基金法律法规、职业道德与业务规范-03月《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题密卷7

基金法律法规、职业道德与业务规范-03月《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题密卷7单选题（共100题，共100分）(1.)()构成公司内部控制的基础。A.控制环（江南博哥）境B.风险评估C.信息沟通D.内部监控正确答案：A参考解析：控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。(2.)()是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。A.产品审批委员会B.运营估值委员会C.投资决策委员会D.研究发展委员会正确答案：C参考解析：投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。(3.)估值委员会所议事项包括()。Ⅰ.制定、修订公司的估值政策及程序；Ⅱ.制定、修订估值流程及人员的分工和职责；Ⅲ.制定、修订投资品种的估值方法；Ⅳ.其他需要估值委员会审议的事项。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D参考解析：估值委员会所议事项包括：1、制定、修订公司的估值政策及程序；2、制定、修订估值流程及人员的分工和职责；3、制定、修订投资品种的估值方法；4、其他需要估值委员会审议的事项。(4.)从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为。Ⅰ.业务风险Ⅱ.投资风险Ⅲ.市场风险Ⅳ.操作风险?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C参考解析：从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。(5.)商业银行从事基金销售业务的，应当向()进行注册并取得相应资格。A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构正确答案：D参考解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。(6.)《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的()保管。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者正确答案：C参考解析：为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。(7.)私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由()签字确认。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.基金销售机构正确答案：C参考解析：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。(8.)《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司B.证券公司C.信托公司D.投资咨询公司正确答案：B参考解析：中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者（QDII）。QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。(9.)LOF基金份额赎回申报单位为()。A.1元人民币B.1份基金份额C.10元人民币D.10份基金份额正确答案：B参考解析：LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。(10.)下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除正确答案：D参考解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。(11.)根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是()。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资正确答案：A参考解析：根据《证券投资基金法》规定，安全保管基金财产是基金托管人应当履行的首要职责。(12.)当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当()保障基金投资人的合法利益。A.优先B.其次C.最后D.不必正确答案：A参考解析：基金销售人员基本行为规范要求基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。(13.)下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是()。A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证正确答案：C参考解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：（1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。（2）违规向他人提供基金未公开的信息。（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。（4）散布虚假信息，扰乱市场秩序。（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。（8）承诺利用基金资产进行利益输送。（9）以账外暗中给予他人财物或利益、或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。（10）挪用投资者的交易资金或基金份额。（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。(14.)下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是()。A.风险资产投资额=放大倍数安全垫B.风险资产投资额=放大倍数（投资组合现时净值-价值底线）C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额正确答案：D参考解析：关于保本基金风险投资额，风险资产投资额=放大倍数安全垫，风险资产投资额=放大倍数（投资组合现时净值-价值底线），风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值。(15.)基金投资跟踪与评价的核心是()。A.回访投资者，解答投资者的疑问B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为C.对基金销售业务以及人际关系的维护D.建立应急处理措施的管理制度正确答案：C参考解析：基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。(16.)基金管理人的从业人员不包括基金管理人的()。A.董事B.监事C.咨询服务人员D.投资管理人员正确答案：C参考解析：基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业人员。(17.)下列关于基金份额登记流程的说法错误的是()。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构正确答案：B参考解析：对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。故选项B说法错误。(18.)内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的()原则。A.公开、公平、公正B.及时、客观、准确C.高效、全面、及时D.客观、全面、准确正确答案：A参考解析：内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场公开、公平、公正的原则，破坏证券市场的诚信和秩序，损害投资者合法权益，社会危害性极大。(19.)()是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.基金的募集B.基金的发售C.基金的申购D.基金的认购正确答案：A参考解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请、发售基金份额、募集基金的行为。(20.)同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险()银行储蓄。A.大于B.等于C.小于D.基本接近正确答案：A参考解析：证券投资基金与银行储蓄收益与风险特性不同。①基金收益具有一定的波动性，投资风险较大；②银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。(21.)下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是()。A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金正确答案：C参考解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。(22.)我国《证券投资基金法》自()起施行。A.2003年6月1日B.2004年6月1日C.2004年7月1日D.2003年7月1日正确答案：B参考解析：考察我国基金发展的历程。