基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》高分通关卷5

基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》高分通关卷5单选题（共100题，共100分）(1.)()是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提（江南博哥）高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.成本效益原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则正确答案：A参考解析：本题考查成本效益原则的概念。(2.)目前对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定的几部法规文件是()。Ⅰ.《证券投资基金法》Ⅱ.《证券投资基金管理公司管理办法》Ⅲ.《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》Ⅳ.《证券经营机构业务法律法规》?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A参考解析：《证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》和《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。(3.)基金公司董事会依法行使以下职权()。Ⅰ.执行股东会的决议；Ⅱ.批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度，体现公司的统—性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立；Ⅲ.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案；Ⅳ.聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；Ⅴ.批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易；Ⅵ.审议公司管理的公募基金的定期报告；Ⅶ.批准聘任或者替换会计师事务所。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ正确答案：D参考解析：基金公司董事会依法行使以下职权：①执行股东会的决议；②批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度，体现公司的统—性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立；③批准总经理制定的公司经营计划和投资方案；④聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；⑤批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易；⑥审议公司管理的公募基金的定期报告；⑦批准聘任或者替换会计师事务所。(4.)基金公司监事会行使以下职权()。Ⅰ.监督、检查公司的财务状况Ⅱ.监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为Ⅲ.维护公司的独立性和完整性Ⅳ.完善内部控制制度和流程?A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A参考解析：基金公司监事会行使以下职权：①监督、检查公司的财务状况；②监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为。Ⅲ.Ⅳ是管理层的责任(5.)基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的()。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离。A.合并机制B.分离机制C.融合机制D.结合机制正确答案：B参考解析：基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的分离机制。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等相分离。(6.)基金经理在授权范围内全权负责基金的()。A.研究工作B.投资工作C.日常工作D.全面工作正确答案：B参考解析：基金经理在授权范围内全权负责基金的投资工作。(7.)产品审批委员会所议事项包括()。Ⅰ.讨论、制定公司产品战略Ⅱ.审核具体产品方案，评估产品运作风险Ⅲ.根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ正确答案：A参考解析：产品审批委员会所议事项包括：1、讨论、制定公司产品战略；2、审核具体产品方案，评估产品运作风险；3、根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级。(8.)()是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。A.流程风险B.制度风险C.新业务风险D.业务持续风险正确答案：D参考解析：业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。(9.)()是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。A.股东诚信与合作原则B.人员敬业原则C.经营运作公开、透明原则D.业务与信息隔离原则正确答案：B参考解析：人员敬业原则。公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。(10.)基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的()。A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性正确答案：D参考解析：本题考查4Ps理论的服务性。(11.)封闭式基金份额的发售，由()负责办理。A.投资本人B.基金管理人C.基金发售人D.基金代销机构正确答案：B参考解析：封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。(12.)基金投资的有价证券不包括()。A.股票B.货币C.艺术品D.金融衍生工具正确答案：C参考解析：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。c项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。(13.)基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于()万元人民币，在境内外资产管理行业从业()年以上。A.1000；10B.3000；10C.3000；5D.5000；10正确答案：B参考解析：基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。(14.)()对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.公司章程C.合规政策D.合规责任正确答案：C参考解析：合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。(15.)国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和()。A.股票保险策略B.债券保险策略C.固定比例投资组合保险策略D.差值保险策略正确答案：C参考解析：国际上比较流行的两种投资组合保险策略，即对冲保险策略和固定比例投资组合保险策略。其中我国常用的为固定比例投资组合保险策略。(16.)基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金管理人和基金托管人正确答案：C参考解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。(17.)道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有()。A.继承性B.规范性C.约束性D.差异性正确答案：C参考解析：道德具有约束性。道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。因此，道德对全体社会成员具有约束的作用。(18.)积极型的投资者一般会选择()。A.保本型基金B.股票型基金C.货币市场基金D.债券型基金正确答案：B参考解析：基金投资人的风险承受能力类型至少包括以下3个类型：保守型、稳健型、积极型。股票基金的风险较高，但预期收益也较高，因此，积极型的投资者一般会选择股票型基金。(19.)股票反映的是一种()关系。A.所有权B.债权债务C.信托D.担保正确答案：A参考解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。(20.)以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如()。A.小盘股基金B.成长型基金C.金融服务基金D.公用事业基金正确答案：C参考解析：按行业分类的内容(21.)基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向()支付基金收益。A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金发起人D.