银行柜面业务考试：个人金融部考试题库

银行柜面业务考试：个人金融部考试题库

1、多选以下哪些柜员有权在个人理财销售系统内发起短信交易（），

A.网点业务经办

B.网点业务复核

C.客户经理

D.客户经理（快信通）

E.网点业务经办（快信通）

答案：D,E

2、单人办通结汇业务单笔金额超过等值（）万美元的，应将结汇后

的人民币资金直接划转交易对方的人民币账户。

A.1

B.2

C.5

D.20

正确答案：C

3、单选碰到双人初签的旅行支票时（）使用。

A.必须二个人同时复签

B.只要其中一个复签

C.只能办理托收

D.中银行不受理

正确答案：B

4、单选为了避免操作风险的发生，500-8（补打存折扉页）交易流程调整

后，系统操作第一步为Oo

A.400查询新存折号

B.柜员根据迁移规则将旧凭证号输入500交易“新凭证号码”相关栏位

r空白蛤宓后也右

D：实物凭算号;口查询出的凭证号是否符合迁移规则

正确答案：B

5、单选客户持同一借记卡可以对应（）个债券托管账户。

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：A

6、多选吉祥金规格分“吉”和“祥”字系列7个规格14种实物投资金条，

包括以下哪几种规格？（）

A.5克

B.10克

C.50克

D.1000克

正确答案：B,C,D

7、单选B股银证转账银行转证券，境内居民港币和美元的收费标准（）o

A.0.1%

B.0.2%

C.0.3%

D.0.5%

正确答案：A

8、判断题兑付旅行支票金额在等值5000美元（含）至10,000美元（不

含），客户还需提供购买合约或购物发票/消费凭据。

正确答案：对

9、判断题客户来中银行开立债券托管账户时，如只办理储蓄国债，则免收手

续费（）o

正确答案：对

10、多选根据人民银行“了解你的客户”原则要求开户时应严格审核客户身

份，本人开户应做到三亲见，即（）。

A.本人开户

B.本人签字（输密码）

C.见本人

正确答案：A,B,C

11、单选开立基金帐户必须（）办理。

A.本人

B.本人或委托人

C.本人或直系亲属

D.其他

正确答案：A

12、多选柜员先请客户填写纸制版《中国银行股份有限公司个人客户风险评

估问卷》，再将客户选择结果录入至“风险测评”问卷中，个人理财销售系统

将自动显示（）,柜员将测评结果抄录在《中国银行股份有限公司个人客户风

险评估问卷》上，并请客户签字确认。

A.客户风险等级

B.评测日期

C.失效日期

D.测评人

E.被测评人

正确答案：A,B,C

13、单选柜员在进行旧存折作废处理时，将存折交易（）交还客户，规范存

折封底剪角的方式，授权人员和事后监督对于账户的一致性进行必要的审核。

A.内页

B.封底

C.封面

正确答案：A

14、多选基金申购赎回的方式()o

A.金额申购

B.份额中购

C.金额赎回

D.份额赎回

正确答案：A,D

15、多选总行批量预处理系统(二期)支持()账户处理。

A.活期一本通

B.借记卡

C.信用卡

D.他行卡

正确答案：A,B,C,D

16、判断题基金交易当天可以冲正。

正确答案：错

17、判断题为加强客户网上银行交易安全性，柜员在为客户办理BOCNET注册

业务过程中，系统强制为客户开通手机交易码服务。同时，柜员应通过口头、

折页、签署风险提示等不同方式对客户进行风险提示。

正确答案：对

18、单选境内个人结汇、售汇实行年度总额管理，每人每年等值各5万美

元，如超过年度总额的购汇、结汇，()o

A.不得办理

B.须审核客户的真实需求凭证后办理

C.可以借用他人额度办理

正确答案：B

19、单选一笔境内个人的汇出款业务，相关费用如果由汇款人和收款人双方

各自承担的话,MT103报文中的“费用”栏应填写为()o

A.OUR

B.BEN

C.TOG

D.SHA

正确答案：D

20、单选冻结是针对()而言的。

A.密码

B.凭证

C.账户

正确答案：C

21、单选对于存款人不在现场进行联网核查的，联网核查业务种类选择

()O

A.银行账户业务

B.其他

C.个人账户业务

正确答案：B

22、单选预售产品催领：支行个人金融部根据《剩余明细表》，掌握辖属网

点预售产品客户领取情况，对自到货时间起逾期()还未领取的，协助和督促

网点通知客户领取。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

正确答案：A

23、多选存款证明()交易可在中银行联网网点办理。

A.收回

B.续开

C.提前解冻

正确答案：A,B,C

24、判断题操作500交易时，如客户密码输入错误的，只有在审核是本人的

情况下才能允许再次输入密码。

正确答案：对

25、多选下列哪些具有个人分拆结售汇行为特征()o

A.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个

人或机构。境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以

上(含，下同)不同个人，收款人分别结汇。

B.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外

币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等

值5000美元现钞结汇。

C.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别

在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇

后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

D.其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。

正确答案：A,B,C,D

26、多选*行2宗西管理信息平台上个人金融部管理系统中可查询部分新旧线

参数信息，具体包括()