2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个全新的发展阶段。(23.)基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.60B.30C.90D.15正确答案：D参考解析：①基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文；②在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文；③在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。(24.)基金资产()以上投资于债券的为债券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%正确答案：C参考解析：基金资产80%以上投资与债券的为债券型基金。(25.)1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是()。A.淄博基金B.华安创新C.天骥基金D.基金开元正确答案：C参考解析：1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金-天骥基金。(26.)以下哪项关于保本基金的描述是错误的()。A.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报B.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报C.在任意时间保证投资者本金安全D.采用投资组合保险策略正确答案：C参考解析：保本基金也有一定程度的投资风险。(27.)基金管理公司内部控制机制不包括如下层次()。A.公司管理层对人员和业务的监督控制B.员工自律C.董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导D.各部门主管（不包括监察稽核）的检查监督正确答案：D参考解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：①员工自律;②各部门主管（包括监察稽核）的检查监督;③公司管理层对人员和业务的监督控制;④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。D的描述的不包括监察稽核,所以错误。(28.)QDII基金可以有的行为()。A.购买不动产B.购买房地产抵押按揭C.从事证券承销业务D.银行存款正确答案：D参考解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：1.购买不动产；2.购买房地产抵押按揭；3.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；4.购买实物商品；5.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；6.利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；7.参与未持有基础资产的卖空交易；8.从事证券承销业务；9.中国证监会禁止的其他行为。(29.)基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是()。A.使用“净值归一”等表述B.登载完整的风险提示函C.预测基金的证券投资业绩D.使用“坐享财富增长”的表述正确答案：B参考解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止情形。(30.)下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是()。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则正确答案：D参考解析：D属于内部控制的基本要求。(31.)一般认为，世界上第一只开放式基金是()。A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞金融服务公司D.马萨诸塞投资信托基金正确答案：D参考解析：1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。(32.)按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括()。A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.欧洲股票基金D.全球股票型基金正确答案：C参考解析：按投资市场的不同，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。(33.)董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括()。A.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C.审议批准公司年度合规报告D.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。正确答案：B参考解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行合规职责包括以下几点：（1）审议批准合规管理的基本制度。（2）审议批准公司年度合规报告。（3）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。（7）公司章程规定的其他合规管理职责。(34.)基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容()。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；Ⅱ.对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；Ⅲ.对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；Ⅳ.对基金投资者风险承受能力进行调查利评价的方式和方法；Ⅴ.对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；投资者适当性管理的保障措施和风控制度A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正确答案：D参考解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；对基金投资者风险承受能力进行调查利评价的方式和方法；对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；投资者适当性管理的保障措施和风控制度(35.)基金份额持有人享有的权利不包括()。A.分享基金财产收益B.召开基金投资者大会C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动正确答案：D参考解析：D项属于基金份额持有人应承担的义务。(36.)关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是()。A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行正确答案：D参考解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行，而不是非公开信息。(37.)()是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。A.内幕交易B.正当交易C.操纵市场D.不正当交易正确答案：C参考解析：操纵市场是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。(38.)()是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A.政府B.中央银行C.金融机构D.企业正确答案：C参考解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠遵。(39.)()年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2003B.2006C.2004D.2007正确答案：C参考解析：2004年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组陈的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。(40.)()是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A.忠诚尽责B.客户至上C.专业审慎D.诚实守信正确答案：B参考解析：客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。(41.)基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括()。A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知正确答案：C参考解析：选项C应改为：遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。(42.)我国第一只有保本特色的基金是()。A.南方基金配置基金B.南方避险增值基金C.南方宝元债券基金D.华安现金富利墓金正确答案：B参考解析：2003年5月推出我国第一只具有保本特色的基金——南方避险增值基金(43.)