个人理财考试题（含答案）

个人理财考试题（含答案）一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1.重大突发事件联动单的最长处理时限一般不超过____个工作日。A、七B、五C、二D、三正确答案：C2.对于公募产品，金融机构应当建立严格的信息披露管理制度。金融机构应在本机构官方网站或者通过投资者便于获取的方式披露产品净值或者投资收益情况，并定期披露其他重要信息：开放式产品按照开放频率披露，封闭式产品至少____披露一次。A、每季度B、每周C、每半年D、每月正确答案：B3.商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过____，每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过____A、160%,250%B、140%，200%C、150%，200%D、140%，250%正确答案：B4.客户签约后，系统在＿凌晨按照当期应还款额自动赎回时时付产品，并将赎回资金转入贷款还款账户。A、还款日前一天B、还款日C、还款日下两个工作日D、还款日下一工作日正确答案：B5.截至2021年4月，农银理财发行的ESG主题产品目前已有的期限包括______。A、每月开放、每季开放B、每年开放、一年半开放C、五年开放、十年开放D、半月开放、每月开放正确答案：B6.2021年新发行的农银进取定开产品适合的投资客群风险承受能力为_____。A、进取型和激进型B、保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型C、稳健型、进取型和激进型D、谨慎型、稳健型、进取型和激进型正确答案：D7.根据《商业银行理财业务监督管理办法》第十条的规定，农银安心定开产品属于______。A、现金管理类产品B、开放式产品C、封闭式产品D、既不是开放式产品也不是封闭式产品正确答案：B8.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，按照是否可购买私募产品，资产管理产品的投资者分为____两类。A、有投资经验投资者和无投资经验投资者B、自然人和法人C、个人客户和对公客户D、不特定社会公众和合格投资者正确答案：D9.各分行不得通过电视、电台、____等渠道宣传具体理财产品（本行渠道除外）。A、互联网B、网点显示屏C、自助通D、网银正确答案：A10.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》于____制定下发。A、2018年4月27日B、2017年4月27日C、2016年4月27日D、2019年4月27日正确答案：A11.近年来，我国银行理财市场持续发展，总体体量已接近____万亿元。A、300B、3C、3000D、30正确答案：D12.____负责对理财业务突发事件按照相关规定提供法律支持，开展合规检查。A、资产管理部B、个人金融部C、风险管理部D、内控合规监督部正确答案：D13.处理客服渠道受理的理财业务投诉事件时，若投资者不接受事件延期处理，应进入____流程。A、联动事件延期B、联动事件拒办C、联动事件催办D、联动事件驳回正确答案：C14.农银安心灵珑公募期次净值型理财产品每周披露净值时间为_____。A、每周二后的五个工作日内B、每周二后的两个工作日内C、每周二D、每周二后的十个工作日内正确答案：B15.农银安心定开理财产品目前已有的期限包括______。A、每月开放B、十年开放C、五年开放D、半月开放正确答案：A16.各级行在销售理财产品时，必须遵循____和风险等级匹配的原则。A、风险我行自担B、风险控制转移C、风险尽力规避D、投资者利益至上正确答案：D17.目前信用卡、贷款约定还款功能均支持＿渠道签约。A、手机银行B、自助终端C、柜面D、网上银行正确答案：C18.客户在购买灵珑封闭净值型产品（安心期次）时，购买时间最晚不能晚于认购结束日______。A、18:00B、20:00C、19:00D、17:00正确答案：A19.____年龄段贵宾客户在持有理财产品的客户中占比最低。A、18-24岁B、25-35岁C、35-50岁D、50岁以上正确答案：A20.个人客户以＿进行理财签约。A、账户B、身份证号C、客户号D、手机号正确答案：C21.某期农银安心定开产品说明书的“业绩比较基准（扣除各项费用后年化值）”一栏有如下内容：2021年9月16日（不含）前：4.05%；2021年9月16日（含）后：4.00%。本产品开放期为每年9月5日-15日。以下关于这段内容的说法错误的是______。A、2021年9月16日（不含）前即持有的产品份额，在2021年9月16日（含）后的业绩基准为4.00%B、业绩比较基准不构成收益承诺C、2021年9月16日（不含）前即持有的产品份额，在2021年9月16日（含）后业绩基准保持4.05%不变D、2021年9月14日申购的产品份额采用4.00%为业绩基准正确答案：C22.