保监会案件管理制度

保监会案件管理制度总则目的为规范保险机构案件管理工作，提高案件防控水平，维护保险市场秩序，保护保险消费者合法权益，根据相关法律法规及监管要求，制定本制度。适用范围本制度适用于在中华人民共和国境内依法设立的保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司及其他保险机构（以下统称保险机构）。基本原则1.依法合规原则：案件管理工作应严格遵守国家法律法规和监管规定。2.预防为主原则：强化内部控制，注重案件预防，从源头上减少案件发生。3.及时报告原则：案件发生后，保险机构应及时向保监会及其派出机构报告。4.严肃问责原则：对案件相关责任人员依法依规严肃追究责任。案件定义及分类案件定义本制度所称案件是指保险机构及其工作人员在保险业务活动中，违反保险法律法规、监管规定、行业自律规则，或者违反公司内部管理制度，给保险消费者、保险机构或其他单位和个人造成经济损失，或者引发不良社会影响的事件。案件分类1.按案件性质分类违法违规类案件：保险机构及其工作人员的行为违反了国家法律法规、监管规定。侵害保险消费者权益类案件：主要涉及损害保险消费者合法权益的行为。经营管理类案件：因保险机构内部管理不善导致的案件。2.按案件严重程度分类重大案件：涉及金额巨大、社会影响恶劣的案件。较大案件：涉案金额较大、对保险机构经营有较大影响的案件。一般案件：涉案金额相对较小、影响范围较窄的案件。案件报告报告主体保险机构是案件报告的责任主体，各级机构负责人对本机构案件报告工作负责。报告时限1.一般案件：保险机构应在案发后[x]个工作日内向当地保监会派出机构报告。2.较大案件：应在案发后[x]个工作日内同时向当地保监会派出机构和上级机构报告。3.重大案件：应立即向当地保监会派出机构和上级机构报告，并在[x]小时内书面报告详细情况。报告内容1.案件基本情况：包括案发时间、地点、涉案人员、主要事实等。2.案件处理情况：采取的措施、已取得的进展等。3.案件原因分析：初步认定的原因。4.可能造成的影响：对保险机构、消费者及社会的影响。案件调查调查主体1.保监会及其派出机构负责对保险机构案件进行调查。2.保险机构应配合保监会及其派出机构的调查工作，开展内部调查。调查措施1.查阅资料：查阅保险机构的文件、档案、账目等相关资料。2.询问人员：对涉案人员及相关人员进行询问。3.实地走访：到相关场所进行实地调查。4.其他方式：根据需要采取其他合法有效的调查方式。调查要求1.调查人员应依法依规开展调查工作，保守调查过程中知悉的商业秘密和个人隐私。2.保险机构应如实提供调查所需资料，不得拒绝、阻碍调查。案件责任认定及追究责任认定原则1.过错责任原则：根据相关人员在案件中的过错程度确定责任。2.尽职免责原则：对已履行勤勉尽责义务的人员，可依法依规从轻、减轻或免予责任追究。责任认定主体1.保监会及其派出机构负责对保险机构案件责任进行认定。2.保险机构内部应建立责任认定机制，对本机构案件责任进行初步认定。责任追究方式1.纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等。2.经济处罚：扣减薪酬、罚款等。3.行业禁入：限制相关人员在一定期限内进入保险行业。4.法律责任：依法追究刑事责任或民事赔偿责任。责任追究程序1.保监会及其派出机构作出责任追究决定后，保险机构应按照要求执行。2.保险机构内部责任追究应按照规定的程序进行，确保公平、公正。案件整改整改要求1.保险机构应针对案件暴露的问题，制定切实可行的整改方案。2.整改方案应明确整改措施、责任部门、整改期限等。整改跟踪1.保监会及其派出机构对保险机构整改情况进行跟踪检查。2.保险机构应定期向上级机构和保监会派出机构报告整改进展情况。整改效果评估1.整改完成后，保险机构应进行整改效果评估。2.评估结果应作为衡量保险机构案件防控工作成效的重要依据。案件统计与分析统计要求1.保险机构应建立案件统计制度，准确、及时统计案件相关信息。2.统计信息应包括案件发生数量、涉案金额、案件类型等。分析报告1.保险机构应定期对案件进行分析，形成分析报告。2.分析报告应包括案件特点、原因分析、防范建议等内容。3.保监会及其派出机构可根据保险机构报送的统计与分析报告，进行综合分析，提出监管建议。案件信息披露披露原则1.依法合规原则：按照法律法规和监管要求进行披露。2.真实准确原则：确保披露信息真实、准确、完整。3.及时有效原则：及时披露案件相关信息，保障公众知情权。披露内容1.案件基本情况，如案发时间、地点、涉案金额等。2.案件处理结果，包括责任追究情况等。3.保险机构采取的整改措施及成效。披露方式1.保险机构应在公司官方网站等渠道及时披露案件信息。2.必要时，可通过新闻媒体等方式进行公开披露。监督与检查内部监督1.保险机构应建立健全内部监督机制，加强对案件管理工作的监督检查。2.内部审计、合规等部门应定期对案件管理情况进行检查。外部监督1.保监会及其派出机构对保险机构案件管理工作进行监督检查。2.可通过现场检查、非现场监测等方式，督促保险机构做好案件管理工作。监督检查内容