押题宝典初级银行从业资格之初级银行管理能力检测试卷B卷附答案

押题宝典初级银行从业资格之初级银行管理能力检

测试卷B卷附答案

单选题（共45题）

1、内部审计至今已经经历的三个发展阶段分别是（）。

A.古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计

B.独立审计、社会审计、事务所审计

C.一级内部审计、二级内部审计和三级内部审计

D.初级内部审计、中级内部审计和高级内部审计

【答案】A

2、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行合规管理机制的是（）。

A.合规问责机制

B.合规绩效考核机制

C.诚信举报机制

D.公平竞争机制

【答案】D

3、货币经纪公司允许（）。

A.向金融机构提供外汇交易的经纪服务

B.从事自营交易

C.向自然人提供经纪服务

D.被商业银行投资

【答案】A

4、下列不属于消费金融公司基本功能定位的是（）o

A.面向高收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务

B.面向低收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务

C.以“无抵押、无担保”、“小、快、灵”为特色的经营模式

D.提供便捷的小额消费信贷服务

【答案】A

5、（）是指单位类客户（含个体工商户）将人民币存入银行，不规定存期、

可随时转账、存取，银行按结息日人民银行规定的活期存款利率计付利息的一

种存款。

A.单位活期存款

B.单位定期存款

C.单位通知存款

D.单位协定存款

【答案】A

6、现代经济中最基本的占主导地位的信用形式是（）。

A.国家信用

B.商业信用

C.银行信用

D.国际信用

【答案】C

7、产业结构政策的主要内容不包括（）。

A.主导产业的选择政策

B.战略产业的扶植政策

C.新兴行业的发展政策

D.衰退行业的转型和转移政策

【答案】C

8、下列不属于信用证应具备的要素的是（）。

A,开证行承付的前提条件是相符交单

B.信用证应当是开证行开出的确定承诺文件

C.信用证应贯彻独立和分离的原则

D.开证行的承付承诺不可撤销

【答案】C

9、下列关于消费金融公司功能定位的说法，正确的是（）。

A.提供便捷的小额消费信贷服务

B.提供住房和汽车消费金融业务

C.有抵押、有担保

D.以“大、快、灵”为特色的经营模式

【答案】A

10、下列不属于世界各国的混业经营模式的是（）。

A.全能银行模式

B.银行母公司模式

C.金融控股模式

D.银行了公司模式

【答案】D

11、下列不属于金融企业会计特点的是（）。

A.核算内容的广泛性

B.核算方法的独特性

C.监督的政策性

D.内部控制的严密性

【答案】A

12、产业结构政策的主耍内容不包括（）。

A.主导产业的选择政策

B,战略产业的扶植政策

C.新兴行业的发展政策

D.衰退行业的转型和转移政策

【答案】C

13、下列不符合商业银行重要岗位内部控制要求的是（）。

A.对重要岗位实行强制休假制度

B.对同一机构的委派会计和网点负责人不得同时同向轮岗

C.不相容岗位人员之间进行轮岗

D.对重要岗位实行轮岗

【答案】C

14、利率表示方式不包括（）。

A.年利率

B.月利率

C.周利率

D.日利率

【答案】C

15、地方政府债券包拈一般债券和（）。

A.公益债权

B.专项债券

C.短期债券

D.中期债券

【答案】B

16、商业银行主动发起，为规避自有资产、负债的信用风险、市场风险或流动

性风险而进行的衍生产品交易是（）。

A.场外交易

B.交易所交易

C.套期保值类衍生产品交易

D.非套期保值类衍生产品交易

【答案】C

17、银行（）负责监督银行的合规风险管理。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.银行内部的各个部门及其人员

