基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库（网校专用）

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文档简介

基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库

第一部分单选题（500题）

1、基金管理人对外披露基金净值前，负有复核基金净值准确性义务的

机构有（）

A.基金公司稽核监督部门

B.相关监管机构

C.第三方销售机构

D.托管人

【答案】：D

2、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（）o

A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增

减

B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率

要低

C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增

减

D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影

响投资者实际的持有期收益率

【答案】：B

3、下列关于基金管理费和托管费的叙述，错误的是（）。

A.衍生工具基金的管理费率最高

B.货币市场基金的管理费率最低

C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金

资产净值的一定比例，从基金资产中提取

D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费

用

【答案】：C

4、我国基金资产估值的责任人是（）

A.基金托管人

B.基金管理人

C.中国证券监督管理委员会

I）.会计师事务所

【答案】：B

5、关于证券和资金结算实行分级结算原则，下列说法中不正确的是

（）

A.结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收

B.结算参与机构负责办理结算参与机构与客户之间的资金的清算交收

C.证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中

清算交收

D.证券登记结算机构直接办理证券登记结算机构与客户之间的清算交

收

【答案】：D

6、投资管理过程是一相态循环过程，整个流程包含三个步骤，但不包

括（）。

A.反馈

B.执行

C.检验

D.规划

【答案】：C

7、下列衍生工具中，一般不在交易所进行交易的是（）。

A.远期合约

B.期货合约

C.权证

D.期权合约

【答案】：A

8、下列对大宗商品投资的描述错误的是（）

A.具有实体，可进入流通领域

B.在零售环节进行销售

C.具有商品属性

D.用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品

【答案】：B

9、根据以下（）情况，可以判断保险投资基金“价格免疫”了。

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.I、H、IV

【答案】：C

10、如果一只股票基金的年周转率为（），意味着该基金持有股票的平

均时间为1年。

A.20%

B.50%

C.80%

D.100%

【答案】；D

11、如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动

会存在一定的联系：由于存在一系列同时影响多个资产收益的因素，大

多数证券资产的收益之间都会存在一定的相关性这种说法（）。

A.正确

B.错误

C.部分正确

D.部分错误

【答案】：A

12、（）指的是因汇率变动而产生的基金价值的不确定性。

A.购买力风险

B.政策风险

C.汇率风险

D.市场风险

【答案】：C

13、一级结算由托管人作为结算参与人代表托管资产与（）完

成净额交收。

A.证券交易所

B.中国结算公司

C.证券托管公司

D.证券业协会

【答案】：B

14、2008年9月190,证券交易印花税只对（）按（）

征收。

A.受让方；1%

B.受让方；10%

C.出让方；1%0

D.出让方；10%

【答案】：C

15、当企业面临破产清算时，最优先得到清偿的债券是（）。

A.第二抵押权债券

B.有限留置权债券

C.次级债券

I）.优先次级债券

【答案】：B

16、关于另类投资的优点，以下说法正确的是（）。

A.价格反映了其真实的价格

B.信息透明度高

C.变现能力强，流动性高

D.可以通过多元化配置，分散风险

【答案】：D

17、下列关于衍生工具的说法中，错误的是（）。

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基

础性衍生工具

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和

结构化金融衍生工具

C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具

1）.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A

18、（）是股票最基本的特征。

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

【答案】：A

