2022年辽宁省基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库

2022年辽宁省基金从业资格《基金法律法规、职业道

德与业务规范》考试题库

一、单选题

1.对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露

事项，下列说法正确的是（）。I.在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理

人网站上登载基金合同生效公告II.在基金份额发售的3日前，将招募说明书、

基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上川.开放式基金合同生效后每6

个月结束之日起60日内，将更新的招募说明书登载在指定报刊上IV.基金获准

上市的，应在上市日前5个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊

上

A、IxII

B、IxIV

C、I、IILIV

D、IIVIII、IV

答案：A

解析：对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息

披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。（1）

向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材

料。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和

管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额

发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。（2）在基金合同生效的次日，在指

定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（3）开放式基金合同生效后每

6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的

招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更

新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。III错误（4）基金拟在证券交易

所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金获准上市的,

应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人

网站上。IV错误

2.对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）。I.制

定统一的问卷格式II.评价的方法及其说明应当向基金投资人公开川.应当定期

或不定期地提示基金投资人重新接受评价IV.过往的评价结果应当作为历史记录

保存

A、I

B、IVII

C、I、II、III

D、IvIIvHLIV

答案：D

解析：采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应

当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承

受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构调查和评价基金投资人的风险

承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金销售机构

应建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态

管理。应充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。

基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，

也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价，并告知投

资者上述情况。过往的评价结果应当作为历史记录保存。

3.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是（）。

A、不正当竞争

B、内幕交易和操纵市场

C、欺诈客户

D、公平合法有序竞争

答案：D

解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕

交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。公平竞争是正当竞争的前

提，合法竞争是正当竞争的基础，有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公

平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。

4.公司章程应该明确董事会的职权范围，制定议事规则，包括董事会会议的0。

I.通知程序II.议事方式此表决形式IV.会议程序？

A、I.II.Ill

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

答案：D

解析：公司章程应该明确董事会的职权范围，制定议事规则，包括董事会会议的

通知程序、议事方式、表决形式和会议程序等。

5.当存在如下哪些因素时，应审慎评估基金产品的风险。。I.存在本金损失

的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务。

II.产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务此

产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者

交易的产品或者服务IV.中国基金业协会认定的高风险产品或者服务？

A、I.II.Ill

B、II.III.IV

C、I.II

D、I.II.III.IV

答案：D

解析：ABCD都属于。P171

6.下列关于基金登记的说法，错误的是()。

A、基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

B、我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理

C、建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一

D、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

答案：B

解析：B项，《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理

人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

7.基金管理公司投资管理人员，不包括()o

A、公司投资决策委员会成员

B、公司交易员

C、公司投资、研究、交易部门的负责人

D、基金经理助理

答案：B

解析：基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人

员以及实际履行相应职责的人员。其具体包括：公司投资决策委员会成员，公司

分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责

人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。

8.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指

()以内。

At1个月

B、6个月

C、12个月

D、3个月

答案：C

解析：货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

