金融专业职业规划书

职业规划书

CAREERPLANMNG

（金融专业）

学生姓名：

学号：

指导教师：

完成日期：

一、前言

大学是人生中最富有青春活力的阶段，也是一个人充分培养兴趣提高综合素质的

好时期。从进入大学的那一刻起，我们的生活目标就由为充斥着激情梦想的六月拼搏

变成了为自己未来的职业储备足够的理论知识和实践经验。丰富多彩的大学生活令人

眼花缭乱，而没有了家长与老师的束缚，往往会在初入象牙塔时迷失方向，大学生活

过的浑浑噩噩，找不到自己未来发展的方向。

通过对职业生涯规划课程的学习，我意识到职业规划能让我们明确自己未来的职

业目标，并以实现这个目标的要求时刻约束自己，给自己寻求更加专业的知识和丰富

经验的动力。进行正确合理的职业生涯规划，让自己今后两年半甚至更久的将来所要

走的路清楚的摆在面前，让自己的生活不再迷茫，是我身为一名大二学生的当务之

急。

二、自我认知

㈠SWOT分析

1•自身优势：乐观开朗充满信心，具有较强的团队合作意识，责任心强。并且我

认为现在还年轻，正处干学习的黄金时期，还有很好的学习机会，我可以通过自己的

不断努力，用边际产出正处于顶峰的时间来一点一滴地换取自己在专业知识、心理素

质等各方面的优势。

2・自身劣势：第一、从事金融行业需要很好的数学基础，这体现在金融中涉及

各种资产的定价、风险的计算等等，面对金融行业的数学高要求和自己薄弱的数学功

底，这就形成了我的劣势之一。第二、金融是一个需要无限想象力的行业，需要人们

去不断运用想象力去创新，把各种资产组合配对，分散风险，提高收益，我察觉到了

自己在这方面的不足。

3.机会：随着中国市场经济改革的不断深化，信贷业的发展必然有长期利好的

趋势，所以金融行业的前景可谓是一片光明。

4.威胁：从事金融行业的威胁来自于国内的教育深化，也就是国内人才市场上

的竞争，还有世界扁平化后，来自全球各个角落金融人才对干稀缺金融岗位的激烈角

逐。

（二）SWOT分析结论：通过SWOT分析，我对自己的优势、劣势做出了定性的分析，

又通过对金融行业的机会和威胁的分析，我清楚地了解了从事金融领域职业的前景和

挑战，接下来就能做出未来5年的具体职业生涯规划了c

“吃得苦中苦，方为人上人。”这是我父亲教会我的第一句名言，也是陪我一次

次克服成长经理的困难的信念。再大的风浪，只要有不怕困难的勇气和为理想拼搏的

勇气，我都可以坚持。我认为，生活的意义在于不断的为社会、他人创造出价值。每

个人都是社会的一分子，从小到大，从社会中汲取了太多的养料，因此，在自己力所

能及之时，就应该回报社会。哪怕仅仅是为社会的建设增一块砖，加一块瓦，也是你

生存意义的体现。

我对于金融有着极其深厚的喜爱，在这个专业能够以极大的热情去学习。

性格特点：

优点：我是一个性格比较内向的人，时间关念非常强，做事有条理、有计划、有

责任心。我喜欢读文学气息强烈的书刊，逐渐形成了较强的分析、理解能力。为人处

事讲究原则，有较强的关察力，做事认真、仔细。待人真诚，诚实。其次由干多年的

学习使我培养了较强的上进心，接受能力强。再次我处事自信、认真、有主见，不怕

辛苦。最后，我有较高的团队精神，大局意识并具有一定的亲和力。

缺点：

职业兴趣：我乐于助人和与人打交道，喜欢从事对他人进行传授、培训、帮助

等方面的服务工作。并且我尊重权威和规章制度，喜欢有秩序的、安稳的生活，我细

心而有条理。

由此，我认为我适合当一名教师或者企事业单位人员。根据我所学习的专业和兴

趣，我认为银行和保险业就是一个不错的选择。

职业能力：一定的职业能力是胜任某种职业岗位的必要条件，我认为我所具有的

能力恰好适用于银行和保险行业人员的工作。

首先我有一定的个人能力，是一个爱岗敬业、对工作负责、注重细节的人。并且

愿意发挥自己的感染力和说服力引导别人，并具有很好的亲和力。其次我有很好的社

会能力，团队协作能力强、善于沟通。工作中能够协同他人共同完成工作，对他人公

正宽容，具有准确裁定事物的判断力和自律能力。

职业价值观：我希望我对我的工作既感兴趣又希望它能满足我的高标准，实现双

赢。

