第6章 项目风险应对

1第6章项目风险应对项目风险应对过程分散化策略分析项目风险应对措施项目风险应对概述2风险应对的含义完成了风险分析后，就可以根据风险性质和项目对风险的承受能力制定相应的防范计划，即风险应对。包括：编制一个切实可行的风险应对计划和选择行之有效的措施。制定风险应对策略主要考虑以下几个因素：可规避性、可转移性、可缓解性、可接受性。3第6章项目风险应对项目风险应对概述项目风险应对过程项目风险应对措施分散化策略分析4风险应对过程–IDEFO方法5应对风险项目资源项目需求风险管理计划风险识别结果风险估计结果风险评价结果风险行动计划应对策略应对工具风险数据库风险应对计划确定剩余风险确定次要风险签署合同协议6风险应对计划的依据风险管理计划风险排序风险认知：可放弃的机会和可接受的风险风险主体可供选择的风险应对措施7风险应对计划的内容项目风险已识别风险的描述项目风险承担人及他们应分担的风险风险分析及其信息处理过程的安排针对每项风险，所用应对措施的选择和实施行动计划采取措施后，期望残留风险水平的确定风险应对的费用预算和时间计划处置风险的应急计划和退却计划8风险应对过程活动进一步确认风险影响制定风险应对措施研究风险应对技巧和工具执行风险行动计划提出风险防范和监控建议9第6章项目风险应对项目风险应对概述项目风险应对过程项目风险应对措施分散化策略分析10分散化策略分析原理：统计中的大数法则当风险单位足够多，这些风险单位的实际损失就会接近于预期损失，项目风险趋近于零。不要把鸡蛋都放在一个篮子里11两个基本的问题该风险控制方法对风险损失有什么影响？风险单位的数量要达到多少才足够多？12两种风险单位组合的风险分散由两个风险单位组成的风险单位组合P，这两个风险单位的价值之和就是风险单位组合的价值。风险单位组合的未来价值=初始价值-损失额（Lp）Lp是一随机变量，用其期望值E（Lp）来度量损失，把损失的方差Var（Lp）或标准差σp作为项目风险的定量表达。13两种风险单位组合的风险分散设构成项目风险单位组合的两个风险单位分别为X和Y，其损失分别为Lx和Ly，它们的损失即各自的期望值，分别为E(Lx)和E(Ly)，风险为各自的方差Var(Lx)和Var(Ly)或标准差σx和σy，则项目风险单位的损失为Lp=Lx+Ly14两种风险单位组合的风险分散项目风险单位组合的损失为E(Lp)=E(Lx)+E(Ly)即项目风险单位组合的损失为各项目风险单位损失之和。换言之，构造项目风险单位既不会增加风险管理的成本，也不会降低损失。15两种风险单位组合的风险分散风险单位组合的风险为Var(Lp)=Var(Lx)+Var(Ly)+2Cov(Lx,Ly)Cov(Lx,Ly)=E{[Lx-E(Lx)][Ly-E(Ly)]}上式表明，项目风险单位组合的风险并不是各个项目风险单位风险的简单组合。16两种风险单位组合的风险分散项目风险单位x和y损失的相关系数。项目风险单位组合的风险一般是小于风险单位组合之前的风险。17两种风险单位组合的风险分散除了考虑项目风险单位的数量，还要考虑影响项目风险分散能力的有关因素。项目风险单位的相关系数决定了分散风险的能力。完全正相关时，完全不能分散风险；完全负相关时，风险分散的效果最好。一般情况下，介于两者之间。18一般风险单位组合的风险分散当项目风险单位组合中风险单位的数量增加时，协方差成为风险的主要因素。如果项目风险单位互不相关（协方差均为零），则项目风险单位组合的风险趋近于零。即使项目风险单位之间具有一定的相关性，只要其协方差之和接近于零，则也可以有效消除风险。根据实证研究结果，当风险单位数量达到10-15时，项目风险的分散性比较理想。19第6章项目风险应对项目风险应对概述项目风险应对过程项目风险应对措施分散化策略分析20风险应对措施从改变风险后果的性质、风险发生的概率或风险后果大小三个方面采取多种措施：减轻风险预防风险转移风险回避风险接受风险储备风险211.减轻风险目标：降低风险发生的可能性或减少后果的不利影响。已知风险：可以很大程度上加以控制可预测风险：很少或根本不能够控制不可预测风险：很少或根本不能够控制PS:时间—不确定性