9.(2016年)根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是。。

A、基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式

和支付方式

B、除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充

协议

C、客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支

D、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售

基金的保有量提取一定比例的客户维护费

答案：C

解析：C项，客户维护费从基金管理费中列支。

10.下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（）。

A、自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定

B、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作

日

C、对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个

月

D、基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额

答案：D

解析：D项说法错误，基金募集申请经中国证监会注册后方可发售基金份额。

11.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归0所有。

A、基金管理人

B、基金投资人

C、基金托管人

D、基金经理

答案：B

解析：基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的

盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行

分配。

12.基金的重大事件不包括（）。

A、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%

B、延长基金合同期限

C、转换基金运作方式

D、更换基金管理人的董事长、总经理等高级管理人员

答案：A

解析:基金的重大事件可包括:基金份额持有人大会的召开,提前终止基金合同，

延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人

的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门

负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额

净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延期支

付，等等。

13.下列关于证券投资基金的说法中，错误的是。。

A、是一种长期投资工具

B、主要功能是分散投资

C、投资基金无风险

D、投资基金可能带来收益，也可能承担损失

答案：C

解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单

一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期

的金融工具,投资人购买基金.既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,

也可能承担基金投资所带来的损失。故C项错误

14.下列基金产品适用简易注册程序的有。。I.货币基金II.债券基金川,指

数基金IV.分级基金

A、I

B、IXII

C、I、II、III

D、I、II、IIIvIV

答案：C

解析：本题考察基金产品注册制度改革；适用于简易程序的产品包括常规股票基

金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投

资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场/跨境ETF）

及其联接基金。

15.开放式基金份额一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管

份额于。日到达转入方网点，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。

A、T+0,T+1

B、T+1,T+2

C、T+0,T+3

D、T+1,T+3

答案：B

解析：开放式基金份额一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托

管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。

16.所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的（）为依据。

A、基本目标

B\最iW）目标

C\基础目标

D、最低目标

答案：B

解析：内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现。所以，所有的组织活

动和控制行为必须以促进实现组织的最高目标为依据。本题考察内部控制的三目

标

17.

下列选项中属于商品基金的是。。

A、

黄金ETF和黄金期货

B、

黄金ETF和商品期货ETF

C、

黄金期货和商品期货ETF

D、黄金期货和商品期货ETF

答案：B

解析：商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期

货ETF。

18.（2016年）下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。

A、树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职

业道德

B、积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C、基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业

道德观念

D、基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

答案：D

解析：基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。故D项错误。

19.基金管理人需至少（）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

A、每周

B、每日

C、每月

D、每年

答案：A

解析：基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

20.可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）。

A、标准债券型基金

B、普通债券型基金

C、契约型基金

D、公司型基金

答案：A

解析：标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，

常称为“纯债基金”。标准债券型基金中又可细分为短债基金、信用债基金等类

型；普通债券型基金可再细分为两类：可参与一级市场新股申购、增发等但不参

与二级市场买卖的称为“一级债基”，既可参与一级市场又可在二级市场买卖股

票的称为“二级债基”。

21.普通投资者在（）不享有特别保护。

A、风险警7F

B、信息告知

C、适当性匹配

D、损失自担

答案：D

解析：专业投资者之外的投资者为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警

示、适当性匹配等方面享有特别保护。

22.董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是0。I.

