个人理财中介协议

个人理财中介协议编号：__________

甲方（以下简称“甲方”）名称：____________________

甲方地址：____________________

乙方（以下简称“乙方”）名称：____________________

乙方地址：____________________

鉴于甲方拥有一定的财务资产，需要专业的理财规划服务；乙方具备专业的理财知识和技能，愿意为甲方提供个人理财中介服务。为明确双方的权利义务，经双方友好协商，达成如下协议：

一、合同目的：本协议旨在明确甲方委托乙方提供个人理财中介服务的具体事项，保障双方合法权益，实现双方合作共赢。

二、合同背景：甲方因自身财务需求，委托乙方提供个人理财中介服务，乙方接受甲方委托，同意为甲方提供相关服务。

双方的责任和义务：

一、甲方责任与义务：

1.甲方应向乙方提供真实、准确、完整的财务状况信息，包括但不限于收入、支出、投资状况等，以便乙方进行合理的理财规划。

2.甲方应按照乙方的建议进行投资决策，并承担相应的投资风险。

3.甲方应在乙方提供的理财服务期限内，配合乙方进行相关财务分析和投资调整。

4.甲方应按时支付乙方中介服务费用，费用支付方式及标准由双方另行协商确定。

5.甲方应遵守国家法律法规，不得利用乙方提供的理财服务进行非法活动。

二、乙方责任与义务：

1.乙方应根据甲方提供的财务信息，为甲方提供专业的理财规划建议，包括但不限于投资组合配置、资产配置优化等。

2.乙方应定期向甲方报告理财服务的执行情况，包括投资收益、风险控制等。

3.乙方应严格按照甲方的授权范围进行操作，不得超越甲方授权范围进行投资决策。

4.乙方应确保为甲方提供的服务符合行业规范和职业道德，维护甲方合法权益。

5.乙方应对甲方财务信息保密，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露。

6.乙方应定期对甲方财务状况进行评估，如有必要，应向甲方提出调整建议。

三、双方权利：

1.甲方有权要求乙方提供专业的理财规划服务，并对乙方的服务质量进行监督。

2.甲方有权要求乙方对其财务信息保密。

3.甲方有权根据乙方提供的理财建议自行决定投资决策。

4.乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的财务信息。

5.乙方有权根据甲方财务状况的变化，对理财规划进行调整。

6.乙方有权要求甲方按时支付中介服务费用。

四、双方义务：

1.双方应遵守国家法律法规，不得利用本协议进行非法活动。

2.双方应本着诚信、公平、自愿的原则履行本协议。

3.双方应在本协议有效期内，保持密切沟通，及时解决合作过程中出现的问题。

合同金额与支付方式：

一、合同金额：

本协议项下，乙方为甲方提供个人理财中介服务的总金额为人民币________元（大写：________元整）。

二、支付方式：

1.甲方应在签订本协议之日起________个工作日内，向乙方支付合同金额的________%，即人民币________元（大写：________元整）作为预付款。

2.乙方完成初步理财规划方案后，甲方应在收到方案之日起________个工作日内，向乙方支付合同金额的________%，即人民币________元（大写：________元整）。

3.乙方在执行理财规划过程中，如需对甲方财务状况进行定期评估或调整，甲方应在每次评估或调整完成后________个工作日内，向乙方支付相应服务费用的________%，即人民币________元（大写：________元整）。

4.乙方在完成整个理财规划服务后，甲方应在收到最终理财报告之日起________个工作日内，向乙方支付合同金额的________%，即人民币________元（大写：________元整）。