A.新旧机构号对照查询

B.虚拟柜员号查询

C.网点撤并对照查询

D.账户历史交易

正确答案：A,B,C

27、单选结汇客户将手中闲置的(),通过银行网点兑换成()o

A.人民币、外币

B.外币、人民币

C.外币、另一种外币

正确答案：B

28、判断题尚未在个人理财销售系统内签约的客户，通过个人理财销售系统

叙作业务前，需先在系统内进行客户签约。

正确答案：对

29、多选以下哪些产品柜员可以通过个人理财销售系统进行销售。()

A.中银增利

B.中银平稳

C.中银稳富

D.中银创富

E.中银债富

正确答案：B,C,D,E

30、多选Rain是一位韩国个人，在上海的一家外资企业做财务总监，今年7

月份在上海买了一套期房，现在，他从其外汇帐户中结汇20万美元用于支付首

付款，除了身份证明，他还需要向中银行提交的凭证有()。

A.一年期以上的有效雇佣合同

B.商品房预售合同

C.网上备案登记证明

D.预告登记证明

正确答案：A,B,D

31、判断题在WEB-ICCD系统上提交IC卡文件时，无须授权核准。

正确答案：错

32、单选EUR/USD从0.9230上升到0.9450,升了多少点？()

A.2200点

B.220点

C.22点

D.2.2点

止确答案：B

33、单通新线吉祥金价格的变动频率为：()次

A.每八秒一次

B.每10秒一次

C.每4秒一次

正确答案：C

34、多选中银行暂不对附属借记卡提供()服务。

A.柜面存取款

B.网上银行

C.电话银行

D.手机银行

正确答案：B,C,D

35、多选总行BPS(二期)文件上传时提示”文件与选定的参数不符，请检

查”，该错误提示表示经办柜员上送的文件的要素项与网页上输入的不一致。

检查的要素项包括：()o

A.商户号

B.业务类型

C.文件日期

D.批次号

正确答案：A,B,C,D

36、单选在录入客户信息时，地址行4应填写()o

A.国家名称

B.省、直辖市、自治区

C.市、区、县

D.信箱/详细地址(路、街道、社区等)

