BHN上岗考试-复习测试卷含答案

第页BHN上岗考试-复习测试卷含答案1.目前我行的储蓄存款产品包括（）A、整存整取定期储蓄存款B、零存整取定期储蓄存款C、活期储蓄存款D、定活两便储蓄存款【正确答案】：ABCD2.理财产品宣传销售文本需全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述需真实、准确和清晰，不得有下列哪些情形（）。：A、承诺收益或者承担损失；B、使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”C、登载单位或者个人的推荐性文字；D、使用“最有价值”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；【正确答案】：ABCD解析：

等表述；3.“个人综合积分”包含（）A、个人客户在本行办理业务、购买产品或刷卡消费（含信用卡及借记卡）B、个人客户在本行办理业务、购买产品或刷卡消费（不含借记卡）C、个人客户在本行办理业务、购买产品或刷卡消费（不含信用卡）D、本行赠予特定个人客群的积分【正确答案】：AD4.下列关于商业银行关键人员的任职，不符合监管规定的是（）A、本人与亲属在同在机构总部工作，担任直接上下级管理关系的职务B、亲属在本人担任管理成员的机构从事授信审批工作C、亲属在本人担任管理成员的机构从事投资交易工作D、亲属在本人担任管理成员的机构从事综合后勤工作【正确答案】：ABC5.以下是偿债能力分析指标的是:A、存货周转率B、资产负债率C、流动比率D、速动比率【正确答案】：BCD6.金融机构债务置换是否可以偿还利息？（）A、金融机构债务置换资金只可偿还本金不可偿还利息B、金融机构债务置换资金可以偿还本息C、金融机构债务置换可以偿还本息，借新还旧D、金融机构债务置换不可偿还利息，否则将增加债务总量【正确答案】：AD7.本行通过网上银行、手机银行等电子渠道销售理财产品时，（）。A、风险工作要求可略低于网点标准B、需要进行个人投资者风险承受能力评估C、销售过程应有醒目的风险提示D、销售过程需保留完整记录【正确答案】：BCD8.理财业务中，分行零售业务管理部负责（）等。A、公司理财产品销售管理B、理财从业人员资质管理C、投资者意见收集与反馈D、理财产品销售档管理【正确答案】：BCD9.信用证要求投保"一切险",则下列（）条款或批注能满足信用证要求。A、ALLRISKSB、ALLRISKSASPERCICC、ALLRISKSEXCLUDEDT.P.N.D.D、INSTITUTECARGOCLAUSES(A)【正确答案】：ABCD10.资产管理产品的合格投资者应符合以下条件（）A、具有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不B、具有2年以上投资经历，近3年本人年均收入不低于40万元C、具有2年以上投资经历，近3年本人年均收入不低于50万元D、最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位【正确答案】：ABD解析：

低于500万元11.没有对应项目的隐性债务如何置换？（）A、以流动资金贷款置换B、信托贷款置换C、不可置换D、非银行金融机构置换【正确答案】：BD12.客户服务意识是银行员工在与客户接触中所体现的（）服务工作的一种观念和愿望。A、热情B、主动C、真心实意D、自觉【正确答案】：BD13.资产证券化风险暴露包括()所形成的风险暴露。A、银行持有资产支持证券B、提供信用增级C、流动性支持D、开展利率互换【正确答案】：ABCD14.消费贷款包括哪些贷款（）。A、住房按揭贷款B、汽车贷款C、旅游贷款D、助学贷款【正确答案】：ABCD15.客户小李在我行申请个人商用房按揭贷款，提供每月1000元的租金收入相关资料作为收入证明时，以下材料必须提供的有（）。A、租赁人身份证明。B、租赁物所有权利证明。C、租赁合同。D、租金入账证明。【正确答案】：BC16.常见的客服代表类型有哪些？（）A、优质型B、热情友好型C、按部就班型D、漠不关心型【正确答案】：ABCD17.我行专业版电子银行开户途径包括()A、我行柜台B、移动PADC、轻型柜台D、网上自助【正确答案】：ABC18.融资平台与金融机构合作化解隐性债务，对存量和新增隐性债务的化解方式规定主要有哪些？（）A、以2014年12月31日为界，以前的为存量隐性债务，以后的为新增隐性债务B、存量隐性债务发债置换C、增量隐性债务中公益性债务发债置换D、增量隐性债务中经营性债务与金融机构合作化解【正确答案】：ABD19.下列关于商业银行全面风险管理的说法，正确的是（）。A、风险管理的职责逐渐集中到公司的董事会、高级管理层B、组织流程再造与定量分析技术并举C、风险管理贯穿于业务发展的每一个阶段D、风险管理的重点已经从原有的信用风险管理，扩大到信用风险、市场风险、操E、风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量、监测和控制风险【正确答案】：BCDE解析：

