初级经济师-金融-基础练习题-第三章金融机构-第三节非银行金融机构

初级经济师-金融-基础练习题-第三章金融机构-第三节非银行金融机构

［单选题］1.证券公司通过参与()是实现社会资本重组的重要途径。

A.企业并购

B.私募发行

C.证券承销

D.基金管理

)正确答案：A

参考解析：证券公司可以通过多种方式参与企业的兼并与收购活动，这是证券

公司实现社会资本重组的重要途径。

［单选题］2.在保险经营中，理赔是保险()功能的体现。

A.投资

B.防灾防损

C.分摊经济损失

D.经济补偿

正确答案：D

参考解析：在保险经营中，理赔是保险经济补偿功能的体现。

［单选题］3.信用合作社的盈利主要用于()°

A.分红

B.积累

C.投资

D.投机

正确答案：B

参考解析：股份制企业利润主要用于分红，合作组织盈利主要用于积累。

［单选题］4.我国的金融资产管理公司不包括()。

A.中国信达资产管理公司

B.中国长城资产管理公司

C.中国华夏资产管理公司

D.中国东方资产管理公司

正确答案：C

参考解析：我国设立了四家金融资产管理公司，即中国信达、中国东方、中国

长城,、中国华融。四大国有资产管理公司分别对应中国建设银行、中国银行、

中国农业银行、中国工商银行四家国有商业银行，注册资本均为100亿元人民

币。

［单选题］5.信托公司的业务主要是按照。指明的特定目的或要求，收受、经营

或运用信托资金及信托财产。

A.受托人

B.委托人

C.证监会

D.银保监会

I］二确答案：B

参考解析：淄托公司的业务主要是按照委托人指明的特定目的或要求，收受、

经营或运用信托资金及信托财产。

［单选题］6.我国改革开放以来成立的第一家规模最大的专业信托投资机构是

Oo

A.上海房业储蓄银行设立的保管部

B.浙江兴业银行设立的信托部

C.娶兴诚银行上海分行成立信托部

D.中国国际信托投资公司(集团)

正确答案：D

参考解析：中国国际信托投资公司(集团)1979年10月4日在北京成立，简称

中信公司(集团)。这是我国改革开放以来成立的第一家规模最大的专业信托

投资机构。

【考核】第三章第三节

［单选题］7.世界上最早的财务公司于1716年在()创办。

A.德国

B.英国

C.法国

D.美国

正确答案：C

参考解析：世界上最早的财务公司于1716年在法国创办，后来英、美等国相继

成立了财务公司。

［单选题］8.()是指经中国银行业监督管理机构批准，为具有一定生产技术和管

理经验但生产资料不足的企业和个人提供融资融物服务，以经营融资租赁业务

为主的非银行金融机构。

A.金融租赁公司

B.财务公司

C.信用担保机构

D.信托机构

正确答案：A

参考解析：金融租赁公司是指经中国银行业监督管理机构批准，为具有一定生

产技术和管理经验但生产资料不足的企业和个人提供融资融物服务，以经营融

资租货业务为主的非银行金融机构。

［单选题］9.作为()，在证券承销结束之后，证券公司有义务为该证券创造一个

流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。

A.做市商

B.经纪商

C.中间商

D.服务商

正确答案：A

参考解析：证券公司在二级市场中扮演着做市商、经纪商和交易商三重角色。

作为做市商，在证券承销结束之后，证券公司有义务为该证券创造一个流动性

较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。

作为经纪商，证券公司代表买方或卖方，按照客户提出的价格进行代理交易。

作为交易商，证券公司从事证券自营买卖活动以实现自身资产与所经营资产的

保值与增值。

此外，证券公司还在二级市场上进行无风险套利和风险套利等活动。

［单选题］10.证券经营机构中，最主要的机构是0。

A.证券公司

B.证券投资咨询公司

C.金融资产管理公司

D.信托投资公司

正确答案：A

参考解析：证券经营机构中最主要的机构是证券公司，它是指依法设.立的专门

从事各种有价证券经营及相关业务的金融机构。

［单选题］11.下列选项中，不属于保险公司派生职能的是()。

A.投资职能

B.防灾职能

C.经济补偿职能

D.防损职能

正确答案：C

参考解析：保险公司的派生职能主要包括两个方面：(1)投资职能。(2)防灾防

损职能。

［单选题］12.某证券公司为A公司上市提供专业性的财务意见，属于证券公司的

()业务。

A.证券承销

B.证券私募发行

C.公司理财

D.财务顾问

正确答案：D

参考解析：证券公司的财务顾问业务是指证券公司在公司的股份制改造、上

市、在二级市场再筹资及发生兼并收购、出售资产等重大交易活动中提供的专

业性财务意见。

［单选题］13.下列选项中，不属于保险资金运用形式的是()。

A.购买债券

B.参与同业拆借

C.廷期付款担保

D.投资各类基金

正确答案：C

参考解析：保险资金运用形式主要包括：购买债券、投资股票、银行存款、投

资各类基金、参与同业拆借、投资黄金与外汇等。

［单选题］14.证券公司在二级市场上以()身份从事证券自营买卖活动以实现自身

资产与所经营资产的保值与增值。

A.做市商

B.经纪商

C.交易商

D.私募者

正确答案：C

参考解析：作为交易商，证券公司从事证券自营买卖活动以实现自身资产与所

经营资产的保值与增值。

［单选题］15.现代信托业起源于()。

A.中国

B.美国

C.英国

D.法国

正确答案：C

参考解析：现代信托业起源于英国的“尤斯制”，“尤斯制”是一种财产转移

的制度。

［单选题］16.证券公司最本源、最基础的业务活动是()。

A.证券承销

B.证券经纪交易

C.财务顾问与投资咨询

D.项目融资

正确答案：A

参考解析：证券承销是证券公司最本源、最基础的业务活动。

［单选题］17.保险公司和投保人之间订立保险合同，由保险公司在被保险人发生

保险事故时进行赔付，体现了保险公司的()职能。

A.分摊损失

B.经济补偿

C.投资管理

D.防灾防损

正确答案：B

参考解析：经济补偿职能。保险公司和投保人之间订立保险合同，由保险公司

在被保险人发生保险事故时给予经济补偿，即保险赔偿。

［多选题］1.信用合作社作为合作性的金融组织，与股份制组织的主要区别有

（）0

A.入股方式不同

B.管理方式不同

C.分配方式不同

D.经营目标不同

E.经营的业务不同

正确答案：ABCD

参考解析：信用合作社作为合作性的金融组织，与股份制组织的区别主要是：

①入股方式不同。

②经营目标不同。

③管理方式不同。

④分配方式不同。

［多选题］2.金融租赁公司可以经营的业务有（）。

A.融资租赁业务

B.吸收股东存款

C.同业拆借

D.境外借款

E.经济咨询

正确答案：ACDE

参考解析：金融租赁公司可以经营下列部分或全部本外币业务：融资租赁业

务，转让和受让融资租赁资产，固定收益类证券投资业务，接受承租人的租赁

保证金，吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款，同业拆借，向金融机构借

款，境外借款，租赁物