金融硕士MF金融学综合（金融市场与机构）模拟试卷2

金融硕士MF金融学综合（金融市场与

机构）模拟试卷2

一、选择题（本题共33题，每题7.0分，共33分。）

1、金融市场风险中不属于系统风险的是（）.

A、经营

B、政策

C、利率

D、物价

标准答案：A

知识点解析：系统风险是不可分散风险，是非公司层面能够控制的因素造成的，因

此政策、利率和物价都属于系统风险。经营风险由公司内部因素造成，属于非系统

风险。

2、转贴现的票据行为发生在（）。

A、企业与商业银行之间

B、商业银行之间

C、企业之间

D、商业银行与中央银行之间

标准答案：B

知识点解析：转贴现是商业银行将未到期的票据向另一家商业银行贴现的行为。贴

现是企业将未到期的票据向商业银行贴现的行为。再贴现是商业银行将未到期的票

据向中央银行贴现的行为。

3、在我国，向客户出借资金供其买入上市证券或出借上市证券供其卖出，并收取

担保物的经营活动，属于证券公司的（）。

A、资产管理业务

B、证券经纪业务

C、融资融券业务

D、公司自营业务

标准答案：C

知识点解析：融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出借证券

供其卖出证券的业务。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。融资融

券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券叫作融资交

易，客户向证券公司卖出证券为融券交易。

4、问业拆借产生于（）。

A、存款保险制度

B、存款准备金制度

C、资本监管制度

D、Q条例

标准答案：B

知识点解析：本题考查同业拆借的产生。同业拆借市场产生于存款准备金政策的实

施，伴随着中央银行业务和商业银行业务的发展而发展。

5、对商业银行而言，同业拆借（）。

A、是资产业务

B、是负债业务

C、既不是资产业务，也不是负债业务

D、既是资产业务，也是负债业务

标准答案：D

知识点解析：本题考查同业拆借业务。如果银行将资金拆借给其他银行，此时同业

拆借业务属于该银行的资产业务。如果银行向其他银行拆借入资金，此时同业拆借

、lk务属于负债业务。

6、从本质上看，回购协议属于（）。

A、金融租赁

B、质押贷款

C、互换交易

D、掉期交易

标准答案：B

知识点解析：本题考查回购协议的基本原理，回购协议相当于将回购债券进行质押

的贷款。

7、下列票据中，银行负有第一付款人责任的是（）。

A、商业票据

B、汇票

C、本票

D、银行承兑后的票据

标准答案：D

知识点解析：本题考查商业票据的基本类型及其主要特点。银行承兑票据是指出票

人开立的远期票据，它以银行为付款人，命令其在未来的某一确定时刻付一定金额

给收款人。当这张票据经过付款银行承兑后，承兑银行就承担了到期付款的不可撤

销的责任，即第一付款人责任。

8、大额可转让定期存单产生于（）。

A、存款保险制度

B、存款准备金制度

C、资本监管制度

D、Q条例

标准答案：D

知识点解析：本题考查大额可转让定期存单的产生。CDs即大额可转让定期存单，

它是一种银行发行的定期存款凭证，最早于20世纪60年代出现于美国。它的主要

特点有：①不能提前支取但可转让；②不记名；③利率较高，一般高于同期的

国债利率；④面额较大，最小金额为10万美元；⑤通常采取批发方式进行交

易。CDs是银行在金融业竞争H益激烈的情况下，主动吸收存款的一种金融创新

形式。

9、下列不属于大额可转让定期存单的特点的是（）。

A、存款金额固定

B、可以流通

C、不记名

D、属于直接融资工具

标准答案：D

知识点解析：本题考查大额可转让定期存单的基本特点，大额可转让定期存单是一

种银行发行的定期存款凭证，属于间接融资工具。直接融资工具是银行不作为中间

媒介的融资方式，主要包括股票融资和债券融资。

10,下列不属于政府短期债券的特征的是（）。

A、违约风险小

B、流动性强

C、期限长

D、免利息所得税

标准答案：C

知识点解析：本题考查政府短期债券的基本特征，短期政府证券有违约风险小、流

动性强及免利息所得税等特点。

11、下列不属于货币市场共同基金市场的主要特征的是（）。

A、基金投向于货币市场工具

B、具有免税效应

C、提供一种有限制的存款账户

D、受法规限制相对较少

标准答案：B

知识点解析：本题考查货币市场共同基金市场的主要特征。货币市场共同基金的特

征主要表现为：①货币市场基金投资于货币市场中高质量的证券组合。②货币市

场共同基金提供一种有限制的存款账户。③货币市场共同基金所受到的法规限制

相对较少。

12、下列属于货币市场工具的是（）。

A、CDs

B、信用证

C、信用卡

D、票据发行便利

标准答案：A

知识点解析：本题考查货币市场工具的基本类型。大额匕转让定期存单CDs属于

货币市场工具的一种。

13、下列属于短期资金市场的是（）。

A、债券市场

B、资本市场

C、票据市场

D、股票市场

标准答案：C

知识点解析：本题考查短期资金市场。短期资金市场也就是货币市场，主要包括银