帕累托原理22减轻风险的途径降低风险发生的可能性控制风险损失分散风险例：儿童非处方药包装问题23减轻风险UPS公司欧洲分拣中心能以每小时处理11万件包裹的速度从容应对这一突变。这一成就来源于多年来UPS为应对恐怖袭击所做的准备。24减轻风险为了应对各种突发状况，UPS通常会安排14架飞机在各地待命，包括纽约、费城等境内城市以及加拿大。这种方案不仅包括飞机，还包括飞行员和地面保障设施，并且要求在接到紧急任务后，飞机必须保证在30分钟之内就可以起飞。除了空运外，UPS还有很强的地面运输能力，为了快速对事件进行处理，会安排一架飞机在不受气候影响的机场执行空运任务，并动用所有的地面运输力量，把货物运到那里。25减轻风险的特点前提是承认风险事件的客观存在，然后再考虑适当措施去降低风险出现的概率或消减风险造成的损失；减轻风险的有效性取决于风险的类型。有能力消除风险时，一般总是希望采取措施消除之，当某风险不能消除时，则只能采用减轻风险的应对措施；262.预防风险有形手段：工程法防止风险因素出现减少滑坡威胁：植树栽草、挡土墙、排水渠网事故易发地点：放置标识、标记有形手段无形手段272.预防风险有形手段：工程法减少已存在的风险因素用电设备增多：换用大容量变压器用新的电线替换已经老化、破损的旧电线282.预防风险有形手段：工程法将风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离用道路护栏、过街天桥分离行人和机动车辆，可以避免机动车撞人的风险。遇到大雾天气关闭机场和高速公路等292.预防风险有形手段：工程法每一种措施都与具体的工程技术相联系投入大，需要进行成本效益分析人的因素起决定性作用需结合其他措施使用金钱还是生命302.预防风险无形手段：教育法内容：对人员进行风险和风险管理教育，包括法规，规章，规范等。作用：让有关人员充分了解所面临风险，了解和掌握控制这些风险的方法。312.预防风险无形手段：程序法内容：项目管理组织制定各种管理计划，方针和监督检查制定一般都能反映项目活动的客观规律性。作用：以制度化的方式从事项目活动，减少不必要的损失，从战略上减轻项目风险。322.预防风险此外，合理设计项目组织形式也可以减少风险发生的可能性注意：在项目的组成结构和组织中加入多余部分，同时也增加了项目和项目组织的复杂性，提高了项目成本，进而增加了风险。333.转移风险或称合伙分担风险目标：借用合同或协议，将损失的一部分转移到项目以外的第三方。原则：必须让承担风险者得到相应的报答；各种具体的风险，谁最有能力管理就让谁分担。转移风险的方式：出售、发包、开脱责任合同、保险、担保34工程项目的风险转移工程项目中，风险转移的方式各种各样，共同的特点是能使自身免受种种风险损失。风险转移并不意味着一定是将风险转移给了他人，他人肯定会受到风险损失。某些情况下，可以是双赢。工程项目风险转移分保险和非保险两种方式。35工程项目非保险风险转移的方式担保或履约保函即承包人提交由担保公司出具的履约担保或由银行出具的履约保函，将承包人可能会出现的违约风险转移给担保公司或银行。分包承包人在履行合同的过程中，遇到一些特殊的施工，施工技术不过硬或施工经验不足的情况时，将对自身来说有风险的施工内容分包给其他承包人。36工程项目非保险风险转移的方式采用适当的合同计价方式根据具体工程条件，选择适当的施工合同的计价方式。运用合同条件实质是利用合同条件来开脱责任。37工程项目常见合同中各方承担的风险如何分配合同类型

业主（项目法人）承包人或工程咨询设计、监理和其他咨询合同

项目交钥匙合同

项目设计施工总包合同项目施工总包合同项目分项直接发包合同单价合同总价合同实际成本加固定费用合同实际成本加百分率合同实际成本加奖金合同38工程项目非保险风险转移的特点大多数情况下，并不能消除风险，主要是将风险转移给了他人是一种较为灵活的风险转移方式某些非保险风险转移方式可以改变风险量非保险风险转移多数情况下不需任何成本39工程项目非保险风险转移的局限受到国家法律和标准化合同文本限制。（工程转包和工程分包）；存在一定的盲目性，若风险转移的对象本身没有抗风险的能力，可能招致更大风险；因此，工程项目非保险风险转移只能作为一种补充手段，不是主要的手段。40工程项目保险的特点工程项目投保人的规定性工程项目保险的多样性工程项目保险内容的规定性工程项目保险的阶段性计费基础和保险费率的不确定性41工程项目保险的种类按保障范围分类：建筑工程一切险安装工程一切险人身保险保证保险职业责任保险42工程项目保险的种类按实施形式分类：自愿保险强制保险43风险类型投保主体业主工程师承包商1.工程的重要损失/破坏战争；暴乱核装置、危险爆炸不可预见的自然力

运输中的损失和损坏

不合格的工艺和材料工程师的粗心设计

工程师的非疏忽缺陷设计已被业主使用/占用其他原因不保险不保险建筑工程一切险按业主正常保险计划不保险不保险不保险职业责任保险不保险不保险运输保险建筑工程一切险建筑工程一切险44风险类型投保主体业主工程师承包商2.工程设备的损失/破坏战争；暴乱核装置、危险爆炸运输中的损失和损坏

