IBM广州发展银行组织架构设计说课材料

广东发展银行组织结构设计2003年3月17日PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page2项目工作计划组织结构设计方法概要总行组织结构设计科技部组织结构设计目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page3项目工作计划组织结构设计方法概要总行组织结构设计科技部组织结构设计目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page4项目工作计划PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page6项目工作计划组织结构设计方法概要总行组织结构设计科技部组织结构设计目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page7组织结构设计方法概要本次咨询项目的工作范围总行组织结构设计总行主要部门职责界定关键业绩指标设置总行科技部组织结构设计不在本项目范围愿景战略组织设计制定组织设计原则组织现状分析总行组织架构设计评估建议的方案确定新的组织结构实施与调整实施计划关键成功要素PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page8

组织结构设计内容结构岗位设计整合机制绩效评估工作小组设计组织结构设计不仅仅是结构本身结构-工作行为的划分，职责汇报关系，汇报层面以及范围等

职能

过程

产品/渠道/客户分类岗位设计-定义各层级的职责，任务和关系

主要职责和相关的部门/人员

承担的管理责任工作团队设计

-把相关工作及其资源有机地组织起来以满足项目或工作的需要.

跨功能的队伍组合

项目性队伍组合整合机制-界定使企业整体协调运作的的支持工具

治理结构原则内部沟通程序支持共享相同跨部门职责设置人力资源管理系统支持外部合作/联盟工作表现评估

-特定部门，特定员工或者某个工作团体的工作表现的跟踪和评估

过程评估

单位评估

工作评估

奖励/激励IBM研究方法PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page9职能型项目小组型流程型产品型地区/市场/客户型矩阵型CDABCDABCDAB地区/市场/客户1专业职能专业职能1专业职能2专业职能3客户

A客户

B客户

CABCDABDC专业职能A专业职能B专业职能C专业职能D基本的组织结构模式如果业务驱动因素要求:

专业技能

为各种客户提供服务的专业职能如果业务驱动因素要求:

高度集成的工作

按照明确任务组成工作小组组织资源为一个共同的成果目标而生产如果业务驱动因素要求:

循环周期短

紧密的控制如果业务驱动因素要求:大量的项目工作保证专业技能同时实现多技能小组的流动如果业务驱动因素要求:

对当地需求的敏感性

对当地需求的快速反应

需求/机遇如果业务驱动因素要求:

迅速的产品开发

多样化的复杂产品CDABCDABCDAB产品类1产品类2产品类3专业职能注:

矩阵型的组织模式可以是专业职能、客户、地区、市场和产品的组合地区/市场/客户2地区/市场/客户3主要组织模式的比较PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page10职能型

产品型优点缺点明确的利润中心原则强调以客户为中心明确的利润中心职责围绕产品的专业特点分工支持职能的重复造成部门合作与交流的障碍很强的组织界限：要求很好的部门间的协调机制来帮助业务流程的完成在大部分组织中，职能部门可能会很庞大而难以管理，或者给部门合作带来很大困难不是以客户为中心差的部门协调会导致组织失去活力客户型业务部门按客户群来组织每个部门是独立的利润中心，负责产品开发、生产和销售全流程的活动每个部门都有自己后勤支持职能主要特点业务部门按流程或职能来组织职能没有重复每个部门或者是成本中心或者是利润中心对专门职能集中控制；强调专业运作降低成本潜力大通过设置单一客户管理职能强化客户管理业务部门按产品或服务来组织每个部门是独立的利润中心，负责产品开发、生产和销售全流程的活动每个部门有自己的支持职能很强的组织界限：风险是部门运做变得太独立，阻碍部门间的合作与交流不是以客户为中心在客户联系方面缺乏合作支持职能的重复PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page11项目工作计划组织结构设计方法概要总行组织结构设计科技部组织结构设计目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page12总行组织结构设计最佳实践案例现状分析设计原则远期组织结构近期组织结构近期政策委员会的职责近期部门职责和关键业绩指标目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page13最佳实践案例国内外银行最佳实践花旗银行渣打银行新加坡发展银行PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page14说明：1港币=0.1282美元，1新币＝0.5754美元，1人民币＝0.1208美元，中银香港的净收入用上半年数据预测，数据来自2002年年报：中银香港总资产数据除外，来自2001年年报花旗集团渣打银行新加坡发展银行中银香港中国民生银行资本回报率1.08亿美元资产回报率简史全球最优秀的金融服务公司100多个国家20亿个帐户创立于1812年全球银行业新兴市场领导者150年历史1968年创立新加坡资产最大的银行400多万客户1996年成立我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行2000年上市2001年成立香港注册的持牌银行香港三家发钞银行之一全球3,125家分行员工26.8万名50多个国家500多个办公室员工2.8万名新加坡100多个分行美国、英国等国多个分行中国16家分行员工4,000多人净收入总资产分支机构及员工人数153亿美元10,972亿美元2.45%18.6%8.7亿美元1,130亿美元13.4%5.8亿美元859亿美元876万美元923亿美元298亿美元13.75%最佳实践银行简介PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page15花旗集团花旗集团全球投资管理集团全球公司和投资银行集团全球私人客户集团固定资本全球股权全球固定收益邦尼全球私人客户服务私人银行全球资产管理全球退休服务旅行者人寿保险和年金其他投资全球消费者集团国际市场花旗卡消费者金融零售银行普美利坚金融服务美洲亚太欧洲中东非洲PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page16花旗银行全球消费者集团营销部零售银行普美利坚金融服务资金部财务部风险管理部人力资源部审计部信息技术部法律与公共事务部办公室消费者金融花旗卡PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page17首席执行官批发业务和某些地区风险总监个人银行和某些地区首席财务官非洲、中东技术运营香港新加坡印度马来西亚UAE信用卡与个人贷款抵押贷款&汽车贷款金融资产管理商业服务金融分支&直接银行其它总监渣打总监渣打银行PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page18新加坡发展银行公司办公室地区总监董事会董事长副董事长&首席执行官总裁与首席运营官首席财务官风险管理信息技术后台处理地区负责人国家业务组负责人地区整合委员会国家职能部门负责人个人银行–新加坡私人银行审计资本市场资金&市场商业银行后勤财务,规划&公司关系地区整合中心金融机构个人银行–国际企业银行市场营销人力资源PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page19中银香港零售银行部内地分行业务部信用卡公司企业银行及金融机构部资金部发展规划部财务部资讯科技部人力资源部营运部公司服务部副总裁（零售银行）总裁办公室副总裁(企业银行及资金业务)副总裁（业务规划及财务）副总裁（业务支援服务）法律及合规部特殊资产管理部管理委员会资产负债管理委员会信贷管理委员会风险管理部稽核部稽核委员会总

