银行清机加钞管理制度

银行清机加钞管理制度总则目的为加强银行自助设备清机加钞管理，确保自助设备现金的安全、准确与正常运行，保障客户资金安全，特制定本管理制度。适用范围本制度适用于银行所有自助设备的清机加钞操作，包括自动取款机（ATM）、自动存取款机（CRS）等。基本原则1.双人操作原则：清机加钞必须由两名具备上岗资格的工作人员共同进行，相互监督，确保操作过程合规、准确。2.安全保密原则：严格遵守现金管理和安全保卫规定，加强对清机加钞过程中现金、钥匙、密码等重要物品及信息的管理，防止出现安全事故和信息泄露。3.合规操作原则：清机加钞操作必须严格按照规定的流程和操作规范进行，确保每一个环节都符合法律法规和银行内部制度要求。清机加钞人员管理人员资质1.清机加钞人员必须是银行正式员工，经过专业培训并取得上岗资格证书。2.培训内容包括现金业务知识、自助设备操作技能、安全防范知识、职业道德等，培训时间和效果应达到规定要求。人员职责1.清机加钞负责人负责组织和安排清机加钞工作，制定工作计划和任务分配。监督清机加钞全过程，确保操作合规、安全，及时解决操作过程中出现的问题。对清机加钞人员的工作进行指导和考核，对违规行为进行纠正和处理。2.清机加钞操作员严格按照清机加钞操作流程进行操作，负责自助设备的现金清点、装填、取出等具体工作。配合负责人做好清机加钞前的准备工作，包括领取现金、设备钥匙、密码等。负责清机加钞过程中设备的安全防护，防止无关人员进入操作区域。对清机加钞过程中发现的异常情况及时报告负责人，并做好记录。人员考核1.建立清机加钞人员考核机制，定期对清机加钞人员的工作表现进行考核，考核内容包括操作准确性、合规性、工作态度、安全意识等。2.考核结果与绩效奖金、岗位晋升等挂钩，对表现优秀的人员给予奖励，对违规操作或工作失误的人员进行批评教育、经济处罚直至取消上岗资格。清机加钞流程清机加钞计划制定1.运营管理部门根据自助设备的现金使用情况、交易数据等，定期制定清机加钞计划，明确清机加钞的时间、地点、设备型号、预计现金需求量等。2.清机加钞计划应提前通知相关人员，包括清机加钞负责人、操作员、押运人员等，确保各方做好准备工作。清机加钞准备工作1.现金准备根据清机加钞计划，由现金管理部门准备足额、合格的现金，现金应经过整点，确保无假币、残币等。现金装入专用钞箱，钞箱应加封并做好标识，注明钞箱编号、金额、币种等信息。2.设备钥匙和密码管理自助设备的钥匙和密码由专人保管，实行分开管理。清机加钞前，操作员从钥匙保管人员处领取设备钥匙，并在钥匙领取登记簿上签字确认。密码由密码管理人员在清机加钞现场通过专用密码设备进行输入，操作员不得擅自记录密码。3.安全防护准备清机加钞前，确保操作场地安全，设置警戒标识，防止无关人员进入。检查自助设备的监控设备是否正常运行，确保清机加钞过程全程监控。准备好必要的安全防护工具，如防暴枪、狼牙棒等。清机加钞操作步骤1.设备停机与断电清机加钞人员到达操作现场后，首先在自助设备屏幕上选择"暂停服务"，然后关闭自助设备电源开关。2.打开设备防护门使用设备钥匙打开自助设备的防护门，将设备内部现金取出，放入专用钞箱。在取出设备内现金过程中，应仔细清点，检查是否有卡钞、假币等异常情况，如有异常应及时记录并报告。3.现金清点与装填将钞箱运至操作台上，按照规定的操作流程进行现金清点，确保钞箱内现金金额与清机加钞计划一致。现金清点无误后，将现金装入自助设备的现金模块，注意现金的摆放顺序和整齐度，防止出现卡钞现象。4.设备检查与测试现金装填完毕后，关闭自助设备防护门，接通电源，开启自助设备。对自助设备进行功能测试，包括查询、取款、存款、转账等交易功能，检查设备是否正常运行，打印凭条是否清晰准确。测试过程中发现问题应及时处理，如无法解决应及时报告上级主管部门。