5.乙方有权在甲方未按时支付任何款项时，暂停或终止提供理财服务，并保留要求甲方支付违约金的权利。

三、额外费用：

1.如在合同履行过程中产生额外费用（如税费、手续费等），双方应另行协商确定费用承担方式。

2.任何额外费用应在产生后________个工作日内，由甲方支付给乙方。

四、支付条件：

1.甲方支付款项时，应出具合法的付款凭证，并注明付款用途。

2.乙方收到款项后，应向甲方开具合法的收款凭证，并注明收款用途。

五、违约责任：

1.如甲方未按时支付款项，应向乙方支付违约金，违约金按未支付款项的________%计算，自逾期之日起至实际支付日止。

2.如乙方未按时提供服务，应向甲方支付违约金，违约金按合同金额的________%计算，自逾期之日起至实际提供服务日止。

违约与争议解决机制：

一、违约责任

1.如甲方违约，包括但不限于未按时支付款项、提供虚假财务信息等，甲方应向乙方支付违约金，违约金按未支付款项的________%计算，自逾期之日起至实际支付日止。

2.如乙方违约，包括但不限于未按约定提供理财服务、泄露甲方财务信息等，乙方应向甲方支付违约金，违约金按合同金额的________%计算，自逾期之日起至实际履行完毕日止。

3.甲方和乙方因违约造成的直接经济损失，由违约方承担全部责任，并赔偿对方因此遭受的损失。

二、争议解决

1.甲方与乙方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决。

2.如协商无果，任何一方均有权将争议提交至合同签订地的人民法院提起诉讼，或提交至具有管辖权的仲裁委员会仲裁。

3.争议解决过程中，双方应保持合作态度，不得采取任何可能损害对方利益的行为。

4.仲裁委员会应按照我国《中华人民共和国仲裁法》的规定进行仲裁，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

三、适用法律与管辖

1.本协议的签订、履行、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法律。

2.除非双方另有约定，本协议的签订地为本协议第一条中甲方或乙方的地址，合同签订地为争议解决的第一顺位。

3.若合同签订地与实际履行地不一致，以实际履行地为争议解决的第一顺位。

四、其他

1.本协议未尽事宜，由双方另行协商解决。

2.任何一方违反本协议的约定，导致本协议解除的，应向守约方支付违约金，并赔偿因此造成的损失。

3.本协议的任何变更或补充，必须以书面形式作出，并经双方签字盖章后生效。

附则：

一、生效条件

本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。双方应在合同签订后的________个工作日内完成所有生效手续，包括但不限于合同的登记、备案等。

二、有效期

本协议的有效期为________年，自合同生效之日起计算。除非双方另有约定或本协议中规定的终止条件成就，本协议在有效期内持续有效。

三、变更

1.本协议的任何变更，必须以书面形式作出，并由双方签字（或盖章）后生效。

2.任何一方未经对方同意，不得擅自变更本协议的条款。

四、终止

1.本协议在以下情形下终止：

a.本协议约定的期限届满；

b.双方协商一致解除本协议；

c.因不可抗力导致本协议无法继续履行；

d.一方违约，经另一方通知后未在合理期限内纠正；

e.法院或仲裁机构判决本协议无效或解除。

2.本协议终止后，双方应立即停止履行各自的权利义务，并按照本协议约定处理未了事宜。

五、通知

1.双方在履行本协议过程中，应通过书面形式相互通知，包括但不限于地址变更、联系方式变更等。

2.通知应以挂号信、特快专递或双方约定的其他方式发送，自发出之日起________个工作日后视为送达。

六、不可抗力

1.因不可抗力导致本协议无法履行或部分无法履行时，受影响的一方应立即通知对方，并在合理期限内提供不可抗力的证明。

2.不可抗力事件持续期间，双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定部分或全部免除责任，或延长履行期限。

七、争议解决

本协议的签订、履行、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法律。

八、其他

1.本协议一式________份，甲乙双方各执________份，具有同等法律效力。

2.本协议未尽事宜，由双方另行协商解决，协商不成，按本协议附则争议解决机制处理。

甲方（盖章）：____________________

乙方（盖章）：____________________

签订日期：____________________

附件：

一、需求文档

1.甲方财务状况说明书

2.甲方投资目标和风险承受能力评估报告

3.甲方对理财服务的具体需求描述

二、设计方案

1.乙方为甲方量身定制的理财规划方案

2.投资组合配置建议书

3.资产配置优化方案

三、技术规格

1.乙方提供的理财软件或平台使用说明

2.乙方使用的投资分析工具和技术指标

四、各类证件复印件

1.甲方有效身份证件复印件

2.甲方银行账户信息证明

3.乙方