裁董事会秘书处董事会薪酬委员会风险管理委员会PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page20中国民生银行行

长董事会股东大会个人业务中心公司业务中心资产管理部金融同业中心科技开发部人力资源部办公室风险管理部计划财务部稽核部监察室会计结算部培训中心资产负债委员会财务管理委员会风险管理委员会新产品开发委员会技术类行员管理委员会北京管理部上海分行深圳分行武汉分行广州分行大连分行南京分行杭州分行重庆分行福州分行济南分行西安分行太原分行成都分行宁波分行石家庄分行汕头分行董监事会办公室监事会监事会PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page21

最佳实践组织模式的共有特点总行对分支行的强势垂直管理总行负责发展战略和政策的制定与管理，不直接经营反映以客户为中心的经营理念健全的职能，界定清晰的部门职责与全行财务管理紧密结合的全行总体规划、分支行的发展管理强势的综合商业分析职能独立的风险管理部门完善的共享服务来支持业务人员的工作精简的后台支持部门PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page22总行组织结构设计最佳实践案例现状分析设计原则远期组织结构近期组织结构近期政策委员会的职责近期部门职责和关键业绩指标目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page23政策委员会人事部总务部保卫部政工办纪检监察室科技部政策委员会政策委员会分行行长总行目前组织结构图股东大会分行行长分行行长行长董事会营业部资产管理中心个人银行部公司银行部(金融同业部)信贷管理部财会部国际部规划与管理部清算中心信用卡中心资金部(票据中心)稽核部办公室PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page24部门之间缺乏有效沟通和合作信息系统不能支持总行对分支行强有力的管理

IT与业务、管理需求脱节总行目前组织结构的问题对分支行的管理较弱市场反应能力较弱部门职责界定不清有些部门职能不全风险管理职能不强财务管理职能较弱

产品创新能力较差组织与职能整合机制绩效评估缺乏有效的绩效考核指标PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page25总行组织结构设计最佳实践案例现状分析设计原则远期组织结构近期组织结构近期政策委员会的职责近期部门职责和关键业绩指标目录Page26适应银行战略发展不同阶段的需求强化总行对分支行的管理保证总行具有敏锐的市场反应能力逐步实现向客户为中心的转变增强总行的营销和创新能力明确的汇报关系，全面、清晰的职责界定运作顺畅吸引并留住人才参照国际先进操作实践,结合中国特色满足总行的效率和成本要求与广发行文化相适应总行组织结构设计原则PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page27总行组织结构设计最佳实践案例现状分析设计原则远期组织结构近期组织结构近期政策委员会的职责近期部门职责和关键业绩指标目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page28总行组织结构设计远期组织结构远期组织结构建议远期新设部门主要职责远期组织结构下的信贷审批流程远期组织结构下的全行绩效管理目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page29远期组织结构方案个人银行部资金部人力资源部信息技术部会计结算中心法律部总务部管理部门共享服务部门行长公司银行部离岸部信用卡中心票据中心资金交易中心财务与规划部风险管理部稽核部党委办营销部门营业部和分行服务部门负责人股东大会监事会董事会纪检监察室资产管理中心营业部和分行管理部门负责人稽核委员会董事会办公室薪酬与提名委员会营业部和分行营销部门负责人分行行长和总行营业部总经理贷款审查管理委员会风险管理委员会财务审查委员会信息化建设委员会集中采购委员会资产负债管理委员会行长办公室保卫部PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page30

远期组织结构方案的特点（1）所有职能会计职能会计、结算职能会计、结算职能清算中心国际部财会部总务部会计结算中心设立会计结算中心，撤销清算中心。全行会计资源共享不仅能够降低成本，而且能够提高效率。x说明：绿色图框表示远期组织结构中的部门，浅黄色图框表示目前组织结构中的部门

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2025/1/21|Page31

远期组织结构方案的特点（2）人民币盈利性交易职能资金部国际部设立资金交易中心。本外币资金交易的集中管理与运作能够提高资金运作的规模效率和效益。x资金交易中心外汇资金交易、外汇备付资金管理职能

