《财产保险》教学大纲

《财产保险》教学大纲课程编号：110053A课程类型：□通识教育必修课□通识教育选修课□学科基础课专业核心课□专业提升课□专业拓展课总学时：48讲课学时：44其他学时：4学分：3考试类型：考试□考查适用对象：保险学（保险精算）专业是□否适合作为其他专业学生的个性化选修课先修课程：《金融学》《保险学原理》一、教学目标《财产保险》是保险（精算）专业的专业课，通过本课程的教与学，达到以下教学目标：1.使学生知道我国财产保险业的发展现状，熟悉并理解与财产保险相关的政策，树立对我国财产保险业发展前景的信心；2.要求掌握家庭财产保险、企业财产保险、运输工具保险、货物运输保险、工程保险、责任保险、信用保证保险等财产保险业务的实务操作要点。3.启迪学生思维，培养他们分析和解决财产保险专业问题能力，明白发展财产保险对于建立完善现代国家治理体系的重要意义。二、教学内容及其与毕业要求的对应关系（一）教学内容本课程的主要教学内容包括：1.财产保险基本理论:介绍财产保险的概念、特征、功能和作用，财产保险市场主体、客体、中介和保险费率。2.财产保险经营管理：介绍财产保险的展业和承保、防灾防损、理赔、准备金的提取、再保险安排和保险资金运用。3.财产保险实务要点：介绍火灾保险，运输工具保险、货物运输保险、工程保险、责任保险、信用保证保险等主要财产保险业务的实务操作要点。（二）教学方法和手段本课程教学力求理论密切联系实际，及时反映国际、国内的最新学术动态、政策法规和实务发展情况。教师在教学中可运用多种手段和方式进行课程的讲授，教学相长、相互交流，以激发学生的学习热情。主要的教学方法是课堂讲授，但是授课教师应该根据具体情况，适当安排课堂讨论、案例分析等内容。通过布置参考书、相关资料、复习思考题，开阔学生的思路，培养他们自学和独立思考的能力。（三）毕业要求及其实现保险学（保险精算）专业培养具有社会主义核心价值观，能够胜任相关专业工作的保险精算人才、保险实务人才、金融业务人才、管理人才和志向从事科研工作的科研潜力人才。通过本课程的学习，应该能够有助于实现以下毕业要求：1.具有社会主义核心价值观； 2.能够胜任相关工作的财产保险实务人才、管理人才和志向从事科研工作的科研潜力人才。（四）学习要求1.已经学习了《金融学》和《保险学原理》等课程，熟练掌握金融学和保险学的基本原理。2.课前应该查询中国保险行业协会或者中国人民财产保险股份有限公司的相关保险的最新条款，预习相关学习内容。3.课后收集同课程内容相关的案例。三、各教学环节学时分配教学课时分配章节内容讲课实验（实践）其它合计第一章财产保险概述22第二章财产保险市场415第三章财产保险经营管理617第四章火灾保险55第五章运输工具保险819第六章货物运输保险55第七章工程保险44第八章责任保险516第九章信用保证保险55合计44448四、教学内容第一章财产保险概述本章重点和难点：财产保险的概念、分类和财产保险的功能。本章教学组织和设计：第一节财产保险的概念、分类与特征第二节财产保险的功能与作用课程思政设计：财产保险的功能分为产品功能、企业能力与制度功能。讲授财产保险制度作为国家后备制度的功能时结合我国一系列政策性保险制度讲授财产保险制度在国家治理中的重要作用。本章考核要求：了解财产保险的作用、财产保险的产生与发展；理解财产保险的特征和功能；掌握财产保险的分类。第二章财产保险市场本章重点和难点：财产保险市场主体、客体、中介和财产保险费率。本章教学组织和设计：第一节财产保险市场概述第二节财产保险市场的主体第三节财产保险市场的客体第四节财产保险市场的中介第五节财产保险的费率课程思政设计：讲授保险市场中介时讲授近年来保险监管机关出台一系列政策法规加强保险市场监管，规范保险市场行业，整治销售误导，保护消费者权益。本章考核要求：了解财产保险市场的概念和财产保险市场分类；理解对财产保险市场主体和中介的相关要求、财产保险产品的分类和财产保险业务体系；掌握财产保险费率厘定的基本方法。第三章财产保险经营管理本章重点和难点：财产保险的防灾防损、责任准备金的提取。本章教学组织和设计：第一节财产保险经营管理概述第二节财产保险展业与承保第三节财产保险防灾防损第四节财产保险理赔第五节财产保险责任准备金的提取第六节财产保险的再保险安排第七节财产保险资金运用课程思政设计：讲授财产保险防灾防灾防损时，介绍财产保险公司与政府应急管理部门、气象部门等部门合作加强防灾防损管理，服务现代国家治理体系建设，构建和谐社会等内容。本章考核要求：了解财产保险经营管理的概念、财产保险展业、投保、核保和签单、索赔、查勘、责任审核、赔偿处理和代位追偿等业务流程；理解财产保险经营管理的目标与环节，再保险安排和保险资金运用；掌握财产保险防灾防损的措施和方式，财产保险责任准备金的提取。