证券从业资格证券基础知识测试题库

证券从业资格证券基础知识测试

1、关于证券投资的系统风险,以下说法中正确的有（）.【多选题】（5.0分）

A.影响系统风险的因素包括社会、政治、经济等各个方面

B.影响系统风险的因素会汇所有企业产生不同程度的影响，不能通过多样化投资而分

散，因此系统风险又称为“不可分散风险”

C.影响系统风险的因素企业外部，是单一证券有时可以抗拒和回避，但效果不好

D.系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购置力风险等

正确答案:ABC

答案解析：【解析】根据我国《证券公司分公司监管规定（试行）》规定，证券公司可以授权其分公司

经营以下业务：（1）管理证券公司一定区域内的证券营业部:（2）经营证券公司一定区域内的证券承销与

保荐业务;（3昨为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务;4）作为证券公司专门的证券资

产管理业务机构经营证券资产管理业务;（5）中国证监会批准的证券公司其他业务.

2、我国证券公司监管制度主要包括（）.【多选题】（5.0分）

A.业务许可制度

B.以净资本为核心的经营风险控制制度

C.合规管理制度

D.客户交易结算资金第三方存管制度

正确答案:ABCD

答案解析：【解析】客户交易结算资金第三方存管制度是根据xx年我国新修订的《中华人民共和国

证券法》有关“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理’的规

定，中国证监会在原有客户资金存管制度的根底上，按照保障客户资产平安、防止风险传递、方便

投资者、有利于证券公司业务创新的原那么，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制

度。

3、证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的（）偏好，并以书面和电子方式

予以记载、保存.【多选题】（5.0分）

A身份

B.财产与收入状况

C.证券投资经历

D.证券投资风险

正确答案:BCD

答案解析：【解析】证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融

券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;以

自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担俣资金账户.

4、证券公司的内部控制目标包括（）.【多选题】（5.0分）

A保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行

B.防范经营风险和道德风险

C保障客户及证券公司资产的平安、完整

D.承当内部控制监视检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门

正确答案:ABC

答案解析：【解析】监事会可以睑直公司财务，监视董事会、经理层履行职责的情况，对董事及经理

层人员的行为进展质询，要求董事、经理层人员纠正其损害公司和客户利益的行为，提议召开临时

股东会，组织对高级管理人员进展离任审计以及行使法律法规和公司章程规定的其他职权.

5、会计师事务所申请证券资格，应当符合的条件包括（）.【多选题】（5.0分）

A依法成立3年以上,且质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职

业道德良好

B.上年度审计业务收入不少于人民币500万元

C.不少于55人

D.有限责任会计师事务所净资产不少于人民币500万元，合伙会计师事务所净资产不少

于人民币300万元

正确答案:ABCD

答案解析：【解析】我国《关于会计帅事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知》中所称

”证券、期货相关机构”，是指上市公司、首次公开发行证券公司、证券及期货经营机构、证券及

期货交易所、证券投资基金及其管理公司、证券登记结算机构等.

6、以下情形属于人民币大额交易的是（）.【多选题】（5.0分）

A法人、其他组织和个体工商户之间金额200万元以上的单笔转账支付

B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇

票、现金本票解付

C.个人银行结算账户会间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元

以上的款项划转等交易

D.金额10万元以上的个人银行账户转账

正确答案:ABC

答案解析：【解析】证券效劳机沟制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人

造成损失的，应当与发行人、上市公司承当连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。

故D项错误。

7、根据我国《证券公司风险处置条例》规定的主要风险处置措施有（）。【多选题】（5。分）

A.停业整顿

B.托管

C.接收

D.行政重组

正确答案:ABCD

答案解析：【解析】除A、B、C.D四项外，《中华人民共和国证券投资基金法》的法律责任的主要

内容还包括：⑴基金管理人、基金托管人履行各自职责过程中违反本法规定或者基金合同约定应承

当的责任;（2）违法动用募集资金的处分;⑶捂自募集基金的处分;（4）擅自设立基金管理公司的处分;（5）基

金管理人或基金托管人违反分别管理、分账保管、挪用基金财产的处分（6）基金管理人、基金托管人

的专门基金托管部门的从业人员违法的处分.

8、证券市场监管的重点内容有（）.【多选题】（5.0分）

A.对证券发行及上市的监管

B.对交易市场的监管

C.对上市公司的监管

D.对证券经营机构的监管

正确答案:BC

答案解析：【解析】根据我国《苜次公开发行股票并在创业板上市管理暂行方法》特别规定，保荐人

保荐发行人发行股票并在创业板上市，应当对发行人的成长性进展尽职调查和审慎判断并出具专项

意见.发行人为自主创新企业的，还应当在专项意见中说明发行人的自主创新能力.