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2025/1/21|Page32

远期组织结构方案的特点（3）个人信贷战略/政策/流程,信贷审批/贷后检查管理,人员培训等职能风险管理职能信贷管理部撤销信贷管理部，设立风险管理部以强化全行的信用风险、市场风险及操作风险管理职能。完善的风险管理体系有助于规避风险，保证全行经营的安全性。x公司银行部个人银行部风险管理部公司信贷战略/政策/流程,信贷审批/贷后检查管理,信贷管理系统的管理等职能

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2025/1/21|Page33

远期组织结构方案的特点（4）董秘职能个人金融/金融同业产品研发、营销职能公司金融/金融同业产品研发、营销职能非经营性综合文字、全行宣传职能战略规划、分支机构管理、股权管理、经营性综合文字职能个人银行部规划与管理部公司银行部董事会办公室行长办公室财务与规划部x撤销规划与管理部，将财会部更名为财务与规划部。规划与管理部的各项非核心职能各自归到其应在的部门，其核心职能战略规划与财务的结合更利于提高制定战略规划及监督实施的有效性。

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2025/1/21|Page34

远期组织结构方案的特点（5）战略规划、分支机构管理、股权管理、经营性综合文字职能设立财务与规划部。战略规划与财务的结合更利于提高制定战略规划及监督实施的有效性。财会部规划与管理部财务与规划部会计、结算之外的所有职能x

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2025/1/21|Page35

远期组织结构方案的特点（6）个人金融同业业务所有职能撤销金融同业部。金融同业部在建立了一支金融同业队伍并与一批战略金融伙伴建立了合作关系之后完成了其历史使命。金融同业部公司银行部个人银行部公司金融同业业务所有职能x

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2025/1/21|Page36

远期组织结构方案的特点（7）外汇资金交易及备付金管理职能个人外汇产品研发、营销业务管理职能公司外汇产品研发、营销、业务管理、代理行网络管理职能离岸业务所有职能国际结算、清算职能个人银行部国际部公司银行部资金交易中心离岸部会计结算中心x撤销国际部。离岸业务的准入及本外币合一等条件的具备使国际部寿终正寝，其职能归入相应部门使资源配置更合理。

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2025/1/21|Page37

远期组织结构方案的特点（8）法律事务职能设立法律部。独立的、提升的法律部定位不但为其专业化运作奠定了基础，而且有助于保障全行利益。法律部资产管理中心PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page38总行组织结构设计远期组织结构远期组织结构建议远期新设部门主要职责远期组织结构下的信贷审批流程远期组织结构下的全行绩效管理目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page39远期新设部门主要职责PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page40取消外汇管制，本外币资金市场一体化中国利率市场放开资金交易渠道多元化中国人民银行对离岸业务的准入信息技术的支持足够的人力资源基础撤销国际部设立资金交易中心设立客户服务中心撤销规划与管理部、信贷管理部,成立法律部设立离岸部

远期组织结构的实施需要一定的条件PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page41总行组织结构设计远期组织结构远期组织结构建议远期新设部门主要职责远期组织结构下的信贷审批流程远期组织结构下的全行绩效管理流程目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page42远期组织结构下的信贷审批流程－超权限公司贷款审批A=负责R=执行C=被咨询I=被通知PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page43总行组织结构设计远期组织结构远期组织结构建议远期新设部门主要职责远期组织结构下的信贷审批流程远期组织结构下的全行绩效管理流程目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page44远期组织结构下的全行绩效管理流程A=负责R=执行C=被咨询I=被通知PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page45总行组织结构设计最佳实践案例现状分析设计原则远期组织结构近期组织结构近期政策委员会的职责近期部门职责和关键业绩指标目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page46个人银行部资金部管理部门共享服务部门营业部和分行业务部门负责人行长近期组织结构方案公司银行部金融同业部国际部信用卡中心票据中心财务与规划部信贷与风险管理部稽核部分行行长和总行营业部总经理营销部门营业部和分行服务部门负责人

股东大会

董事会营业部和分行管理部门负责人资产管理中心监事会贷款审查管理委员会风险管理委员会财务审查委员会信息化建设委员会集中采购委员会资产负债管理委员会行长办公室信息技术部会计结算中心人力资源部总务部党委办纪检监察室保卫部

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2025/1/21|Page47

近期组织结构方案的特点（1）所有职能会计职能会计、结算职能会计、结算职能清算中心国际部财会部总务部会计结算中心x说明：绿色图框表示近期组织结构中的部门，浅黄色图框表示目前组织结构中的部门设立会计结算中心，撤销清算中心。全行会计资源共享不仅能够降低成本，而且便于集中管理，提高效率。

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2025/1/21|Page48

近期组织结构方案的特点（2）所有职能信贷与风险管理部信贷管理部信贷管理部更名为信贷与风险管理部，以加强对全行所有业务的综合风险管理。

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2025/1/21|Page49

近期组织结构方案的特点（3）董秘职能、非经营性综合文字、全行宣传职能个人金融/金融同业产品研发、营销职能公司金融/金融同业产品研发、营销职能战略规划、分支机构管理、股权管理、经营性综合文字职能个人银行部规划与管理部公司银行部行长办公室财务与规划部x撤销规划与管理部，将财会部更名为财务与规划部。规划与管理部的各项非核心职能各自归到其应在的部门，其核心职能战略规划与财务的结合更利于提高制定战略规划及监督实施的有效性。金融同业部金融同业产品研发、营销职能