行间同业拆借市场、票据市场、短期债券市场、证券回购市场、货币市场共同基金

等。而债券市场（一般是长期债券市场）和股票市场属于资本市场。

14、货币市场有许多子市场，下列（）不属于货币市场。

A、票据与贴现市场

B、银行同业拆借市场

C、长期债券市场

D、回购市场

标准答案：C

知识点解析：本题考查货币市场。.主要包括银行间同业拆借市场、票据市场、短期

债券市场、证券回购市场、货币市场共同基金等。而长期债券市场和股票市场属于

资本市场。

15、下列不属于货币市场的是（）。

A、银行同业拆借市场

B、贴现市场

C、短期债券市场

D、证券市场

标准答案：D

知识点解析：证券市场属于资本市场。

16、一般而言，金融资产的流动性与风险性、收益性三者之间的关系存在（）。

A、正相关

B、负相关

C、不相关

D、不确定关系

标准答案：D

知识点解析：本题考查资产的流动性与风险性、收益性之间的关系。一般而言，高

收益总是伴随着高风险，所以资产的收益性与风险性正相关；而资产（股票或债券）

的流动性越高，风险性就越低，因为投资者可以比较快地将资产变现，所以资产的

流动性与风险性反相关。所以这三者之间的关系是不确定的。

17、银行间同业拆借市场的交易目的主要是为了（）。

A、满足金融机构的长期投资需求

B、满足金融机构筹集资本金的需求

C、弥补金融机构准备金头寸的缺口

D、为投资者提供衍生产品

标准答案；C

知识点解析：银行间同业拆借市场的资金主要用于弥补银行短期资金的不足，即弥

补金融机构准备金头寸的缺口。

18、下列属于直接金融工具的是（）。

A、企业债券

B、银行债券

C、银行抵押贷款

D、大额可转让定期存单

标准答案：A

知识点解析：直接融资包括公司直接发行债券和股票，所以企业债券属于直接金融

工具。通过银行的基本都是间接金融工具。

19、货币市场的主要功能是（）。

A、短期资金融通

B、长期资金砸通

C、套期保值

D、投机

标准答案：A

知识点解析：货币市场是期限在一年之内的资金融通的市场，所以主要功能是短期

资金融通。

20、投资者双方在证券交易所场外直接买卖上市挂牌股票的市场称为（）。

A、一级市场

B、二级市场

C、三级市场

D、四级市场

标准答案：C

知识点解析：本题考查股票市场的基本种类，以及各自的含义。

21、“金边债券”是指（）。

A、中央政府债券

B、地方政府债券

C、金融债券

D、企业债券

标准答案：A

知识点解析：本题考查债券的基本类型。一般地，因为政府债券不存在违约风险,

故称为“金边债券

22、按抵押担保条件不同，公司债券可分为（）。

A、一般债券、次级债、垃圾债券

B、信用债券、抵押债券、担保信托债券和设备信托证

C、固定利率债券、浮动利率债券、指数债券和零息债券

D、可赎回债券、偿还基金债券、可转换债券和带认股权证的债券

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

23、根据利率设定不同，公司债券可分为（）。

A、一般债券、次级债、垃圾债券

B、信用债券、抵押债券、担保信托债券和设备信托证

C、固定利率债券、浮动利率债券、指数债券和零息债券

D、可赎回债券、偿还基金债券、可转换债券和带认股权证的债券

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

24、按内含选择权不同，公司债券可分为（）。

A、一般债券、次级债、垃圾债券

B、信用债券、抵押债券、担保信托债券和设备信托证

C、固定利率债券、浮动利率债券、指数债券和零息债券

D、可赎回债券、偿还基金债券、可转换债券和带认股权证的债券

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

25、以公司特有的各种动产或有价证券作为抵押品而发行的公司债券，称为（）。

A、抵押债券

B、担保信托债券

C、信用债券

D、次级债

标准答案:B

知识点解析：暂无解析

26、下列不属于现代金融市场的理论体系的是（）。

A、资本资产定价理论

B、有效市场埋论

C、资本结构理论

D、利率决定理论

标准答案：D

知识点解析：本题考查现代金融市场的理论体系。现代金融市场的理论体系包括：

资本资产定价理论、有效市场理论、资本结构理论和行为金融理论。

27、下列不属于普通股特征的是（）。

A、无期限

B、具有表决权

C、可获得固定的股息

D、具有剩余索取权

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

28、优先股的“优先”是指（）。

A、在剩余控制权方面较普通股优先

B、在表决权权方面较普通股优先

C、在剩余索取权方面较普通股优先

D、在配股权方面较普通股优先

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

29、下列不属于公募发行政特点是（）。

A、发行费用低

B、发行规模大

C、流动性较强

D、有利于提升公司知名度

标准答案：A