正确答案：A

37、单选当客户的金融交易达到一定金额时，金融机构应向中国反洗钱监测

分析中心提交()O

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.重点监控报告

正确答案：A

38、多选公用事业费代扣签约客户需要提供Oo

A.借记卡

B.身份证

C.未交费的条形码缴费单

D.已缴费的条形码缴费单

正确答案：A,B,C

39、单选大额业务需要提供实名制证件，()以上的大额取款需要进行大额

核实工作，以保证账户人的资金安全

A.10万

B.50万

C.100万

正确答案：c

40、判断题中银行对空白旅行支票、已转让的旅行支票、原签名被涂擦、涂

改或用较粗的签名覆盖的旅行支票均可以兑付。

正确答案：错

41、多选辅助证件是指()o

A.机动车驾驶证

B.护照

C.工作证

D.户口簿

正确答案：C,D

42、单选短信通一期可以实现()o

A.信息自动回复功能

B.动户通知功能

C.资金转账功能

正确答案：B

43、单选在为境内客户新开客户号时，须在()栏中输入客户中文姓名相对

应的拼音，拼音为半角大写字母，词与词之间以一个空格相隔。

A.姓

B.名

C.家庭地址行

D.其他名称

正确答案：D

44、单选“快信通”服务的短信均由中银行短信平台发送，()是全国唯一

短信交易发送和接收号码。

A.4006695569

B.4006695566

C.95566

D.10086

正确答案：0

45、多选外汇局的个人结售汇系统无需录入系统()o

A.境内卡境外使用购汇还款

B.境外个人购汇

C.境外个人房产购汇

D.单笔不满等值100美元(含)的结售汇

正确答案：A,C

46、多选借记IC卡电子现金圈存交易受理渠道包括()o

A.柜台

B.圈存机

C.自助终端

D.POS终端

正确答案：A,B,C,D

47、判断题金融IC卡脱机交易后，卡片余额能够实时变动。

正确答案：错

48、单选对超过等值（）的旅行支票则只可办理托收。

A.等值5000美元

B.等值5000美元（含）

C.等值1万美元

D.等值1万美元（含）

正确答案：D

49、多选存款证明查询方式有（）o

A.凭存款证明正本号码

B.账号

C.客户证件号码

正确答案：A,B,C

50、判断题开立基金交易账户必须本人办理，不得代办。

正确答案：对

51、判断题大额核实如因当场不能完成验证的，之后由授权人员采取电话等

其他措施继续补充核实工作。

正确答案：对

52、多选中国银行贵金属代理业务延期合约黄金（T+D）、白银（T+D）的保

证金比例是多少？（）

A.0.12

B.0.168

C.0.15

D.0.21

正确答案：B,D

53、多选新线客户付款方式有：（）

A.现金

B.中行pos

C.其他行pos

正确答案：A,B,C

54、判断题总行批量预处理系统（二期）支持行内跨省批量代收付业务，但

需客户提供他省账户行名、行号。

正确答案：错

55、多选客户早先在中银行签约了代扣公用事业费代扣业务，现在需要了解

代扣了哪些，请问用哪些要素可以查询客户代扣信息？()

A.借记卡

B.客户姓名

C.门牌号、户号

D.身份证

正确答案：A,D

56、单选个人购汇后提取外币现钞当口累计超过等值()万美元的，银行凭

外汇局签发的《提取外币现钞备案表》办理。

A.1

B.2

C.5

D.10

正确答案：A

57、多选预约转存业务中，若签约账户(预约账户)出现账户以下哪种情况

时，将不能办理签约：()

A.挂失

B.开立存款证明

C.贷方冻结

D.借贷方全部冻结

正确答案：A,B,D

58、单选吉祥金的回购主体是：()

A.分行出纳部

B.分行个金部

C.分行营业部

D.老庙公司

正确答案：B

59、多选个人理财产品各项交易原则上需本人办理。如需代办，代办人须持

O到中银行指定网点并准确提供代办交易有关信息后办理。

A.经公证的授权委托书原件

B.代办人有效证件原件

C.委托人亲笔填写签署的产品认购/申购协议书

D.委托人印章

E.委托人有效证件原件或复印件

正确答案：A,B,E

60、判断题外汇期权买卖实际上是一种权力的买卖，权力的买方有权在未来

的一定时间内按约定的汇率向权力的卖方(如银行)买进或卖出约定数额的外

币，同时权力的买方也有权不执行上述买卖合约。

正确答案：对

61、多选柜员可以通过()在个人理财销售系统内为客户购买自动滚续类产

品。

A.快信通

B.工作台快速购买

C.预约购买

D.建立有效续约协议

正确答案：AB,D

62、』断题‘借:己卡挂失后持卡人要求销卡的，可以凭本人有效身份证件和挂

失申请书客户联到核心银行系统的联网机构直接办理销卡。销卡审核及受理条

件同挂失后补发新卡。

正确答案：对

63、多选中银行开具的存款凭证包括()o

A.活期一本通

B.定期一本通

C.礼仪存单

D.外币存单

正确答案：A,B,C,D

64、单选法院执行冻结，冻结交易应为()

A.9081

B.9091

C.1010

正确答案：A

65、判断题智能通可代办签约，不可代办撤销及查询()o

正确答案：错

66、判断题网点可以在未全部收回客户手中所持的已开立的投资理财产品证

明的情况下，提前解除已开具投资理财产品证明的交易的冻结状态。

正确答案：错

67、判断题在上海贵金属交易所T+d交易的递延费是按照自然日收取的，而

不是按照交易日收取。

正确答案：对

68、判断题预约转存业务客户要求查询其签约后，共发生的几次预约转账交

易，则柜员可通过“948-预约转存历史查询”交易画面显现的信息告知其查询

结果()。

正确答案：对

69、单选房产结汇在在个人结售汇系统中录入(),在备注栏中简要注明审

核材料。

A.资本账户

B.证券投资

C.直接投资

D.其它投资

正确答案：C

70、多选旅行支票代售行应于代售旅行支票业务发生的()或()与旅行支

票发行机构办理销售头寸结算。

A.当日

B.一周内

C.第二个工作日

D.第三个工作日

正确答案：A,C

7多

、下列答案中哪几各答案不属于熊猫金币规格？()

A克

B盎

司

e

市

两

公

D两

确

a答

：A,C,D

72、多选军队(武装警察)离退休干部的实名制证件为()o

A.离休干部荣誉证

B.军官退休证

C.文职干部退休证

正确答案：A,B,C

73、多选目前，国际货币交易中的欧系主要货币有：()。

A.欧元

B.瑞典克朗

C.丹麦克朗

D.瑞士法郎

E.卢布

F.英镑

正确答案：A,D,F

74、多选以卜哪个不是对私基金赎回交易码()o

A.01425

B.01426

C.01427

D.01428

正确答案：A,B,D

75、单选货币基金的分红方式为()o

A.红利再投资

B.现金分红

C.不分红

D.红利再投资或现金分红

正确答案：A

76、单选以下哪种标价方式不符合市场惯例？()