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2025/1/21|Page50

近期组织结构方案的特点（4）战略规划、分支机构管理、股权管理、经营性综合文字职能财会部规划与管理部财务与规划部会计、结算之外的所有职能x设立财务与规划部。战略规划与财务的结合更利于提高制定战略规划及监督实施的有效性。PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page51总行组织结构设计最佳实践案例现状分析设计原则远期组织结构近期组织结构近期政策委员会的职责近期部门职责和关键业绩指标目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page52政策委员会的目标与职责确保全行所有资源和活动帮助实现其使命和目标解释行长对全行的战略方向、管理办法的重大决策，以确保其在全行所有业务单元、市场和职能部门得以实施向高层管理层提供全行范围议题的论坛来确保管理层的共识制定使命和战略审批全行范围的特殊项目和举措调配跨业务和跨职能的举措和资源进行有关全行的重大决策商讨外部的发展、变化和驱动带来的全行范围的影响决策范围与职责目标

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2025/1/21|Page53

各政策委员会的具体职责（1）风险管理委员会贷款审查管理委员会资产负债管理委员会制定信贷管理的中长期规划发现、测量和监控现有和潜在的信用风险监控信用风险产生的过程，包括决策基准、授权、分析方法，严格遵守额度、政策、特例和其它流程推荐不同层次（交易、交易方、商业、国家）的信贷政策和额度审批超权限贷款推荐与目标和政策相适应的有关信用风险的举措跨部门的协调制定风险管理的中长期规划制定政策和战略来发现、测量/跟踪、管理和控制全行的信用、市场和操作风险对决策、交易、重大的特例确定例外的流程权限设定与监控采取合适的、多种的风险管理措施来改变全行风险状况跨部门的协调制定资产负债管理的中长期规划制定资产负债管理的政策和流程根据利率变化设立资金转移定价跨部门的协调

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2025/1/21|Page54

各政策委员会的具体职责（2）财务审查委员会集中采购委员会信息化建设委员会对开发项目优先排序和全面平衡审查和批准重大基础建设的计划评估现行的IT开发项目建立以业务为主导的IT绩效评估系统评估IT项目的实施以及运行推荐总体IT预算跨部门的协调制定中长期财务规划制定财务政策与流程，对财务支出进行授权、调控对重大财务支出项目优先排序和全面平衡审查和批准重大的财务支出跨部门的协调制定中长期集中采购规划制定集中采购的政策与流程，对采购进行授权、调控对长期合作的供应商的选择对重大采购项目优先排序和全面平衡审查和批准重大的采购项目跨部门的协调PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page55总行组织结构设计最佳实践案例现状分析设计原则远期组织结构近期组织结构近期政策委员会的职责近期部门职责和关键业绩指标目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page56总行组织结构设计近期部门职责和关键业绩指标近期部门职责和关键业绩指标近期组织结构下的产品创新流程近期组织结构下的预算流程目录

绩效管理工具：平衡计分卡|

|愿景和战略财务“为了取得成功的财务业绩,我们应将什么样面貌展示给股东?”学习和成长“为了实现我们的愿景,我们应怎样保持变化和改进的能力?”顾客“为了实现我们的愿景,我们应以什么面貌展示在顾客面前？“内部流程“为使顾客和股东满意,我们应在那些业务流程上优于他人?”

平衡计分卡下的关键业绩指标PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page58顾客指标财务及风险指标资产收益率产品赢利性客户赢利性费用利润率利息收支非利息收支内部流程指标学习和成长指标存贷比资本充足率不良贷款率不良资产额准备金充足率新客户数客户满意度客户流失率钱包占有率员工满意度员工受训时间员工教育水平优秀员工流失率员工成本收益率成本收入比成本资产比赢利产品比产品开发能力操作失误率新产品数渠道使用率处理时间审计合规性销售成功率市场份额交叉销售比率前后台工作人员比

平衡计分卡下考核全行的关键业绩指标PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page59顾客指标财务及风险指标资产收益率资本收益率税前收益中间业务占比内部流程指标学习和成长指标存贷比资本充足率不良贷款率不良资产额备付金比率新客户数客户满意度目标客户占比目标客户流失率交叉销售比率市场份额员工满意度员工受训时间员工教育水平优秀员工流失率新产品数产品开发周期渠道使用率案件发生次数/损失金额操作失误率审计合规性PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page60制定全行的行政工作标准和程序代理董秘职能负责董事会、监事会、股东会的会议材料准备等文字工作为行长室高度负责的、专业书记职能起草本行综合文件、材料编写简报、《现代广发》和大事记负责文电的收发、分办、催办、督办、传递、用印、立卷、归档、销毁和复印、通讯工作负责保密和文件档案管理部门主要职责－行长办公室文秘与档案会务与接待组织董事会议、股东会议、全行会议等有关会议和党组会议、行长办公会议的工作协调疏通与总行有关系单位的联系公关接待参与重要业务活动的调查研究，具有综合、协调、服务等职能会务与接待PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page61内部客户(行长、各部门)满意度员工满意度顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标工作效率