确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；II.审议

重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本

风险管理制度；此审议公司风险管理报告；IV.可以授权董事会下设的风险管理

委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。

A、II.III.IV

B、I.II.IV

C、I.II.Ill

D、I.II.III.IV

答案：D

解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是；确定公

司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、

重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制

度；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门

委员会履行相应风险管理和监督职责。

23.（2017年）开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表

述错误的是（）。

A、基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个

开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权

B、基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10%,对其余赎回申

请可以延期办理

C、基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍

为发生巨额赎回当日的价格

D、基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介

上予以公告

答案：C

解析：未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销

外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并

将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。

24.下列关于储蓄的说法错误的是。。

A、储蓄的收益会超过通货膨胀

B、储蓄会有一定的利息收益

C、储蓄是指居民将暂时不用的货币收入存入银行的一种活动

D、储蓄确保本金安全

答案：A

解析：储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一

种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先

保证储蓄的本金安全。除本金外，储蓄还会带来一定的利息L攵益。

25.(2017年)下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是()o

A、在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在0.2%〜

0.4%之间的次数

B、负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风

险较大

C、当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，

基金组合存在浮盈

D、当偏离度的绝对值达到或超过0.4%时，基金管理人应该在临时报告中披露

偏离度信息

答案：B

解析：当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值

(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基

金组合中存在浮亏。此时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例仍较高,

则该基金隐含的风险较大。

26.下列关于股票基金在投资组合中的作用，正确的是()o

A、投资风险小，回报率低

B、投资于短期金融工具

C、无法抵御通货膨胀

D、适合长期投资

答案：D

解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类似

的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。同时，与房地产一样,

股票基金是应付通货膨胀最有效的手段。

27.投资者签署基金合同之前，募集机构需要与投资者签署风险揭示书。下列选

项中，属于风险揭示书中私募基金的一般风险的是。。

A、外包事项所涉风险

B、基金委托募集所涉风险

C、资金损失风险

D、基金未托管所涉风险

答案：C

解析：风险揭示书中私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、

流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。

28.广义的资本市场不包括0。

A、银行中长期存贷款市场

B、票据市场

C、中长期债券市场

D、股票市场

答案：B

解析：广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证

券市场，包括中长期债券市场和股票市场。B项属于货币市场。

29.股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告

基金财产运用具体事项体现了基金公司治理的（）原则。

A、业务与信息隔离

B、公司的统一性和完整性

C、公平对待

D、经营运作公开、透明

答案：B

解析：公司的统一性和完整性原则。股东不得要求经理层或其他员工违反章程直

接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项，不得要求经理层将经营

决策权让渡给股东或其他机构和人员。

30.下列属于价值型股票的是（）。

A、趋势增长型股票

B、持续增长性股票

C、周期型股票

D、蓝筹股

答案：D

解析：价值型股票可以被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、

逆势型股票等。

31.债券基金和债券的区别表述错误的是（）

A、收益不同

B、投资风险不同

C、到期日不同

D、投资渠道不同

答案：D

解析：基金募集期限基金与单一债券的区别如下：债券基金的收益不如债券的利

息固定；债券基金没有确定的到期日；债券基金的收益率比买入并持有到期的单

个债券的收益率更难以预测；投资风险不同。本题考察债券基金与债券的区别

32.(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于私募基金投资运作，

下列说法错误的是。。

A、私募证券投资基金可以投资公开发行的债券

B、私募基金可以投资公募基金份额

C、私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案

D、私募证券投资基金不得以公司形式募集资金

答案：D

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第95条规定：非公开募集基金

募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份

额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理

机构报告。非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司

股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生

品种。而私募基金有公司型、合伙型、契约型三种组织形式，所以D项错误。

33.()是基金管理公司的最高决策机构。

A、运营估值委员会

B、产品审批委员会

C、风险控制委员会

D、投资决策委员会

答案：D

解析：投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设

的议事机构。本题考察具体机构设置

34.（2017年）关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（）。

A、检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚

B、检查并对违规的基金经理限制其投资权限

C、检查并提出处理建议

D、检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作

答案：D

解析：合规管理部门依据国家及有关部门的法律法规、公司章程、基金合同和公

司内部管理制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和方法，对行为对象进

行公正客观的检查监督并提出处理建议。

35.（2016年）基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（）。