作风险、流动性风险等多种风险的一体化综合管理20.小微企业主家庭资产包括企业主及其家庭名下的：（）A、实物资产B、金融资产C、对外投资D、或有资产【正确答案】：ABC21.在计算RAROC时，需要考虑的因素有（）A、经济资本B、资金成本C、经营成本D、企业规模【正确答案】：ABC22.董事会在银行合规管理过程中的职责包括（）。A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的C、授权董事会下设的风险管理委员会.审计委员会或专门设立的合规管理委员会D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性【正确答案】：ABC解析：

有效性作出评价对商业银行合规风险管理进行日常监督23.小微不良贷款成因有（）A、宏观经济下行影响B、信息不对称难题C、互联网经济对传统商业模式的冲击D、盲目多元化经营【正确答案】：ABCD24.信用证汇票付款期限的确定方式包括?（）AtsightB、Draft(s)payableat_______daysaftersightC、Draft(s)payableat_______daysafterdateofDraftordateofBillsDraft(s)payableat_______daysdate【正确答案】：ABD解析：

ofLading25.城投公司转型与政府隐性债务化解为什么要同时进行，两者应怎么结合起来操作？（）A、政府隐性债务往往是通过城投公司形成的B、城投公司转型是要使其成为真正的市场化主体，剥离政府融资职能C、隐性债务置换后由城投公司承担偿债责任D、城投公司的转型模式将影响债务的偿还能力【正确答案】：ABD26.直销银行“存款+”定期存款产品存款利率含（）A、6个月B、1年C、3年D、5年【正确答案】：ABCD27.风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的（）。A、哲学B、公司治理原则C、内部控制体系D、风险管理理念E、价值观【正确答案】：ADE28.政府补贴一定会形成隐性债务吗？（）A、政府补贴须纳入预算因此不会形成隐性债务B、政府补贴必须有政府文件支持因此不会形成隐性债务C、政府补贴需要政府出具文件承诺支付因此也有可能形成隐性债务D、因政府中期财政规划期限为3年，政府补贴文件有可能超过3年因此可能形成【正确答案】：CD解析：

隐性债务29.下列哪种情形下，监管部门可以要求商业银行发行的理财产品由指定的机构进行托管（）A、理财产品未实现实质性独立托管的。B、未按照穿透原则，向上穿透登记最终投资者信息。C、未按照穿透原则，向下穿透登记理财产品投资的底层资产信息。D、在全国银行业理财信息登记系统中，信息登记不真实、准确、完整和及时的。【正确答案】：ABCD30.工业厂房按揭贷款业务中，工业厂房系指园区开发企业依法建造并取得销售（预售）资格的一手工业用房，包括生产经营类用房和配套用房，并应满足下列条件：（）A、工业用房所在园区经政府批准同意，原则上在市级（含）以上B、工业用房应由园区开发企业按照国家标准及行业要求在指定区域内统一规划、C、土地性质为国有出让，工业园区基础设施达到“五通一平”（通上水、通下水、D、非本行开发贷支持的项目，单笔业务提交出账申请时经办支行（团队）应提交【正确答案】：ABCD解析：