审计的合规性部门关键业绩指标－行长办公室部门预算费用PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page62制定、实施个人银行业务战略制定个人银行业务管理制度、权限制定、实施、监督与考核年度经营计划市场调研:分析市场/竞争对手/客户日常的统计分析业绩管理:盈利性分析(客户、产品、渠道）个人银行客户细分开发客户关系管理的工具设计针对具体客户群的推广活动个人银行客户服务客户信息管理制定个人银行产品创新的管理办法牵头带动个人银行产品的设计与开发准备营销材料开展全行性的市场营销/销售推广活动协调地区性市场营销/销售推广活动负责交叉销售与业务联动全行个人银行业务队伍的培训和管理渠道整合与管理渠道管理部门主要职责－个人银行部产品创新/营销战略与分析客户管理PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page63全行个人银行业务利润产品/客户/渠道盈利性不良贷款率客户平均存款新增目标客户数交叉销售比率客户满意度目标客户流失率市场份额员工满意度优秀员工流失率员工人均培训天数顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标产品开发周期贷款处理周期

审计的合规性部门关键业绩指标－个人银行部PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page64制定、实施公司银行业务战略制定、实施、监督与考核年度经营计划市场调研:分析市场/竞争对手/客户日常的统计分析业绩管理:盈利性分析(客户、产品、渠道）客户行业细分开发客户关系管理的工具联络公司客户设计针对具体客户群的推广活动公司银行客户服务客户信息管理制定公司银行产品创新的管理办法牵头带动公司银行产品的设计与开发准备营销材料开展全行性的市场营销/销售推广活动协调地区性市场营销/销售推广活动管理全行公司业务:制定管理制度、权限负责交叉销售负责全行公司业务联动：制定业务联动的管理办法，协调分行之间利益关系全行客户经理队伍的培训和管理本部门的其它综合事务其它部门主要职责－公司银行部战略与分析全行公司客户管理产品创新/营销PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page65部门关键业绩指标－公司银行部全行公司银行业务利润产品/客户/渠道盈利性不良贷款率新增目标客户数交叉销售比率客户满意度目标客户流失率市场份额员工满意度优秀员工流失率员工人均培训天数顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标客户经理人均利润客户经理人均不良资产产品开发周期贷款处理周期

审计的合规性PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page66研究金融政策制定金融同业业务中长期战略规划制定、实施、监督与考核年度经营计划市场调研:分析市场/竞争对手/客户日常的统计分析业绩管理:盈利性分析(客户、产品、渠道）负责与金融同业合作关系的开发、维护与拓展同业伙伴的行业分析牵头带动金融同业产品的设计与开发负责准备营销材料开展全行性的市场营销/销售推广活动协调地区性市场营销/销售推广活动管理全行金融同业业务:制定管理制度并监督实施负责业务联动有些不能分到相应部门的金融同业业务的操作金融同业业务队伍的培训和管理本部门的其它综合事务其它部门主要职责－金融同业部战略与分析同业合作伙伴管理产品创新/营销说明:金融同业机构作为合作伙伴的有关业务的管理由金融同业部负责PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page67金融同业业务收益金融同业业务利润客户满意度业务伙伴发展个数员工满意度优秀员工流失率员工人均培训天数顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标新业务品种个数审计的合规性部门关键业绩指标－金融同业部PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page68制定外汇业务的发展战略制定外汇业务的方针和管理制度外汇产品的研发、营销与管理业绩管理（客户、产品、渠道）制定离岸业务产品策略负责离岸产品的开发和市场营销指导分行离岸业务负责总行离岸业务经营管理外汇资产负债及中间业务指导和帮助分行开展业务组织业务培训，推广新业务建立对分行外汇业务考核和风险监控指标，形成行内评级制度建立代理行网络，收集代理行信息资料，控制代理行信用风险管理和维护全行外汇通讯网络系统其它部门主要职责－国际部外汇业务管理战略/产品开发离岸业务全行外汇资金的运用与管理外汇备付资金管理资金交易PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page69全行外汇业务利润

本部门外汇资金交易利润不良贷款率不良资产额部门预算费用新客户数客户满意度客户流失率市场占有率员工满意度优秀员工流失率员工人均培训天数顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标

产品开发周期新产品开发个数贸易融资处理周期审计的合规性部门关键业绩指标－国际部PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page70制定、实施信用卡产品的战略制定卡产品的相关制度对信息系统提出需求处理卡产品开发的项目管理开展卡产品的市场营销/销售推广活动客户信息管理:管理持卡人风险，包括定时监控和分析持卡人资料及还款数据业绩管理:卡业务盈利性分析卡业务会计处理、境外清算、分行清算部门主要职责－信用卡中心会计战略与开发分析客户服务提供电话中心服务全辖信用卡的购置、管理、制卡本部门的其它综合事务其它欠款追收管理分行发卡量、持卡人风险、产品利润制定欠款追收政策并监督实施信用审查信用卡交易授权对客户信用的审查与分析PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page71信用卡中心利润新增不良透支率新增发卡量客户满意度交叉销售比率巿场份额员工满意度优秀员工流失率员工人均培训天数顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标获取客户平均成本帐户平均收益帐户平均消费额

卡的平均使用率活跃客户比审计的合规性部门关键业绩指标－信用卡中心PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page72研究金融政策制定票据业务中长期战略规划制定、实施、监督与考核年度经营计划制定规范化的贴现业务政策和制度制定转贴现的政策，包括对利率额度、期限和交易对象的限制提供利率的变动情况业绩管理:盈利性分析市场调研:分析市场/竞争对手/客户票据业务队伍的建立与培训本部门的其它综合事务牵头带动全行票据业务的研发、营销与管理准备营销材料开展全行性的市场营销/销售推广活动协调地区性市场营销/销售推广活动部门主要职责－票据中心产品开发战略与政策其它票据的转贴现、再贴现票据买卖票据经营PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page73全行票据业务利润分行满意度顾客指标财务及风险指标内部流程指标发生垫付款比率发生垫付款金额