【答案】A

18、某企业总资产1000万元，其中流动资产500万元，存货300万元，总负债

800万元，其中流动负债400万元，则其速动比座为（）。

A.125%

B.62.5%

C.50%

D.200%

【答案】C

19、债券回购交易方式可以分为隔日回购和定期回购。其中隔日回购是指最初

售出者在卖出债券的（）即将该债券购回。

A.第三天

B.至少两天以后

C.次日

D.当日

【答案】C

20、（2019年真题）下列关于非票据结算业务的说法中，错误的是（）。

A.单位和个人的各种款项结算，均可使用汇兑结算方式

B.托收承付结算方式分为邮划和电划两种

C.托收承付是一种先收款后发货的结算方式

D.委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式，分为异地委托收

款、同城委托收款和同城特约委托收款

【答案】C

21、合规培训与教育不包括（）。

A.新员工的入职培训

B.所有员工的定期培训

C.临时性业务培训

D.根据不同风险需求、员工层次及监管要求等设计的具有针对性的培训

【答案】C

22、（）是平衡银行流动性和盈利性的优良工具。

A.政府债券

B.金融债券

C债券投资

D.股票投资

【答案】C

23、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机陶及其从业人员参与民间融资

活动的通知》（银监办）（2012）160号，通知规定要建立和落实管理责任

制，银行业金融机构要一级抓一级，层层抓落实，凡措施不力、出现重大事件

的要（）。

A.立即开除相关负责人

B.立即移送司法机关追究刑事责任

C.立即取消其高级管理人员任职资格

D.及时调整其负责人，并严格责任追究

【答案】D

24、()是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。

A.违约概率

B.违约损失率

C.大额风险暴露

D.损失准备

【答案】B

25、财政用于资本项目的建设支出，最终将形成各种类型的固定资产是指

()O

A.税收

B.公共支出

C.政府投资

D.国债

【答案】C

26、()是财务公司主要负债，也是财务公司货币资金主要来源之一。

A.发行公司债券

B,发行金融债券

C.同业负债业务

D.吸收成员单位存款

【答案】D

27、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适

用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（）。

A.风险补偿

B.风险转移

C.风险规避

D.风险对冲

【答案】A

28、银行业消费者的（）是指在消费中银行业消费者有知悉其购买、使用产

品或接受服务的真实情况的权利。

A.公平交易权

B.知情权

C.隐私权

D.监督权

【答案】B

29、紧缩性财政政策G以（），达到供求平衡。

A.实现充分就业

B.消除通货膨胀

C.消除通货紧缩

D.增加总需求

【答案】B

30、银行业金融机构违反审慎经营规则的，中国银监会或者其省一级派出机构

应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危机该银行业金融机沟的

稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经中国银监会或者其省一级派

出机构负责人批准，匕以区别情形，采取的措施不包括Oo

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B.限制分配红利和其他收入

C.限制资金转让

D.责令辞退董事、高级管理人员

【答案】D

31、财政政策稳定功能的基本要求是（）。

A.物价相对稳定

B.收入合理分配

C.资源合理配置

D.经济可持续均衡增长

【答案】A

32、（2019年真题）按存款的（）不同，对公存款可分为活期存款、定期存

款、通知存款。

A.业务品种

B.期限

C.支取方式

D.流动性

【答案】C

33、根据中国银保监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的，其注册资

本为实缴资本，且不低于人民币（）亿元或等值可兑换货币。

A.1

B.2

C.5

D.15

【答案】C

34、合规管理的流程不包括（）。

A.合规风险识别和评估

B.合规风险度量和计算

C.合规风险的监测和测试

D.合规风险报告

【答案】B

35、金融资产管理公司对金融类不良资产一般采取（）操作模式。

A.按现值打折收购并择机进行处置以收回现金

B.按重置价值打折收购并择机进行处置以收回现金

C.按公允价值打折收购并择机进行处置以收回现金

D.按原值打折收购并择机进行处置以收回现金

【答案】D

36、（2019年真题）9家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额

的（）。

A.二分之一

B,三分之一

C.四分之一

D.五分之一

【答案】B

37、内部控制的基本原则不包括（）。

A.全覆盖原则

B.保密性原则

C.制衡性原则

D.审慎性原则

【答案】B

38、某银行分行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未尽审核责任，未按规定

对预计还款资金及担保履约可能性进行尽职审核和调查，关于对该违法行为的

处罚，下列说法正确的是（）。

A.银行业监督管理机关应当根据《外汇管理条例》，由外汇管理机关责令限期