三、职业分析：

家庭背景：

学校环境：

我所就读的金融专业，主要研究社会资源稀缺的调节下如何分配资源使社会总收

益达到最大。主要培养具有金融保险理论基础知识和掌握金融保险业务的技术，能够

在运用经济学一般方法分析金融业务或活动。有一定的综合判断能力，将来能够在银

行、保险业、证卷公司、投资基金公司，集团财务部及教育部门工作的专业人才。

社会环境：我国现在大学生渐渐增多，而且已经趋于饱和，在经济领域的研究不

透彻，社会就业率不高，反而失业率有所上升，总体来说就业环境不好。

职业环境和前景分析：目前，我国金融行业发展很快，金融人才的结构性矛盾比

较突出。有几类人才还是比较缺乏的：一是高管人才，二是精通外语、法律及廿算机

的复合型人才。三是金融、会计及中介的高级专业人才。

金融专业的就业方向是商业银行、证券公司，信托投资公司，保险公司，财政行

业及与金融相关的部门等。由于经济危机爆发的周期越来越短，使得经济受到严重打

击，危机过后，经济的复苏提出了大量的人才需求。我认为，未来几年内，仍是金融

业人才展现自己的机会。。因必，我们要有足够的知识及实践储备。

金融学专业毕业通常有以下几种去向：商业银行；证券公司；信托投资公司；金融

控股集团、金融租赁、担保公司；保险公司；中央（人民）银行、金融业监督管理机构；国

冢开发银行、中国农业发展银行等政策性银行等。在这些去向里，我比较偏好商业银

行、信用社和保险公司。

三、专业就业方向及前景分析

我现在所学的专业是金融学，主要研究如何在不确定的条件下稀缺资源进行跨时

期的分配。主要培养具有金融保险理论基础知识和掌握金融保险业务技术，能够运用

经济学一般方法分析金融保险活动、处理金融保险业务，有一定综合判断和创新能力,

能够在中央银行、商业银行、政策性银行、证券公司、人寿保险公司、财产保险公司、

再保险公司、信托投资

公司、金融租赁公司、金融资产公司、集团财务公司、投资基金公司及金融教育

部门工作的高级专门人才。

金融专业的就业方向主要是：

（一）商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行国内分支机

构。

（二）证券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所。

（三）信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业贬务公

司。

（四）金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。

（五）保险公司、保险经纪公司。

（六）中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监

督管理委员会，这是金融业监督管理机构。

（七）国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。

（八）社保基金管理中心或社保局，通常为保险方向。

（九）国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财

政专业教师；研究机构研究人员。

（一）上市（或欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等

现在席卷全世界的金融危机，我认为对于金融学及相关学科的人来说，我认为既

是挑战又是机遇。尽管众所周知，美国华尔街的无数大的银行在本次金融危机中极少

幸免，致使许多昔日高薪人士现在处于失业状态。可是大家也许忽略了这个问题，每

次经济危机，最先感知和影响的是金融，而最先走出危机，迅速恢复的也是金融业，

那时急需的通过本次危机吸取教训，建立更完善的金融体系，更需要大量的人才。所

以，我认为，未来几年内，仍是金融学者展现自己，大显身手的机会。而且，只要自

己有足够的知识实践储备，把自己培养成社会需要的人才，无论出于什么样的情势下,

都会有所作为。

匹、职业定位

通过在职业生涯规划课对比霍兰德测验量表进行职业兴趣和能力特长的分析，我