其他原因3.第三方的损失

执行合同中无法避免的结果

业主的疏忽

承包商的疏忽不保险不保险业主的第三者责任业主的第三者责任不保险不保险不保险运输保险建筑工程一切险承包商的第三者责任45风险类型投保主体业主工程师承包商3.第三方的损失

工程师的职业疏忽

工程师的其他疏忽4.(分)承包商的人身伤害

承包商的疏忽业主的疏忽工程师的职业疏忽

工程师的其他疏忽业主的第三者责任职业责任保险工程师的第三者责任职业责任保险工程师的第三者责任承包商的除外责任46可保风险的条件可保风险要求损失的程度较高。损失发生的概率较小。（保费高低）损失具有确定的概率分布是进行保费计算的首要前提。存在大量具有同质风险的保险标的。损失的发生必须是意外的和非故意的。损失是可以确定和测量的。损失不能同时发生。

474.回避风险当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果太严重，无其他策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而达到规避风险的目的。还有几种情况也需要考虑采用回避策略：客观上不需要的项目；一旦造成损失，无力承担后果的项目等。但要注意放弃项目也会带来其他问题。48回避风险的局限性工程项目管理的某些条件下，规避风险会丧失机会或阻碍创新；有时回避风险的策略不太现实，可能会使正常的项目活动陷于停顿，付出比较大的代价；回避风险策略的选择受到信息不完整的制约；实际上不可能完全回避风险，当前的风险避免了，新的风险可能又出现了。495.接受风险由项目主体自行承担风险后果的一种风险应对策略。接受风险要求对风险损失有充分的估计，其损失不超过项目主体的风险承载能力接受风险要求项目主体制定后备措施接受风险主要用于处置残余风险505.接受风险主动接受风险已经把握了风险及其可能的后果，并比较了其他处置方式的利弊，是在不愿意采用其他处置方式后作的选择。被动接受风险没有充分识别风险及其损失的最坏后果，没有考虑到其他处置风险措施的条件下，不得不由自己承担损失后果的处置风险的方式。51风险类型风险管理策略风险应对措施工程设计风险设计深度不足设计缺陷或忽视地质条件复杂自然环境风险对永久结构的损坏对材料、设备的损坏造成人员伤亡火灾、洪灾地震、泥石流塌方社会环境风险法律法规变化战争和内乱风险接受风险接受风险转移风险转移风险控制风险转移风险转移风险转移风险控制风险接受风险转移索赔索赔合同条件中分清责任购买保险加强保护措施购买保险购买保险购买保险预防措施索赔购买保险52风险类型风险管理策略风险应对措施没收禁运宗教节日影响施工污染及安全规则约束经济风险通货膨胀汇率浮动

分包商或供应商违约

业主违约

项目资金无保证风险接受风险控制风险接受风险接受风险接受风险转移风险接受风险利用风险转移风险规避风险接受风险转移风险规避运用合同条件降低损失预留损失费制定保护和安全计划价格调值，应急费用投保汇率险，套汇交易合同中规定汇率保值市场调汇履约保函进行资格预审索赔严格合同条件放弃承包53风险类型风险管理策略风险应对措施标价过低

工程施工过程风险恶劣的自然条件劳务争端/内部罢工施工现场条件恶劣

工作失误

设备毁损

工伤事故风险分散风险接受风险接受风险接受风险控制风险接受风险转移风险控制风险转移风险转移风险转移分包控制成本/加强合同管理索赔，预防措施预防措施预防措施改善现场条件投保第三者险严格规章制度投保工程全险购买保险购买保险546.储备风险根据风险规律，事先制定应急措施和制定一个科学高效的风险计划，一旦实际进展情况与计划不同，就动用后备应急措施。主要包括费用、进度和技术三方面的后备应急措施55预算应急费事先准备好用于补偿差错、疏漏及其他不确定性对项目费用估计的精确性产生影响的资金。要在项目预算中单独列出，不能分散到具体费用项目下。一般分为：实施应急费和经济应急费两类。56预算应急费实施应急费估计质量应急费：弥补如工作分解结构不完全、估算时间短、估算人员缺乏经验、项目目标不明确等造成的影响调整应急费：支付调整期间的各种开支，如系统调试、更换零部件、返工等经济应急费价格保护应急费：用于补偿估算项目费用期间询价中隐含的通货膨胀因素涨价应急费：在价格波动厉害时期用于补偿涨价因素57进度后备措施就是在项目进度的关键路线上设置一段时差或浮动时间。项目工序不确定程度越高，任务越含糊，关键路线上的时差或浮动时间也应该越长。压缩关键路线各工序时间的办法：减少工序（活动）时间改变工序间逻辑关系58技术后备措施为了应付项目的技术风险，事先准备的一段时间或一笔资金。技术应急费技术应急时间59要点回顾减轻风险存在风险优势时预防风险可用设备、技术或资金缓和时回避风险风险发生可能性太大、不利后果太严重，又无其他策略可用转移风险其他组织有能力控制风险时接受风险自身有能力承受时储备风险存在不确定性因素时60风险应对计划确定风险的应对措施后，就可编制风