19、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。因此，基金

的表现不能仅仅看回报率。以下不属于基金业绩必须考虑的因素是

（）0

A.基金风险水平

B.基金规模

C.时期选择

D.基金的价格

【答案】：D

20、自上而下股票投资策略在实际应用中，不包括（？）。

A.根据宏观经济研究决定大类资产配置

B.从周期非敏感型行业转换为周期敏感型行业，从而获得板块的差额

收益

C.运用基本面分析深入研究个股的投资价值

D.转换价值股和成长股妁投资比例，追求风格收益

【答案】：C

21、关于交易所的交易时间，说法错误的是（）。

A.期货合约的交易时间是固定的

B.一般每周营业4天，周五、周六、周日及国家法定节假日休息

C.每个交易所对交易时间都有严格的规定

D.各交易品种的交易时间也可以不同，由交易所安排

【答案】：B

22、不属于商业票据的特点的是（）

A.面额较大

B.利率较低

C.可抵押

D.只有一级市场

【答案】：C

23、债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，市场被分割为

（）o

A.长期债券市场和短期债券市场

B.长期、中期和短期债券市场

C.有形市场和无形市场

I）.流动性债券市场和固定性债券市场

【答案】：B

24、开放式基金的分红方式有（）种形式。

A.一

B.两

C.三

D.四

【答案】：B

25、关于道琼斯股票平均指数，以下表述错误的是（）。

A.与标准普尔500指数相比，成分股数量更少

B.成分股中没有公用事业类股票

C.采用算术平均法来编制

D.道琼斯股票价格平均指数的成分股股量不断在增加

【答案】；B

26、浮动利率的表达式为（）。

A.浮动利率二银行定期存款利率+利差

B.浮动利率=基准利率+利差

C.浮动利率;基准利率一利差

D.浮动利率=银行定期存款利率一利率

【答案】：B

27、下列关于业绩比较基准说法正确的是（）

A.多样性的市场指数，可以使投资者和基金管理公司选择适当的指数

作为业绩比较基准，并进而评估基金的绝对收益

B.业绩比较基准的选取服从于投资范围

C.事先业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异

D.事后确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引

【答案】：B

28、某公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率

为8册那么该债券的现值为（）元。

A.680.58

B.925.93

C.714.29

D.1000

【答案】：A

29、以下哪一项投资的回报可以被视作无风险收益（）

A.投资货币基金回报

B.投资银行理财产品回报

C.一年期国债的利息

D.投资保险公司理财产品回报

【答案】：C

30、主动收益二（）o

A.证券组合的真实收益+基准组合的收益

B.证券组合的真实收益/基准组合的收益

C.证券组合的真实收益X基准组合的收益

D.证券组合的真实收益一基准组合的收益

【答案】：D

31、下列属于中央银行的货币政策工具的是（）。

A.I.II.III

B.I.II.W

C.II.III.IV

D.I.II

【答案】：A

32、下列关于回购协议的说法，错误的是（）。

A.回购协议的抵押品以金融债券为主

B.证券的出售方为资金借入方，即正回购方

C.证券的购买方为资金贷出方，即逆回购方

D.回购协议本质上是一种证券抵押贷款

【答案】：A

33、（）是指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖

方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约。

A.卖出期权

B.平价期权

C.看涨期权

D.看跌期权

【答案】：C

34、在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在

二级市场转让的是（）

A.大额可转让定期存单

B.短期融资券

C.银行承兑汇票

D.中期票据

【答案】：A

35、在现代企业中，（）可以无限期地获得固定股息，因此，也

相当于一种统一公债。

A.债权人

B.优先股的股东

C.普通股的股东

D.公司的原始股东

【答案】：B

36、下列属于基金投资交易过程中的风险的是（）。

A.投资组合风险

B.汇率风险

C.利率风险

D.市场风险

【答案】：A

37、利率衍生工具不包括（）。

A.远期利率合约

B.利率期货合约

C.利率互换合约

I).货币期权合约

【答案】：D

38、以下属于财务风险的是()。

A.某企业发行的债券在付息日无法及时支付利息

B.某上市公司股票在资本市场不景气时，价格出现较大波动

C.某公司由于某重大投资项目的亏损，使得公司息税前利润大幅度减

少

D.某公司的海外资产由于汇率波动遭受损失

【答案】：A

39、下列关于可赎回债券和可回售债券的论述中，正确的是()o

A.回售条款降低了债券投资者的风险

B.可赎回条款是债券投资者的权利

C.与其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利率更

高

I).可赎回条款不利于债券发行人

【答案】：A

40、下列说法错误的是()。

A.欧式看涨期权多头的损益：max(ST-X,0)

B.欧式看涨期权空头的损益：min(ST-X,0)

C.欧式看跌期权多头的损益：max(X-ST,0)

1).欧式看跌期权空头的损益：min(ST-X,0)