A.EUR/USD

B.USD/JPY

C.USD/AUD

D.EUR/GBP

正确答案：C

77、单选上海黄金交易所T+D合约递延费是()o

A.万分之十四

B.万分之二

C.万分之五

正确答案：B

78、单选实付利息调账交易码为()o

A.731

B.732

C.1041

D.1042

正确答案：D

79、单总代收付业务发生的所有手续费收入必须按照协议约定的收费方式收

取并计入()收费损益科目。

A.对公手续费

B.对私手续费

C.对公代收付业务手续费

D.对私代收付业务手续费

正确答案：D

80、单选客户申购或赎回基金后，须在()日确认交易是否成功。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+4

正确答案：B

81、单选按照人民银行和公安部的要求，联网核查系统开放时间为每日

()O

A.7点至19：00

B.8点至20点

C.9点至21点

正确答案：B

82、多选持外国公民护照开立账户的还可通过()相关辅助证件进一步确认

客户身份。

A.护照签证页附贴的“外国人居留许可”，有效期应在1年(含)以上，且距

到期日1个月以上。

B.外国人居留证，有效期应在1年(含)以上，且距到期日1个月以上。

C.居住城市的居住证、固定住所证明、境内雇佣合同或雇佣单位证明、本人名

下动产或不动产证明文件。

正确答案：A,B,C

83、判断题在跨市场套利交易中，几乎每天都有具有一定获利空间的安全套

利机。

正确答案：错

84、单选贵金属产品销售以现金、账户扣款或POS机刷卡等方式收取销售

款。单笔交易金额在()以上的，需留存客户身份证件复印件或二代证鉴别仪

打印件。_

A.10000元

B.20000元

C.5万元

D.只要发生销售，均需留存客户身份证件复印件或二代证鉴别仪打印件

正确答案：A

85、多选以下哪些账户需要外管局批文才能开立。()

A.个人储蓄账户

B.个人结算账户

C.借记卡

D.个人资本账户

正确答案：B,D

86、单选如果客户不选择基金分红方式，系统将默认为()o

A.红利再投资

B.现金分红

0.不分红

D.其他

正确答案：B

87、判断题个人代理多人办理借记卡的需判断个人代理多人办卡的理由是否

正当，如理由明显不正当，不得为其办理借记卡。

正确答案：对

88、多选PIDM系统中，网点经办柜员能够担任的角色是()