审计的合规性部门关键业绩指标－票据中心员工满意度优秀员工流失率员工人均培训天数学习与成长指标PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page74制定不良资产管理的政策和条例根据市场条件及银行的业务策略制定银行的回收策略制定不良资产清收、考核计划，审核呆坏帐核销，审核诉讼费用实施和推广不良资产剥离或分开的考核方案，建议有效的实施计划，并监察其进度和效果确保全行经营活动在既定的风险范围内进行制定与审核以物抵债的制度，检查资产,认证大的重组项目，监管对中银信资产的保全清收监察抵押品的数量、性质和市值变化,相应采取适当措施清理、出售抵押品盘活贷款，包括政策审核、事后跟踪检查、对大项目跟踪，保全贷款就重大的不良贷款项目提出或审查回收的策略，其中包括抵押品的出售、清理每日监察不良贷款的状况，确保回收策略的适当和准时执行呆帐核销的管理部门主要职责－资产管理中心风险资产管理政策与规划资产保全确保全行经营活动的合规性向全行提供法律咨询服务法律事务其它确保发展完善的信息管理系统，以有效监察不良贷款组合定时向财会部和行长汇报资产管理信息评估员工的技术和能力，决定人力资源系统及调动上的必要改变本部门的其它文秘事务PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page75客户满意度员工满意度优秀员工流失率员工人均培训天数顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标清收盘活成本与不良贷款比清收金额与不良资产当量比审计的合规性部门关键业绩指标－资产管理中心不良贷款率不良资产额清收本金额PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page76全行的资金流动性管理关注银行利率波动，监控资金流动风险制定全行资金计划并预测包含每个分支机构及银行整体的资金及现金流量需求全行资产负债管理，确保符合法律法规及资产负债管理委员会的要求全行的利率管理制定全行的内部资金转移价，并协助计算人民币内部往来利息为资金部中的所有可控项目制定经营预算全行人民币资金的营运调整及监督对外投资产品策略及交易决策的执行管理资金部对外投资监控可控成本，使本部门的利润最大化资金交易的后台管理：记录台帐，计提应收应付利息债券买卖为资产负债管理委员会准备分析报告综合统计分析部门主要职责－资金部资金交易流动性管理资产负债管理说明:金融同业机构作为客户的有关业务的管理由资金部负责债券承销/代理发行在交易所的清算席位资金中间业务PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page77

资金部利润存贷比备付金比率

资金成本部门预算费用资金应用部门满意度员工满意度优秀员工流失率员工人均培训天数顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标

资金部成本收入率资金交易操作失误率审计的合规性部门关键业绩指标－资金部

PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page78制定全行财务管理政策、流程、标准及工具制定会计政策及流程制定会计结算制度制定税务政策及制度管理分支行的财务授权制定会计科目制定全行的集中采购政策并监督其实施统筹、协调全行的综合业务计划、财务计划和预算，并监督与评估其执行情况对总行及分行的整体财务表现进行跟踪分析提供专业的财务建议，协助各部门增加其盈利，促进业务增长审批全行的财务支出、资金调拨审批预算外支出费用审批部门主要职责－财务与规划部（1）财务分析财务政策综合经营和财务计划综合经营、财务决算分析负责资产负债表中无部门管理的资产负债的管理固定资产/无形资产管理牵头制定各部门和各分行的业绩指标牵头进行部门和分行的业绩考核负责分产品/客户/渠道的赢利性分析，计算资金成本，为产品定价提供支持综合业绩管理PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page79研究宏观经济政策与行业制定全行中长期发展规划制定本行的重组及转型计划并组织实施制定分支机构分级管理办法、综合考核指标体系等相关的制度收集、存储全行分支机构的统计资料牵头协调总、分行之间、分支机构之间各种业务管理牵头组织对分支机构达标情况、经营情况、制度执行结果的监控、考核、评比负责分支机构的发展管理（分支机构的设立、撤销、变更、年检等）协同业务部门进行产品创新纳税管理负责有关信息系统的日常维护负责全行财务、会计人员的培训其它部门主要职责－财务与规划部（2）规划、研究机构管理负责增资扩股工作增资扩股综合、汇总、协调全行各项授权制定统一的授权管理制度全行授权集中管理PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page80全行利润

部门预算费用总行其它部门/分行的满意度员工满意度优秀员工流失率员工人均培训天数顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标预算制定/财务审批/综合经营计划的流程时间业务操作失误率审计的合规性部门关键业绩指标－财务与规划部PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page81制定信贷政策,指导信贷投向制定信用分析指导原则和审批标准制定信贷管理制度与流程对各分行进行信贷授权牵头组织大型贷款项目的调查、研究收集、分析全行信贷统计数据，为领导决策、信贷管理提供依据审批分行报审报批的超权限信贷项目制定风险管理的政策和指导原则关注风险管理方法及工具的最新发展，以提高风险管理的效益及效率全行的信用、市场和操作风险的测量、评估和控制定期评估各分支机构的风险管理工作情况组织、部署、指导和检查全行的“清理信贷资产、改进贷款分类”工作信用评价对分支行信贷情况的监测、检查和统计分析管理分行的贷后检查工作全行信贷人员的培训工作确保信贷管理系统的正常运行部门主要职责－信贷与风险管理部风险管理信贷政策信贷审批信贷管理PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page82新增不良贷款率新增不良资产额信贷费用在计划内内部客户(分行、公司银行部、个人银行部等)满意度员工满意度优秀员工流失率员工人均培训天数顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标贷款审批周期时间贷款审批失误率统计出错率审计的合规性