当前支持自动理财签约功能的产品为＿。A、安心快线步步高B、本利丰天天利C、天天利滚利第2期D、时时付正确答案：C23.以下哪个产品不属于我行研发A、安心B、本利丰C、进取D、稳得利正确答案：D24.若客户签约“农银时时付”开放式人民币理财产品的信用卡约定还款服务，该服务发起的实时赎回交易____A、占用实时赎回限额，占用实时赎回笔数B、占用实时赎回限额，不占用实时赎回笔数C、不占用实时赎回限额，占用实时赎回笔数D、不占用实时赎回限额，不占用实时赎回笔数正确答案：D25.私行时时付产品每日赎回限额为（）A、10万B、100万C、500万D、300万正确答案：D26.资管新规明确要求____资产管理业务不得承诺？A、非保本浮动收益B、没有明确要求C、保本浮动收益D、保本保收益正确答案：D27.在向客户推荐理财产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各项要素及风险，让客户在购买产品前，充分了解产品的类型、特点、购买方式，____、投资风险、历史业绩等情况。A、投资品种B、投资风格C、投资类型D、投资方向正确答案：D28.各分行应在节假日安排联动人员电话值班或现场值班，遇节假日时间在____天（含）以上的，应将联动值班人员名单报送客服中心，确保节假日期间重要联动工作畅通A、二B、三C、五D、七正确答案：B29.____负责应急预案实施过程中的技术支持，及时向总行领导小组办公室报告应急处置方案实施情况，对方案执行过程中存在的问题提出建议。A、网络金融部B、研发中心C、个人金融部D、远程银行中心正确答案：B30.农银理财发行的“农银同心”系列ESG主题产品在定期报告中披露产品在季度、半年、年度的____的份额净值、份额累计净值和资产净值。A、最后一个工作日B、第一个工作日C、最后一个自然日D、第一个自然日正确答案：A31.自2020年10月28日农银理财“农银私行·农银时时付”开放式净值型人民币理财产品,认购申购起点金额为（）A、10000元B、10元C、1元D、100元正确答案：D32.客户的风险评估于录入＿生效，其有效期为＿，过期需重新进行风险评估。A、当日，6个月B、次日，6个月C、当日，一年D、次日，一年正确答案：C33.农银安心定开理财产品进入开放期，申购及赎回时间是开放期起始日______至开放期结束日______。A、0:00，15:00B、1:00，16:00C、1:00，15:00D、0:00，16:00正确答案：B34.在行政监管部门转办投诉处理中，情况特别复杂或者有其他特殊原因的，经一级分行审批并告知投诉人，可以当自收到投诉之日起延长至____日内做出处理决定并告知投诉人A、二十B、三十C、六十D、五十正确答案：C35.金融机构发行资产管理产品投资于非标准化债权类资产的，应当遵守金融监督管理部门制定的有关____等监管标准。A、限额管理、净值化管理B、巨额管理、流动性管理C、限额管理、混合性管理D、限额管理、流动性管理正确答案：D36.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到，主营业务不包括资产管理业务的金融机构应当设立具有独立法人地位的___________开展资产管理业务，强化法人风险隔离，暂不具备条件的可以设立专门的资产管理业务经营部门开展业务。A、基金子公司B、商业银行C、资产管理部D、资产管理子公司正确答案：D37.资管新规中过渡期为发布之日起至____。A、2020年底B、2019年底C、2021年底D、2022年底正确答案：A38.以下哪类资产管理机构渠道优势最大A、保险B、银行C、信托D、基金正确答案：B39.自动理财账号和自动理财产品不可修改，＿的更换账户也不可做签约修改，均需解约后重新签约。A、非签约类B、损坏类C、书面挂失D、密码挂失正确答案：B40.银行只能发行已在理财系统进行登记并获得____的理财产品。A、登记许可B、登记编码C、产品代码D、产品名称正确答案：B41.签约客户可在＿的规定时间内进行申购预申请。A、产品封闭期内B、申购开放期内的规定时间C、产品存续期内D、产品募集期内正确答案：B42.____账户不能购买理财产品。A、一类B、三类C、二类D、军人保障卡正确答案：B43.目前时时付产品消费支付功能支持的签约渠道为A、柜面B、自助终端C、网银D、掌银正确答案：D44.标准化债权类资产应当具备的特征：A、等分化B、分散化C、可质押D、等额化正确答案：A45.根据说明书的约定，投资者提交安心定开产品的预约申购申请后，在______进行清算。A、下一个开放期结束后一日B、接下来的开放期最后一日C、下一个开放期开始前一日D、当日正确答案：B46.目前我国资产管理领域规模最大的是哪类机构A、银行B、信托C、基金D、保险正确答案：A47.