A.业务经办角色

B.历史查询角色

C.业务查询角色

正确答案：卜,B

89、单金1户在节假日、双休日的基金交易视作()的基金交易。

A.当天

B.节假日或双休日后的第一个工作日

C.节假日或双休日的最后一日

D.节假口或双休口开始的第一口

正确答案：B

90、多选通过柜面、电话银行、网上银行、手机银行、ATM、自助终端等渠道

只能办理()o

A.本人名下的储蓄账户之间的相互划转

B.储蓄账户与个人银行结算账户之间的相互划转

C.与他人名下账户之间的转账必须使用个人结算账户

D.与他人名下账户之间的转账能使用个人储蓄账户

正确答案：A,B,C

91、多选员工对客户信息有保密义务不得私自将客户信息进行()o

A.复印

B.留存

C.交给无关人员

正确答案：A,B,C

92、单选日积月累日计划每个交易日的申购、赎回时间是()o

A.8：30——15：00

B.9：00——15：00

C.9：30——15：30

D.9：00--15：30

正确答案：D

93、判断题如果客户办理储蓄存款挂失的账户是旧线系统迁移到新线的账

户，柜员应将旧账户账号手工抄列在《个人客户挂失申请书》银行打印栏位新

账号下方。

止确答案：对

94、判断题外币结算账户、资本账户需要外管局批文才能开立。

正确答案：对

95、多选分行综合管理信息平台上个人金融部管理系统可操作哪些业务

()O

A.资信证明

B.手工储蓄利息演算

C.吞没卡及非预制卡登记

D.停办产品明细销账登记

E.新旧账号查询

正确答案：A,B,C,D,E

96、里选凭证式国债以()为起点，并按()的整数倍发售。

A.十兀

B.百元

C.千元

D.万元

正确答案：B

97、多选客户的电子国债账户可以修改的内容有()o

A.证件类型

B.证件号码

C.姓名

D.资金账户号

E.债券托管账号

正确答案：A,B,C,D

98、多选阿漫向其开立在中银行的外汇储蓄账户存入一笔金额为2万美元的

外币现钞，她应提供本人有效身份证件和其他相关的有效凭证，中银行应在这

些有效凭证上注明()o

A.存款银行名称

B.存款金额

C.存款日期

D.存款期限

正确答案：A,B,C

99、多选以下哪些人士可以购买理财产品()o

A.境内居民

B.外籍人士

C.香港人士

D.澳门人士

E.台湾人士

正确答案：A,B,C,D,E

100、多选驻华使领馆外交人员可使用()或()直接在银行办理购汇、结

汇、存取外币现钞，不受有关限额的限制。

A.《中华人民共和国外交部外交身份证》

B.《中华人民共和国外交部身份证》

C.外国护照

D.居留证

正确答案：A,B

10k多选企业客户通过批量代收付文本加密系统进行代收付业务时，柜面受

理企业送交的代收付'业务加密文本应按以下要求操作()O

A.柜员收到企业送交的批量代收付业务加密文本及加盖企业公章的汇总清单

后，不必双人操作；

B.只需经办人员核对交易笔数、交易金额与汇总清单一致后，通过8534008交

易，并经业务经理审核授权后处理相关业务；

C.柜员处理完毕加密代收付业务后，需逐笔核对客户清单与回盘信息是否一

致；

D.M员处理完毕加密代收付业务后，不需逐笔核对客户清单与回盘信息是否一

致。

正确答案：A,B,D

102、单选)4办理开里借记卡手续后，如()后仍不领取借记卡，发卡机构

可对该借记卡按报废卡程序处理。

A.1周

B.1个月

C.3个月

D.6个月

正确答案：D

103、单选关于预约转存业务，下面的描述哪句是正确的()o

A.签约预约转存的时候，可以约定签约账户为转出账户，也可以同时约定签约

账户为转入账户

B.预约转存只支持人民币账户

C.预约转存不支持非同名客户的储蓄账户进行签约

D.维护签约关系，可以通过899直接带出950交易完成

正确答案：A

104、单选“速汇金”业务解付最关键的是汇款确认码，请问“汇款确认码”

有几位，如何组成()o

A.11位数字

B.11位数字或字母

C.8位数字

D.8位数字或字母

正确答案：C

105、判断题AAS系统的账户仅限于柜台操作，且仅能在原开户网点办理。

正确答案：错

106、判断题永哥持中银行发行的双币卡在日本进行消费，消费金额为1万美

元，回国后来中银行办理购汇还款，这笔购汇无须纳入个人结售汇系统。。

正确答案：对

107、单选上海黄金交易所开盘的时间是()o

A.上午08：30

B.上午9：00

C.晚上20：50

正确答案：C

108、单选可以持有效旅行证办理银行业务的运()o

A.港澳居民

B.台湾居民

C.外国公民

正确答案：B

109、多选客户如需开通、变更或解除“快信通”业务，须持本人有效身份证

件原件，需开通、变更短信交易的()、载有需开通交易电话号码的手机到我

行网点办理。

A.活期一本通

B.定期一本通

C.活期存折

D.借记卡

E.信用卡

正确答案：A,C,D

110、判断题柜员和核准柜员在办理500补换发存折和610(存折补磁)业务

时:对账号和凭证号要给予必要的关注

正确答案：对

11k多选私人客户在首次购买中银行理财产品时，必须先在个人理财销售系

统内进行().

A.银行卡开卡

B.客户签约

C.客户银行账户新增

D.风险承受能力测评

E.快信通签约

正确答案：B,C,D

112、多选关于预约转存业务，下面哪些交易不要求强制授权()o

A.899

B.900

C.950

D.970

正确答案：B,C,D

113、判断题联网核查是对来中银行的客户进行鉴别，来人的信息直接发送公

安机关，并对客户持有证件和联网核查系统进行比对。

正确答案：对

114、多选总行BPS(二期)BANCSLINK前端，主要包括()。

A.签约商户信息维护与查询

B.批量代收付任务查询及异常任务处理

C.批量代收付文件批次及处理流程查询

D.收费情况查询及异常处理

正确答案：A,B,C,D

115、单选储蓄业务解除挂失时，如银行需向证件签发机构发查询调查函核实

开户资料的，可根据查询回复所需时间酌情推后解除时间，但原则上不得超过

()O

A.5日

B.7日

C.14日

D.一个月

正确答案：D

116、多选预约转存中签约账户支持的账户种类有：()

