金融市场学试题库及参考答案

金融市场学试题库及参考答案一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1.银行间债券市场包括（）等金融机构进行债券买卖和回购的市场。Ⅰ.商业银行Ⅱ.保险公司Ⅲ.农村信用联社Ⅳ.证券公司A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：B2.根据《国债跨市场转托管业务操作指引》的规定，对于转出申请、中国证券登记结算有限责任公司完成证券记减处理后，于下一工作日（）前将核查无误的转托管指令通过簿记系统用户终端发送给中央国债登记结算有限责任公司。A、12:00B、11:30C、14:00D、15:00正确答案：B3.我国《公司法》规定有面额股票发行价格的最低界限是股票的（）。A、账面价格B、清算价值C、内在价值D、票面金额正确答案：D4.下列关于金融债券的说法中，有误的是（）。A、金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾B、金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券C、金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性D、金融债券的利率通常高于一般的企业债券正确答案：D5.中国证券业协会三大职能不包括（）。A、高效B、自律C、传导D、服务正确答案：A6.证券市场融资活动是指（）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。A、公司（企业）和个人投资者B、证券发行单位和证券投资单位C、证券公司和普通投资者D、资金盈余单位和赤字单位正确答案：D7.证券投资咨询的基本业务形式包括（）。Ⅰ.证券投资顾问业务Ⅱ.财务顾问Ⅲ.投资者教育Ⅳ.发布证券研究报告A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B8.《中华人民共和国证券法》规定，欺诈客户是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券（）及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。Ⅰ.发行Ⅱ.自营Ⅲ.交易Ⅳ.登记A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C9.可转换债券通常可以转换成（）。A、普通股票B、担保债券C、抵押债券D、优先股票正确答案：A10.若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为（）万元。A、38.4B、48C、14.4D、24正确答案：B11.凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有（）。Ⅰ.投资者身份Ⅱ.购买日期Ⅲ.期限Ⅳ.统一规定的固定票面金额A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D12.下列关于对违反《证券业从业人员资格管理规定》的处罚措施的说法中，正确的有（）。Ⅰ.取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证书；已颁发执业证书的，由中国证券业协会注销其执业证书Ⅱ.被中国证监会依法注销执业证书或者因违反《证券从业人员资格管理办法》被中国证券业协会注销执业证书的，中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请Ⅲ.参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在5年内不得参加资格考试Ⅳ.证券经营机构在办理执业证书申请的过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由中国证券业协会责令改正A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B13.下面属于风险管理的方法是（）。Ⅰ.风险预防Ⅱ.风险规避Ⅲ.风险分散Ⅳ.风险补偿A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D14.下列不属于记账式国债的优点的是（）。A、交易手续烦琐B、发行效率高C、成本低D、发行时间短正确答案：A15.通过风险管理降低和消除风险发生的可能性，为人们提供较安全的生产、生活环境是风险管理的（）。A、效益目标B、损失后目标C、损失前目标D、成本目标正确答案：C16.投资者参与科创板股票交易，应当使用（）。A、衍生品合约账户B、沪市A股证券账户C、在证券公司开立的TA账户D、深市证券账户正确答案：B17.下列属于证券投资基金运作费的有（）。Ⅰ.上市年费Ⅱ.持有人大会费Ⅲ.分红手续费Ⅳ.信息披露费A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A18.关于股票流动性，下列说法正确的有（）。Ⅰ.通常大盘股流动性强于小盘股Ⅱ.通常上市公司股票流动性强于非上市公司股票Ⅲ.上市公司股票具有相同的流动性Ⅳ.报价的价差越小，股票流动性越弱A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C19.下列属于金融期货与金融期权的区别的有（）。Ⅰ.履约保证不同Ⅱ.现金流转不同Ⅲ.交易者权利与义务的对称性不同Ⅳ.盈亏特点不同A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A20.证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括（）。Ⅰ.基金交易费Ⅱ.基金托管费Ⅲ.基金运作费Ⅳ.基金销售服务费A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C21.关于金融市场的理解，下列说法正确的有（）。Ⅰ.