银行合同风险控制

银行合同风险控制合同编号：__________甲方：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________乙方：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________第一条业务范围1.1甲方同意向乙方提供包括但不限于企业融资、结算、支付、外汇、投资等综合金融服务。1.2乙方同意在甲方开立基本账户，并办理与甲方业务相关的各项手续。第二条风险控制2.1甲方应根据国家法律法规、银行业监督管理部门的规定和甲方内部管理制度，对乙方办理的业务进行风险审查和控制。2.2甲方应建立完善的风险评估体系，对乙方的信用状况、财务状况、经营状况等进行定期审查，确保乙方的业务活动不违反国家法律法规，不损害甲方合法权益。2.3甲方应建立健全内部控制制度，加强对乙方业务的风险管理，确保甲方资产的安全。2.4甲方应根据乙方的业务规模、业务种类、风险状况等因素，制定相应的业务操作流程和风险控制措施，并向乙方告知。2.5甲方应按照银行业监督管理部门的要求，对乙方的业务活动进行记录、报告和披露。第三条业务办理3.1乙方应按照甲方的业务规定和操作流程，办理相关业务。3.2乙方应对提供的资料真实性、合法性、有效性负责，并配合甲方进行风险审查。3.3乙方应按照约定的期限和方式，履行还款义务，确保甲方权益的实现。3.4乙方应按照甲方的要求，及时提供业务活动中的相关信息，协助甲方进行风险控制。第四条保密条款4.1双方应对在业务过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密，未经对方同意，不得向第三方披露。4.2双方应严格按照法律法规和双方的约定，使用对方的业务信息，不得滥用或泄露。第五条违约责任5.1双方应严格按照本合同的约定履行各自的权利义务，如一方违约，应承担违约责任。5.2违约责任的承担方式包括但不限于违约金、赔偿损失、解除合同等。第六条争议解决6.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。第七条其他条款7.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年，自合同生效之日起计算。7.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________签订日期：__________一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件2.甲方组织机构代码证复印件3.甲方税务登记证复印件4.甲方法定代表人身份证明复印件5.乙方营业执照副本复印件6.乙方组织机构代码证复印件7.乙方税务登记证复印件8.乙方法定代表人身份证明复印件9.乙方授权委托书10.业务合作协议11.风险评估报告12.业务操作流程及风险控制措施说明13.双方签订的保密协议14.违约金计算公式及相关说明二、违约行为及认定：1.甲方未按约定时间、金额向乙方提供融资服务，或提供的融资服务不符合约定的，构成违约。2.甲方未按约定审查乙方业务活动，导致乙方业务活动违反法律法规或损害甲方合法权益的，构成违约。3.甲方未按约定时间向乙方支付融资款，或支付的融资款不符合约定的，构成违约。4.乙方未按约定时间、金额向甲方偿还融资款，或偿还的融资款不符合约定的，构成违约。5.乙方未按约定提供业务活动相关信息，或提供的信息不真实、不合法、不完整的，构成违约。6.乙方未按约定履行保密义务，泄露甲方商业秘密或个人隐私的，构成违约。三、法律名词及解释：1.融资服务：指甲方为乙方提供的包括但不限于贷款、信用额度、保函等金融产品和服务。2.风险审查：指甲方对乙方业务活动进行的评估和检查，以确保乙方业务活动的合规性和风险可控。3.信用状况：指乙方在业务活动中的偿债能力、信用历史、债务负担等情况。4.财务状况：指乙方的资产、负债、收入、支出、利润等财务状况。5.经营状况：指乙方的经营活动、管理状况、市场状况等经营情况。6.内部控制制度：指甲方为防范和控制业务风险而建立的内部管理制度。7.违约金：指一方未履行合同约定义务，按照约定向对方支付的赔偿金。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方在风险审查过程中发现乙方业务活动存在风险。解决办法：及时与乙方沟通，要求乙方采取措施降低风险，或暂停办理相关业务。2.问题：乙方未按约定履行还款义务。解决办法：按照合同约定收取违约金，并依法追偿损失。3.问题：甲方未按约定时间向乙方提供融资服务。解决办法：甲方应及时向乙方支付融资款，并向乙方支付违约金。4.问题：乙方未按约定提供业务活动相关信息。解决办法：要求乙方立即提供相关信息，并依据合同约定收取违约金。5.问题：乙方泄露甲方商业秘密或个人隐私。解决办法：要求乙方承担违约责任，赔偿甲方损失，并采取措施防止信息进一步泄露。五、所有应用场景：1.银行为企业客户提供融资服务。2.银行为企业客户提供结算、支付、外汇、投资等综合金融服务。3.企业向银行申请贷款或信用额度。4.