第四章火灾保险本章重点和难点：火灾保险的主要承保风险、企业财产保险和家庭财产保险的责任范围、保险金额和赔偿处理，利润损失保险的赔偿期和保险金额。本章教学组织和设计：第一节火灾保险概述第二节企业财产保险第三节利润损失保险第四节家庭财产保险课程思政设计：讲授家庭财产保险内容时，介绍近年来政府为了帮助城乡居民加强巨灾风险管理，安定居民生活，建立了城乡居民住宅地震巨灾保险制度的情况。本章考核要求：了解火灾保险的特征、企业财产保险和家庭财产保险的标的和费率；理解火灾保险承保风险，企业财产保险和家庭财产保险的理赔；家庭财产保险和家庭财产保险的责任范围和保险金额，利润损失保险的赔偿期限和保险金额。第五章运输工具保险本章重点和难点：机动车损失保险、机动车第三者责任保险、机动车交通事故责任强制保险、船舶保险。本章教学组织和设计：第一节运输工具保险概述第二节机动车损失保险第三节机动车第三者责任保险第四节机动车车上人员责任保险第五节机动车交通事故责任强制保险第六节机动车保险附加险第七节船舶保险第八节飞机保险课程思政设计：讲授机动车保险保险实务操作技术要点之前介绍我国机动车保险改革的历程和改革的目标，突出对消费者权益的保护；讲授交强险险介绍国家建立交强险制度的目的是为了保护交通事故受害人，构建和谐社会。本章考核要求：了解运输工具保险的概念、特征和种类和飞机保险；理解机动车车上人员责任保险和附加险、船舶保险；掌握机动车辆损失保险、第三者责任保险和交通事故责任强制保险的概念、责任范围、保险金额（赔偿限额）、费率和赔偿处理。第六章货物运输保险本章重点和难点：海上货物运输保险，国内水路、陆路货物运输保险。本章教学组织和设计：第一节货物运输保险概述第二节海上货物运输保险第三节国内水路、陆路货物运输保险第四节航空货物运输保险第五节邮包运输保险课程思政设计：讲授海上货物运输保险时，介绍海上货物运输保险在推进“一带一路倡议”中的重要作用。本章考核要求：了解货物运输保险的特点和分类，邮包运输保险；理解航空货物运输保险；掌握海上货物运输保险和国内水路、陆路货物运输保险的保险责任范围、保险期限、保险金额和赔偿处理。第七章工程保险本章重点和难点：建筑工程保险和安装工程保险。本章教学组织和设计：第一节工程保险概述第二节建筑工程保险第三节安装工程保险第四节机器损坏保险第五节船舶工程保险第六节科技工程保险课程思政设计：讲授工程保险概述时，介绍工程保险在落实“十四五”规划，统筹推进基础设施建设中的重要作用。本章考核要求：了解工程保险的特点和分类、船舶工程保险和科技工程保险；理解机器损坏保险的责任范围、保险金额和赔偿处理；掌握建筑工程保险和安装工程保险的保险责任、保险期限（保证期限）、保险金额（赔偿限额）和赔偿处理。第八章责任保险本章重点和难点：责任保险的法律基础和承保基础、公众责任保险、雇主责任保险、产品责任保险和职业责任保险。本章教学组织和设计：第一节责任保险概述第二节公众责任保险第三节雇主责任保险第四节产品责任保险第五节职业责任保险课程思政设计：在讲授责任保险概述时，突出我国政府为了保护侵权事故受害人，构建和谐社会，已经建立多项强制保险制度，且全部是责任保险制度。本章考核要求：了解责任保险的特点和分类；理解各类责任风险，雇主责任保险和工伤保险的关系；掌握公众责任保险、雇主责任保险、产品责任保险和职业责任保险的保险责任、保险期限和责任期限、赔偿限额和赔偿处理。第九章信用保证保险本章重点和难点：信用保证保险的概念、信用保险和保证保险的联系和区别；短期贸易信用保险、中长期出口信用保险和海外投资保险、产品质量保证保险、建筑工程质量保证保险和雇员忠诚保证保险。本章教学组织和设计：第一节信用保证保险概述第二节信用保险第三节保证保险课程思政设计：讲授信用保险时，介绍出口信用保险和海外投资保险在推进“一带一路倡议”中的重要作用；讲授保证保险时，介绍近年来我国大力发展小额贷款保证保险，支持小微企业发展，促进就业保民生的重要意义。本章考核要求：了解信用风险概念及其特征、信用保证保险的发展；理解信用保险和保证保险的联系和区别；掌握信用保证保险的概念，短期贸易信用保险、中长期出口信用保险、海外投资保险、产品质量保证保险、建筑工程质量保证保险和雇员忠诚保证保险。五、考核方式、成绩评定本课程期末考试建议教师采用闭卷考试的方式。平时成绩通过课堂提问、小论文或作业、出勤率综合确定。一般情况下，平时成绩占总成绩的30%，考勤占总成绩的10%，期末考试成绩占总成绩的60%。六、主要参考书及其他内容本课程教学中不指定教学用书，主要依据中国保险行业协会制定的相关保险产品最新示范条款或者