当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1B.2C.3D.5正确答案：B参考解析：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。(44.)不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。A.5%B.25%C.10%D.30%正确答案：B参考解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。(45.)不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费总额的()计入基金财产。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%正确答案：D参考解析：不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的75%计入基金财产。(46.)不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%正确答案：A参考解析：不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。(47.)合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。这属于合规管理的()。A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则正确答案：D参考解析：合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。其中，协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。(48.)检查是基金监管的重要措施，它不包括()。A.日常检查B.季度检查C.现场检查D.非现场检查正确答案：B参考解析：检查是基金监管的重要措施，可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。(49.)目前,我国()开办上市开放式基金业务。A.中国证监登记结算公司B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.基金管理人指定的证券公司正确答案：C参考解析：目前.我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务。上市开放式基金即LOF.(50.)股票、债券和基金的区别是()。A.股票、债券和基金都是一种直接投资工具B.股票、债券和基金都是一种间接投资工具C.股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具D.股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品正确答案：C参考解析：基金与股票、债券的差异：1.反映的经济关系不同股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。2.所筹资金的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品3.投资收益与风险大小不同通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益(51.)开放式基金在投资操作上的优势主要有()。A.可进行长期投资和全额投资B.可投资于流动性相对较弱的资产C.更好的激励约束机制D.没有赎回压力正确答案：C参考解析：开放式基金提供了更好的激励约束机制。(52.)基金管理人设监事会；监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括()。A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.决定公司合规管理部门的设置及其职能正确答案：D参考解析：决定公司合规管理部门的设置及其职能属于董事会的合规责任。来源：91速过考试题库(53.)我国基金管理人进行基金募集，必须依据()的有关规定，向中国证监会提交相关文件。A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金试点办法》D.《证券投资基金销售管理办法》正确答案：B参考解析：我国基金管理人进行基金募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。(54.)开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由()直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。A.基金管理人B.基金销售机构C.商业银行D.保险公司正确答案：A参考解析：基金管理人员直接理即直销，其他三项为代销。(55.)以下不属于保本基金的分析指标的有()。A.保本周期B.赎回费C.安全垫D.投资比例正确答案：D参考解析：保本基金的分折指标主要有保本周期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。(56.)信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。A.重大遗漏B.不当竞争C.虚假记载D.误导性陈述正确答案：C参考解析：虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载行为。(57.)市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的A.100%B.20%C.50%D.10%正确答案：A参考解析：市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的100%。(58.)()基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.收入型B.避税型C.增长型D.货币市场型正确答案：C参考解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。(59.)关于公司型基金的说法，错误的是()。A.基金不具有独立法人地位B.基金股东大会是基金的最高权力机构C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件正确答案：A参考解析：A项，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。(60.)我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过()。A.90天B.180天C.365天D.397天正确答案：A参考解析：我国货币市场基金投资结合的平均剩余期限不得超过90天。平均剩余存续期不得超过l80天。(61.)()是基金职业道德的核心规范。A.忠诚尽责B.廉洁公正C.诚实守信D.忠诚敬业正确答案：C参考解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和行业“无信不立”。(62.)基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括()。A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值D.在每年结束后60日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文正确答案：D参考解析：在每年结束后90日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。(63.)开放式基金主要通过投资者向()申购和赎回以实现流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.证券交易市场正确答案：B参考解析：开放式基金的申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为；开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。(64.)某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为()。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884正确答案：A参考解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。(65.)基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.30B.20C.15D.10正确答案：B参考解析：基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。(66.)基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括()。A.商业秘密B.客户资料C.内幕信息D.来源不可靠、模棱两可的信息正确答案：D参考解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。(67.)下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是()。A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉正确答案：A参考解析：狭义的监管方式，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。(68.)依据资产配置的不同，混合基金不包括()。A.偏股型基金B.偏债型基金C.股票型基金D.