A.普通活期

B.定期一本通

C.活期一本通

D.零存整取

E.教育储蓄

正确答案：A,C

117、多选开通B股银证转账业务，客户有哪些方式可以转账()o

A.券商提供的服务渠道

B.网银

C.自助终端

D.电话银行

正确答案：A,B,C,D

118、判断题BANCS—ICCD系统、BPS-ICCD系统柜员信息、柜员权限不共享，

需要分别设置。

正确答案：对

119、多选客户经埋(快信逋)可以操作的交易有()o

A.建立自动滚续协议

B.工作台快速购买

C.交易撤单

D.快信通交易

E.客户资料查询

正确答案：D,E

120、判断题代售旅行支票业务：柜员交付旅行支票时，为保障购票人的利

益，须请其立即在每张旅行支票初签栏签名，提示客户只有在兑换或消费时，

才可在旅行支票上复签。

正确答案：对

121、多选下列票据中，中银行不办理托收的有（）。

A.注明流通地区限制的票据

B.经转让的旅行支票

C.等值10万美元以上（含）的个人光票托收

D.金额为1000美元的汇丰银行的本票

正确答案：A,B,C

122、单选网点主管在营业结束后进行的例行检查中发现，柜员阿倩错把一笔

1万美元的结汇业务当作1千美元在个人结售汇系统中进行了输入，于是在第二

天要求阿倩进行修正，那么阿倩应对上述业务在个人结售汇系统中使用O功

能进行修正。

A.撤销

B.忽略

C.修改

D.冲正

正确答案：D

123、多选经办人员在协助办理查询个人存款业务时，应当核实（）,

A.有权机关执法人员的工作证件

B.有权机关县团级以上机构签发的《协助查询存款通知书》，应由执法人员依

法送达

C.法律、行政法规规定《协助查询存款通知书》应当由有权机关主要负责人签

字的，应当由主要负责人签字

正确答案：A,B,C

124、判断题上海黄金交易所黄金价格是国际黄金现货市场的影子市场价格。

正确答案：对

125、多选个人客户账户变动通知服务所指的账户包括（）o

A.活期账户

B.定期账户

C.借记卡

正确答案：A,B,C

126、单选目前总行BPS（二期）支持的5种业务类型中有（）支持行内代收

付。

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案：B

127、判断题代理人可申请为持卡人代办开通电话转账、ATM转账、网上银行

转账等自助转账类业务。

正确答案：错

128、多选关于智能通产品计息规则是（）o

A.余额达标天数满一天但是不满七天的，按照一天通知存款利率计付利息

B.余额达标天数超过七天（含七天）的，按照七天通知存款利率计付利息

C.冲息周期内出现调息，需要增补或调减收益

D.计息周期内出现调息，本周期内不再增补或调减收益

正确答案：A,B,C

129、多选中国银行上海市分行办理汇入外币银行汇票解付时，应做到（）o

A.收到海外账户行签发的汇票，并指定上海分行为付款行

B.应逐笔按签发行预留印鉴进行核印

C.应逐笔与汇票证实电（MTUO）进行核对

正确答案：A,B,C

130、单选借记IC卡明细查询是指持卡人通过IC卡受理终端查询查询芯片上

电子现金中最近（）交易明细记录信息（不含非接触受理方式的消费）的交

易。

A.5笔

B.1O笔

C.20笔

D.30笔

正确答案：B

13k多选影响黄金宝本币金价格波动的因素有哪些？（）

A.国际黄金价格

B.美元兑人民币汇率

C.本币金市场供求

D.黄金交易所金价

正确答案：A,B

132、单选账户人本人办理人民币单笔超过（）的现金取款（含省内通兑、跨

省通兑、小额支付系统跨行逋兑）时，必须核对账户所有人有效身份证件，并

经网点负责人审核。

A.5万元（含）

B.5万元（不含）

C.10万元（含）

D.10万元（不含）

正确答案：A

133、多选预约转存交易中，转出账户可以支持（）o

A.普通活期

B.活期一本通

C.定期一本通

D.零存整取账户

正确答案：A,B

134、多选交易所规定客户可以持有的、按单边计算的黄金和白银最大交易额

度为：（）

A.100公斤

B.1000公斤

C.200公斤

D.2000公斤

正确答案：C,D

135、判断题任何基金之间均可转换。

正确答案：错

136、单选执行（）交易可以查询当日IC卡柜员交易明细。

A.E40181

B.E40187

C.E40186

D.E40192

正确答案：A

