《金融学》教学大纲

《金融学》教学大纲课程编号：112202B课程类型：□通识教育必修课√通识教育选修课□学科基础课□专业核心课□专业提升课□专业拓展课总学时：48讲课学时：48实验（上机）学时：0学分：3适用对象：非金融学专业先修课程：宏观经济学、微观经济学、会计学原理一、课程的教学目标1、本课程的教学目的旨在使学生掌握基本的金融知识，了解基本金融理论，理解现实金融现象，为金融专业课及其他课程的学习打下基础，也便于各门课程的融会贯通。2、从课程思政的角度，提高学生金融学科方面的金融学素养，注重正确理解和分析金融问题的视角。二、教学内容及其与毕业要求的对应关系通过教学讲解和学习，要求学生能够系统掌握金融基本理论及其运动规律；客观介绍货币金融理论的最新研究成果和实务运作机制的最新发展；立足中国实际，努力反映金融体制改革的实践进展和理论研究成果。（一）教学内容该课程的具体内容分为15章，即导论、金融体系、金融工具、货币、利率、汇率、金融结构、银行管理、银行业；结构与竞争、金融监管、中央银行、货币供给、货币需求、货币政策、通货膨胀（选讲）。兼容性强、涉及面宽，具有较强的理论性、应用性和实践性。（二）教学方法和手段1、注重启发式教学，以教师讲授为主，课堂内外的讨论为辅，鼓励学生参与课堂讨论，调动学生积极思维。2、向学生推荐、介绍和点评国内外相关文献，鼓励并督促学生扩大阅读量，在阅读中进行学习并深化对课程教学内容的理解和消化，为学生答疑解惑。3、采用案例教学，帮助学生理解和掌握基本理论知识。提高学生分析问题和解决问题的能力。4、加强课后作业练习，通过课后作业、课程小论文、案例分析报告、专题调查报告、专题研究报告等多种形式的作业练习巩固所学知识，加深对课程教学内容的理解，启发探索和研究问题的思路。5、利用学院配备的综合实验室，进行模拟实验教学。学生通过实际操作，缩短书本理论和现实之间的距离。6、课堂教学主要采用多媒体方法。（三）学习要求1、本课程要求学生已经学习过政治经济学、宏观经济学和微观经济学等先修课程，并具有一定的数理知识。2、本课程要求学生积极完成课后作业，包括论文、实践操作等，并能够在教师提供的参考资料基础之上自主学习，拓宽知识面。三、各教学环节学时分配以表格方式表现各章节的学时分配，表格如下：

教学模块分配序号章节内容讲课实验其他合计1第1章导论222第2章金融体系223第3章金融工具334第4章货币115第5章利率226第6章汇率227第7章金融结构228第8章银行管理229第9章银行业：结构与竞争2210第10章金融监管2211第11章中央银行3312第12章货币供给2213第13章货币需求2214第14章货币政策3315第15章通货膨胀22合计3232四、教学内容第1章导论（一）教学内容1、金融的含义2、金融学的学科性质、研究对象3、金融学的框架内容（二）教学重点、难点通过本部分的学习使学生了解货币金融理论的发展脉络及前沿问题，掌握本课程的框架内容。（三）复习思考题1、货币金融理论的发展脉络及前沿问题2、金融学的研究对象及其研究框架内容第2章金融体系（一）教学内容1、金融体系的概念与结构2、金融体系的功能3、金融体系的类型及其发展演变4、融资结构理论（二）教学重点、难点教学重点：了解金融体系的涵义，功能，分析金融体系的构成要素、金融资产、金融机构、金融市场和金融制度；金融体系的正常运行，金融体系的功能。教学难点：理解金融体系是由各构成要素组成的有机整体，不同的要素组合构成不同的金融体系，各构成要素相互依赖、相互制约和相互影响，每一要素功能的有效发挥都以相关要素的协调一致为前提。（三）复习思考题1、金融体系的含义及内容。2、金融体系的功能。3、什么是直接融资？什么是间接融资？