灵活配置型基金正确答案：C参考解析：依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金等。(69.)2003年10月，《证券投资基金法》颂布，于()实施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日正确答案：A参考解析：《证券投资基金法》自2004年6月1日起施行。(70.)下列属于部门规章和规范性文件的是()。A.《基金经理注册登记规则》B.《证券投资基金管理公司管理办法》C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》正确答案：B参考解析：我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。(71.)下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是()。A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性正确答案：D参考解析：管理人合规管理的基本原则是独立性、客观性、公正性、专业性、协调性。(72.)根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为()。A.私募基金和公募基金B.契约型基金和公司型基金C.封闭式基金和开放式基金D.在岸基金和离岸基金正确答案：D参考解析：根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。(73.)目前，证券投资基金的主流产品是()。A.封闭式基金B.开放式基金C.公募基金D.私募基金正确答案：B参考解析：20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。(74.)封闭式基金发售方式主要有()。A.金额认购和证券认购B.证券认购和网上发售C.网上发售和网下发售D.网下发售和金额认购正确答案：C参考解析：封闭式基金发售方式主要有网上发售和网下发售两种。(75.)关于基金信息披露的说法，不正确的是()。A.有利于提高基金的投资业绩B.加强基金信息披露可以防止信息滥用C.有利于投资的价值判断D.有利于防止利益冲突与利益输送正确答案：A参考解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：①有利于投资者的价值判断；②有利于防止利益冲突与利益输送；③有利于提高证券市场的效率；④能有效防止信息滥用。(76.)基金销售适用性的指导原则不包括()。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.综合性原则正确答案：D参考解析：基金销售适用性的指导原则包括：投资人利益优先原则、全面性原则和客观性原则。(77.)以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是()。A.每一交易日股票基金不只有一个价格B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的D.投资风险高于单一股票的投资风险正确答案：B参考解析：股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有一个价格；因为股票基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的，所以对其高低进行合理与否的判断是没有意义的；投资风险低于单一股票的投资风险。(78.)关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是()。A.早期探索阶段始于20世纪80年代末B.淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金C.1997年基金业发展进入快速发展阶段D.截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司正确答案：C参考解析：2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了快速发展阶段。(79.)下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是()。A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B.认购费用=净认购金额*认购费率C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额正确答案：A参考解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；认购费用=净认购金额*认购费率；认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值。其中，“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额；“认购费率”指与投资人认购金额对应的认购费率；“认购利息”指认购款项在基金合同生效前产生的利息。(80.)2003年10月通过的()是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。A.《证券投资基金运作管理办法》B.《证券投资基金管理公司管理办法》C.《证券投资基金托管资格管理办法》D.《证券投资基金法》正确答案：D参考解析：2003年10月通过的《证券投资基金法》是我囯基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。(81.)监事会对经营管理的业务监督说法错误的是()。A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为B.定期调查公司的财务状况，审査账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告D.当监事会认为有必要时，―般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会正确答案：B参考解析：随时调查公司的财务状况，审査账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。(82.)在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经()核准。A.基金持有人大会B.证券交易所C.基金托管人D.中国证券登记结算公司正确答案：B参考解析：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及其证监局备案。对于上市交易基金的临时报告，一般需在披露前报送基金上市的证券交易所审核。(83.)某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%；基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为()。A.117.45，9881.42B.119.27，9963.22C.118.58，9884.42D.109.45，9901.19正确答案：C参考解析：净认购金额=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）,认购费用=9881.42*1.2%=118.58（元）,认购份额=（9981.42+3）/1=9984.42（份）.(84.)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过()时，基金管理人将就此事项进行临时报告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%正确答案：B参考解析：目前，按我国基金信息披露法规要求，当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。(85.)为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于()。A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券正确答案：D参考解析：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券(86.)关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是()。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.由于套利机制的存在，ETF会出现折价或溢价交易正确答案：D参考解析：套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。(87.)公司层面看，美国资产管理机构不包括()。A.证券公司B.银行C.保险公司D.专业资产管理公司正确答案：A参考解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。(88.)通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。A.高风险、高收益B.风险相对适中、收益相对稳健C.低风险、低收益D.基本没有风险正确答案：B参考解析：通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。(89.)上市开放式基金的中报价格最小变动单位为()元人民币。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001正确答案：B参考解析：上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.00