基金管理人正确答案：A参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其他权利。(22.)商业银行申请取得基金托管资格，应当具备的条件不包括()。A.从事基金销售业务的人员达到法定人数B.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C.有安全保管基金财产的条件D.设有专门的基金托管部门正确答案：A参考解析：对从事基金销售业务的人员的法定人数没有具体规定。(23.)目前，我国货币市场工具的发行人一般不包括()。A.财政部B.金融机构C.大型工商企业D.基金管理公司正确答案：D参考解析：货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。(24.)采用开放式基金的非交易过户的情形不包括()。A.继承B.捐赠C.收购D.经注册登记机构认可的其他情况正确答案：C参考解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。(25.)根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过()个月。A.6B.3C.2D.1正确答案：B参考解析：基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月(26.)以下关于开放式基金份额登记的说法正确的是()。A.是由基金管理人设立和维护B.是确认基金托管人所托管的基金份额的事实的行为C.具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力D.是保障基金份额管理人合法权益的重要环节正确答案：C参考解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。(27.)基金销售机构的销售策略不包括()。A.产品策略B.价格策略C.数量策略D.促销策略正确答案：C参考解析：基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。(28.)根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以()为基础收取。A.净认购金额B.认购金额C.认购份额D.净认购份额正确答案：A参考解析：根据规定，基金认购费将统一以净认购金额为基础收取。(29.)基金整个运作过程中，起核心作用的是()。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人正确答案：B参考解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。(30.)()是指公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。A.股东诚信与合作原则B.业务与信息隔离原则C.公平对待原则D.制衡原则正确答案：C参考解析：公平对待原则。公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。(31.)事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是()。A.开放式基金B.封闭式基金C.公司型基金D.契约型基金正确答案：B参考解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。(32.)以下不属于证券投资基金特点的是()。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全正确答案：C参考解析：证券投资基金的特点包括：（1）集合理财、专业管理。（2）组合投资、分散风险。（3）利益共享、风险共担。（4）严格监管、信息透明。（5）独立托管、保障安全。(33.)开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前()日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A.3B.2C.4D.1正确答案：A参考解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他相关文件。(34.)基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括()。Ⅰ．在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益Ⅱ．承诺利用基金资产进行利益输送Ⅲ．散布虚假信息，扰乱市场秩序Ⅳ．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：（I）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。（2）违规向他人提供基金未公开的信息。（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。（4）散布虚假信息，扰乱市场秩序。（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。（8）承诺利用基金资产进行利益输送。（9）以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。（10）挪用投资者的交易资金或基金份额。（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。(35.)关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是()。A.开放式基金成为主流产品B.基金行业分散趋势突出C.快速发展，市场地位和影响不断提高D.基金市场竞争加剧正确答案：B参考解析：在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数最大的基金管理公司所占的市场份额不断扩大。所以随着市场竞争的加剧，许多基金管理公司不得不走上兼并、收购的道路，这反过来进一步加剧了基金市场的集中趋势。(36.)当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的()时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.1%D.7%正确答案：B参考解析：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。(37.)关于基金分类的意义，以下表述不正确的是()。A.对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较B.对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督C.对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础D.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管正确答案：B参考解析：对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才合理。(38.)关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是()。A.有利于投资者的价值判断B.能有效防止信息滥用C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题D.有利于提高证券市场的效率正确答案：C参考解析：基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断、有利于防止利益冲突与利益输送、有利于提高证券市场的效率、能有效防止信息滥用。(39.)我国开放式基金的存续期为()。A.5年B.15年C.15年-50年D.无特定期限正确答案：D参考解析：我囯开放式基金的存续期一般是无特定存续期限。(40.)基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括()。A.基金托管人B.基金代销机构C.基金管理人D.基金份额持有人正确答案：B参考解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。(41.)我国混合型基金的投资对象不包括()。A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生品正确答案：D参考解析：混合基金同时以股票、债券等为投资对象。以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的根据中国证监会对基金类别的分类标准.投资于股票、债券和货币市场工具.但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金。(42.)基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。A.年度报告B.半年报告C.与基金份额持有人大会相关D.重大事项正确答案：C参考解析：基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。(43.)()是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。A.董事会B.股东会C.监事会D.理事会正确答案：A参考解析：董事会是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。(44.)基金业协会的联席会员是指()。A.