9、证券业协会的自律管理表达在保护行业共同利益、促进展业共同开展方面。其中，对从业人员的自律

管理主要包括（）.【多选题】（5.0分）

A从业人员的资格管理

B.后续职业培训

C.制定从业人员的行为准那么和道德标准

D.从业人员诚信信息管理

正确答案:BCD

答案解析：【解析】创业板上市公司在下述事项发生后应及时进展信息披露：（1）董事会、监事会及

股东大会作出决议;（2）签署意向书或者协议（无论是否附加条件或者期限）:（3）公司（含任一董事、监事或

者高级管理人员）知悉或者理应知悉重大事件发生时.A项属于创业板临时报告的实时披露制度的内

容。

10、根据我国《证券业协会证券分析师职业道德守那么》，机构或者其管理人员对从业人员发出指令违法

违规的，那么（）.【多选题】（5.0分）

A.从业人员应及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告

B.机构未妥善处理的，从业人员应及时向中国证监会或中国证券业协会报告

C.向中国证券业协会报告

D.中国证券业协会不处理的，向中国证监会报告

正确答案:八BCD

答案解析：【解析】证券从业人员诚信信息记录中的奖励信息的详细内容包括：受到中国证监会，中

国证券业协会，上海、深圳证券交易所，地方证券业协会，所在机构及其他有关部门和组织表彰、

奖励的情况，包括表彰单位、表彰内容、荣誉称号或奖励等级、表彰时间.

11、优先股票作为一种股权证书，代表若对公司的（）。【单选题】（5.0分）

答案解析：【解析】境内上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，

投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织:我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组

织;定居在国外的中国公民等。

15、不属于未上市流通股份的是().【单选题】(5。分)

A.优先股或其他

B.内部职工股

C境外上市外资股

D.发起人股份

正确答案:C

答案解析：【解析】未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：⑴发起人

股份;⑵募集法人股份;⑶内部职工股;⑷优先股或其他。

16、债券是一种虚拟资本，而不是()。【单选题】(5.0分)

A.真实资本

B.实收资本

C.固定资本

D.流动资本

正确答案:A

答案解析：【解析】债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而三也实

资本.

17、下列各项不属于影响债券利率因素的是()。【单选题】(5.0分)

A.筹资者的资信

B.债券票面金额

C债券期限长短

D.借贷资金市场利率水平

正确答案:B

答案解析：【解析】影响债券利率的因素有：⑴借贷资金市场利率水平;(2)筹资者的资信;⑶债券期限

长短.

18、建设国债、战争国债和特种匡债等是按()分类的国债。【单选题】(5.0分)

A.流通与否

B.偿还期限

C.发行本位

D.资金用途

正确答案:D

答案解析：【解析】国债的分类：(1)按偿还期限，可以分为短期国债、中期国债和长期国债;(2)按资

金用途，可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债;(3)按付息方式，可以分为附息式国债

和贴现式国债;（4）按流通与否，可以分为流通国债和非流通国债;（5）按发行本位，可以分为实物国债和

货币国债.

19、银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）等机构投资者。【单选题】（5.0分）

A.企业

B.银行和非银行金融机构

C.个人

D.国外机构

正确笞案:B

答案解析：【解析】记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、银行间债券

市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行（又称为跨市场发行）3种情况。个人投资

者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和

非银行金融机构等机构投资者。

20、不属于商业金融债券的是（）.【单选题】（5.0分）

A.普通债券

B.次级债券

C混合资本债券

D.短期融资债券

正确答案:D

答案解析：【解析】商业银行债券有普通债券、次级债券、混合资本债券和小微企业专项金融债券.

而D项属于证券公司债券。

21、金融风险对微观经济的影响包括（）.I.增大了交易和经营管理成本匚可能会造成产业结构不合理、

社会生产力水平下降山.可能会降低部门生产率IV.可能会降低部门资金利用率【单选题】（5.0分）

A.I.II.111

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.III.IV

正确答案:D

答案解析：【解析】金融风险对微观经济的影响包括：可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济

损失；影响着投资者的预期收益；增大了交易和经营管理成本；可能会降低部门生产率和资金利用

率。II选项属于金融风睑对宏观经济的影响。

22、背信运用受托财产罪侵犯的客体是（1【单选题】（5.0分）

A.金融管理秩序和客户的合法权益

B.复杂客体

C.自然人和单位

D.特殊客体

正确答案:A

答案解析：【解析】背信运用受吒财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益，A项正确。

23、用于回购交易的债券包括（ii.国债n.中央银行票据m.政策性金融债券iv.企业中期票据

【单选题】（5.0分）

A.II.Ill

B.I.11.1V

C.II.III.IV

D.I.11.III.IV

正确答案:D

答案解析：【解析】债券交易方式包括现券买卖与回购交易两部分。现券交易品种目前为国债和以市

场化形式发行的政策性金融债券；用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企

业中期票据.

24、封闭式基金的买卖价格受（）影响。【单选题】（5.0分）

A市场供求关系

B.基金管理人管理能力高低

C.基金份额净值

D.基金资产净值

正确答案:A

答案解析：【解析】封闭式基金的买卖价格受市场供求关系影响.

25、为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台的是（I【单选

题】（5.0分）

A.机构间私募产品报价与服务系统

B.机构问公募产品报价与服务系统

C.全国中小企业股份转让系统

D.区域性股权交易市场

正确答案:A

答案解析：【解析】机构间私募产品报价与服务系统是为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、

转让及相关服务的专业化电子平台。

26、（）年无记名国债退出国债发行舞台.【单选题】（5.0分）

A.1999

B.2000

C.2001

D.2002

正确答案:B

答案解析：【解析】考点：熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区别。见教材第三章

第二节，P89.

27、金融衍生工具产生的最基本原因是（1【单选题】（5.0