第3章金融工具（一）教学内容1、金融资产概述2、货币资产3、信用资产4、权益资产5、外汇资产6、金融衍生资产（二）教学重点、难点教学重点：了解金融各类金融资产的基础知识，金融资产的基本特征。教学难点：金融资产的种类，包括掌握货币资产、信用资产、权益资产、外汇资产以及金融衍生资产各自的特点。（三）复习思考题1、金融资产的基本特征。2、金融资产的种类。第4章货币（一）教学内容1、货币的含义与类型2、货币的功能3、支付体系的演进4、货币层次划分与货币的计量（二）教学重点、难点教学重点：货币的含义、货币的功能、支付体系的演进和货币的计量教学难点：货币的功能演进、货币制度的演变（三）复习思考题1、货币的功能演进。2、划分货币层次的标准及我国的划分。3、货币制度的演变。第5章利率（一）教学内容1、利率的含义（与回报率的区别）2、利率的种类（基准利率、名义利率与实际利率、固定利率与浮动利率等）3、利率的计量4、利率的行为5、实际利率与名义利率的区别6、利率结构理论（利率风险结构理论、利率期限结构理论）（二）教学重点、难点重点：利率的计量、其它利率计量指标、利率与回报率的区别、债券市场的供给与需求分析、资产需求的决定因素难点：不同种类债券到期收益率的计算、实际利率与名义利率的区别、均衡利率的变动利率的计量、流动性偏好理论、利率的决定因素、收益率曲线形状、分割市场理论（三）复习思考题1、不同种类债券到期收益率的计算2、实际利率与名义利率的3、我国利率市场化改革的进程4、根据资产需求理论，影响我们购买某种资产而非其他资产的四种因素是什么？5、假定人们预期未来的利率水平较低。利用债券市场来解释这一事件对利率的影响。6、哪三个事件会推动债券供给曲线向右位移？7、利率的风险结构中，债券共同具有的3个特征是什么？每种特征的变动是如何影响利差或风险溢价的？第6章汇率（一）教学内容1、汇率的定义及其标价2、一价定律与购买力平价3、短期汇率（二）教学重点、难点重点：购买力平价与一价定律区别难点：解释汇率的变动（三）复习思考题1、购买力平价与一价定律区别是什么？2、汇率的影响因素有哪些？第7章金融结构（一）教学内容1、世界各国金融结构的基本事实2、交易成本3、信息不对称：逆向选择和道德风险4、次品车问题：逆向选择如何影响金融结构5、道德风险如何影响债务合约和股权合约的选择6、道德风险如何影响债务市场的金融结构（二）教学重点、难点教学重点：信息不对称：逆向选择和道德风险教学难点：逆向选择和道德风险如何影响金融机构（三）复习思考题1、下列问题围绕着由信息不对称所导致的逆向选择问题，即“次品车”问题。a．概括地讲，什么是“次品车”问题？b．直接融资市场上的“次品车问题”是什么？第8章银行管理（一）教学内容1、银行的资产负债表2、银行的基本业务3、银行管理的基本原则4、信用风险管理5、利率风险管理6、表外业务（二）教学重点、难点教学重点：银行资产负债的区分、银行管理的基本原则、商业银行的存款创造教学难点：表外业务、缺口与久期分析（三）复习思考题1、如果储户从银行提取100美元存款，银行准备金会发生什么变动？2、如果银行的资产为1000美元，法定准备金率为10%，银行的法定准备金为多少？银行必须以什么形式持有法定准备金？3、如果银行的利率敏感型负债多于利率敏感型资产，利率变动会对银行利润产生什么影响？第9章银行业：结构与竞争（一）教学内容1、银行体系的历史发展2、金融创新与“影子银行体系”的发展3、美国商业银行业的结构4、银行并购与全国范围的银行业5、银行业与其他金融服务业的分离（二）教学重点、难点教学重点：金融创新与美国商业银行结构教学难点：“银子银行体系”的发展影子银行的实践（三）复习思考题1、金融创新的三大动力是什么？