统一设计、统一建设，具有通用性、配套性、标准化等特点通电、通路、通讯、场地平整）借款人所购工业厂房封顶后所拍照片，并由支行（团队）负责人签字确认31.省县两级风补贷重点支持：（）A、重点支持高新技术企业B、科技型中小企业C、上市后备资源库企业D、小巨人企业【正确答案】：ABCD32.反洗钱培训应当覆盖（）A、机构高级管理人员B、反洗钱岗位人员C、业务部门相关人员D、新员工【正确答案】：ABCD33.“烟商e贷”业务贷款的基本条件包括：A、借款人持有有效的第二代居民身份证、且年龄为18至60周岁B、经营年限大于1年（含），烟草档位等级大于10档（含）C、提供经营场所营业执照、烟草专卖许可证，且身份证与营业执照经营者、烟草D、借款人具有良好的征信记录【正确答案】：ABCD解析：

专卖许可证负责人三证一致34.下列不受《商业银行大额风险暴露管理办法》规定的大额风险暴露监管要求约束的是()A、我国中央政府和中国人民银行B、我国省级人民政府C、评级AA-（含）以上的国家或地区的中央政府和中央银行D、省、自治区、直辖市以及计划单列市人民政府发行的债券E、政策性银行的非次级债权【正确答案】：ACDE35.我行网络金融免费政策包括()A、免短信服务费B、免跨行转账汇兑费C、免数字证书年费D、免网上银行使【正确答案】：ABCD解析：

用年费36.退货交易的处理方式分为（）A、POS联机退货B、POS结算退货C、手工退货D、手工结算退货【正确答案】：AC37.我行代收业务场景包括以下（）A、便民缴费B、政府类服务费C、通讯服务费D、教育培训费【正确答案】：ABCD38.以何种方式证明是隐性债务置换而非新增隐性债务？（）A、被置换隐性债务已上报隐性债务系统B、被置换隐性债务已由当地审计财政部门确认C、被置换隐性债务从债务系统进行截屏出示D、证明是2017年7月14日之前形成【正确答案】：BC39.资产证券化产品按照基础资产不同可以分为（）。A、贷款类B、应收款类C、基础设施收费类D、其他收入类【正确答案】：ABCD40.营业网点应当在营业场所显著位置张贴、明示以下内容：（）。A、保险兼业代理许可证B、统一制式的投保提示C、以纸质或电子形式公示代理保险产品清单，包括代理保险公司的名称和产品种D、咨询及投诉电话【正确答案】：ABCD解析：

类等信息41.标准化债权类资产应当同时符合以下条件（）A、等分化，可交易B、信息披露充分C、集中登记，独立托管D、公允定价，流动性机制完善E、在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易【正确答案】：ABCDE42.直销银行华融闪贷授信申请需要（）A、B、本人操作C、活体检测D、银行卡【正确答案】：ABC43.产业园区开发被国务院列入鼓励使用专项债的项目类型，产业园区开发专项债有什么优势？（）A、用途不受限制B、发行程序简单效率高C、没有专门的法律规范D、项目不做详细论证【正确答案】：ABCD44.城投公司承建政府项目要如何向金融机构融资？（）A、城投公司作为项目主体建设政府污水处理设施建设项目申请项目融资B、城投公司作为承建方建设市政管网建设项目可以向银行申请项目融资C、城投公司作为承建方建设地铁项目可以申请项目融资D、城投公司作为承建方建设市政道路项目可以申请流动资金贷款【正确答案】：AD45.27号文规定隐性债务清晰的划分了3要件，符合要件的即为隐性债务，具体是哪3要件？（）A、举债决策主体是地方政府B、举债主体为地方融资平台C、资金用途为公益性项目D、偿债资金来源是政府财政资金【正确答案】：ACD46.金融机构选择融资平台有什么偏好？（）A、筹资能力强的融资平台B、有发债记录或评级达到发债要求的融资平台C、处于整体债务水平比较低的区域D、地市级融资平台【正确答案】：ABCD47.根据处罚案例，政府及城投公司的融资行为中哪些做法是会被监管处罚的雷区？（）A、政府与城投公司签署正规借款合同B、政府不作为款项收支方，款项仅在城投公司账户收支C、城投公司以BT模式承建政府项目，政府按BT合同进行项目回购D、城投公司与政府签署合作框架协议，但未对具体项目签署合同【正确答案】：AC48.销售人员在为投资者办理购买理财产品手续前，需注意：（）。A、向投资者介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；B、了解投资者风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；C、提醒投资者阅读销售文件，特别是风险揭示书和投资者权益须知；D、确认投资者抄录了风险确认语句。【正确答案】：ABCD49.园区按照级别可以分为（）。A、国家级园区B、省级园区C、市县级园区D、经济技术开发区【正确答案】：ABC50.地方政府隐性债务是我国经济体制改革的产物，其形成的深层原因是什么？（）。A、地方政府事权和财力的不匹配，地方政府财政支出大于收入B、地方政府支出结构中资本性支出占比较高，支出结构倾向于形成更高债务水平C、财政与金融分权体制D、城投平台承担政府事权的同时享受政府隐性担保【正确答案】：ABCD51.本行代理销售资管业务合作的基金公司（含其子公司）应具备以下业务性准入条件：（）。A、当为依法在工商部门注册登记的法人，且依法经证券投资基金监管部门批准，B、具有良好的社会信誉，无挪用基金财产等违法违规行为，近5年没有重大违法C、专业能力突出，其管理的产品在最近两年内产品收益排名中业绩优良D、注册资本金不低于2亿元人民币，资产管理经验丰富，在基金公司综合实力【正确答案】：AC解析：