知识点解析：本题考查公募发行和私募发行的特征。公募发行的费用要高于私募发

行的费用。

30、下列不属于私募发行的特点是（）。

A、发行费用较低

B、信息披露严格

C、不允许上市流通，流动性差

D、融资成本高

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

31、投资银行的资金来源主要是证券的发行和交易筹集，其本源业务为（）。

A、证券交易

B、证券承销

C、证券私募

D、资产证券化

标准答案：B

知识点解析：本题考杳投资银行的本源业务。投资银行的本源业务就是证券承销。

32、在直接标价法下，汇率的数值越大，本币价值（）。

A、越低

B、越高

C、不变

D、无法判断

标准答案；A

知识点解析：本题考杳汇率标价法。在直接标价法下，汇率的数值越大，意味着一

定单位的外国货币可以兑换越多的本国货币，也就是本国货币的币值越低：在间接

标价法下，与此相反。

33、中国建设银行在东京市场上发行的美元计价的债券属T-（）o

A、外国债券

B、欧洲债券

C、扬基债券

D、武士债券

标准答案：B

知识点解析：考查欧洲债券和外国债券的辨析。外国债券是指发行者在外国的金融

市场上通过该国的金融机构发行的以该国货币为面值并为该国居民购买的债券。欧

洲债券是指发行者在债券面值货币发行国以外的国家的金融市场上发行的。

二、名词解释（本题共5题，每题1.0分，共5分。）

34、回购协议

标准答案：回购市场是指逆过回购协议进行短期资金融通交易的市场。所谓回购协

议是指在出售证券的同时，和证券的购买商签定协议，约定在一定期限后按原定价

格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。从本质上

说，回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券。一般地，回购协议中所交易的证

券主要是政府债券。

知识点解析：暂无解析

35、欧洲债券

标准答案：欧洲债券是一国政府、金融机构、工商企业或国际组织在国外债券市场

上以第三国货币为面值发行的债券。例如，法国一家机构在英国债券市场上发行的

以美元为面值的债券即是欧洲债券。欧洲债券的发行人、发行地以及面值货币分别

属于三个不同的国家。

知识点解析：暂无解析

36、远期

标准答案：远期合约是一种以固定价格约定在未来日期买入或卖出某种商品或金融

资产的协议。一般买入方称为多头，卖出方称为空头。

知识点解析：暂无解析

37、期货

标准答案：期货是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件（包括价

格、交割地点、交割方式）买入或卖出一定标准数量的某种金融工具的标准化协

议。

知识点解析：暂无解析

38、期权

标准答案：期权亦称选择权，它赋予合约的购买者（买方）在特定时间内以一定价格

和数量买入或卖出一种基础证券或商品的选择权利。

知识点解析：暂无解析

三、简答题（本题共3题，每题分，共3分。）

39、试述我国金融机构体系的结构与职能。

标准答案：我国现-基本上形成了以中国人民银行为领导、国有独资商业银行为.主

体、多种金融机构并存、分1.协作的金融机构体系格局。中国人民银行作为中央银

行，在国务院的领导下制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理，具体职能包

括发行人民币、依法制定与执行货币政策、对金融机构与金融市场进行监管、经理

国库、管理外汇储备等；三家政策性银行是国家开发银行、中国进出口银行、中国

农业发展银行，主要从事政策性金融业务；国家开发银行负责国家基建的政策性业

务；中国进出口银行主要为扩大机电产品与成套设备等货本性货物出口提供政策性

业务支持；中国农业发展银行承担国家规定的农业政策性金融业务。五大国有商业

银行在我国金融机构体系处于主体地位，主要从事存款、贷款结算等具体金融业

务。还有其他商业银行、农村信用合作社、其他非银行金融机构和在华外资金融机

构。

知识点解析：暂尢解析

40.阐述离岸金融市场与在岸金融市场的区别。

标准答案：（I）传统的国际金融市场又称在岸金融市场，是从事市场所在国货币的

国际借贷，并受市场所在国政府政策与法令管辖的金融市场。传统的国际金融市场

之所以被冠以“在岸”名称，这个“岸”不是地理意义的概念，其主要特点是：①该

市场要受到市场所在国法律和金融条例的管理和制约，各种限制较多，借贷成本较

高；②交易活动是在市场所在国居民和非居民之间进行；③通常只经营所在国货

币的信贷业务，本质上是一种资本输出的形式。因此，传统的国际金融市场还称不

上真正意义上的国际金融市场。（2）新型的国际金融市场是指非居民的境外货币存

贷市场。"高岸''不是地理意义上的概念，而是指不受任何国家国内金融法规的制约

和管制。新型的国际金融市场又称离岸金融市场或境外市场，离岸金融市场有如下

特征：①市场参与者是市场所在国的非居民，即交易关系是外国贷款人和外国借

款人之间的关系；②交易的货币是市场所在国之外的货币，包括世界主要可自由

兑换货币；