【答案】：B

41、到期收益率隐含的两个重要假设是()o

A.投资者计息方式不变和债券票面利率不变

B.债券市价等于债券面值和债券票面利率不变

C.投资者持有至到期和利息再投资收益率不变

D.债券随时可供出售和利息再投资收益率不变

【答案】：C

42、()用于为社会提供基本养老保险、基本医疗保险、工伤

保险、失业保险和生育保险服务。

A.财险公司

B.寿险公司

C.中国的社会保障基金

D.企业年金

【答案】：C

43、()一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品

或服务的初创型企业。

A.并购投资

B.风险投资

C.成长权益

D.私募股权二级市场投资

【答案】：B

44、()是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行偏差算法

【答案】：B

45、()是政府支出和政府收入之间的差额。

A.预算赤字

B.通货膨胀

C.利率

D.汇率

【答案】：A

46、下列选项不属于基金业绩评价需考虑的因素的是（）。

A.投资目标

B.风险水平

C.基金规模

D.成立时间

【答案】：D

47、对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票

的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）

A.个人所得税

B.营业税

C.消费税

D.企业所得税

【答案】：A

48、下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。

A.营运效率比率

B.流动比率

C.速动比率

D.资产负债率

【答案】：D

49、下列关于场内证券交易结算原则的说法错误的是（)0

A.货银对付

B.法人结算

C.分级结算

D.结算参与人

【答案】：D

50、下列关于债券持有者、优先股股东、普通股股东的清偿顺序，表

述正确的是（）,

A.普通股股东先于优先股股东

B.债券持有者先于优先股股东

C.普通股股东先于债券持有者

D.优先股股东先于债券持有者

【答案】：B

51、对基金管理人从事基金管理活动取得的收入,依照税法的规定征收

（）O

A.所得税

B.消费税

C.增值税

D.关税

【答案】：A

52、按照实物商品种类的不同，商品期货不包括（）。

A.能源期货

B.农产品期货

C.金属期货

D.化工期货

【答案】：D

53、有保证债券根据（）不同，可分为抵押债券、质押债券和担

保债券。

A.保证的形式

B.交易方式

C.计息与付息

D.按嵌入的条款分类

【答案】：A

54、我国国债期限结构以中期为主，3〜5年的国债占比超过（）。

A.95%

B.90%

C.85%

D.80%

【答案】：D

55、风险价值（VaR）估算方法历史模拟法有其局限性，VaR所选用的历

史样本期间十分重要，以下对历史模拟法选用测算区间说法正确的是

（）

A.选用的历史区间与预测区间大致相同，时间相隔越近越好

B.选用的历史区间与测算区间不需要一致，时间间隔越远越好

C.选用的历史区间与预测区间需要完全一致，时同相隔越接近越好

D.选用的历史区间与测算区间需要完全一致，时间间隔越远越好

【答案】：A

56、某投资者自有资金100000元，投资者向该证券公司融资100000

元，以10元每股的价格买入20000股A公司的股票。如果A公司的股

票价格下降至8元每股，如不考虑考虑融资利息和交易成本，此时维

持担保比例为（）％。

/\.100

B.110

C.130

D.150

【答案】：C

57、以下不属于系统性风险的是（）。

A.经济增长

B.财务风险

C.利率、汇率与物价波动

D.政治因素的干扰

【答案】：B

58、回购协议的功能有（）。

A.I、HI、IV

B.I、II、III

C.I、II、山、IV

D.I、n、N

【答案】：D

59、下列关于非系统性风险的说法不正确的是Oo

A.非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确

定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险

B.财务风险又称违约风卷，是企业在付息日或负债到期日无法以现金

方式支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭

C.管理风险是指公司在经营过程中由于产业景气状况、公司管理能力、

投资项目等企业个体因素，使得企业的销售额或成本显得不稳定，引

起息税前利润大幅变动的可能性

D.交易风险是指投资者在买入资产后，届时无法按照公平市价进行成

交的可能性

【答案】：D

60、某公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率

为8%,那么该债券的现值为（）

A.680.58

B.680.79

C.680.62

D.680.54

【答案】：A

61、下列不属于能源类大宗商品的是（）

A.原油

B.汽油

C.钢铁

D.甲醇

【答案】：C

62、衍生工具是由另一种基础资产构成或衍生而来，关于其中的基础

资产，以下表述正确的有（）

