银行廉洁风险管理制度

银行廉洁风险管理制度一、总则（一）目的为有效防控银行廉洁风险，确保银行业务的稳健运行，维护银行的良好形象，保障金融秩序稳定，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于银行总行及各分支机构全体员工，包括正式员工、劳务派遣员工等。（三）基本原则1.预防为主原则通过加强教育、完善制度、强化监督等措施，提前预防廉洁风险的发生，做到防患于未然。2.全面覆盖原则涵盖银行所有业务领域、各个工作环节和全体员工，确保廉洁风险防控无死角。3.重点防控原则对高风险业务、关键岗位、重要环节等进行重点监控，集中力量防范重大廉洁风险。4.责任追究原则对违反廉洁风险管理制度的行为，依法依规追究相关人员责任。二、廉洁风险防控组织架构（一）廉洁风险防控领导小组1.组成由银行行长担任组长，各副行长担任副组长，各部门负责人为成员。2.职责负责领导和统筹全行廉洁风险防控工作，制定廉洁风险防控战略和政策，审议重大廉洁风险防控措施和方案。（二）廉洁风险防控工作办公室1.组成设在银行纪检监察部门，由纪检监察部门负责人兼任主任，相关部门人员为成员。2.职责负责廉洁风险防控日常工作，组织开展廉洁风险排查、评估、预警等工作，协调各部门落实廉洁风险防控措施，定期向领导小组汇报工作进展情况。（三）各部门廉洁风险防控工作小组1.组成由各部门负责人担任组长，部门内相关人员为成员。2.职责负责本部门廉洁风险防控工作，制定本部门廉洁风险防控具体措施，组织开展部门内部廉洁风险排查和整改工作。三、廉洁风险教育与培训（一）教育内容1.法律法规教育组织员工学习国家法律法规，特别是与银行业务相关的法律法规，增强员工法律意识。2.职业道德教育开展职业道德培训，培养员工敬业爱岗、诚实守信、廉洁奉公的职业操守。3.案例警示教育选取典型的银行廉洁风险案例进行剖析，让员工吸取教训，引以为戒。（二）教育方式1.集中培训定期组织全行性的廉洁风险防控集中培训，邀请专家学者、监管部门领导等进行授课。2.专题讲座针对不同岗位、不同业务领域，举办专题廉洁风险防控讲座。3.在线学习搭建廉洁风险防控在线学习平台，提供丰富的学习资料，方便员工自主学习。4.实地参观组织员工到廉政教育基地等地进行实地参观学习，增强廉洁风险防控的直观感受。（三）培训计划1.制定年度培训计划明确培训内容、培训时间、培训对象等，确保培训工作有序开展。2.培训效果评估通过考试、撰写心得体会、问卷调查等方式对培训效果进行评估，及时调整和改进培训工作。四、廉洁风险排查与评估（一）排查范围1.业务流程包括信贷业务、资金业务、中间业务等各类业务的操作流程。2.岗位职责对银行各个岗位的职责进行梳理，查找潜在的廉洁风险点。3.内部管理涵盖财务管理、人力资源管理、物资采购管理等内部管理环节。（二）排查方法1.问卷调查设计廉洁风险排查问卷，广泛征求员工对廉洁风险的认识和发现的问题。2.访谈与员工、客户、合作伙伴等进行面对面访谈，了解廉洁风险情况。3.数据分析对银行各类业务数据进行分析，查找异常数据和潜在风险点。4.流程梳理绘制业务流程图，对每个环节进行风险分析。（三）风险评估1.风险识别根据排查结果，识别出可能存在的廉洁风险点。2.风险分析对识别出的风险点进行分析，评估其发生的可能性和影响程度。3.风险评级按照风险发生可能性和影响程度的高低，对廉洁风险进行评级，分为高、中、低三个等级。五、廉洁风险防控措施（一）业务流程防控1.信贷业务严格执行贷款审批制度，实行审贷分离，加强对贷款客户的尽职调查，防范贷款诈骗、利益输送等风险。2.资金业务建立健全资金交易风险管理制度，加强交易对手管理，规范资金交易操作流程，防止内幕交易、操纵市场等行为。3.中间业务加强中间业务收费管理，严格执行收费标准，杜绝违规收费、乱收费现象，防范利益冲突风险。（二）岗位职责防控1.关键岗位轮岗对信贷审批、财务会计、风险管理等关键岗位定期进行轮岗，减少岗位长期固定带来的廉洁风险。2.岗位制衡明确岗位之间的职责分工和制衡关系，避免一人兼任不相容岗位。3.员工行为规范制定员工行为准则，规范员工日常工作行为，严禁员工利用职务之便谋取私利。（三）内部管理防控1.财务管理加强财务预算管理、成本控制和财务审计，严格执行财务制度，防范财务造假、挪用公款等风险。2.人力资源管理完善员工招聘、晋升、薪酬分配等制度，确保公平公正公开，防止人力资源管理中的腐败行为。3.物资采购管理建立物资采购招投标制度，加强采购过程监督，防止采购环节的商业贿赂。六、廉洁风险预警与处置（一）预警机制1.建立风险预警指标体系根据廉洁风险排查和评估结果，设定风险预警指标，如业务违规率、客户投诉率等。2.预警信息收集通过内部审计、纪检监察、业务部门报告等渠道收集预警信息。3.预警发布当预警指标达到设定阈值时，及时发布预警信息，提醒相关部门和人员关注风险。（二）处置措施1.风险提示对预警风险进行分析评估后，向相关部门和人员发出风险提示，要求其采取措施进行整改。2.专项检查针对预警风险，组织开展专项检查，深入查找问题根源，提出整改意见。3.责任追究对因工作失误或故意违规导致廉洁风险发生的人员，依法依规追究责任。七、监督与考核（一）监督机制1.内部监督充分发挥纪检监察、内部审计等部门的监督作用，定期对廉洁风险防控工作进行监督检查。2.外部监督主动接受监管部门、社会公众等外部监督，及时整改存在的问题。（二）考核评价1.建立考核指标体系将廉洁风险防控工作纳入员工绩效考核体系，设置廉洁风险防控工作目标完成情况、违规违纪情况等考核指标。2.考核方式采取日常考核与年度考核相结合的方式，对各部门和员工的廉洁风险防控工作进行全面评价。3.结果应用将考核结果与员工薪酬、晋升、奖励等挂钩，激励员工积极参与廉洁风险防控工作。八、信息管理与沟通（一）信息收集与整理1.建立廉洁风险信息收集渠道包括内部报告、外部举报、舆情监测等，及时收集廉洁风险相关信息。2.信息整理与分析对收集到的信息进行分类整理和分析，为廉洁风险防控决策提供依据。（二）信息共享与沟通1.建立信息共享平台实现各部门之间廉洁风险信息的共享，提高工作协同效率。2.定期沟通定期召开廉洁风险防控工作沟通会议