金融市场是金融工具转手的场所Ⅱ.金融市场是资金融通的场所Ⅲ.金融市场揭示了金融资产的定价过程Ⅳ.金融市场是金融资产进行交易的场所A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ正确答案：A22.股票是一种资本证券，它属于（）。A、实物资本B、真实资本C、风险资本D、虚拟资本正确答案：D23.美国芝加哥期权交易所（CBOE）推出的中国指数是按照等值美元（）计算而成。A、加权平均B、算数平均C、几何平均D、修正平均正确答案：A24.企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的（）。A、30%B、25%C、15%D、40%正确答案：D25.下列属于证券投资者的特点的是（）。Ⅰ.分散性Ⅱ.流动性Ⅲ.投资的目的性Ⅳ.市场的支撑性A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D26.有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为（）。Ⅰ.股票价值Ⅱ.股票面值Ⅲ.票面价值Ⅳ.票面金额A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：C27.证券登记结算制度实行证券（）。A、代持制B、代理制C、实名制D、经纪制正确答案：C28.基金管理人运用基金财产进行证券投资，一只基金持有一家上市公司的股票，则其市值不得超过基金资产净值的（）。A、30%B、50%C、5%D、10%正确答案：D29.影响国债销售价格的因素有（）。Ⅰ.市场利率Ⅱ.承销商承销国债的中标成本Ⅲ.流通市场中可比国债的收益率水平Ⅳ.国债承销的手续费收入A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A30.债券按券面形态分类，可以分为（）。A、政府债券、金融债券和公司债券B、零息债券、附息债券和息票累积债券C、短期债券、中期债券和长期债券D、实物债券、凭证式债券和记账式债券正确答案：D31.一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（）。A、查验资金及证券B、审查客户的证券投资风险承受能力C、验证D、审单正确答案：B32.假设法定存款准备金率为17%，超额存款准备金率为5%，现金在存款中的比率为8%，则可得出货币乘数为（）。A、1.6B、4.3C、3.6D、3.1正确答案：C33.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（）股，且不超过（）万股。A、100；20B、200；20C、100；10D、200；10正确答案：D34.享有优先认股权的股东可以（）。Ⅰ.行使此权利来认购新发行的普能股票Ⅱ.将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬Ⅲ.按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量的新发行股票Ⅳ.不行使此权利而任其过期失效A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D35.政府债券的特征包括（）。Ⅰ.安全性高Ⅱ.流通性强Ⅲ.收益稳定Ⅳ.免税待遇A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A36.某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的（）。A、间接调节功能B、财富再分配功能C、风险再分配功能D、聚敛功能正确答案：C37.金融债券可在全国银行间债券市场（），可以采取（）发行的方式。A、公开发行；一次足额B、公开发行或定向发行；一次足额或限期内分期C、定向发行；一次足额或限期内分期D、公开发行；一次足额或限期内分期正确答案：B38.以下哪个选项不是个人投资者参与科创板股票交易应当符合的条件（）。A、申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）B、具有6个月以上的证券交易经验C、参与证券交易24个月以上D、通过会员组织的科创板股票投资者适当性综合评估正确答案：B39.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的（）清偿。A、固定股息率B、面值C、份额D、市值正确答案：B40.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，股票基金应有（）以上的资产投资于股票。A、60%B、50%C、70%D、80%正确答案：D41.关于股票的交易，下列表述错误的是（）。A、股票交易可以在证券交易所中进行，也可以在场外交易市场中进行B、股票交易就是以股票为对象进行的流通转让活动C、股票在上市交易后，可以暂停上市交易D、股票交易必须在证券交易所中进行正确答案：D42.会员制证券交易所设有的机构有（）。Ⅰ.董事会Ⅱ.理事会Ⅲ.会员大会Ⅳ.监察委员会A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ正确答案：C43.A借给B100元，约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。A、100B、110C、150D、161.05正确答案：C44.外资参股证券公司的境内股东，应当有（）名是内资证券公司。A、1B、2C、3D、4正确答案：A45.在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向（）等窗口单位递交债券发行申请。A、中国人民银行B、财政部C、中国银行业协会D、中国证监会正确答案：B46.某债券四年后到期，其面值为人民币100元、每年付息一次、票面利率7%，若该债券以105元卖出，则其到期收益率（）。A、小于7%B、等于7%C、大于7%D、大于等于7%正确答案：A47.