A.H、HEIV

B.I、III,IV

C.I、II、III.IV

D.I、II、III

【答案】：C

63、在企业破产时，不是所有的债券都是平等的受偿等级，以下受偿

等级最高的是（）

A.优先无保证债券

B.第一抵押权债券

C'.优先次级债券

D.劣后次级债券

【答案】：B

64、下列关于可转换债券的说法，错误的是（）。

A.可转换债券赋予了投资人在股票上涨到一定价格的条件下转换为发

行人普通股票的权益

B.可转换债券赋予投资人一个保底收入

C.可转换债券是混合债券

D.在一段时间后，持有者必须按约定的转换价格将公司债券转换为普

通股股票

【答案】：D

65、（）是使用一家上市公司的市盈率、市净率等指标与其竞争者

对比，以决定该公司价值的方法。

A.内在价值法

B.相对价值法

C.市场价值法

D.证券价值法

【答案】：B

66、系统性风险的存在是由于某些因素能够通过多种作用机制同时对

市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响，这些因素常常被称为

系统性因素，它往往不受证券发行主体及投资主体的控制。系统性因

素一般为宏观层面的因素，主要包含政治因素、宏观经济因素、法律

因素以及某些不可抗力因素。系统性风险具有以下几个特征：由同一

个因素导致大部分资产的价格变动，大多数资产价格变动方向往往是

相同的，无法通过分散化投资来回避。上述说法（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

【答案】：C

67、通常情况下，投资期限越短，则投资者对流动性的要求（）。

A.越高

B.越低

C.没变化

D.不确定

【答案】：A

68、（）是用来衡量企业的短期偿债能力的比率，旨在分析短

期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的短期流动

资产偿还短期负债的能力的大小。

A.流动性比率

B.财务杠杆比率

C.营运效率比率

D.盈利能力比率

【答案】：A

69、银行间债券市场的债券结算和交收方式中，对交易双方而言，结

算效率较高，结算本金风险较小的是（）

A.实施净额结算

B.批量全额结算

C.批量净额结算

D.实时全额结算

【答案】；D

70、为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预

期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收

益率之间的差额，称为（）

A.风险利差

B.风险评价

C.风险溢价

D.风险收益

【答案】：C

71、（）是专门投资于基金的基金产品。

A.L0F

B.ETF

C.F0E

D.QDII

【答案】：C

72、根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定，以下关于可转化

债券表述错误的是（）

A.可转换债券自发行结束之日起12个月后方可转换为公司股票

B.可转换债券持有人不转换为股票的，公司应当在可转换债券期满后

5个工作日偿还未转股债券的本金及最后一期利息

C.转换期限最长为6年

D.转换期限最短为1年

【答案】：A

73、下列选项不能直接从财务报表获得的是（）

A.净资产收益率

B.净利润

C.经营活动产生的现金流量

D.所有者权益

【答案】：A

74、（）假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布

（通常为正态分布），然后通过历史数据分析和估计该风险因素收益

分布的方差一协方差、相关系数等。

A.历史模拟法

B.方差一协方差法

C.压力测试法

D.蒙特卡洛模拟法

【答案】：B

75、下列关于资产负债率的说法，错误的是（）。

A.资产负债率是使用频率最高的债务比率

B.资产负债率多大最为合适，是难以精确计算决定的

C.资产负债率在同行业企业中有较大的参考价值

D.资产负债率=资产负债

【答案】：D

76、投资者参与以下投资，要求风险溢价最低的是（）o

A.某国有银行发行的一年期理财产品

B.一年期国债

C.沪深300指数

D.某股份制银行发行的一年期债券

【答案】：B

77、商业房地产投资的投资对象主要包括（）。

A.写字楼、零售房地产

B.酒店

C.工业用地

D.养老地产

【答案】：A

78、我国股票基金大部分按照（）的比例计提基金管理费。

A.0.50%

B.1.00%

C.1.50%

D.2.00%

【答案】：C

79、一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款

或0TC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的（）。

A.50%

B.10%

C.20%

D.30%

【答案】：C

80、由政府和企业发行，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票

面利率和不变的面值，这种债券被称为（）。

A.累进利率债券

B.固定利率债券

C.零息债券

D.浮动利率债券

【答案】：B

81、下列对基金投资的流动性风险主要表现描述不正确的是（）°

