《商品期货交易中的风险管理浅析》3700字（论文）

商品期货交易中的风险管理浅析目录TOC\o"1-2"\h\u12305商品期货交易中的风险管理浅析 1482摘要 126401关键词：商品期货；交易风险；风险管理 1385一、商品期货含义与种类 11401二、商品期货交易存在的风险分析 211259（一）个人行为风险 224102（二）法律风险 224514（三）价格风险 314082（四）信用风险 328595三、防范商品期货交易风险管理的举措 321053（一）建立风险的预警体系，合理控制风险 327900（二）完善期货的法律，降低法律风险 323837（三）增强风险防范意识，降低期货风险 430031（四）健全清算机制，维护双方利益 413805结论 520389参考文献 5摘要目前来看，商品期货属于一种具有特殊性的市场交易手段，能够满足大部分国内投资者的实际需求，并得到人们的重视。尤其是随着我国社会经济发展脚步的加快，使得各种市场交易风险也越发显著，进而对我国市场中的期货交易造成了较为严重的影响。基于此，为了有效控制商品期货交易带来的风险，需要制定针对性的解决策略，并在实践活动中，建立健全风险预警机制，从而进一步增强人们的风险意识，最终帮助投资者实现利益的最大化。关键词：商品期货；交易风险；风险管理商品期货作为一种金融产品，在我国经济快速发展的推动下营造了繁荣时期，对我国经济发展起到了十分重要的促进作用。为此，我们需要在进行商品期货买卖的过程中，充分分析市场中各种因素带来的结算风险，做好风险评估与预防工作，最大限度的转移风险，采取有效的风险管理策略进行风险规避，进而保证商品期货市场的稳定发展。一、商品期货含义与种类“商品期货”的本质是一种金融产品，需要商品的买卖双方在制定的时间内完成实物性商品交易。期货不同于现货，期货的交易是以某种商品作为标签去签订的可交易化合约，主要的商品期货种类包括大豆、石油、债券等等，只要是可以进行买卖并签订期货合约的都可以作为商品期货的买卖对象。投资者可以根据期货市场的价格变动和行情发展而进行不同的投资，并从中赚取利润。在商品期货种类当中，农副产品期货占据了大部分的市场份额，其构成也是最复杂的，既包括了各种农作物商品，例如小麦、大豆、玉米等，又包括了畜牧、家禽等动物，例如鸡、鸭、牛、羊等，同时还有部分农副产品加工商品，例如大豆油、调味品等。农副产品期货具有种类复杂多样的特点，其风险也是比较大的。金属产品期货则主要为铜、铁、钢等常见金属，也包括金、银等稀有金属。能源产品期货指的是原油商品，例如柴油、汽油等，是能源商品期货中的核心商品。除此之外，注入木材、聚酯类等化工产品及林业产品等也有着很高的交易率。二、商品期货交易存在的风险分析（一）个人行为风险在我国，当很多投资者者开始交易商品期货时，交易的结果往往与交易者的思想和能力密切相关。现如今，由于国内商品期货交易人员的水平差异较大，并且大部分的投资者都不具备专业的知识和能力，甚至还没有学会商品期货交易的基本知识和技能。然而，需要注意的是，期货交易与股票交易之间有一定的相似点，也会容易出现“羊群效应”。另外，这些投资者对期货交易的风险没有清晰的认识，更没有树立风险意识，所以他们的受挫能力有限，非常容易出现情绪崩溃的情况。所以，这些投资者会听从专家的意见，并在专家的指导下进行期货交易。然而，由于各种外部因素和专家水平的影响，这些专家的决策可能并不准确，期货交易也可能面临各种风险。但最终这些都需要归纳为：由于个人行为所造成的期货交易风险。（二）法律风险一般情况下，商品期货交易具有明显的合同性质，尤其是在交易的过程中，交易双方需要按照自己的意愿进行期货交易，但我国当前还尚无完备的法律法规对此进行限制。除非一方违约或者其权力受到影响而未能成功解决，否则另一方不能通过合法途径有效地保护自己的利益。另外，由于法律对合同没有专门的法律约束，受害人在交易过程中容易违约问题，这主要是因为他们无法使用法律武器来保护自己的合法权利，进而容易引起一些不必要的风险产生。（三）价格风险站在价格风险的角度来说，社会经济与金融市场密切相关，构成它们的系统也很复杂。另外，由于市场波动较大，使得价格波动的范围也在日益增加。所以，受到不同程度的影响，商品期货交易也是如此，受到价格的影响较为深刻。举例来说，期货交易期间的利率波动，能够影响价格的定位，但随着期货交易利率的下降或上升，也会影响各个投资者的利益。