A、销售人员的行为

B、社会关系

C、奖惩情况

D、诚信记录

答案：B

解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源

管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

这就要求基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人

员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。

36.我国开放式基金的存续期为（）。

A、5年

B、15〜50年

C、15年

D、一般无期限

答案：D

解析:封闭式基金与开放式基金期限不同，封闭式基金一般有一个固定的存续期；

而开放式基金一般是无特定存续期限的。

37.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金

销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。

A、投资人利益优先原则

B、全面性原则

C、及时性原则

D、客观性原则

答案：D

解析：客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标

准和流程，保证基金销售适用性的实施。

38.基金招募说明书中不包含（）。

A、基金份额的发售日期和价格

B、基金收益分配原则和执行方式

C、风险警示内容

D、基金管理人、基金托管人的基本情况

答案：B

解析：基金招募说明书应当包括下列内容：①基金募集申请的准予注册文件名称

和注册日期；②基金管理人、基金托管人的基本情况；③基金合同和基金托管协

议的内容摘要；④基金份额的发售日期、价格、费用和期限；⑤基金份额的发售

方式、发售机构及登记机构名称；⑥出具法律意见书的律师事务所和审计基金财

产的会计师事务所的名称和住所；⑦基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费

用的提取、支付方式与比例；⑧风险警示内容；⑨中国证监会规定的其他内容。

B项属于基金合同内容本题考察对基金公开募集的监管

39.下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（）。

A、封闭式基金规模不固定

B、开放式基金规模固定

C、封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易

D、开放式基金交易在投资者之间完成

答案：C

解析：AB两项，封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序

认可不能增减，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基

金份额会随之增加或减少；D项，对于开放式基金，投资者可以按照基金管理人

确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投

资者与基金管理人之间完成。

40.0,以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的

初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快

成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

A、证券投资基金

B、风险投资基金

C、对冲基金

D、另类投资基金

答案：B

解析：考查风险投资基金的定义。

41.关于债券和债券基金的说法，不正确的是()o

A、债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

B、债券基金收益率较债券难计算、预测

C、由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大

D、债券基金并没有一个确定的到期日

答案：C

解析：C项说法错误，单一债券的信用风险比较集中，而债券基金通过分散投资

可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。

42.基金销售售后服务不涉及的内容有()。

A、进行相关信息披露

B、向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径

C、基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

D、推介符合适用性原则的基金

答案：D

解析：售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提

醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径；进行

相关信息披露；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户；定期进行投资者

回访。D项“推介符合适用性原则的基金”是售中服务的内容。

43.风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成,主要职责包括（）。

I负责对公司运作的整体风险进行控制II审定公司内部控制制度并监督执行的

有效性川听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定IV对公司

运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策

A、I、II、III

B、I、II、HLIV

C、IIvIILIV

D、IvIKIV

答案：B

解析：风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成，主要职责包括：

（1）负责对公司运作的整体风险进行控制。（2）审定公司内部控制制度并监督

执行的有效性.。（3）听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出

决定。（4）对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策。（5）

审阅监察稽核报告及绩效与风险评估报告。

44.下列关于QDII基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是（）。

A、基金管理人可以根据产品埒点确定QD11基金份额面值的大小

B、QDII基金份额只能用人民币认购

C、目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

D、分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场

外认购

答案：B

解析：B项，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货

币为计价货币认购。

45.股东有权查阅信息资料，包括。。I.公司财务报告II.股东会、董事会等

会议决议III.监事会等会议决议IV.公司董事、监事、高级管理人员和基金经理等

的个人简历？

A、I.II.III.IV

B、I.II.Ill

C、I.II.IV

D、II.III.IV

答案：A

解析：股东有权查阅信息资料，包括公司财务报告，股东会、董事会、监事会等

会议决议，公司董事、监事、高级管理人员和基金经理等的个人简历等

46.合格投资者是指投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合。的单

位和个人。I.净资产不低于2000万元的单位II.净资产不低于1000万元的单

位川.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个

人IV,金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个

人

A、I、III

B、IIXIII

C、IvIV

D、IIvIV

答案：B

解析：各类资产管理业务；投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下

列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低

于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

47.监管部门对证券市场的监督检查采取以下（）措施。I.加强私募机构的规

范和清理II.规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务川.对基金管理公司

业务实施风险压力测试IV.规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基

金产品

AvI

B、IvII

C、I、IIXIII

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本题考察我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产

