授信客户管理机制

PAGEPAGE4鲜冻品运营中心客户授信管理机制1.0目的为了规范鲜冻品体系授信客户的服务与管理，加强资金风险防范意识，提高客户授信办理效率和应收账款回收效率，保障公司资金良性循环，特制订授信客户管理机制。2.0范围适用于鲜冻品体系所有授信客户3.0职责3.1鲜冻品运营中心营销部负责本机制的制订；3.2鲜冻品体系各营销大区是本机制的执行部门；3.3公司财务部门负责本机制的过程监督。4.0内容4.1授信分类单次授信：客户向公司申请授信一定信用额度用于货款支付，并按照约定日期及时支付应收账款，信用额度使用完毕后不可重复循环使用。循环授信：客户向公司申请授信一定信用额度用于货款支付，并按照约定日期及时支付应收账款，信用额度可以重复循环使用。4.2客户授信办理流程4.2.1公司客户需通过信誉评估，且信誉评估合格后方可进行授信申请；4.2.2客户授信以办事处为单位按照既定模板进行申请，依次通过营销大区、运营中心营销部、鲜冻品运营中心、运营中心财务部、财务中心审批；4.2.3授信申请审批完毕后，由鲜冻品运营中心财务部按照审批结果对客户进行授信额度添加。4.3授信客户管理办法4.3.1授信客户所在营销大区的大区经理为应收账款回收第一责任人，对大区内授信客户的应收账款及时回收。4.3.2鲜冻品运营中心财务部建立授信客户应收账款明细表，显示客户可用信用额度、客户往来余额、客户信用额度、客户回款周期等，与营销部共享授信客户资信情况。4.3.3鲜冻品运营中心营销部对授信客户的应收账款回收建立预警机制，具体征收方式如下：支付日期征收方式具体形式前5天信函催收营销大区以传真或邮件方式发送至应付账款公司进行催收。前2天电话催收客户主责业务人员致电客户主责人进行电话催收，询问应收账款支付进度。逾期2天电话催收客户主责业务人员致电客户主责人进行电话催收，询问逾期支付原因，明确支付日期。逾期5天信函催收营销大区以传真或邮件方式发送至应付账款公司，进行逾期提醒，明确支付日期。逾期10天面访催收以大区经理为第一责任人对逾期未付账款客户进行实地拜访，沟通支付进度。逾期15天电话催收停止发货，电话催收应收账款。4.3.4鲜冻品运营中心营销部对授信客户的信用额度建立评估机制，根据客户应收账款回收及时性对客户的信用额度进行适时调整。如果由于授信客户单方面原因出现延迟回款的，对授信客户采取如下措施：逾期支付采取措施第1次客户整体信用额度减少10%第2次客户整体信用额度减少20%连续2次客户整体信用额度减少50%连续3次取消授信支持鲜冻品运营中心营销部2013年8月26日附件：1、客户信誉评估表2、客户循环信用申请表3、客户单次信用申请表4、应收账款征收函附件1：客户信誉评估表客户类型所属区域客户评价往来交易记录循环信用申请原因、数量、价格循环信用额度申请内容（目前欠多少，共计欠多少）循环信用期限申请内容（回款日期）申请单位盖章申请人签字公司信用管理人员意见客户分类等级客户信用等级授信额度（万元）授信期限（长期、短期）营销大区

审批意见营销部审核意见运营中心审批意见执行董事审批意见财务中心审批意见附件4：应收账款征收函应收账款征收函尊敬的XXXXXXXX有限公司财务：您好，根据我司的财务记录，贵公司有笔应付账款尚未支付，具体是支付日期为X年X月X日的应付账