137、单选预约转存业务，假设某客户1月7日申请办理预约转账服务，在周

期代码上选择“E-月底”，周期为1,起始日期为2011年1月31日，终止日期

为4月30日，则1月份（），而2月份（），3月份（），4月份。

A.31日触发、28日触发、31日触发、30日触发

B.31日触发、28日触发、28日触发、不触发

C.31日触发、28日触发、28日触发、28日触发

D.31日触发、28日触发、31日触发、不触发

正确答案：A

138、单选一张金融IC借记卡可以拥有（）张附属卡。

A.3

B.4

C.9

D.99

正确答案：B

139、单选失败的交易转入8534408宕账时间原则上不能超过（）个工作日。

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案：C

140、单:企业或个人客户代收付业务建立后，都应将相关资料信息备案，建

立()。

A.代收付帐簿

B.代收付业务登记簿

C.重要空白凭证登记簿

正确答案：B

14kW目前总行BPS(二期)支持的5种业务类型中有()支持跨行代收

付。

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案：C

142、判断题长期进行T+d交易的，其交易成本中可以不计入递延费。

正确答案：对

143、多选境内个人办理超过年度总额部分的外汇结汇，如果客户的这部分外

汇是来源于其境外报酬的，那么客户应向银行提交()来申请办理。

A.雇佣合同

B.身份证明

C.收入证明

D.书面申请

正确答案：A,B,C,D

144、单选客户办理个人储蓄存款临时挂失后5天之内，或正式挂失未办理解

除挂失之前，可以到柜台办理撤销挂失，但()不能撤销。

A.凭证密码挂失

B.凭证挂失

C.通信存款寄存证挂失

D.印鉴挂失

本题正确答案：A

145、单选金融机构为客户提供金融服务时，发现客户交易或行为符合规定的

可疑标准，或者交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉

嫌洗钱的，应报告()O

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.重点监控报告

正确答案：B

146、判断题AUT+d交易中每天涨/跌停价格是前一交易日收盘价的正负12虬

正确答案：错

147、多选B股银证转账用什么货币可以交易交易（）o

A.欧元

B.英镑

C.美元

D.港币

正确答案：C,D

148、单选目的论价值观认为，运动的目的在于运动自身及运动着的人本身,

即把目标定位于运动本身和O的人的自身，它强调入在参与运动的过程中达

到自我满足和实现自身的发展。

A、运动主体

B、运动客体

C、运动目标

D、运动取向

正确答案：A

149、单选办理凭证密码与存款凭证同时挂失时，账户所有人/代理人除须准

确提供账户的开户信息及（）外，持居民身份证办理的，还应通过联网核查系

统核实客户身份，对核查中发现的可疑情况，以及持其他有效身份证件办理

的，还须出具证明身份的第二证件或证明.

A.无需其他信息

B.近期一笔（含）以上存取款情况

C.近期两笔（含）以上存取款情况

D.近期三笔（含）以上存取款情况

正确答案：C

150、多选网点遇到客户申请代办挂失解挂时（包含存单/折、借记卡、密码

挂失），网点除要求客户出具具有法律效力的委托书、授权书方式外，如采取

网点双人上门见证的方式，需按（）流程操作。

A.网点应以书面形式将申请报告上报支行业务管理部门，主要内容应包括：账

户人姓名、证件号、挂失账号、金额；代办人姓名、证件号；需要代办的理

由O

B.申请报告需经网点负责人、支行业务管理部门主管以及支行主管行长签字审

批后，网点派双人进行上门见证。

C.必须双人上门进行委托见证，委托人需当面书写委托授权书，并签字确认。

两位上门见证的柜员需在委托授权书上进行见证签字。

D.柜面办理代办挂失解挂时，注意留存各项证明文件，做好客户及代办人的身

份核实。

E.经网点负责人、支行业务管理部门主管以及支行主管行长签字审批后的申请

报告正本，作为代办解挂传票的附件。

TF确答案-ABCDF

⑸、多捻速藁户混煮分类所产生的信息，主要包括()o

A.基本信息

B.证件信息

C.地址信息

D.市场信息

正确答案：A,B,C,D

152、单选目前，中银行可以进行外汇宝交易的货币有几种？()