品：从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风

险、完善法规规范和加强监督检查。（一）加强私募机构的规范和清理（二）规

范基金管理公司及其子公司的资产管理业务（三）规范分级、保本等特殊类型基

金产品，发展基金中基金产品（四）对基金管理公司业务实施风险压力测试（五）

专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元（六）基金产品呈现

货币化、机构化特点

48.（2016年）中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超

过（）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个

月。

A、10；6

B、20；6

G10；15

D、20；15

答案：B

解析：中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查按照普通程序注册，审查

时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时

间不超过6个月。

49.关于守法合规，下列看法正确的有（）。

A、只要没有违法犯罪的动机，即使不懂法也能够做到守法

B、学法的人未必守法，因此，从业人员没有必要学法

C、从业人员只要自己熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范

D、一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

答案：D

解析:守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，

还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金

监管机构的监管。其目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为,

或者为他人违法违规的行为提供帮助。守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉

遵守法律法规等行为规范,积极配合监管,主动向监管机构提供违法违规的线索，

举报违法违规的行为。

50.()是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要

法律文件。

A、基金招募说明书

B、基金合同

C、基金托管协议

D、基金代销协议

答案：B

解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系

的重要法律文件。

51.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可

以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()。

Ax10天

B、10个工作日

C、20天

D、20个工作日

答案：D

解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂

停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常

支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

52.(2016年)下列哪一项不属于基金客户服务的流程。

A、基金的登记注册

B、基金的服务宣传与推介

C、基金的投资跟踪与评价

D、基金客户档案管理与保密

答案：A

解析：基金客户服务的流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动

交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

53.下列属于基金职业道德教育主要内容的是()o

A、提升基金职业道德素养

B、参加基金职业道德实践

C、领会基金职业道德宗旨

D、灌输基金职业道德规范

答案：D

解析：基金职业道德教育主要包括培养基金职业道德观念和灌输基金职业道德规

范两个方面的内容。

54.下列关于投资者教育基本原则的表述，不正确的是()o

A、投资者教育应有助于监管者保护投资者

B、投资者教育没有一个固定的模式

C、投资者教育不能也不应等同于投资咨询

D、投资者教育是对市场参与者监管工作的替代

答案：D

解析：D项，投资者教育工作的六个基本原则包括：①投资者教育应有助于监管

者保护投资者；②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；③证

券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务；④投资者教育没有一个

固定的模式；⑤不存在广泛适用的投资者教育计划；⑥投资者教育不能也不应等

同于投资咨询。

55.下列关于分级基金份额的上市交易、申购和赎回的表述，错误的是（）。

A、仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回

B、分级基金较普通基金复杂，风险更大

C、登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回

D、自2012年起，合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元

答案：C

解析：C项，由于分级基金份额是分系统登记的，登记在基金注册登记系统的基

金份额只能申请赎回，不能直接在证券交易所卖出；登记在证券登记结算系统中

的基金份额可以在证券交易所卖出。

56.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲

公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为

属于O。

A、不正当竞争

B、内幕交易

c、误导市场

D、基于信息的操纵市场

答案：D

解析：甲的行为属于基于信息的操纵市场。虽然甲的行为可能对其客户有利，但

因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害

了资本市场的诚信。

57.防范员工个人道德风险的发生，基金公司不需要。

A、加强道德风险防范制度建设

B、倡导良好的职业道德文化

C、定期开展员工职业道德培训

D、制定基金经理守则

答案：D

解析：为防范员工个人道德风险的发生，公司一要加强道德风险防范制度建设，

通过制度流程、系统监控、核查检查等控制措施加强员工管理；二要倡导良好的

职业道德文化，定期开展员工职业道德培训；三要制定员工守则，使员工行为规

范有所依据。本题考察风险分类和管理程序