部门关键业绩指标－信贷与风险管理部PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page83制定全行内部稽核工作的政策、制度、流程，用以指导对总行各部门和分行各部门的稽核工作制定适当及全面的稽核策略稽查与评估会计、财务、数据处理、行政及营运上的监控程序的充分性和应用是否符合银行的财务汇报、监控、营运政策和流程、法规稽查与评估内部的财务及营运资料是否可靠和及时，用以评估、分类和汇报上述数据的方法是否合理提供稽核报告与建议评估改进措施的有效性与适时性编制、检查和审核年度稽核工作计划,确保有效地执行稽核策略制定稽核人员规划制度，确保稽核工作的有效运作部门主要职责－稽核部计划政策、制度常规稽核组织行领导安排的专项稽核根据监管部门的要求进行重点的专项稽核专项稽核规范稽核档案资料管理，编制有关稽核报表完成本行领导交办的其他稽核工作其它PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page84员工满意度优秀员工流失率员工人均培训天数顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标常规稽核和专项稽核的覆盖面稽核的失误率全行违规次数非现场稽核的比重

整改建议的落实比率部门关键业绩指标－稽核部部门预算费用PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page85部门主要职责－信息技术部（1）IT规划:确定数据标准,设计系统架构,制定IT管理的组织结构和流程,规划网络架构IT管理:制定信息技术管理的制度、政策和流程可行性分析和立项追踪与评估新开发的项目负责信息技术部的后勤、人事、考核等综合事务IT管理处开发中心确保全行电脑中心的日常运行畅通维护、保障总行和分行的系统网络

提供IT服务的统一窗口:服务热线运行中心组织新信息系统开发和项目管理:包括外包的和内部开发的项目测试和试运行新开发的信息系统负责新开发的信息系统的培训管理系统开发外包供应商PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page86部门主要职责－信息技术部（2）制定全行网络安全、应用系统安全和数据安全的制度并监督实施与监测负责局域网和广域网的安全，远程用户的接入安全和互联网的安全对应用系统不同层次的授权和访问权限的设定与监督对数据不同层次的授权和访问权限的设定与监督应用系统方案、密钥与应急方案的稽核工作安全处负责制定机房的安全制度并监督实施确定硬件设备安放地点负责设备的维护与保障工作设备价格性能分析和设备采购设备供应商的管理负责实体安全:供电供水、机房出入、区域划分、重大防护和环境备份设备处PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page87对开发项目的满意度对运行中心的满意度员工满意度优秀员工流失率员工人均培训天数顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标工作饱和度系统故障率审计的合规性部门关键业绩指标－信息技术部PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page88制定全行的会计、结算的操作规程并监督实施负责具体的本外币会计、结算的日常业务操作会计报表和相关统计报表的制定与汇总，向全行各有关部门提供会计信息管理全行会计凭证、会计档案及会计业务印章制定清算制度及操作规程系统内的本外币清算：通存通兑、电子汇兑、信用卡系统外本外币清算：金卡网、全国网（同城票据交换系统）及SWIFT系统制定清算报表部门主要职责－会计结算中心清算会计与结算其它PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page89客户满意度员工满意度员工流失率员工人均培训天数顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标记账出错笔数月报/年报出报天数

审计的合规性部门关键业绩指标－会计结算中心部门预算费用PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page90制定人力资源的中长期需求和发展规划制定全行人力资源各项工作的原则、政策、制度和流程制定全行的人力资源的年度计划建立以业绩考核为基础，考核结果与职业发展、薪酬相挂钩的激励体制人力资源的预算和成本分析政策与计划制定员工的业绩考核指标定期组织员工的业绩考核工作负责总行员工薪资和福利的管理制定分行正、副行长的业绩考核指标并定期考核负责总行员工和分行正副行长奖金的计算与发放定期收集分析关键职位的市场人力资源状况和薪资水平,与本行水平进行对比分析绩效考核，薪酬福利负责总行人员的招聘协助员工制定发展计划负责组织、协调总行及全行性的培训工作协助员工制定职业发展规划员工岗位管理继任管理招聘、培训与发展人事行政负责人事档案、经济技术职称档案及人事资料的综合管理工作负责人事考勤、请假、休假工作员工劳动合同的管理办理本行员工因公出国、赴港澳工作、学习、参观和因私出国、定居、探亲、旅游、自费留学的政审、申报和办证工作管理总行图书馆部门主要职责－人力资源部PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page91部门的满意度

员工的满意度优秀员工流失率

员工淘汰比率全行人均培训天数员工教育水平顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标绩效考核按时完成率招聘周期招聘否决比率部门关键业绩指标－人力资源部实际费用/预算比率PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page92负责总行固定资产和低值易耗品及办公用品的购置和管理负责总行办公用房、营业场所和员工食堂的房产、水电、空调等维修管理部门主要职责－总务部固定资产管理负责或协助有关会议的会务后勤工作和来往宾客公务接待会务与接待车队员工食堂管理和调度总行机动车辆负责员工食堂的管理PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page93内部客户满意度顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标固定资产损失金额内部审计的合规性部门关键业绩指标－总务部固定资产的实际采购支出和预算的比率实际费用/预算比率PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page94负责党委办的日常工作部门主要职责－党委办日常管理会务与接待会务/协调工会负责工会工作PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page95员工满意度