对自己的职业定位有了一个清晰的认识。用霍兰德职业倾向测试得知，我属于传统型

的人。喜欢按计划办事，细心，有条理，习惯接受他人的指挥和指导，

五、目标及实施策略

学历目标：金融本科学士学位

职业发展策略：毕业后进入一家银行

职业发展路径：柜员；；综合柜员一大堂经理一支行副行长

成果目标：

职业目标：

大学期间：

具体步骤：

大二下学期：认真学好专业课程（证券投资部分）、CET四级、会计从业资格证。

第二、从现在开始复习高等数学、线性代数和概率与数理统计这些基础的数学知

识，为自己打下扎实的数学基础。

大二暑假：争取到相关企业的实习机会，使自己初步了解工作环境，总结需要的

素质及能力。

大三上：CET6、计算机二级、证券从业、银行从业、下、理财规划师三级。第一、

考取证券从业资格证，银行从业资格证等推开金融门缝的敲门砖。

大三暑假：积极寻找实习机会，积累经验

大四：准备毕业论文，积极参加工作。将重点转移到社会上到工作上，开始投简

历面试直至被录取。

岗位专用能力：

专业核心能力：

行业通用能力：

社会适应能力：假期参加与自己专业相关的实习工作，累计工作经验，在实际操

作中学习专业知识。

五计划实施方案

英语考级少达到六级水平。

始积极准备专接本的相关考试内容。

六、结束语。

经过半学期的职业规划课程学习，王老师让有点茫然的我看清了未来的路，对自

己将来的要做什么，该做什么，想成为什么样的人，该怎样实现自己的职业规划。阳

光总在风雨后，我相信，经过自己的努力和拼搏，我的未来一定会是一片光明！

通过对自身的层层透视，奋斗目标的初步确立，外部环境的利好利空分析，笼罩

在我未来彼岸之前的浓雾被驱散了许多，渐渐地，我看到了来自彼岸隐隐约约的光明,

这丝光亮唤起了灵魂深处的青春热血，使我兴奋不已，我感到，我的热血能够使迷雾

蒸发，用不了都久，我就能沐浴在彼岸的温暖阳光中！

大学生个人职业生涯规划

姓名：____________________

学院：____________________

专业：____________________

班级：____________________

联系电话：________________

指导教师：________________

目录

刖百4

白蝌知................5

一、我的性格...........5

二、我的兴趣...........5

三、我的学习风格.......6

四、我的不足...........6

环境分析...............8

一、社会就业...........8

二、我的专业就业情况.....9

自我定位...............10

职业生涯目标设定.........10

评价与反馈.............12

结束语.................13

时代进步，社会迅猛发展，经济水平不断提高，对各个方面的人才的需求也不断增加，各个职

位的竞争压力也会越来越大。我们每个人都有自己独特的技能、天赋和能力。每个人擅长于某一个

领域，而不可能样样精通。要想在当今社会有一个好发展，首先我们要对自己的性格、特长、能力、

兴趣等等有一个清楚的认识；其次是要对自己的职业生涯有一个合理的规划。如果说人生试一次旅

行，而规划则是一幅地图，它可以帮助我们选择合理的路线，以最短的时间，走最少的弯路，达到

我们预想的目的。

每个人的一生如同是一张白纸，我们的经历如同在这张白纸上绘画，有的人的画是绚丽多彩的,

有的人的画则是黑白单调的，这幅画画的如何，那最重要的是在作画前认真的构思，对作画整个框

架的认识。而这些就好比是我们自己的规划，对人生的规划。职业生涯规划在我们以后的发展道路

上起着非常重要的作用。作为一名大学生，结合自己的实际情况合理规划自己未来的人生道路，才

能使自己的人生既充满激情挑战又波澜不惊一帆风顺呢。

自我认知

一、我的性格

我能平静愉悦的享受目前的生活，喜欢体验，珍视自由自在地安排自己的活动，有自己的空间,

有自由支配的空间。而且我也比较细腻敏感，善于观察、务实、能迅速意识到周围人的需要并能够