客户购买“安心·62天”人民币理财产品资金到期日为周六时，客户资金到账日为哪天____A、周日B、下周二C、下周一D、周六正确答案：D48.科技创新理财产品属于______产品品牌。A、农银同心B、农银安心C、如意D、农银匠心正确答案：A49.客户于周五下午5点购买10万元农银时时付，将于____确认份额（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）。A、周二B、周六C、周日D、周一正确答案：A50.以下哪个不是净值型产品的特点？A、按监管要求进行信息披露B、风险自担C、保证收益D、收益尽享正确答案：C51.非因金融机构主观因素导致权益类产品突破投资比例限制的，金融机构应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的____内调整至符合要求。A、5个交易日B、10个交易日C、7个交易日D、15个交易日正确答案：D52.对于商品及金融衍生品类产品，金融机构应当通过醒目方式向投资者充分披露产品的____、持仓风险、控制措施以及衍生品公允价值变化等。A、产品净值B、价格波动情况C、挂钩资产D、面临的收益正确答案：C53.当公共媒体出现针对我行理财产品的严重负面新闻报道时，各部门及分行应针对负面新闻内容进行分析，调查新闻来源，核实报道真实性，并将相关情况于当日____小时内汇总上报总行领导小组以及总行办公室。A、四B、一C、二D、三正确答案：C54.总行理财业务应急处置领导小组常务副组长由____担任。A、办公室主要负责人B、个人金融部主要负责人C、资产管理部主要负责人D、主管理财业务的副行长正确答案：C55.任何网点或机构收到有关理财业务的法院传票或得知客户诉讼行为的，应根据我行《诉讼案件管理办法》要求进行操作，并在____个工作日内报告分行法律部门。A、一B、四C、三D、二正确答案：A56.现金管理类产品因为采用了（）+影子定价的估值方法，产品运作收益相对其他短期限的理财产品收益更加稳定。A、折现现金流法B、公允价值计量C、市值法D、摊余成本法正确答案：D57.单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的____。A、30%B、20%C、10%D、40%正确答案：C58.农银安心灵珑公募净值型理财产品的净值公告日是____后的两个工作日内进行估值公告A、每周二B、每周三C、每周一D、每周四正确答案：A59.分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的____倍。A、1.4B、1C、1.2D、1.5正确答案：A60.____负责对理财业务进行适时审计并对发现的风险问题提出管理建议。A、个人金融部B、资产管理部C、审计局D、内控合规监督部正确答案：C61.农银进取价值精选产品的风险等级为______。A、中高B、中低C、高D、中正确答案：D62.作为银行理财子公司控股股东的商业银行应当符合：设立理财业务专营部门，对理财业务实行集中统一经营管理；理财业务专营部门连续运营____年以上，具有前中后台相互分离、职责明确、有效制衡的组织架构。A、1B、7C、5D、3正确答案：D63.总行理财业务应急处置领导小组组长由____担任。A、资产管理部主要负责人B、主管理财业务的副行长C、办公室主要负责人D、个人金融部主要负责人正确答案：B64.“销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能，胜任理财产品销售工作”指的是什么原则？A、勤勉尽职原则B、公平对待投资者原则C、专业胜任原则D、诚实守信原则正确答案：C65.为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于____天A、30B、180C、90D、60正确答案：C66.时时付不具备以下哪些功能＿。A、手动偿还信用卡B、约定偿还贷款C、约定偿还信用卡D、手动偿还贷款正确答案：D67.固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于____A、60%B、70%C、90%D、80%正确答案：D68.时时付约定偿还贷款时＿。A、若客户住房贷款为公积金，可进行正常签约。B、若客户住房贷款为组合贷（商贷+公积金），仅支持商贷部分签约。C、若客户住房贷款为商贷，不可进行正常签约。D、若客户住房贷款为组合贷（商贷+公积金），仅支持公积金部分签约。正确答案：B69.下列关于时时付产品所属产品类型错误的是A、净值型B、固定收益类C、预期收益率型D、非保本浮动收益型正确答案：C70.完全封闭产品是____。A、天天利2期B、时时付产品C、进取定期开放产品D、安心·灵珑期次净值产品正确答案：D71.农银匠心定开系列新规净值型理财产品均属于_______产品。