2023年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点

2023年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和

答案要点

单选题（共45题）

1、根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法，错误的是

（）O

A.金融机构风险管理进入到以内部控制为主要内容的现代风险管理阶段

B.风险管理进入现代金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴

C.现代金融机构的企业本质在于承担和管理风险，并实现风险换收益

D.风险管理是现代金融机构的核心竞争力

【答窠】A

2、银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件有（）。

A.I、IV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】A

3、行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有（）。

A.©©③

B.③④

C.®@®

D.②③④

【答案】C

4、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。

A.©©③④

B.®@®

C.®@®

D.②④

【答案】C

5、能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和

有效性增强的是（）。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.创新性货币政策工具

D.其他货币工具

【答案】C

6、下列有关商业银行次级定期债务的表述中，正确的有（）。

A.I、II、III、IV

B.IIsIII

C.I、II.IV

D.I、HI、IV

【答案】A

7、股票的账面价值又祢股票净值或每股净资产,在没有优先股的条件下,每股账

面价值等于Oo

A.公司净资产除以发行在外的普通股数量

B.公司总资产除以发行在外的普通股数量

C.股票账面上标明的金额

D.每一股份代表的实际价值

【答案】A

8、ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，下列不是通常最小申购、赎回单位

的是（）万份。

A.30

B.50

C.80

D.100

【答案】C

9、以中国香港股票市场中的50家上市股票为成分股样本的指数是（）

A.港证50指数

B.恒生指数

C.港证综合指数

D.港证新指数

【答案】B

10、（）是对上市公司EI常监管的主要内容。

A.信息披露的监管

B.公司治理监管

D.省

【答案】D

14、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过

发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为

（）

A.个人独资企业

B.合伙企业

C.有限责任公司

D.股份有限公司

【答案】D

15、市政债券的类别不包括（）。

A.美国联邦政府债券

B.普通责任债券

C.收益债券

D.通道收益债券

【答案】A

16、私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括（）

A.II.III

B.I、HI、IV

C.I、II、III、N

D.［、II.IV

【答案】C

17、深圳证券交易所于（）正式营业.

A.1989年5月3日

B.1990年8月3日

C.1991年7月3日

D.1992年6月3日

【答案】C

18、下面关于证券市场融资活动的特点的表述正确的是（）。

A.①@③④

B.③

C.②③

D.③④

【答案】C

19、下列关于人民币债券发债机构应具备的基本条件说法正确的是（）。

A.己为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在20亿美元以上，经国务院

批准予以豁免的除外

氏所募集资金用于向中国境外的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本

资金

C.投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定

D.人民币债券信用级别为A级（或相当于A级）以上

【答案】C

20、下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（）。

A.战争

B.财政政策

C.经济增长

D.货币政策

【答案】A

21、主板上市公司申请公开发行新股，应符合的要求有（）

A.II、IV

B.I、II、III

C.I、HI、IV

D.［、II、III、N

【答案】B

22、下列行为中，可能引发操作风险的有（）。

A.©©③

B.@@®

C.②③④

D.©©③④

【答案】B

23、二级市场的重要功能有（）。

A.©@

B.②④

C.②③

D.®®

【答案】C

24、高油价可能对整个交通运输业以及相关制造行业产生非常大的不利影响，

但对于替代能源生产行业则是有利的。这体现了不同行业（）的不同。

A.行业竞争结构

B.行业可持续性

C.抗外部冲击的能力

D.政府关系

【答案】C

25、（2018年真题）下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收

是（）。

A.I、II、IV

B.I、II、III、

C.I、III、

D.I、II、III、IV

【答案】B

26、债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（）。

A.①@③

B.©©③④

C.©@@

D.②③④

【答案】B

27、关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（）。

A.©©③

B.®@®

C.®@®

D.②③④

【答案】D

28、《中国保险监督管理委员会关于修改（保险资金运用管理暂行办法）的决

定》，自（）起施行。

A.2013年5月1日

B.2014年5月1日

C.2015年5月1日

D.2016年5月1日

【答案】B

29、以下不属于利率期限结构理论的是（）

A.流动性偏好理论

B.市场预期理论

C.托宾q理论

D.市场分割理论

【答案】C

30、（2018年真题）国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（)O

A.3〜5个月

B.4〜6个月

C.1〜2个月

D.2〜3个月

【答案】B

31、证券公司开展自营业务，要求（）。

A.II、HI、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、N

D.［、II、IV

【答案】B

32、银行间债券市场的发展现状表现在（）。

A.©©③

B.④

C.④

D.©©③④

【答案】D

33、下列属于上市公司应强制退市情形的有0

A.II、IH、IV

B.I、III

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】C

34、编制股价指数的步骤有（）。

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II.III

D.H、HI

【答案】B

35、我国第一只开放式基金是（）o

A.宝元债券基金

B.兴华基金

C.华安创新

D.华安现金富利

【答案】C

36、控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立，不得通过以下（）方

式影响证券公司人员的独立性。

A.【、II.III

B.I、HI、IV

c.II、in、iv

D.I、n、in、iv

【答案】D

37、货币政策是中央银行为实现给定的经济目标，运用各种方式来影响（）所

采取的方针和措施的总和

A.I、II

B.I、III

C.III、IV

D.II、IV

【答案】D

38、因为债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的

一个环节。评级的主要内容包括（）。

A.③

B.©@@

C.®®®

D.©©③④

【答案】D

39、（2018年真题）基金托管费通常按（）的一定比例提取。

A.基金总收益

B.基金资产市值

C.基金资产总值

D.基金资产净值

【答案】D

40、基金管理公司最核心的一项业务是（）。

A.受托资产管理业务

B.社会基金管理

C.证券投资基金业务

D.企业年金管理业务

【答案】C

41、在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报

告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】A

42、基金财产的保管由独立于基金管理人的基金吒管人负责，这体现了证券投

资基金的（）

A.独立托管、保障安全

B.集合理财、专业管理

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

【答案】A

43、（）是期货市场的核心。

A.股票交易所

B.证券交易所

C.期货交易所

D.债券交易所

【答案】C

44、2020年7月100,中国证监会发布《公开募集证券投资基金侧袋机