灵活的做出反应。

我也是个较合格的短期规划者，我能够全身心地投入此时此刻的工作中，喜欢享受当前的经验

而不是迅速冲往下一个挑战。其实我也是个挺有耐心的人，我比较容易融通，很好相处。我不希望

安排别人按照我的意愿去做，不愿意领导别人，而我更喜欢遇到问题大家共同探讨，喜欢借鉴别人

的意见c我认为，与他人共同合作，才能更好的完成一件事情。

其实我的表面是一个深沉的人，不善于言辞，不知道该如何跟别人交流，但我的内心其实很热

情，很和蔼，很友善，为人谦逊，喜欢站在别人的立场去考虑问题，而且不太喜欢过多的表现自己,

反而更喜欢默默的去做好自己的工作。

二、我的兴趣

我比较喜欢事务性的活动，而且还对经营性活动很感兴趣。我喜欢整理、安排、规划事务，乐

于将各种任务、活动筹划、运作得秩序井然，尤其是经济类活动或任务（比如班级财务管理、社团

经费控制等）。我的为人较为谨慎，做事专注且脚踏实地，认真有序且有始有终。通常，我会特别

热情的去做一件事，认为对事物或活动的整个发展过程的进行要有序的控制，希望一切都在自己的

运筹帷幄之中，享受所做的事情按照自己规划的轨道进行的乐趣。

虽然我比较看重事物发展的有序性，但我觉得，适当的开拓和变革，才能创造出更理想的收

获。

三、我的学习风格

在学习方面，我不喜欢直接碰触的学习方式，反而觉得间接的在一旁倾听、观察更能起到更好

的学习效果。而且在学习过程中，我比较希望经常得到鼓励，因为那样会让我觉得干劲十足，能够

很高效率的完成一件事。

学习时，我会提前事先了解和准备要学习的东西，因为这样才能让我更好的接受新的知识，才

能更好的理解。而且遇到不会的问题，我能够进行艰苦的研究、调查、汇总信息、探索真相C我希

望得到的是慎重思考过的分析和报告，所以我要特别的认真。

在学习之后，我能够及时的反思和总结，回顾经过和所学到的东西。我喜欢的是轻轻松松的学

习氛围，不要过多的压力和紧张的期限要求，自己放松的学习，才能收获更多。

四、我的不足

在兴趣方面，我的艺术表达方面兴趣不强烈，因此，我觉得我会避免特别需要发挥自己创意的

文艺、表演、设计领域发展方向，一些文字创作类的发展方向同样需要这种自由而无拘束的表达，

所以这些可能不太适合我。

在性格方面，我只考虑事物的表面现象而忽略食物在逻辑联系和深层本质，过度关注当下，缺

乏远见卓识和前瞻性，不能着眼未来，更长远的规划自己。

做事情的时候不愿意提早准备，缺乏长期规划，很难按时完成任务，我要学会合理的规划和计

划，经常从长远发展的角度来考虑问题，而不仅仅是关注当下。

我不愿意为坚持自己的想法和立场而冒风险打破与他人的协调关系，容易相信别人，很少对别

人的动机有所怀疑，也不会发现别人行为背后隐含的意义，不愿意批评别人，不愿意拒绝他人的要

求，从而导致自己可能被各方面压力压到喘不过气来，因此，我要学会怀疑和挑战他人的观点，深

入分析外界信息，而不是一味的接受，要更加果敢和更加直接地对待他人，学会说"不

我在做决定的时候有些困难，尤其是在与自己的感受相矛盾时很难做出理性的决定，因此，我

需要多收集信息，多听取他人的意见，多练习使用理性的决策方法。

如果有人批评我，我会感到生气或气馁，有的时候容易过分的自责，所以我要正确的对待他人

的批评，学会自己减轻自己的压力。

所以，我要客观公正，不要太个人化的看待事物，学会更好的沟通，表达自己的内心感受和观

点，要在一定高度下考虑问题，发展我自己的前瞻性，只有这样我才能更好的提高自己，才能得到

自己想要得到的成功。

环境分析

(1)社会就业环境

从国家社会经济发展的总趋势来看，大学生就业的前景总体上是非常乐观的，虽然我们不能指

望我们大学生进入劳动力市场的过程总是一帆风顺的。经济增长与产业结构升级将为我们大学生就

业创造广阔的空间。作为一个拥有13亿人口的大国，其潜在的经济需求是极大的。更关键的是，通

过30年的改革开放，这些需求已经被成功启动，首先在大中城市，然后是沿海的小城市与农村地区,

随之而来的将是广阔的中西部地区。中国同时兼具农业社会向工业社会转型、工业社会向信息社会