58.下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是（）。

A、证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

B、网点较多，便于传统客户交易买卖

C、客户经理专业水平相对较高，服务也较好

D、主营业务是债券经纪

答案：D

解析：证券公司代销的特点包括：①证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者

转为基金投资者时的首选；②网点较多，便于传统客户交易买卖；③客户经理专

业水平相对较高，服务也较好；④主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动

股票经纪客户向基金投资者转化的动力。

59.在证券投资基金中，投资门槛最低的大众理财工具是（）。

A\私募基金

B、债券基金

C、公募基金

D、股票基金

答案：C

解析：在证券投资基金中，公募证券投资基金作为门槛最低的大众理财工具，已

经成为中小投资者除了银行外第一大投资渠道。

60.基金监管原则的“三公”原则重在（）。

A、公开

B、公平

C、公正

D、以上都不是

答案：C

解析：作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管、公正执

法，是依法监管原则的具体化。

61.我国基金市场的监管主体是。。

A、中国证监会

B、中国银保监会

C、中国基金业协会

D、中国证券业协会

答案：A

解析：依据《证券法》和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构

即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监

督管理。

62.0不是基金托管人的职责主要体现方面。

A、基金资产保管

B、基金资产的投资运作

C、基金资金清算

D、会计复核

答案：B

解析：基金资产的投资运作是基金管理人的职责，故本题选择B项。

63.关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是()o

A、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

B、我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了

集中性阐述

C、基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合

规的企业文化

D、基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人

员熟悉法律法规等行为规范创造条件

答案：B

解析：我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性

文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员

应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。

64.对基金产品的未来收益进行预测属于（）。

A、基金宣传推介材料的禁止行为

B、基金管理公司可自主决策的事项

C、法规许可的行为

D、需要事先向监管部门申请的事项

答案：A

解析：基金宣传推介材料规定不得预测基金的证券投资业绩，故本题选A

65.将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。

A、资金募集方式

B、法律形式

C、运作方式

D、所投资的对象的不同

答案：B

解析：投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别：①按照资金募集方式，可

以分为公募基金和私募基金两类。②按照法律形式，可以分为契约型、公司型、

有限合伙型等形式。③按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。

66.下列属于信息披露合规性风险管理主要措施的是（）。

A、建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制

B、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投

资者等行为

C、信息披露前应经过必要的合规性审查。

D、以上都正确

答案：C

解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理

主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关

部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信

息披露前应经过必要的合规性审查。

67.危机处理应遵循的原则是O。I.完备性原则、尽快恢复原则II.预防为主

的原则、积极沟通原则此及时报告原则IV.优先性原则V.相互协作原则、认真

总结的原则VI.催促他人尽快处理原则？

A、I.II..V.VI

B、I.II.III.IV.

C、I.II.III.IV.V

D、I.II.III.IV.V.VI

答案：C

解析：危机处理应遵循的原则是：（I）完备性原则。尽可能充分考虑到运作各

个环节可能出现的突发危机情况，清楚界定相关部门和岗位的责任，并准备相应

的处理办法。（2）预防为主的原则。应对公司各业务流程和组织结构进行全面

分析，对危机隐患、发生概率、危害程度、影响范围等做出识别和分析，预先制

定应对措施。（3）及时报告原则。当危机发生时，公司任何知情人员都应立即

根据公司制度要求，履行报告义务。（4）优先性原则。当危机发生时，公司各

项资源应优先满足危机处理的需要，最大限度地降低危机的不利影响。（5）相

互协作原则。在危机处理过程中，公司各部门和员工应在公司危机处理委员会的

统一指挥和协调下，相互配合、相互协作，尽快解决危机。（6）尽快恢复原则。

危机处理完毕后，应迅速恢复公司各项业务的正常运作。（7）积极沟通原则。

在危机处理过程中，公司应遵循真诚、坦率的原则，在有利于处理危机的前提下，

加强信息的交流，积极争取监管部门、公司客户的信任。（8）认真总结的原则。

危机处理完毕后，公司及相关部门应及时总结经验教训I,采取预防措施，避免此

类危机冉次发生。

68.基金托管人应当履行下列O职责。I.安全保管基金财产II.根据基金管

理人的投资指令及时办理清算交割III.复核基金管理人计算的基金资产净值

IV.按照规定监督基金管理人的投资运作

A、I

B、IvII

C、I、IIVIII

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：本题考察对基金托管人的监管内容：依据《证券投资基金法》的规定，基