5.清机加钞记录清机加钞人员应在清机加钞登记簿上详细记录清机加钞的时间、地点、设备型号、现金金额、币种、操作过程中发现的问题及处理情况等信息。清机加钞记录应做到字迹清晰、内容完整、准确无误，并由清机加钞负责人和操作员签字确认。清机加钞后工作1.设备检查与清理清机加钞工作结束后，再次检查自助设备的运行情况，确保设备正常。清理操作现场，将剩余现金、工具等物品整理归位，关闭监控设备。2.钥匙与密码归还清机加钞操作员将设备钥匙归还钥匙保管人员，并在钥匙归还登记簿上签字确认。密码管理人员收回密码操作权限，确保密码安全。3.现金与设备交接清机加钞人员将清机加钞情况向现金管理部门和运营管理部门进行汇报，并办理现金与设备的交接手续。现金管理部门对清机加钞收回的现金进行核对和清点，确保账实相符。清机加钞安全管理现金安全管理1.清机加钞过程中，现金必须存放在专用钞箱内，钞箱应加封并妥善保管，防止现金被盗、被抢或丢失。2.现金运送应严格按照银行现金押运规定执行，由专业押运人员负责押运，确保现金运输安全。3.加强对现金来源和去向的管理，严格执行现金出入库制度，确保现金的真实性和合法性。设备安全管理1.定期对自助设备进行维护保养，确保设备正常运行，减少因设备故障引发的安全风险。2.加强对自助设备的安全防护设施建设，如安装监控设备、报警装置等，提高设备的安全性。3.清机加钞人员在操作过程中应严格遵守设备操作规程，防止因操作不当损坏设备或引发安全事故。人员安全管理1.清机加钞人员应具备一定的安全防范意识，掌握基本的安全防范技能，如防暴、自卫等。2.清机加钞操作现场应配备必要的安全防护工具，如防暴枪、狼牙棒等，并确保其处于良好的备用状态。3.如遇突发事件，清机加钞人员应保持冷静，按照应急预案进行处置，确保自身安全和银行财产安全。清机加钞监督与检查内部监督1.运营管理部门负责对清机加钞工作进行日常监督，定期检查清机加钞计划执行情况、操作流程合规性、清机加钞记录完整性等。2.审计部门定期对清机加钞工作进行审计，检查清机加钞内部控制制度的执行情况，发现问题及时提出整改意见，并跟踪整改落实情况。3.银行内部设立举报渠道，鼓励员工对清机加钞过程中的违规行为进行举报，对举报属实的给予奖励。外部监督1.接受人民银行等监管部门的监督检查，积极配合监管部门的工作，如实提供清机加钞相关资料和信息。2.定期向监管部门汇报清机加钞工作情况，主动接受监管部门的指导和监督，不断完善清机加钞管理工作。清机加钞风险防范与应急处理风险防范1.操作风险防范加强对清机加钞人员的培训和教育，提高其业务水平和风险意识，确保操作合规、准确。严格执行清机加钞操作流程，规范操作行为，杜绝违规操作。定期对清机加钞操作流程进行评估和优化，及时发现和解决潜在的操作风险。2.安全风险防范强化安全防范措施，完善安全防护设施，确保清机加钞过程安全。加强对现金、钥匙、密码等重要物品的管理，严格执行双人操作、分开保管等制度，防止出现安全事故。定期开展安全演练，提高清机加钞人员应对突发事件的能力。3.技术风险防范加强对自助设备的技术管理，定期进行设备维护和升级，确保设备运行稳定、安全。建立健全自助设备故障监测和预警机制，及时发现和处理设备故障，减少技术风险对清机加钞工作的影响。应急处理1.应急预案制定制定清机加钞应急预案，明确应急处置流程、各部门职责、应急联系方式等内容。应急预案应定期进行演练和修订，确保其有效性和可操作性。2.应急处置流程清机加钞过程中如遇突发事件，如抢劫、火灾、设备故障等，清机加钞人员应立即启动应急预案，并及时报告上级主管部门。按照应急预案的要求，采取相应的应急措施，如保护现场、疏散人员、报警求助、处理故障等，确保人员安全和银行财产安全。事件处理完毕后，及时向上级