基金管理人和基金托管人加入协会的B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的C.基金服务机构加入协会的D.地方基金业协会加入协会的正确答案：C参考解析：基金业协会的会员分为三类：（1）普通会员。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员。（2）联席会员。基金服务机构加入协会的，为联席会员。（3）特别会员。证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理机构加入会员的，为特别会员。(45.)基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括()。A.宣传推介材料的形式和用途说明B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件D.相关获奖证明复印件正确答案：C参考解析：报告材料的内容包括：基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。(46.)以下关于开放式基金的描述中，正确的是()。A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续正确答案：D参考解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。故A、C项错误。基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍较低。故B项错误。(47.)()由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。A.基金持有人大会B.公司董事会C.股东大会D.监督管理委员会正确答案：C参考解析：股东会由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。(48.)关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是()。A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值正确答案：D参考解析：D项描述的是基金管理人的信息披露义务。(49.)督察长监督检査公司内部风险控制情况；应当重点关注的事项包括()。A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B.公司是否对各项业务制定和实施梠应的风险控制制度C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题正确答案：D参考解析：基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题，属于督察长履行职责应当重点关注的事项。(50.)基金销售客户服务的特点不包括()。A.专业性B.规范性C.持续性D.反复性正确答案：D参考解析：考察基金销售客户服务的特点。(51.)基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括()。A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D.在内部建立完善的信息管理体系正确答案：C参考解析：基金客户档案管理与保密的人员的限制要求，在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。(52.)根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为()。A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人正确答案：A参考解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予核准规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。(53.)某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为()。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884正确答案：A参考解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。(54.)基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15正确答案：C参考解析：基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。(55.)经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是()。A.淄博基金B.基金开元C.基金金泰D.安泰基金正确答案：A参考解析：淄博基金于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易所最早挂牌上市。(56.)对履行基金托管职责的监督不包括()。A.在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会B.是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见正确答案：B参考解析：对履行基金托管职责的监督。主要包括：①在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会；②在办理基金的清算交割事宜中，是否既能保证清算的及时高效，又能保证基金财产的安全与独立；③在复核、审查基金管理公司计算的基金资产净值时，是否科学评估基金采取的估值方法，是否及时与基金管理公司核对；在发现估值方法不能反映基金资产的公允价值时，是否采取必要的手段；④在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见。(57.)()针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。A.缘故法B.介绍法C.识别法D.陌生拜访法正确答案：A参考解析：缘故法针对直接关系型群体,就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。(58.)相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。A.风险共担B.收益共享C.买者自慎D.买者自负正确答案：C参考解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。(59.)()的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金正确答案：C参考解析：货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。(60.)关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是()。A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范B.积极配合基金监管机构的监管C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范正确答案：D参考解析：不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。(61.)当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并报送临时报告。A.2B.3C.5D.1正确答案：A参考解析：当发生对基金份额有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。(62.)货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和()。A.每万份基金总收益B.每万份基金净收益C.5日年化收益率D.每千份基金净收益正确答案：B参考解析：货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和每万份基金净收益。(63.)基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.30B.20C.15D.10正确答案：B参考解析：基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。(64.)当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信息披露义务人有义务发布()A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金临时公告D.基金变动公告正确答案：A参考解析：当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信息披露义务人有义务发布基金澄清公告(65.)基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是()。A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1%的赎回费B.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费C.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的15%计入基金财产D.