金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户

和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与

独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基

金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理

与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度

基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申

购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理

人的投资运作；（11）中国证监会规定的其他职责。

69.关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是（）。

A、交易与清算的分离

B、基金会计与公司会计的分离

C、投资与交易的分离

D、清算与核算的分离

答案：D

解析：公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和

交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，实行重

要业务部门和岗位应当进行物理隔离。故D项错误

70.下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是0o

A、建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

B、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

C、严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

D、建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制

答案：A

解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》规定，除BCD三项外，反洗

钱合规性风险管理主要措施还包括：①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配

置资源;②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定,

对有关客户的身份证明材料予以保存。

71.ETF建仓期通常不超过。。

A、2个月

B、1个月

C、3个月

D、4个月

答案：C

解析：ETF的基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指

数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。

72.投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近。来与基金募集相

关的最新信息。

A、3个月

B、6个月

C、12个月

D、24个月

答案：B

解析：在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读招募说明书摘要信息，即可

了解基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集

相关的最新信息。

73.（2017年）下列关于风险评估的说法中，正确的是Ooi.风险评估可采用

定性和定量相结合的方法II.风险评估方法应该保持一致性III.风险评估可以准

确预算公司所面临的风险

A、IXII

B、I、IIvIII

C、I、III

DvIIVIII

答案:A

解析：风险评估是对已经识别的风险点进行定性或定量分析，或利用定性和定量

结合的方法进行分析确定风险的等级。风险评估方法应该保持一致性。

74.（2016年）股票基金份额净值的计算每天进行（）次。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：A

解析：股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有

一个价格。

75.（2016年）。是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市

场外的投资风险的基金。

A、单一国家型股票基金

B、区域型股票基金

C、全球股票基金

D、国内股票基金

答案：C

解析：全球股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市

场外的投资风险。

76.0是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。

A、基金供销机构

B、基金代销机构

C、基金销售机构

D、基金评级机构

答案：C

解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经

中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）认定的可以从事基金销售的其他机

构。本题考察基金市场服务机构

77.（2016年）（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，

应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，

提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A、忠诚尽责

B、诚实守信

C、守法合规

D、专业审慎

答案：D

解析：专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应

当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提

高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

78.目前基金公司的产品都为（）o

A、债券型

B、股票型

C、公司型

D、契约型

答案：D

解析：目前基金公司的产品都为契约型，相关法律法规在基金公司治理结构上建

立了独立董事制度，要求独立董事独立履行职责，以基金份额持有人利益和其他

资产委托人的利益最大化为出发点，对基金财产运作等事项独立做出客观、公正

的专业判断，不得服从于某一股东、董事和他人的意志。

79.（2016年）办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括（）。

A、主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

B、基金管理人的财务状况

C、基金合同

D、采取委托管理方式的.应当报送委托管理协议

答案：B

解析:私募基金管理人办理基金备案手续后，应当向基金业协会报送的信息包括:

