2024年保险咨询协议范本版

2024年保险咨询协议范本版A版本合同目录一览第一条合同主体1.1甲方（咨询方）1.2乙方（保险公司）第二条保险咨询内容2.1保险产品咨询2.2保险方案设计2.3保险理赔咨询2.4保险续约及退保咨询第三条咨询服务流程3.1甲方提供需求信息3.2乙方进行风险评估3.3乙方提供保险方案3.4甲方确认并购买保险第四条合同期限4.1咨询协议的有效期4.2合同续约及终止条件第五条乙方义务5.1提供真实、准确的保险信息5.2保密甲方个人信息及需求5.3及时响应甲方的咨询第六条甲方义务6.1提供真实、完整的个人信息及需求6.2按照乙方提供的方案购买保险6.3支付咨询费用第七条保密条款7.1保密内容7.2保密期限7.3泄露保密信息的责任第八条违约责任8.1乙方违约责任8.2甲方违约责任第九条争议解决9.1协商解决9.2调解解决9.3仲裁解决9.4法律诉讼第十条法律适用及争议解决10.1适用法律10.2争议解决方式第十一条合同的成立、生效与解除11.1合同成立条件11.2合同生效时间11.3合同解除条件第十二条合同的修改与补充12.1修改条件12.2补充内容第十三条其他约定13.1甲方权益保障13.2乙方服务承诺13.3双方联系方式第十四条合同附件14.1保险产品清单14.2咨询费用明细14.3甲方需求调查表第一部分：合同如下：第一条合同主体1.1甲方（咨询方）1.2乙方（保险公司）第二条保险咨询内容2.1保险产品咨询乙方应对甲方提出的保险产品相关问题进行解答，包括但不限于保险产品的保障范围、责任免除、保险条款、保险费用、保险期限等内容。2.2保险方案设计乙方根据甲方提供的个人信息、财务状况、风险承受能力等，为甲方设计合适的保险方案，包括但不限于保险产品的选择、保险金额的确定、保险期限的规划等。2.3保险理赔咨询乙方应对甲方提出的保险理赔相关问题进行解答，包括但不限于理赔流程、理赔材料、理赔时限等内容。2.4保险续约及退保咨询乙方应对甲方提出的保险续约及退保相关问题进行解答，包括但不限于续约条件、退保规定、退保损失等内容。第三条咨询服务流程3.1甲方提供需求信息甲方应在咨询过程中向乙方提供真实、完整的个人信息、财务状况、风险承受能力等需求信息。3.2乙方进行风险评估乙方根据甲方提供的需求信息，对甲方的风险承受能力进行评估，并为甲方提供相应的保险建议。3.3乙方提供保险方案乙方根据风险评估结果，为甲方设计合适的保险方案，并向甲方进行详细解释。3.4甲方确认并购买保险甲方对乙方提供的保险方案进行确认，并按照乙方指引完成保险购买流程。第四条合同期限4.1咨询协议的有效期本咨询协议自双方签订之日起生效，有效期为一年。4.2合同续约及终止条件协议期满前，双方可协商续约。如甲方未提出续约申请或乙方未同意续约，则协议自行终止。第五条乙方义务5.1提供真实、准确的保险信息乙方应对提供的保险信息进行核实，确保其真实、准确、完整，避免误导甲方。5.2保密甲方个人信息及需求乙方应对甲方在咨询过程中提供的个人信息及需求保密，不得泄露给第三方。5.3及时响应甲方的咨询乙方应在甲方提出咨询后，及时给予解答和支持。第六条甲方义务6.1提供真实、完整的个人信息及需求甲方应对乙方提供的个人信息、财务状况、风险承受能力等需求信息真实、完整，不得故意隐瞒或提供虚假信息。6.2按照乙方提供的方案购买保险甲方应对乙方提供的保险方案进行认真审查，并在确认后按照乙方指引完成保险购买流程。6.3支付咨询费用甲方同意按照乙方规定的费用标准支付咨询费用，具体费用明细详见附件。第七条保密条款7.1保密内容本协议双方在履行过程中所获悉的对方商业秘密、技术秘密、个人信息等，均属于保密内容。7.2保密期限保密期限自本协议签订之日起算，至协议终止或履行完毕之日止。7.3泄露保密信息的责任如一方违反保密义务，导致对方遭受损失的，泄露方应承担违约责任，赔偿对方因此造成的直接经济损失。第八条违约责任8.1乙方违约责任乙方违反本协议的约定，导致甲方遭受损失的，乙方应承担违约责任，赔偿甲方因此造成的直接经济损失。8.2甲方违约责任甲方违反本协议的约定，导致乙方遭受损失的，甲方应承担违约责任，赔偿乙方因此造成的直接经济损失。第九条争议解决9.1协商解决双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商的方式解决。9.2调解解决如协商不成，双方可向有管辖权的人民调解委员会申请调解。