A、混合类B、保本保证收益型C、固定收益类D、权益类正确答案：C72.以下属于Ⅲ级理财业务突发事件的是____。A、柜面服务时段导致两个（含）以上县（市辖区、县级市、旗）业务无法正常开展达3小时（含）以上，或导致一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达半小时（含）以上5小时以下的突发事件。B、柜面服务时段导致两个（含）以上县（市辖区、县级市、旗）业务无法正常开展达1小时（含）以上，或导致一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达半小时（含）以上3小时以下的突发事件。C、柜面服务时段导致两个（含）以上县（市辖区、县级市、旗）业务无法正常开展达3小时（含）以上，或导致一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达半小时（含）以上3小时以下的突发事件。D、柜面服务时段导致两个（含）以上县（市辖区、县级市、旗）业务无法正常开展达1小时（含）以上，或导致一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达半小时（含）以上3小时以下的突发事件。正确答案：C73.时时付产品附加功能不包括____。A、他行转账B、贷款约定还款C、消费支付D、信用卡约定还款正确答案：A74.理财子公司独立经营理财业务后，根据理财子公司特点，仅要求非标债权类资产投资余额不得超过理财产品净资产的____。A、20%B、25%C、35%D、15%正确答案：C75.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示投资者，“理财非存款、____、投资须谨慎”。A、购买有风险B、产品有风险C、卖者有责D、买者自负正确答案：B76.农银理财净值型产品体系是什么。A、6+2B、4+2C、6+ND、4+N正确答案：C77.根据《商业银行理财产品销售管理要求》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有以下____行为。A、解答客户疑问B、通过电子渠道销售产品C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品D、在营业场所主动营销理财产品正确答案：C78.“安心·62天”人民币理财产品到期日为周六，客户资金到账日为哪天A、周一B、周二C、周六D、周日正确答案：C79.权益类产品投资于股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于A、50%B、60%C、80%D、90%正确答案：C80.《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，商业银行对超过____岁的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。A、55B、65C、60D、50正确答案：B81.“农银安心·半年开放”第1-6期理财产品的开放日期结束时间为开放期最后一日的几点。A、16:00B、18:00C、15:00D、17:00正确答案：A82.以下关于农银匠心灵动的描述哪项是正确的？A、产品定期开放B、销售对象不含对公客户C、100%投资于固收类资产D、产品类型为固定收益类正确答案：D83.农银匠心定开系列和农银进取定开产品的区别有A、销售主管部门B、风险等级C、投资范围D、估值方法正确答案：A84.商业银行销售理财产品，不应当____。A、如实告知原则B、虚假宣传C、遵循诚实守信D、勤勉尽责正确答案：B85.自动理财自动申购期间逢正常节假日时＿。A、只作扣款，下个工作日起息B、不扣款且不顺延C、扣款D、不扣款，顺延至下个工作日正确答案：B86.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到，对于公募产品，金融机构应当建立严格的信息披露管理制度，明确定期报告、临时报告、重大事项公告、投资风险披露要求以及具体内容、格式。在本机构官方网站或者通过投资者便于获取的方式披露产品净值或者投资收益情况，并定期披露其他重要信息：开放式产品按照开放频率披露，封闭式产品至少____披露一次。A、每月B、每天C、每周D、每季度正确答案：C87.下列产品可以办理质押的是A、本利丰天天利产品B、安心快线步步高产品C、安心固定期限产品D、安心灵动产品正确答案：C88.农银安心定开产品的预约赎回时段是_____。A、开放日前十个自然日内B、开放日前十个工作日内C、不可预约赎回D、非开放期随时正确答案：D89.在行政监管部门转办投诉处理中，对于情况复杂的投诉事件，可以当自收到投诉之日起延长至____日内做出处理决定并告知