（1）主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。（2）基金合同、公司

章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送

基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登

记和营业执照正副复印件。（3）采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。

委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。（4）基金业协会规定的

其他信息。

80.根据（）的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

A、发行者

B、到期日

C、投资对象

D、信用等级

答案：A

解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

81.下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）o

A、基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序

B、基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相

关的制度和程序

C、基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法

D、中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

答案：D

解析：D项说法错误，基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管

理。

82.我国基金交易佣金不得高于。，起点（）,由证券公司向投资者收取。

Av5%,5元

B、5%,15元

G0.5%,5元

D、0.5%,15元

答案：C

解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交

金额的0.5%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监

管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按

5元收取，由证券公司向投资者收取。该项费用由证券登记公司与证券公司平分。

目前，在沪、深证券交易所上市的封闭式基金交易不收取印花税。

83.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人

员，采取（）、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，

或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

A、监管谈话

B、出具警示函

C、记入诚信档案

D、以上都是

答案：D

解析：对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任

人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适

宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

84.信托公司资产管理业务的合格投资者应是符合（）条件单位和个人。I.投

资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立

的其他组织II.公司、企业等机构净资产不低于1000万元川.个人或家庭金融

资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人

IV.个人在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最

近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

A、I、IILIV

B、IIVIILIV

C、IVII

D、I、II、IV

答案：A

解析：各类资产管理业务；信托公司资产管理业务的合格投资者，是指符合下列

条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：①投资一个信托计划

的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；②

个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证

明的自然人；③个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双

方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明

的自然人。

85.下列关于基金管理人信息技术系统控制的说法，正确的是（）。I.基金管

理业务实现电子化应设置保密系统和相应控制机制II.基金管理业务软件应具备

身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能川.软件开发技术

人员不得介入实际的业务操作IV.用户使用的密码口令要定期更换并不得向他人

透露

A、I

B、IvII

C、I、II、III

D、I、II、HLIV

答案：D

解析：基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家、金融行业软件工程标准

的要求，编写完整的技术资料；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控

制机制，并保证计算机系统的可稽性;信息技术系统投入运行前，应当经过业务、

运营、监察稽核等部门的联合验收。I项说法正确公司软件的使用应充分考虑软

件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢

复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得

介入实际的业务操作。用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。数据

库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。II、川、IV项说法正确

86.基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要

求报送的报告材料不包括（）。

A、宣传推介材料的形式和用途说明

B、基金管理公司督察长出具的合规意见书

C、基金托管银行出具的基金财产报告

D、相关获奖证明复印件

答案：C

解析：报告材料的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介

材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复

核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。

87.投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金

的（）,

A、认购

B、申购

C、赎回

D、交易

答案：B

解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基

金的申购。

88.（2016年）岗位教育主要是通过。来完成的。

A、职业资格测试

B、遵守职业道德守则

C、宣传职业道德典范

D、在职培训

答案：D

解析：岗位教育主要是通过在职培训来完成的。

89.前台业务系统应当具备。的功能。I.通过与后台管理系统的网络连接，

实现各项业务II.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯川.对基金交易

账户以及基金投资人信息进行管理IV.为基金投资人提供服务

A、I

B、IXII

C、I、IIvIII

D、I、IIx川、IV

答案：D

解析：前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：①通过与后台管理系统的网

络连接，实现各项业务功能；②为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的

功能；③对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；④基金认购、申

购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能；⑤为基金投

资人提供服务的功能。

90.外部风险不包括0o

A\政治风险

B、经济风险

C、社会风险

D、操作风险

答案：D

解析：风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括政治、经济、社会、文化

与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

91.（2017年）下列关于基金财产的运用中，合规的是0。

A、用于承销公开发行的股票和债券

B、购买基金托管人的股权

C、购买上市公司定向增发的股票

D、用于发起设立有限合伙企业并成为普通合伙人

答案：C

解析：基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券；中国证监会规定的

其他证券及其衍生品种。基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券：违反

规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，

但是中国证监会另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交

易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证

监会规定禁止的其他活动。

92.普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。下列选项中，不属

于普通投资者特别保护内容的是0o

A、信息告知

B、适当性匹配

C、政策红利

D、风险警示

答案：C

解析：普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。c

选项错误，符合题意。

93.投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在。日为投资者办理扣除权益

的登记手续。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

答案：B

解析：投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权

益的登记手续。

94.以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。

A、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、

惯例等

B、立法机关和证监会发布的基本法律规则

C、公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道

德

D、以上说法都正确

答案：D

解析：相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证

券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程

以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

95.基金上市后，ETF基金份额参考净值的实时计算与公布是由（）负责。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、登记结算机构

D、证券交易所

答案：D

解析：在交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的ETF基金份额参考净值

计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考

净值。

96.基金监管“三公”原则中的公平原则是指。。

A、作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的

行为

C、对监管对象公正对待，一视同仁

D、基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

答案：B

解析：“三公”原则即公开、公平、公正原则。公平原则是指基金市场主体平等，

要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。

97.基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合

规管理职责包括()o

A、建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管

理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持却保障

B、发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究

C、公司章程或者董事会确定的其他要求

D、以上都是

答案：D

解