第10章金融监管（一）教学内容1、金融监管的含义与必要性2、金融监管的参与者3、金融监管的手段4、金融监管体制的类型5、世界范围的银行业危机6、次贷危机后的金融监管将往何处去？（二）教学重点、难点教学重点：银行监管八种类型教学难点：银行资本金要求（三）复习思考题1、存款保险可以解决哪两个问题？请做出解释。2、监管者为何要求银行保持最低的资本／资产比率？3、银行业的过度竞争会导致什么问题?监管者过去是如何限制竞争的？这些监管措施导致了什么问题？第11章中央银行（一）教学内容1、中央银行的产生及性质（独立性问题）2、中央银行的类型与职能3、中央银行的主要业务（二）教学重点、难点教学重点：中央银行的职能、货币政策目标、货币政策工具教学难点：名义锚与时间不一致问题、中央银行的结构和独立性问题（三）复习思考题1、阐述中央银行的职能有哪些？2、对美联储独立性，既有支持意见，也有反对意见。a.美联储独立性的支持意见有哪些？b.美联储独立性的反对意见有哪些？第12章货币供给（一）教学内容1、货币供给过程的三位参与者2、美联储的资产负债表3、控制基础货币4、多倍存款创造：简化模型5、货币供给的决定因素6、货币供给过程概览7、货币乘数（二）教学重点、难点教学重点：货币供给的过程与决定因素、货币乘数教学难点：美联储的资产负债表（三）复习思考题1、货币乘数是如何推导的？2、a．美联储向银行购买100美元政府证券，请列举这一行为对美联储和商业银行T账户的影响。b．基础货币会变动多少？3、列举货币供给过程中的三位参与者。哪位参与者是最重要的？第13章货币需求（一）教学内容1、货币数量论2、货币流通速度是一个常数吗？3、凯恩斯的流动性偏好理论4、凯恩斯理论的进一步发展5、弗里德曼的现代货币数量论6、弗里德曼理论与凯恩斯理论的比较7、货币需求的实证分析（二）教学重点、难点教学重点：弗里德曼理论与凯恩斯理论的比较教学难点：费雪、凯恩斯和弗里德曼的货币数量论（三）复习思考题1、根据货币数量论，如果名义收入为20万亿美元，货币流通速度为2，那么货币需求是多少？第14章货币政策（一）教学内容1、准备金市场和联邦基金利率2、货币政策工具箱3、货币政策目标体系与中介指标4、货币政策传导机制5、货币政策效应6、相机抉择与规则之争（二）教学重点、难点教学重点：货币政策三大法宝的优缺点、货币政策的战略、战术教学难点：货币政策三大法宝的运用、货币政策的传导机制（三）复习思考题1、货币政策三大法宝是什么？2、解释为何贴现率的变动有时会引起联邦基金利率的变动，有时不会。3、法定准备金率下降是如何影响准备金需求和联邦基金利率的？4、什么是泰勒规则？5、假定通货膨胀率为2%，均衡的实际联邦基金利率为2%，产出缺口为-1.5%,通货膨胀率指标为2.5%。a.运用上述数据，根据泰勒规则，计算联邦基金利率指标。b．根据下列数值，失业率等于、大于还是小于非加速通货膨胀失业率？这意味着通货膨胀率未来预期会上升、下跌还是保持不变？c.根据泰勒规则的计算，货币政策是中性的、紧缩的还是宽松的？6、信用途径观点下的货币政策传导机制有哪些？并阐述其中哪个传导机制可说明名义利率对于投资支出和总产出而言十分重要？为什么？第15章通货膨胀（一）教学内容1、货币与通货膨胀：实证研究2、通货膨胀的含义3、有关通货膨胀的观点4、通货膨胀型货币政策的起因5、围绕相机抉择政策与非相机抉择政策的论战（二）教学重点、难点教学重点：相机抉择政策与适应性政策教学难点：通货膨胀的含义与类型（三）复习思考题1、通货膨胀的分类有哪些？五、考核方式、成绩评定本课程采取主要采取期末论文和平时成绩相结合的考核方式，平时考核成绩占总成绩的30%，期末论文占总成绩的70%。平时考核包括学习态度（课堂纪律、到课率）、完成作业、讨论