具有监管部门颁发的相应许可证书或资格证书违规行为被监管机构处罚中位于前1/352.以下交易占用转账累计限额的是()A、行内转账B、同名跨行转账C、同名转账D、手机充值【正确答案】：AB53.小微业务贷前调查方式包括（）和交叉检验等。A、资料核实B、实地调查C、面谈D、外部调查【正确答案】：ABCD54.根据《商业银行大额风险暴露管理办法》要求，非同业单一客户包括（）。A、中央银行B、公共部门实体C、企事业法人D、自然人E、主权实体F、匿名客户【正确答案】：ABCDEF55.什么情况下必须采用受托支付方式（）。A、场景分期放款金额达30万以上B、场景分期放款金额达15万以上C、场景分期放款金额达20万以上D、本行认为有必要【正确答案】：AD56.以下属于商业银行关联交易的有（）。A、与主要股东发生的超过商业银行资本净额1%（不含）以上的固定资产贷款业B、与持有商业银行2.3%股份的股东发生的存款业务；C、与商业银行董事发生的个人综合消费贷款业务；D、与商业银行监事发生的个人综合消费贷款业务。【正确答案】：ACD解析：

务；57.财政预算体系包括：（）A、公共财政预算B、政府性基金预算C、国有资本经营预算D、社会保障预算【正确答案】：ABCD58.以下哪些属于对公存款范畴（）。A、单位存款B、协议存款C、非银同业存款D、银行同业存款【正确答案】：ABC59.10号文后华夏幸福为典型的PPP模式还能做吗？（）A、10号文禁止基金收益列支PPP项目，因此华夏幸福模式的PPP项目不能再做B、10号文并未禁止基金收入支付PPP项目，因此华夏幸福模式的PPP项目还能C、可将基金收入转为一般预算支付PPP项目D、可以未来项目土地出让金归还基金收入【正确答案】：CD解析：

了做60.如需上报重点可疑交易报告，金融机构需要注意的事项包括哪些（）。A、通过反洗钱系统向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告B、向当地人民银行分支机构提交可疑交易报告纸质材料C、根据人民银行要求及时补充相关资料D、对于涉嫌犯罪线索较清晰、证据较充分或情况较紧急的重点可疑交易，金融【正确答案】：ABCD解析：