政治学习次数发展新党员的数量组织工会活动次数顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标部门关键业绩指标－党委办实际费用/预算比率PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page96制定监管银行内保安活动的政策及程序，确保全银行的遵守制定保安策略以保障银行的资产与运作的安全负责建立健全的保安框架来监管银行日常活动部门主要职责－保卫部规章制度经警队伍领导经济民警队伍，维护正常工作秩序，保障业务的顺利开展负责严密各项防范措施，保卫要害部门的安全负责协助公安机关查办有关案件，检查督促有关部门做好安全防范工作组织保卫业务培训PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page97内部客户满意度顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标安全事故发生次数安全事故损失金额部门关键业绩指标－保卫部实际费用/预算比率PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page98负责贯彻落实上级文件精神、制定有关规章制度、协助党委加强党风建设、抓好党员干部的廉洁自律工作负责监督党委和基层党支部执行党的路线、方针、政策、决议和贯彻民主集中制的情况受理党内的信访和举报工作，对违反党章党纪的党员，予以处理或提出处理意见完成上级纪检机关交办的其他工作监察检察全行人员执行国家法律、法规、政策和行规行纪的情况，重点监督检查金融法规执行情况受理对本行人员的信访和举报，查处违法乱纪者或提出处理意见受理本行人员不服从行政处分的申诉，违背错告、诬告的同志澄清事实对各分支机构监察人员实行垂直领导、管理和培训协助有关部门查处有关违法乱纪行为完成上级监察机构布置的任务部门主要职责－纪检监察室纪检监察PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page99员工满意度员工人均培训天数顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标案件发生次数案件损失金额信访处理比率部门关键业绩指标－纪检监察室实际费用/预算比率PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page100总行以前残留下来的不能分到其它部门的业务，如对行属公司的贷款配合总行营销部门进行新产品的上线工作其它非自营业务部门主要职责－营业部自营业务特殊业务形同一个分行，直接面对客户，提供各种银行产品和服务PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page101市场占有率优质客户比率客户满意度

交叉销售比率员工满意度员工人均培训天数顾客指标学习与成长指标财务及风险指标内部流程指标

一线员工占比审计的合规性

案件发生次数和损失金额部门关键业绩指标－营业部资产回报率不良贷款率人均利润额

实际费用/预算比率PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page102总行组织结构设计近期部门职责和关键业绩指标近期部门职责和关键业绩指标近期组织结构下的产品创新流程近期组织结构下的预算流程目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page103近期组织结构下的产品创新流程－个人银行产品创新A=负责R=执行C=被咨询I=被通知PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page104总行组织结构设计近期部门职责和关键业绩指标近期部门职责和关键业绩指标近期组织结构下的产品创新流程近期组织结构下的预算流程目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page105近期组织结构下的预算流程A=负责R=执行C=被咨询I=被通知PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page106项目工作计划组织结构设计方法概要总行组织结构设计科技部组织结构设计目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page107科技部组织结构设计最佳实践案例现状分析设计原则组织结构建议新组织结构下的系统开发流程目录PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page108最佳实践案例国外银行最佳实践花旗银行渣打银行新加坡发展银行PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page109

花旗银行电子银行全球公司银行业务电子银行电子银行开发中心质量/工程计划/架构通用系统/跨产品资本市场M协调客户为中心关注个人质量生产力交易现金新兴市场证券市场营销跨产品PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page110花旗集团全球公司集团运营和技术(O&T）信托现金管理全球贸易融资后台处理技术运营支持与数据中心体系架构与新兴技术商业咨询商业分析

IT体系架构系统集成业务交易服务资本市场资金业务渠道ITPresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page111矩阵式的组织结构，向技术&运营执行官汇报技术&运营执行官基础开发IS开发&支持商务技术经理研发,标准&体系架构GroupWBSDGroupCBOps运营（MESA）运营（非洲）人力资源财务GEDCBGEDWB总经理(中东南亚)总经理(非洲)Premises交付/运作开发/建立战略/决策战略&分析CBOps（国家…)WBSD(国家…)**WBSDProductCBOpsProduct*国家…*地区ITSDGSSC**ITSD管理办公室

商务技术战略技术工程&开发运营开发商管理&外包管理外包开发商管理PIU渣打银行PresentationTitle|Confidential|

2025/1/21|Page112新加坡发展银行信息技术-计算机运营信息技术-应用A信息技术-应用BDBS计算机服务技术规划C3(网络支持)-台面/局域网支持-网络运营&管理-应用项目支持数据管理国际化项目高级项目经理经理经理经理经理信息技术-系统工程A1-储蓄I(现金帐户/自动存款)客户信息系统,签名查询系统-分支银行-私人客户组项目A3投资银行资本市场项目-储蓄II(储蓄产品,固定存款)A2-金融机构-交易服务-信用管理(运营)-资金转移A4-现金管理-外汇存储-零售贷款人力资源财务/总帐A6-资金-清算-市场风险单元A8-海外分支机构-公司银行-信用风险单元-信用管理(MIS)分支银行机构-区域信息技术运营-整合推广A5自助服务渠道-网上/移动银行-自动取款机/取款亭-电话银行/呼叫中心-电子商务支付网关-信用卡首席架构/技术-开发环境升级-研发开发(原则性营销)-知识管理信息技术-沟通

应用国际个人银行-地区储蓄