对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的25%计入基金财产正确答案：B参考解析：目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定:不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并持上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产(66.)常用的寻找潜在客户的方法不包括()。A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.直接寻找法正确答案：D参考解析：常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。(67.)依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是()。A.办理基金备案手续B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资D.编制中期和年度基金报告正确答案：B参考解析：其他三项都属于基金管理人的取责。(68.)()，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《证券投资基金法》并于2004年6月l日施行，基金业的法律规范得到重大完善。A.2002年10月28日B.2003年11月28日C.2003年10月28日D.2002年11月28日正确答案：C参考解析：2003年l0月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《证券投资基金法》并于2004年6月l日施行，基金业的法律规范得到重大完善。(69.)根据《证券投资基金法》的要求,国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起()个月内作出是否核准的决定。A.1B.3C.6D.9正确答案：C参考解析：根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出是否核准的决定。(70.)()是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险正确答案：A参考解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。(71.)甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合()。A.公平对待客户的要求B.保守秘密的要求C.专业审慎的要求D.基金份额持有人优先的要求正确答案：A参考解析：甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益。(72.)我国基金管理人进行基金的募集，必须向()提交相关文件。A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行正确答案：A参考解析：我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。(73.)按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为()。A.离岸基金和在岸基金B.收益型股票基金和价值型股票基金C.成长型股票基金和价值型股票基金D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金正确答案：C参考解析：按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为成长型股票基金和价值型股票基金。(74.)投资者通过向()申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。A.证券交易所B.商业银行C.基金管理人的直销中心D.基金托管人正确答案：C参考解析：开放式基金的申购和赎回可以通过基金管理人的直销中心与基金销售币代理人的代销网点进行。(75.)信息披露的原则主要体现在()上。A.对披露内容和披露形式的要求B.对披露制度和披露形式的要求C.对披露法规和披露形式的要求D.对披露法规和披露制度的要求正确答案：A参考解析：信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。(76.)以下货币市场基金不得投资的金融工具是()。A.现金B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单C.剩余期限超过397天的债券D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券正确答案：C参考解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券；剩余期限超过397天的债券；信用等级在AA+级以下的企业债券；国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；流通受限的证券。(77.)依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者()担任。A.外资企业B.独资企业C.公司企业D.合伙企业正确答案：D参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。(78.)基金公司股东按其在基金公司()对公司享有权利，并承担相应的义务。A.职位B.权利C.出资比例D.贡献正确答案：C参考解析：基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。(79.)基金管理人应当在()和()中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告；基金半年报告B.基金半年报告；基金年度报告C.基金季度报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告正确答案：B参考解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。(80.)封闭式基金价格主要受()的影响。A.二级市场供求关系B.银行存贷款利率C.基金资产总值D.基金份额净值正确答案：A参考解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。(81.)下列说法错误的是()。A.保本基金可以100％保证本金B.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5秒钟的影像显示C.开放式基金有可能面临巨额赎回的风险D.巨额赎回风险是开放式基金特有的风险正确答案：A参考解析：保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。(82.)世界上()被看作是最早的基金。A.1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金B.1744年由荷兰商人倍特威士创办的信托基金C.1868年英国成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年诞生于美国的"马萨诸塞投资信托基金"正确答案：C参考解析：考察基金的起源。(83.)我国基金信息披露的重大性标准是指()。A.影响证券市场价格标准B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准C.影响投资者决策标准D.以上均不正确正确答案：B参考解析：考察对重大性标准的理解。(84.)货币市场工具通常指到期日不足()的短期金融工具。A.1个月B.3个月C.6个月D.1年正确答案：D参考解析：货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短，因此也称为现金投资工具。(85.)基金管理人应当在自收到核准文件之日起()内进行基金份额的发售。A.3个月B.5个月C.6个月D.12个月正确答案：C参考解析：基金管理人应当在自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。(86.)保本基金的投资目标是()。A.获得尽可能高的回报B.使投资风险尽可能低C.获得市场平均收益D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报正确答案：D参考解析：保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报(87.)开放式基金的()是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。A.份额的转换B.非交易过户C.转托管D.冻结正确答案：B参考解析：本题考查非交易过户的概念。(88.)对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如()，实现投资组合价值的保本与增值。A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金正确答案：C参考解析：对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品。如股票期权、股指期货等，实现投资组合价值的保本与增值。(89.)以下关于封闭式基金的陈述，正确的是()。A.存续期一般在10年以上B.基金份额是固定的C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响正确答案：B参