A.基金管理人建仓时或者为实现投资收益而进行组合调整时，可能会由

于个股的市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票或债券买进

或卖出

B.为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在

不适当的价格大量抛售股票或债券

C.当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时不会带来流动性风险

D.流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于股票市场

和货币市场的资金供给，从资金需求的角度，则要看基金持有人的结

构

【答案】：C

82、下列关于影响期权价格因素的表述，不正确的是（）。

A.标的资产的价格越低、执行价格越高，看涨期权的价格就越高

B.对于美式期权和欧式期权来说，有效期越长，期权价格越高

C.波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高

D.在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而

使看跌期权价格上升

【答案】：A

83、关于息票债券和贴现债券，以下表述正确的是（）

A.息票债券和贴现债券是按照计息方式分类的两种常见债券类型

B.贴现债券是指在发行时不规定利率、券面不附息票，折价发行的债

券

C.与息票债券和贴现债券同属一种分类方法下债券类型的还有金融债

券

D.息票债券一般来说属于短期债券

【答案】：B

84、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照（）买卖基

础金融资产的合约。

A.约定价格

B.未来市场

C.市场价格

D.资产价值

【答案】：A

85、研究和发现股票的（），并将其与市场价格比较，进而决

定投资策略是证券分析师的主要任务。

A.股票的票面价值

B.股票的账面价值

C.股票的清算价值

D.股票的内在价值

【答案】：D

86、美国纳斯达克市场采用（）交易制度。

A.多元做市商

B.特定做市商

C.指定做市商

D.单一做市商

【答案】：A

87、UCITS四号指令的修改主要体现的方面不包括（）。

A.为UCITS基金的国内和跨境合并创建法律框架，允许UCITS整合，

设立便利跨境基金并购的程序，加快现有的小型基金并购大型基金的

趋势

B.以最新标准化的“投资人关键信息”文件替换原有的简化募股书

C.跨境分销程序实现简化，注册流程更简便，并支持UCITS部门更快

速地启动跨境营销

D.引进基金管理公司通行证

【答案】：A

88、国际证监会组织认为，对基金的适当监管对于实现保护投资者的

目标至关重要，监管机构为了确保投资者的合法权益应采取下述各种

监管措施中，不包括（）。

A.向投资者充分披露信息

B.保证客户收益

C.公平、准确地进行资产评估和定价

D.证券投资基金的份额赎回

【答案】：B

89、下列不属于货币市场工具的是（）。

A.银行回购协议

B.银行承兑汇票

C.短期国债

D.股票

【答案】：D

90、以下关于估值责任的表述，错误的是（）

A.我国基金资产估值的责任人是基金管理人

B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。

C.基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关

复核工作时，可参考工作小组的意见，能免除各自的估值责任。

1）.当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求基金管理公司做

出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。

【答案】：C

91、下列关于同业拆借的表述，不正确的是（）。

A.期限最短的是隔夜拆借，最长的接近一年

B.拆借的资金一般用于缓解金融机构长期流动性紧张

C.中央银行可以通过提高存款准备金率来影响同业拆借利率

D.同业拆借活动起源于存款准备金制度

【答案】：B

92、（）又称合约规模，是指在交易时每一份衍生工具所规定

的交易数量。

A.合约标的资产

B.持仓量

C.结算单位

D.交易单位

【答案】：D

93、某公司按每股0.5元送现金红利，配股价格为5元，股东按每股

0.1的比例实行配股，3月24日为权益登记日，3月23日该股票收盘

价为11元，请计算该股票除权（息）参考价（）元。

A.12

B.9

C.10

D.11

【答案】：C

94、有关基金公司交易部职能的说法，表述错误的是（）o

A.交易部属于基金公司的普通保密部门，与其他部门的保密要求相同

B.基金采取集中交易制度，即基金的投资决策与交易执行职能分别由

基金经理与基金交易部门承担

C.交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的

审核、执行与反馈

D.交易部在交易过程中严格执行相关规定，并利,用技术手段避免违规

行为的出现

【答案】：A

95、在CAPM上发展出的风险调整差异衡量指标是（）。

A.夏普比率

B.特雷诺比率