9.3仲裁解决如调解不成，任何一方均有权向有管辖权的中级人民法院提起诉讼。9.4法律诉讼双方同意，如本协议的任何条款发生争议，任何一方均有权向有管辖权的中级人民法院提起诉讼。第十条法律适用及争议解决10.1适用法律本协议的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。10.2争议解决方式如本协议的任何条款发生争议，双方同意按照协议约定的争议解决方式进行解决。第十一条合同的成立、生效与解除11.1合同成立条件本协议自双方签字（或盖章）之日起成立。11.2合同生效时间本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。11.3合同解除条件双方同意，如本协议的任何一方严重违反协议约定，另一方有权解除本协议。第十二条合同的修改与补充12.1修改条件本协议的修改应由双方协商一致，并以书面形式作出。12.2补充内容本协议的补充内容应由双方协商一致，并以书面形式作出。第十三条其他约定13.1甲方权益保障甲方在本协议项下的权益受法律保护，乙方不得擅自变更或解除本协议。13.2乙方服务承诺乙方承诺按照本协议的约定提供服务，确保甲方的权益得到保障。13.3双方联系方式甲乙双方的联系方式如下：甲方：地址：_______________________联系人：_______________________联系电话：_______________________乙方：地址：_______________________联系人：_______________________联系电话：_______________________双方同意，本协议项下的通知、函件或其他通讯均应以书面形式送达对方指定的联系方式。第十四条合同附件14.1保险产品清单附件一：保险产品清单14.2咨询费用明细附件二：咨询费用明细14.3甲方需求调查表附件三：甲方需求调查表本合同附件为合同的一部分，与具有同等法律效力。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：保险产品清单详细要求和说明：本附件应详细列出乙方提供的所有保险产品，包括但不限于保险产品的名称、保险类型、保险条款、保险费用、保险期限等内容。清单应按照保险产品类别进行分类，并标明每个保险产品的编号。附件二：咨询费用明细详细要求和说明：本附件应详细列出甲方应支付的咨询费用，包括但不限于咨询费用的金额、支付方式、支付时间等内容。费用明细应按照服务项目进行分类，并标明每个服务项目的编号。附件三：甲方需求调查表详细要求和说明：本附件应详细记录甲方的个人信息、财务状况、风险承受能力等需求信息。调查表应包括甲方的姓名、性别、年龄、联系方式等信息，并附上甲方签署的确认意见。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.乙方提供虚假、准确的保险信息。2.乙方泄露甲方个人信息及需求。3.乙方未能及时响应甲方的咨询。4.甲方提供虚假、完整的个人信息及需求。5.甲方未按照乙方提供的方案购买保险。6.甲方未支付咨询费用。违约责任认定标准：1.乙方提供虚假、准确的保险信息，导致甲方遭受损失的，乙方应承担违约责任，赔偿甲方因此造成的直接经济损失。2.乙方泄露甲方个人信息及需求，导致甲方遭受损失的，乙方应承担违约责任，赔偿甲方因此造成的直接经济损失。3.乙方未能及时响应甲方的咨询，导致甲方遭受损失的，乙方应承担违约责任，赔偿甲方因此造成的直接经济损失。4.甲方提供虚假、完整的个人信息及需求，导致乙方遭受损失的，甲方应承担违约责任，赔偿乙方因此造成的直接经济损失。5.甲方未按照乙方提供的方案购买保险，导致乙方遭受损失的，甲方应承担违约责任，赔偿乙方因此造成的直接经济损失。6.甲方未支付咨询费用，导致乙方遭受损失的，甲方应承担违约责任，赔偿乙方因此造成的直接经济损失。示例说明：如果乙方提供虚假的保险信息，导致甲方购买了不适合自己的保险产品，甲方因此遭受经济损失，乙方应承担违约责任，赔偿甲方的经济损失。说明三：法律名词及解释：1.合同主体：指本合同的双方，甲方为咨询方，乙方为保险公司。2.保险产品：指乙方提供的各类保险商品，包括人身保险、财产保险等。3.保险条款：指保险合同中规定保险责任和义务的具体条款。4.保险费用：指甲方为购买保险产品而应支付的