机构应及时向当地人民银行和公安机关报告61.根据ISBP，下列哪些单据属于发运单据(shippingdocuments)?（）A、发票B、汇票C、提单D、受益人证明【正确答案】：ACD62.法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起十个工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告下列（）关联方情况。A、控股自然人股东、董事、关键管理人员B、控股非自然人股东C、受其直接、间接、共同控制的法人或其他组织及其董事、关键管理人员D、控股自然人股东、董事、关键管理人员的近亲属【正确答案】：ABC63.总行对于以下哪些业务实行限额管理（）A、房地产开发贷款B、经营性物业贷款C、政务类授信D、债券投资【正确答案】：ABC64.某开发商承接一项土地占补平衡项目，可获取的资金来源为：（）。A、向金融机构申请项目贷款B、向金融机构申请流动资金贷款C、政府按购买服务进行支付D、以土地指标交易收入补贴开发成本【正确答案】：BC65.贷前调查所需的资料及设备包括（）等。A、调查资料清单B、访谈笔录C、移动开卡设备D、拍照设备【正确答案】：ABD66.产品关键要素包括（）。A、产品名称B、编号C、发行机构D、期限【正确答案】：ABCD67.关于税联贷授信额度上限表述正确的是（）A、纳税等级为A级的最高不得超过300万元B、纳税等级为B级的最高不得超过200万元C、纳税等级为C级的最高不得超过100万元D、纳税等级为D级的最高不得超过50万元【正确答案】：ABC68.医药商贷民营医院类主体准入条件要求：（）。A、经营年限在2年以上B、加入医保结算1年以上C、近12个月（不含本月）医保结算收入不低于300万元D、医保结算收入已在本行进行归集【正确答案】：ABC69.金融机构应如何开展专项债市场化配套融资业务，能够以此为基础发掘出哪些新的业务点？（）A、鼓励和引导银行机构以项目贷款等方式开展专项债配套融资业务B、鼓励保险机构开展中长期限专项债配套融资业务C、鼓励公益性项目充分利用专项债配套融资扩大资金来源D、金融机构评审指导专项债发行可扩大银行对公存款业务【正确答案】：ABD70.借款人发生以下情况之一的，贷款经办行应立即终止授信额度，要求借款人立即偿还贷款本息：（）。A、借款人发生贷款合同所约定的违约行为；B、借款人信用恶化或出现重大变故，导致其还款能力明显不足或出现明显不利于C、借款人拒绝或阻挠本行贷后检查；D、借款人卷入诉讼或其他法律纠纷；【正确答案】：ABCD解析：

本行贷款债权保护的各种情况；71.下面关于华融借记卡的说法正确的是（）A、华融借记卡可在我行营业网点申请B、华融借记卡可在我行微信公众号申请C、华融借记卡可在我行微信小程序申请D、华融借记卡可在我行手机银行申请【正确答案】：AC72.我行现有的产业智慧项目有（）。A、智慧学校B、智慧医院C、智慧水务D、智慧政务【正确答案】：AB73.以下属于商业银行的内部交易的包括（）。A、商业银行与附属机构发生的交易B、商业银行附属机构之间发生的交易C、商业银行与其董事发生的交易D、商业银与其高级管理层发生的交易【正确答案】：AB74.催收记录的内容主要包括哪些？（）A、催收人员的催收记录（电话、信函、上门），有条件的短信催收也应纳入催收B、催收信函（律师函）记录C、移交司法机构催收记录、移送起诉或仲裁记录D、已核销呆账继续清收客户记录电话E、催收需留存电话录音。有条件的，可以对催收过程进行录音，录音资料至少保【正确答案】：ABCDE解析：

记录存2年备查75.下面属于我行个人贷款的还款方式的有（）。A、等额本息还款法B、等额本金还款法C、分期还款法D、定期结息，到期还本【正确答案】：ABCD76.下列业务中，属于投资银行业务的是（）A、套期保值；B、证券承销；C、并购重组；D、基金管理。【正确答案】：BCD77.出现下列哪些情况，将由持卡人承担由此造成的一切损失？（）A、因保管不善公务卡被他人使用，信息被他人窃取B、持卡人将公务卡出售、出租、转借或以其他方式交由他人持有或使用C、持卡人在遗失公务卡之后，没有及时挂失，导致账户金额损失的D、持卡人收到公务卡后，没有在卡片背面签上本人姓名的【正确答案】：ABCD78.本行内部审计工作目标包括（）。A、推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实B、履行“揭示风险与差距、纠正违规与失范、提升理念与管理、促进合规与发展”C、促进本行建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构D、督促相关审计对象有效履职，共同实现本行战略目标【正确答案】：ABCD解析：