同时，除此之外，如果投入资金的数量过大，即使没有出现价格波动，也会带来一定规模的经济损失。换言之，买卖商品期货交易双方都可能面临较大的经济风险，虽然说价格风险是主要的风险因素，但还需要考虑到一些其他的不确定性因素。（四）信用风险所谓的信用风险，其主要是指投资者在交易中因某些特殊情况所带来的风险。在这种情况下，投资者可以适当的加仓，进而增加保证金，避免出现爆仓的情况，没有充足的资金，或者不愿意增仓，导致风险的出现需要经纪商承受，此风险属于期货交易信用当中比较常见一种风险。究其根本，此种风险主要是由于价格风险引发的。三、防范商品期货交易风险管理的举措（一）建立风险的预警体系，合理控制风险因为外界因素的产生，会对期货交易产生不同程度的影响，尤其是市场价格，为了使商品期货交易当中可能出现价格风险得到有效控制，投资者需要对商品期货的交易市场有全方位的了解，搜索和整理各种市场信息，使市场风险在出现之前就可以得到及时的规避。并且金融机构需要进行针对性风险管理与监督，建设完善交易风险的预警体系，使市场价格出现的变化可以及时获知，接着将信息进行公布，帮助投资者合理利用这些信息进行调整个人的投资，合理面对商品期货在价格上出现的问题，然后做好相关的准备，降低和把控交易风险，以免遭受资金损失。（二）完善期货的法律，降低法律风险法律制度的制定和完善，不仅可以能够及时震慑违法行为，还可以形成明确的制度规范，进而有效控制违法行为，这说明健全的法律制度对维护良好的经济秩序起着重要的作用。另外，在处理商品期货时，要加强和完善法律框架的内容，对商品期货交易的所有关联性提出专门的法律法规，使商品期货中的所有关联性都具有法律约束力。由于现行商品期货法律法规的缺失，没有专门的法律来规范商品期货，所以，就没有专门的法律武器来保护受害人的合法权益。而在这之中，尤其是那些以营利为目的，并损害他人利益的活动，都需要用法律武器来进行惩罚，进而保护投资者的合法权益。另外，在立法时，要进行宣传，使公众能够清楚地了解商品期货交易法的内容，并将其应用到实际的期货交易活动中。通过这样，不仅帮助投资者了解在交易过程中是否出现违法现象，也可以使投资者更好地约束自身的行为，以免出现犯罪行为，对降低交易过程中法律风险有明显的作用。（三）增强风险防范意识，降低期货风险要想使人为风险得到有效控制，就需要提升交易者在交易当中的风险意识，做好相关的防范措施。交易期间，利率的变化对价格的影响较大，如果利率下降或上升，期货交易也会出现波动，并影响交易各方的实际利益。所以，投资者在交易商品时的个人行为质量会影响其风险控制状况和最终的经济收益。在一般情况下，如果投资者的投资能力和素质有着更高的水平，则可以获得更高的投资收益。从中可以看到，投资者需要不断提升自身的投资素质，学习和掌握最新的期货交易知识。另外，投资者还需要合理安排投资的方向，不能在一处投入所有的资金，需要提高投资的途径。例如，投资者在选择某种商品期货时，应事先了解期货的种类，并提前预测可能会面临的风险。同时，在投资时还需要合理分配所有资金，并根据自身情况将部分资金投入使用。但需要注意的是，这些期货剩下的资金可以用来投资其他的商品期货，不能全部用来投资一种期货。所以，在此基础上，投资者就可以用足够的资金作为保证金或在适当的时候进行补仓。也就是说，控制好投资过程中的风险，能够为投资者带来更多的经济效益。（四）健全清算机制，维护双方利益除上述要求外，还需要建立完善的清算体系和健全的信用体系，有效控制期货交易的信用风险。一般来说，期货交易市场在运行过程中，明显受到信用机制的影响，也就是说，信用机制在管理交易风险方面的作用明显。只有完善清算体系，才能合理控制风险。另外，在清算流程完成后，人们可以很好地了解信用风险并采取预防措施。这是因为应用清算系统可以让投资者了解交易各方的具体情况，评估可能出现的风险并提供相关信息。此外，还需要注意交易内容与清算系统的分离，因此，清算和核算任务必须由第三方完成，并且在交易中还需要保证双方的利益不重叠，充分体现清算的公平性。同时，清算对防范期货交易风险具有重要作用，因此，有必要及时完善清算制度，保证商品期货交易的公平进行，最终实现保护双方合法利益的目标。结论现阶段，需要对商品期货交易的风险采取相关的控制措施，进而切实保护投资双方的合法利益。另外，投资者还需要深入了解商品期货交易的定义和性质，识别交易中涉及的经济风险和法律风险。并根据实际的风险情况，建立风险预警体系，进而完善有关的法律法规，强化投资者的风险防范意识，在控制风