证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与（）、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。A、证券投资者B、资信评级机构C、上市公司D、发行人正确答案：D48.债券与股票的相同点有（）。Ⅰ.债券与股票都属于有价证券Ⅱ.债券与股票都是直接融资工具Ⅲ.债券与股票风险都较大Ⅳ.债券与股票都可获得固定的收益A、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：D49.下列不属于政府债券特征的是（）。A、安全性高B、收益稳定C、流通性差D、免税待遇正确答案：C50.普通股票股东行使资产收益权有一定的限制，除了法律方面的限制，还有其他方面的限制包括（）。Ⅰ.公司对现金的需要Ⅱ.股东所处的地位Ⅲ.公司的经营环境Ⅳ.公司进入资本市场获得资金的能力A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D51.金融市场最重要的参与者是（）。A、工商企业B、政府部门C、个人D、金融机构正确答案：D52.公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在（）年以上期限内还本付息的有价证券。A、3B、2C、5D、1正确答案：D53.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是（）。A、上海证券交易所B、深圳证券交易所C、银行间柜台市场D、银行间债券市场正确答案：D54.一般来说，下列说法正确的有（）。Ⅰ.中央银行提高法定存款准备金率、商业银行可贷资金减少、市场资金趋紧，股票价格下降Ⅱ.中央银行提高法定存款准备金率、商业银行可贷资金增加、市场资金趋紧，股票价格上升Ⅲ.中央银行降低法定存款准备金率、商业银行可贷资金增加、市场资金趋松，股票价格上升Ⅳ.中央银行降低法定存款准备金率、商业银行可贷资金减少、市场资金趋松，股票价格下降A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B55.下列关于股票价格的说法中，错误的是（）。A、理论上，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证B、股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，能给它的持有者带来股息红利C、根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值D、股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定正确答案：C56.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。A、60%B、30%C、80%D、50%正确答案：C57.下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有（）。Ⅰ.结算所是期货交易的专门清算机构Ⅱ.逐日盯市制度能及时调整保证金账户，控制市场风险Ⅲ.结算所不以独立的公司形式组建Ⅳ.结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为逐日盯市制度A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B58.下列行为中，可以将风险转移至其他主体的有（）。Ⅰ.风险分散化Ⅱ.保险Ⅲ.套期保值Ⅳ.取得担保、备用信用证A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A59.根据证券市场监管公开原则的要求，证券监管者应当公开（）。Ⅰ.监管人员的联系方式Ⅱ.监管程序Ⅲ.监管身份Ⅳ.对证券市场违规处罚的决定A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B60.王某购买了A公司股票，由于做生意急需资金，王某将股票出售而非要求退股，不能要求退股体现了股票的（）特性。A、参与性B、风险性C、永久性D、流动性正确答案：C61.对投资者而言，投资优先股有（）的优点。Ⅰ.优先股票的股息收益稳定可靠Ⅱ.在财产清偿时优先于普通股Ⅲ.优先股票的股息收益比较高Ⅳ.二级市场价格波动较普通股比较小A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D62.小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的（）增大。A、收益性B、风险性C、期限性D、流动性正确答案：B63.债券的票面要素包括（）。Ⅰ.债券的票面价值Ⅱ.债券的到期期限Ⅲ.债券的票面利率Ⅳ.债券发行者名称A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B64.负责提升证券化产品信用等级的机构是（）。A、特定目的机构B、资金和资产存管机构C、信用评级机构D、信用增级机构正确答案：D65.股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。A、股票的种类B、供求关系C、气象环境D、劳动力价格正确答案：B66.已发行金融资产的流通市场是（）。A、股票市场B、二级市场C、一级市场D、债券市场正确答案：B67.场内市场交易的特点包括（）。Ⅰ.集中交易Ⅱ.公开竞价Ⅲ.经纪制度Ⅳ.市场监管严密A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A68.下列关于证券公司债券的说法中，正确的有（）。Ⅰ.证券公司债券发行必须报经中国证监会批准Ⅱ.未经证监会批准的不得擅自发行或变相发行Ⅲ.证券公司债券经批准可以定向发行Ⅳ.定向发行的债券也可以公开发行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A69.上海证券交易所的连续竞价时间为（）。