转型，工业基础设施与信息基础设施的建设都是最为关键的经济发展平台。在未来很长的一段时间

内，这都将是吸引就业需求的一个重要渠道。特别重要的是，伴随着我国经济结构的调整，经济发

展对我们大学生的需求将会更大。全球竞争以及中国总体生活水平的提升导致中国不能永远享受劳

动力成本的优势，产业结构升级是必然趋势，对受过高等教育的专业人员的需求应该有比较大的空

间。一个突出的例子是国家创新战略，这将使得我国21世纪的社会经济发展在很大的程度上有赖于

基于长期人力资本投资而形成的高端劳动力群体。可以说，我国的经济发展与产业结构调整初步进

入了一个良性循环的状态，这为我们大学生就业需求的增长准备了广阔的空间。

政府就业政策的持续优化将会为我们大学生从学校到工作的转换创造更好的就业环境。改府消

除对高校毕业生供给与需求的政策抑制，建立全国统一的大学生就业市场，实施大学生自由就业制

度，在全国范围内取消对大学毕业生(含高职毕业生)的一切户口指标限制和人事指标限制以及各

种各样显性或隐性的行政限制，打破大学生就业市场的行政分割，促进大学毕业生无障碍就业和自

由流动，优化我国高素质人才的配置机制，提高资源配置效率，维护就业市场稳定，促进经济增

长。

(2)我的专业就业情况分析

作为一个会计学专业的学生，对于会计这个岗位的发展情况，我也必须有所了解。源源不断地

社会需求，需要会计的地方很多，首先，专业的会计师事务所、其次，各个企业、再其次，政府及

非盈利组织。会计掌握的是一个团体的经济命脉，所以，每一个团体都需要他们。有企业产生，就

有对会计的需求，所以，会计是一个永不衰退的产业。

会计专业是专为向学生提供通过金融会计(或税务管理会计)考试所必需的

技术技能而设计的，同时也可以使学生借助深厚的文理科造诣，来提高运用这些技能的能力。会

计和审计职业主要是审核和诠释数据记载，以便提出建议或做汇报总结。更进一步说，会计员可能

会涉足设计财会系统，对开支汇报及其他金融预算领域提出建议。因此，他们必须做好应付各种人,

各项数据及各类琐事的准备。会计职位上常会孕育出运营的规划和管理的人才，这将是向更高级管

理层次迈进的极好机会。由于会计员提供的金融信息的重要性，较高的道德水准也许是会计员应该

具备的MCA嗝生；搦为®&城需为琲导吸■致生另兆粽

港第隹分荐期面口头表达方面的天赋将大大提高成功的机率。会计专业给学生提供必

需的教育，以便他们能开始并不断发展职业会计师事业。学习的课程不但可提供学生做明智浊立判

断所需的初步能力，也可为将来事业的发展打下基础。

自我定位

(1)职业定位

将来从事会计职业，取得注册会计师职位

(2)职业发展策略

进入大中型企业发展

(3)职业发展路径

务实路线--管理路线

(4)具体路径

一般会计一前期从事事务操作-中后期从事财务总监一从事企业总经理。

职业生涯目标设定

(1)短期计划(大学期间)

1.总目标：完成大学学习任务，圆满取得毕业证书及学位证书；参与社会实践

2..分目标：学好各科专业知识，掌握会计行业的基本知识。英语考级积极复习，强化英语，至少过

四级，争取过六级。参加报考和会计相关的各种证书；关注各种经济信息，学习关于会计方面的书

籍。假期打工积累社会经验。

3.策略和措施：2014年报考并争取通过会计从业资格证、计算机证书及英语四级证书；2015年报考

并争取通过初级会计师证及英语六级证书，并参与暑期实践；2016年报考注册会计师两门并争取通

过，参与和专业相关的暑期实践。2016年报考公务员及注册会计师部分科目，完成论文答辩，获得

毕业证书及学位证书。

⑵长期计划(毕业之后五年)

1.总目标：进入企业后开始基础工作，考上cpa,为高级管理工作做好准备，成家立业。

2.分目标：进入外贸企业，开始基础工作；努力看书，考上cpa;在五年中的后阶段开始学习高级管

理运作所需知识，培养一个高级管理者所需要的各方面的素质；自由恋爰，找到最适合自己的人组

建家庭，孝敬父母，报答父母二十几年的养育之恩；经济收入水平在此阶段的定位为：2000-5000

兀人

3.策略和措施：处理和与公司内部人员的关系，虚心请教经验丰富者，慢慢形成自已的一系列处事