的任务和使命79.老旧小区改造会形成隐性债务吗？（）A、有政府参与因此有可能形成隐性债务B、社会资本方为主进行的，不会形成隐性债务C、是商业性项目不会形成隐性债务D、涉及公共设施建设有可能形成隐性债务【正确答案】：BC80.零售理财销售从业人员每年应完成不少于20个小时的后续培训学习，学习内容包括：（）。A、理财业务监管政策B、理财产品宣传销售文本C、产品风险特性D、理财业务规章制度【正确答案】：ABCD81.信用风险是商业银行面临的最重要的风险种类，下列关于信用风险的说法正确的有（）。A、信用风险具有非系统性风险的特征B、与市场风险相比，信用风险的观察数据较多C、对大多数商业银行来说，贷款是最主要的信用风险来源D、信用风险又被称为违约风险E、对基础金融产品而言，信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面价值【正确答案】：ACDE82.销售风险评级为（）以下的理财产品无需限制于在营业网点进行。A、一级B、二级C、三级D、四级【正确答案】：ABC83.发生下列情形之一的，应终止与基金公司的合作，并告知各分行：（）。A、基金公司违反基金代理相关合作协议约定的B、因基金公司、基金产品等原因导致群体性事件的C、因基金公司、基金产品等原因造成本行声誉风险的D、其它需要终止合作的情形【正确答案】：ABCD84.小微“医药商贷”信贷资金不得用于：（）A、股市B、证券投资C、其他权益性投资D、企业短期经营周转流动资金需求，【正确答案】：ABC85.商业银行保险销售从业人员应当请投保人本人填写投保单。有下列情形的，可由保险销售从业人员代填（）。A、投保人填写困难，且进行了口头授权B、投保人填写困难，且进行了书面授权C、投保人填写困难，且无法书面授权，在录音录像的情况下进行了口头授权D、以上均不正确【正确答案】：BC86.下面关于华融借记卡的说法正确的是（）A、华融借记卡已经启用简单密码控制，不允许客户设置生日等简单密码做为取款B、华融借记卡可在我行手机银行设置单日消费金额限制C、华融借记卡可在我行微信银行设置安全锁功能D、华融借记卡在ATM上的非同名转账，可以在24小时内进行撤销。【正确答案】：ABD解析：

密码87.以下关于海运提单的说法正确的是（）。A、是货物收据B、是运输合约证据C、是无条件支付命令D、是物权凭证【正确答案】：ABD88.个人理财销售的渠道管理部门应加强个人理财资金来源的核查管理，不得接受以下来源之一的资金购买本行理财产品：A、个人投资者通过消费贷款、个人经营性贷款等获取的资金B、企业通过公司贷款业务获取并转到个人结算账户的资金C、涉黑涉恶的资金D、个人其他投资收入E、个人经营收入【正确答案】：ABC89.BT和EPC是违规的吗？()A、BT本身不是违规行为BT中有代替融资的为违规行为C、EPC本身是违规行为D、F+EPT也是违规行为【正确答案】：ABD90.开展医药商贷调查应现场查看（）等情况。A、企业经营场所B、医疗设备C、库存医疗器材药品D、医药专业人员【正确答案】：ABCD91.在商业银行风险管理“三道防线”中，属于第二道防线的是（）。A、风险管理部门B、监察稽核部门C、公司业务部门D、合规部门E、内部审计部门【正确答案】：AD92.产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：（）。A、存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失B、产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致C、产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解D、自律组织认定的高风险产品或者服务【正确答案】：ABCD解析：

的产品或者服务难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务其条款和特征的产品或者服务93.各经营单位在理财销售过程中，需严格按照理财产品销售流程，处理（）。等交易类业务。A、认购B、申购C、赎回D、转换【正确答案】：ABCD94.客户办理高风险业务、客户相关身份信息涉及到哪些高风险要素的（），需采取强化客户尽职调查措施和授权或审批机制。A、监控名单、政要人物