C.詹森a

D五力模型

【答案】：C

96、在我国，证券交易所的决策机构是（）

A.会员大会

B.专门委员会

C.董事会

D.理事会

【答案】：D

97、净资产收益率是杜邦分析法的核心指标，以下与该指标无关的比

率是（）。

A.总资产周转率

B.存货周转率

C.销售利润率

D.权益乘数

【答案】：B

98、利润表亦称损益表，反映一定时期（如一个会计季度或会计年度）

的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。利润表是

一个动态报告，由三个主要部分构成。第一部分是（）；第二部

分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分

是利润。

A.公司资产

B.公司负债

C.营业收入

D.投资收入

【答案】：C

99、如果证券市场为半强有效市场，则证券价格能够充分反映以下信

息中的（）

A.I、III、V

B.II、III

C.I、IV、V

I）.II、III.IV、V

【答案】：D

100、基金的（）的计算是基金业绩评价的第一步。是证券或投资

组合在一定时间区间内所获得的回报，测量的是证券或投资组合的增

值或贬值，常常用百分比来表示收益率。

A.相对收益

B.绝对收益

C.投资收益

D.超额收益

【答案】：B

10k目前，我国证券投资基金托管费按（）的一定比例逐日计提。

A.当日的基金资产净值

B.前一日基金资产净值

C.前一日基金资产总值

D.前一日基金的份额净值

【答案】：B

102、净资产收益率是右邦分析法的核心指标，以下与该指标无关的比

率是()。

A.权益乘数

B.销售利润率

C.总资产周转率

I).存货周转率

【答案】：D

103、下列关于衍生工具风险的表述中，错误的是()o

A.我国沪深300指数价格走势会影响股指期货沪深300指数合约的价

格走势

B.因为交易对手无法按时付款或者按时交割会带来结算风险

C.衍生工具交易双方中某方违约的风险属于流动性风险

D.期货保证金为合约金额的5%,则可以控制20倍于所投资金额的合约

资产

【答案】：C

104、关于沪深300股指期货合约，下列叙述有误的是()。

A.最小变动价位是0.2指数点

B.每日涨跌停板幅度为上一个交易日结算价的10%

C.最后交易日为合约到期月份的第二个周五，遇国家法定假日顺延

1).上市交易所为中国金触期货交易所

【答案】：C

105、基金经理下达1笔18元/股买入某只股票100万股，盘中交易员

下达指令时，此股票的价格下降到17元/股，则交易员下达的价格为

()O

A.17元

B.18元

C.交易员需跟基金经理反馈

D.交易员需跟交易主管反馈

【答案】：A

106、关于资产收益之间的相关性，以下表述正确的是（）。

A.资产收益之间的相关系数越大，在相同收益率情况下组合风险越小,

组合效用越高

B.资产收益之间的相关系数越小，在相同收益率情况下组合风险越高,

组合效用越高

C.资产收益之间的相关系数越大，在相同收益率情况下组合风险越小,

组合效用越低

D.资产收益之间的相关关系越小，在相同收益率情况下组合风险越小,

组合效用越高

【答案】：D

107、（）是指结算系统对每笔债券交易都单独进行结算，一个买

方对应一个卖方，当一方遇券或款不足时，系统不进行部分结算。

A.全额结算

B.净额结算

C.实时处理交收

1）.批量处理交收

【答案】：A

108、下列关衍生工具的说法，错误的是（）。

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基

础性工具

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和

结构化金融衍生工具

C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约

D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A

109、下列关于混合基金的风险管理的说法错误的是（）。

A.一股而言，股债平衡型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期

收益率也较高

B.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例

C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低

D.股债平衡型基金的风卷与收益则较为适中

【答案】：A

110、跨境投资的风险管理主要有哪些（）。

A.I.II.III

B.II.III.IV

c.I.n.w

D.I.II

【答案】：D

111、对于投资收益率，我们用（）来衡量它偏离期望值的程度。

A.中位数

B.方差或标准差

C.方差

D.标准差

【答案】：B

112、QDII机制的意义不包括（）。

A.QDII机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道；并有效分流储蓄;

化解系统性风险

B.实行QDII机制有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资;