Ⅰ.9:00~11:00Ⅱ.9:30~11:30Ⅲ.13:30~15:30Ⅳ.13:00~15:00A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B70.根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（）。A、资本公积B、净资产C、应付款项D、留存收益正确答案：A71.通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（）。A、红筹股B、蓝筹股C、绩优股D、金牛股正确答案：B72.在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又被称为竞价原则。这种竞价规则的主要内容是（）。Ⅰ.价格优先Ⅱ.时间优先Ⅲ.客户委托优先Ⅳ.合同优先A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D73.我国证券公司的设立实行（）。A、报备制B、注册制C、备案制D、审批制正确答案：D74.证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（）。A、价格优先，客户优先B、时间优先，价格优先C、时间优先，客户优先D、时间优先，机构优先正确答案：C75.（）提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。A、中国证监会派出机构B、中国证券登记结算有限责任公司C、中国证券监督管理委员会D、中国证券业协会正确答案：B76.欧洲货币市场是指非居民之间以（）为中介在某种货币发行国国境之外从事该种货币借贷业务的市场。A、保险公司B、基金公司C、银行D、券商正确答案：C77.证券公司申请从事期货投资咨询业务，应当具备的条件有（）。Ⅰ.有100万元人民币以上的注册资本Ⅱ.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施Ⅲ.有健全的内部管理制度Ⅳ.近2年内未因违法违规经营受到行政、刑事处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正被有权机关调查的情形A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B78.1981年后，我国发行的国债品种有（）。Ⅰ.普通国债Ⅱ.国家重点建设债券Ⅲ.财政债券Ⅳ.保值债券A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A79.依反映的经济关系不同，关于股票、债券、基金的说法正确的有（）。Ⅰ.股票反映的是一种所有权关系Ⅱ.投资者购买股票后就成为公司股东Ⅲ.债券反映的是债权债务关系Ⅳ.基金反映的是一种信托关系A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D80.以下关于发行人申请首次公开发行股票并在科创板上市环节信息披露的表述，不正确的是（）。A、对投资者作出价值判断和投资决策有重大影响的信息，发行人可以有选择地披露B、发行人应按照中国证监会制定的信息披露规则，编制并披露招股说明书C、发行人在发行上市申请文件中披露的内容应当简明易懂，语言应当浅白平实D、发行人应当保证发行上市申请文件和信息披露的真实、准确、完整正确答案：A81.以下关于公司基金的表述，正确的是（）。A、主要依据基金合同营运基金B、投资者享有直接管理基金的权利C、基金是独立的法人机构D、相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些正确答案：C82.一般来说，债券具有的特征包括（）。Ⅰ.流动性Ⅱ.永久性Ⅲ.安全性Ⅳ.收益性A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A83.下列关于金融自由化的说法中，错误的是（）。A、金融自由化促进了金融竞争B、由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地C、金融自由化迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主D、金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具正确答案：C84.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（）时。A、出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过B、公司解散清算C、公司连续5年亏损D、股东大会作出减少公司注册资本的决议正确答案：B85.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（）进行信用评级。A、投资人B、承销人C、信用评级机构D、信用增级机构正确答案：C86.风险管理与控制的核心包括（）。Ⅰ.风险限额的确定Ⅱ.风险限额的分配Ⅲ.风险监控Ⅳ.风险的消除A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D87.根据《国债跨市场转托管业务操作指引》，国债付息日后的第（）个工作日恢复转托管。A、5B、2C、1D、3正确答案：C88.金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。A、买方向卖方支付一定费用B、集合竞价C、公开竞价D、协商价格正确答案：C89.金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行（），并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。Ⅰ.识别Ⅱ.衡量Ⅲ.分析Ⅳ.管理A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ正确答案：B90.货币政策中的间接信用指导包括（）。Ⅰ.规定利率限额与信用限额Ⅱ.信用条件限制