改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款

B.银行业监督管理机关应当根据《银行业监督管理法》由银行业监督管理机关

责令处罚，没收违法所得，并处以20万元以上50万元以下的罚款

C.银行业监督管理机关应当根据《商业银行法》，由银行业监督管理机构责令

先去改正，规定期内未改正的，并处以5万元以上50万元以下的罚款

D.银行业监督管理机关应当根据《外汇管理条例》，由中国人民银行责令改

正，期限内未改正的处20万以上50万元以下的罚款

【答案】A

39、（2018年真题）金融租赁作为联系实体经济最为紧密的投融资工具之一，

在支持产业升级、拓宽中小微企业融资渠道、服务实体经济方面具备的特殊功

能优势不包括（）。

A.减少企业对新设备、新技术项目的投资

B.推动先进装备销售，带动租赁设备购置需求

C.促进企业技术进步和盈利模式创新，推动经济结构调整和转型升级

D.为企业设备投资提供资金支持，盘活存量资产

【答案】A

40、（2017年真题）根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，商业银行应

建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（）的价值

观念。

A.效益优先和合规为辅

B.倡导合规和惩处违规

C.一切从经济效益出发

D.做大规模和做强效益

【答案】B

41、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风

险加权资产的（），由咳心一级资本来满足。

A.2.5%

B.5%

C.6%

D.8%

【答案】A

42、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（）核定。

A.欧元

B.英镑

C.人民币

D.美元

【答案】D

43、根据《商业银行压力测试指引》，压力测试使用的风险分析方法是（）。

A.高级计量法为主

B.定量分析为主

C.定量与定性分析相结合

D.定性分析为主

【答案】C

44、有两个或两个以上委托人的信托为（）。

A.单一信托

B.集合信托

C.主动管理信托

D.被动管理信托

【答案】B

45、超额存款准备金的主要用途不包括（）。

A.支付清算

B.头寸调拨

C.稳定物价

D.作为资产运用的备用资金

【答案】C

多选题（共20题）

1、《巴塞尔协议III》中，关于扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力的说法正确

的有（）。

A.提高资产证券化交易风险暴露的风险权重

B.大幅提高了在证券化风险暴露的风险权重

C.大幅度提高内部模型法下市场风险的资本要求和定性标准

D,大幅度提高场外衍生品和证券融资交易的交易对手信用风险的资本要求

E.在第二支柱框架下明确了商业银行全面风险治理结构的监管要求

【答案】ABCD

2、下列关于金融租赁公司负债业务，说法正确的有（）°

A.接受承租人租赁保证金

B.吸收股东1个月以上定期存款

C.同业拆入

D.向金融机构借款

E.发行金融债券

【答案】ACD

3、以下属于狭义货币的有（）。

A.农村存款

B.流通中现金

C.企业单位活期存款

D.城乡居民储蓄存款

E.企业单位定期存款

【答案】ABC

4、金融类不良资产主要操作模式的环节包括（）o

A.管理

B.处置

C.收购

D.重组

E.接管

【答案】ABC

5、金融租赁公司的融资租赁业务包括（）。

A.直接融资租赁

B.转租赁

C.售后回租

D.单一租赁

E.联合租赁

【答案】ABC

6、定期存款的种类包石（）o

A,整存整取

B.零存整取

C.整存零取

D,存本取息

E.定活两便

【答案】ABCD

7、合规文化通过树立二）理念来实现。

A.合规从基层做起

B.主动合规

C.合规人人有责

D.合规创造价值

E.双向互动

【答案】BCD

8、教育储蓄存款的存期包括（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

E.6年

【答案】AC

9、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来

源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。

A.黑社会性质的组织犯罪

B.毒品犯罪

C.恐怖活动犯罪

D.走私犯罪

E.贪污贿赂犯罪

【答案】ABCD

10、下列属于货币经纪公司的服务对象的有（）。

A.商业银行

B.国有企业

C.农村信用联社

D.证券公司

E.信托公司

【答案】ACD

11、上海证券交易所对所参与回购交易进行委托买卖的数量规定为Oo

A.申报单位为手

B.计价单位为每百元资金到期年收益

C.申报数量为100手或其整数倍

D.申报价格最小变动单位为0.005元或其整数倍

E.1000元标准券为1手

【答案】ABCD

12、金融市场按照交易的标的物可以分为（

A.黄金市场

B.证券市场

C.货币市场

D.资本市场

E.外汇市场

【答案】ACD

13、商业银行绩效考评评价的内部标准有（）。

A.历史标准

B.预算标准

C.经验标准

D.相对业绩标准

E.标杆绩效

【答案】ABC

14、下列符合银行业金融机构推进绿色信贷要求的有（）。

A.制定针对客户的环境和社会风险评估标准

B.对存在重大环境和社会风险的客户实行名单制管理

C.加强绿色信贷能力建设

D.加强授信尽职调查

E.加强能效信贷尽