减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态

C.建立QDH机制有利于支持香港特区的经济发展；在法律方面，通过

实施QDH制度，必然增加国内对国际金融法律、法规、惯例等规则的

关注；从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨

1）.建立QDH机制有利于支持香港特区的经济发展

【答案】：A

113、基金进行利润分配会导致基金份额净值的（）

A.上升

B.下降

C.不变

D.无法判断

【答案】：B

114、下列关于另类投资的特点，表述错误的是（）。

A.提高收益

B.分散风险

C.缺乏监管和信息透明度

D.流动性较强

【答案】：D

115、因为标准化的缘故，场内交易的回购协议对（）都有极其严

格的规定。

A.I、in、N

B.I、II.Ill

C.I、II、HI、IV

D.i、n、N

【答案】：C

116、关于个人投资者投资基金的所得税说法错误的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税

B.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣

代缴20%的个人所得税

C.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入，由基金管理公

司代扣代缴20%的个人所得税

D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所

得税

【答案】：C

117、目前在我国，基金买卖股票按照1%。的税率征收（）。

A.营业税

B.企业所得税

C.个人所得税

D.印花税

【答案】：D

118、一般情况下，相比于普通股，优先股具有（）风险和

（）收益的特征。

A.较高；浮动

B.较低；固定

C.较低；浮动

D.较高；固定

【答案】：B

119、某企业2015和2014年比较，销售利润率增长10乳总资产周转

率减少10%o在其他条件不变的情况下该企业2015年的净资产收益率

A.增加

B.减少

C.不变

D.不清楚

【答案】：B

120、()于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。

A.尤金法玛

B.马可维茨

C.卢卡帕乔利

D.罗伯特希勒

【答案】：B

121、()报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的

状况。

A.资产负债表

B.利润表

C.现金流量表

1).所有者权益变动表

【答案】：A

122、目前，银行间债券市场的发行主体不包括()。

A.财政部

B.中央银行

C.政策性银行

1).所有的金融类公司等

【答案】：I)

123、A公司在连续2年的每一年年初存入银行1万元，银行的年利率

为5乐按单利计息，那么A公司在第2年年底大致可以一次性从银行

账户上取出（）万元。

A.2.30

B.2.10

C.2.20

D.2.15

【答案】：D

124、以下选项不属于债券基金主要的投资风险的是（）。

A.债券到期风险

B.提前赎回风险

C.利率风险

D.信用风险

【答案】：A

125、基金运营过程中发生的增值税的缴纳主体是（）o

A.券商

B.基金托管人

C.沪深交易所

D.基金管理人

【答案】：D

126、货币市场的特点不包括（）。

A.均是债务契约

B.期限在1年以内（含1年）

C.流动性低

D.大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买

卖

【答案】：C

127、投资经理因预期市场利率下浮现而对债券投资组合进行调整，最

恰当的策略是调整（）

A.杠杆率

B.信用结构

C.修正久期

D.流动性

【答案】：C

128、流动比率大于2,意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿

付其短期债务。对于短期债权人来说，流动比率越（）越好，因

为越（）意味着他们收回债款的风险越低；但对于企业来说并不

是这样。

A.高，高

B.高，低

C.低，高

D.低，低

【答案】：A

129、关于交易指令在基金公司内部的执行情况，以下说法错误的是

（）O

A.交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成

交易

B.在自主权限内，基金经理可通过交易系统向交易室下达交易指令

C.交易指令从基金公司到达经纪商，交易指令已经从基金公司流出，

经纪商会确认交易指令并执行，然后进行交易清算交割，完成交易过

程

D.交易系统或相关负责人不能拦截基金经理下达的投资指令

【答案】：D

130、不属于可以回购本公司股票的情形是（）

A.公司减少注册资本

B.公司扩大经营规摸

C.与持有本公司股份的其他公司合并

D.将股份奖励给本公司员工

【答案】：B

13k下列不属于基金业绩评价需考虑的因素是（）。

A.投资目标与范围

B.时期选择

C.基金风险水平

D.基金管理人资历

【答案】：D

132、基金财产的债务由承担，基金份额持有人对基金财产的

债务承担责任。（）

A.基金管理人；有限

B.基金管理人；无限

C.基金财产本身；无限

D.基金财产本身；有限

【答案】：D

133、在自主权限内，（）通过交易系统向交易室下达交易指令。

A.托管人

B.经纪人

C.基金公司

D.基金经理

【答案】：D

134、下列不属于QDH基金的投资范围的是（）。

A.房地产抵押按揭

B.远期合约

C.住房按揭支持证券

D.可转换债券

【答案】：A

135、关于普通股和优先股，以下表述正确的有（）

A.I、IV

氏n、in

c.I、II

D.IlkIV

【答案】：B

136、大多数资信好的公司发行商业票据的方式是（）。

A.直接发行

B.间接发行

C.贴现发行

D.溢价发行

【答案】：A

137、对于基金交易费，以下说法不正确的是（）。

A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用

B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、

经手费、证管费

C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

【答案】：D

138、关于债券利率风险，以下描述正确的是（）。

A.当市场利率上升时，债券价格不变

B.债券价格与市场利率变动方向一致

C.债券价格与市场利率变动呈反向变动

D.当市场利率上升时，债券价格上升

【答案】：C

139、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率

和市净率，可以认为该股票基金属于（）基金。

A.价值型

B.成长型

C.投资型

D.收入型

【答案】：A

140、无论期限的长短央行票据的交易流通起始日均为（）债券债

务。

A.登记日当天

B.登记日次日

C.登记日次工作日

D.债券缴款日次日

【答案】：A

14k以下哪个渠道无法为内地投资人实现境外资产配置（）

A.QDII

B.沪港通

C.基金互认

D.QFII

【答案】：D

142、（）有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日

一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。

A.通货膨胀联接债券

B.可转换债券

C.金融债券

D.零息债券

【答案】：D

143、关于投资经理管理投资组合的过程，以下表述错误的是（）

A.当市场因素引起费本市场预期发生变化时，投资经理会进行投资组

合的再平衡

B.投资经理制定投资组合，交易部门执行投资决策

C.首先要制定投资政策说明书

I）.投资者定期对投资业绩进行阶段性评估

【答案】：B

144、（）是银行存款类金融机构的重要短期融资工具。

A.同业存单

B.大额可转让定期存单

C.定期存款

D.中期票据

【答案】：A

145、可转换债券面值为500元，规定其转换价格为25元，则转换比

例为（）。

A.15

B.25

C.30

D.20

【答案】：D

146、下列不属于可转换债券的基本要素的是（）。

A.赎回条款

B.转换期限

C.市场利率

D.回售条款

【答案】：C

147、全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象仍然是（）。

A.私募股权投资

B.大宗商品

C.房地产

D.对冲基金

【答案】：C

148、（）主要用于衡量投资者持有债券变现难易程度。

A.利率风险

B.流动性风险

C.汇率风险

D.赎回风险

【答案】：B

149、关于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，说法不

正确的是（）。

A.依其所在国家或者地区法律设立，最近3年没有受到监管机构或者

司法机关的处罚

B.实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币

C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度

D.合法存续并具有金融资产管理经验

【答案】：B

150、下列行为属于QDH基金可以投资的是（）

A.购买不动产

B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

C.购买实物商品

D.银行存款

【答案】：D

15k财务比率分析可以用来比较不同行业、不同规模企业之间的财务

状况，也可以用来比较同一企业的各期变动情况，关于财务比率，下

列说法不正确的是（）。

A.流动性比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比率

B.速动比率二（流动资产-存货）/流动负债

C.常用的财务杠杆比率包括资产负债率、权益乘数和负债权益比、利

息倍数

D.营运效率比率包括短期比率、中期比率、长期比率

【答案】：D

152、在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证

券，应投资于不少于（）个主体发行的证券，对每个主休发行证

券的投资比例不得超过（）。

A.5；20%

B.5；30%

C.6；25%

D.6；30%

【答案】：D

153、基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一

定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程；下列

关于交易所上市交易品种的估值的说法错误的是（）。

A.交易所上市交易的债券按第三方估值机构提供的当日估值净价估值,

基金管理人认定交易所收盘价更能体现公允价值，应采用收盘价

B.交易所上市的股指期货合约以估值当日收盘价进行估值

C.交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易圻挂牌的市价进行估

值

D.对在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价

【答案】：B

154、假设某基金第一年的收益率为5乐第二的收益率也是5乐其年

几何平均收益率（）。

A.小于5%

B.等于5%

C.大于5%

D.无法判断

【答案】：B

155、（）是指传统公开市场交易的权益资产、固定收益类资产和

货币类资产之外的投资类型。

A.固定投资

B.传统投资

C.另类投资

D.额外投资

【答案】：C

156、以下关于不同类型基金的描述错误的是（）。

A.投资目标与范围不同的基金，其投资策略、业绩比较基准都有可能

不同

B.基金回报率和业绩排名与业绩计算的开始和结束时间选取无关，主

要取决于所选取的时间段长短，如一月、三月、一年、五年等

C.投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高

D.同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距，因此业绩评价

时需要计算多个时间段的业绩，如最近一月、最近三月、最近一年、

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