A.10

B.12

C.13

D.14

正确答案：D

153、单选“快信通”服务的短信均由我行短信平台发送，()是全国唯一短

信交易发送和接收号码。

A.4006695569

B.4006695566

C.95566

D.10086

正确答案：C

154、单选同时拥有护照和居民身份证的客户，应出具()o

A.居民身份证

B.护照

正确答案：A

155、单选核心银行系统保存没有处理的凭证正式挂失及账户冻结记录，挂失

()以上未处理的，《个人客户挂失申请书》(第一联)应专夹保管。

A.一个月

B.三个月

C.六个月

D.一年

正确答案：B

156、多选私人客户在首次购买我行理财产品时，必须先在个人理财销售系统

内进行()。

A.银行卡开卡

B.客户签约

C.客户银行账户新增

D.风险承受能力测评

E.快信通签约

正确答案：B,C,D

157、判断题建筑业与汽车业是两个具有代表性的行业，当经济欠佳时，是最

先衰退的两个部门；当经济好转时，是最先复苏的两个部门，因此，外汇交易

市场对该指标极为敏感。

正确答案：对

158、判断题顺延赎回因巨额赎回等原因，当日的赎回申请不能或不能全部被

满足，赎回中请延续到后续工作口继续有效。

正确答案：对

159、多选中银行个人储蓄业务停办产品包括()o

A.大额储蓄

B.八年期整存整取

C.有奖储蓄

D.2000年凭证式国债

正确答案：A,B,C

160、多选总行批量预处理系统(二期)校验种类除了验证户名、验证身份证

件外，还包括()o

A.不校验

B.验证户名或身份证件

C.验证户名和身份证件

D.验证证件类型

正确答案：A,B,C

161、多选个人代理多人办理借记卡的，经办行应全面了解和审查代理人的

O据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当。

A.职业背景

B.代办目的

C.代办性质

正确答案：A,B,C

162、多选总行BPS(二期)批量代收付客户端工具的作用()o

A.定义批量文件关键数据要素(如业务类型、摘要、跨行行号等)

B.满足银行后台系统接口处理的需要

C.为客户提供批量文件制作工具

D.方便客户高效的制作批量数据，增强客户体验

正确答案：A,B,C,D

163、单选着金办赢了基金开户交易后，需()日确认交易是否成功，

A.r+i

B.r+2

c.r+3

D.T+4

正确答案：A

164、判断题在T+D交易中，为了能使资金得到最大效率，每次操作的资金占

用不应该低于总资金的80虬

正确答案：错

165、多选各支行要加强代收付业务处理的事中监督，特别对（）等重要环节

加强监督。

A.代收付业务传票

B.报表

C.重要空白凭证、有价单证的领入、使用和注销及入账

D.扣账头寸的来源及去向

正确答案：A,B,C,D

166、单选预约转存业务，假设某客户1月7日申请办理预约转账服务，在周

期代码上选择月”，周期为1,起始日期为2011年1月30日，终止日期为

4月29日，则1月份（），而2月份（），3月份（），4月份（）转存。

A.30日触发、不触发、30日触发、不触发

B.30日触发、28日触发、31日触发、不触发

C.30日触发、28日触发、30日触发、不触发

D.30日触发、28日触发、30日触发、29日触发

正确答案：C

167、单选从AAS系统转出到BANCS系统后结清关户支付现金设立的过渡账户

是（）。

A.交易行9991008BGL账号

B.账户行9991008账号

C.交易行9991001BGL账号

D账户行9991001账号

正确答案：A

168、单选B股银证转账银行转证券，境内居民港币最高收费（）o

A.100

B.200

C.300

D.400

正确答案：C

169、单选客户风险承受能力评级的有效期为（）o

A.无限期

B.5年

C.3年

D.1年

正确答案：D

170、多选单笔挂失金额为10万元以上人民币及等值外币，可采取（）方式

进行调查核实。

A.对持居民身份证办理的，应通过联网核查系统核实账户所有人及代理人（如

有）身份，并通过账户所有人开户时预留联系方式与账户所有人取得联系并进

行核实，记录核实情况；

B.若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人（如

有）提供的用丁进一步确认其身份的有效证明或凭据（即上述第二证件或两项

（含）以上辅助证明），并进行审核。

C.若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人（如

有）提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据（即上述第二证件或辅助

证明），并进行审核。

D.对持其他有效身份证件办理的，可采取向证件签发机构发查询调查函或派人

到证件签发机构核实账户所有人及代理人（如有）有效身份证件等方式做进一

步核实。

正确答案：A,B,D

171、单选“速汇金”业务柜面解付可以代办吗（）o

A.不可以

B.可以，出示收款人、代办人的有效身份证件原件

C.可以，但仅限直系亲属

正确答案：B

172、单选基金前端收费费率一般比后端收费费率（）o

A.高

B.低

C.一样

D.其他

正确答案：A

173、多选P1DM系统中，查询角色可由（）担任。

A.大堂经理

B.客户经理

C.内控副行长

D.经办柜员

正确答案：A,B,C

174、判断题在涨势中顺势买入，获利的可能最大，亏损的几率较小，

正确答案：对

175、多选代收类业务：主要包括代收（）等各种费用，以及为电信、院校、

公交等行业专用卡续费的业务。

A.公用事业费

B.电信缴费

C.财政税费

D.学费、保险费、物业费

正确答案：A,B,C,D

176、多选预约转存业务不考虑系统功能限制，签约预约转存服务的账户会涉

及到哪些收费()o

A.预约服务费

B.小额账户管理费

C.卡年费

D.通存通兑等交易手续费

正确答案：B,C,D

177、判断题账户从AAS系统转到BANCS系统金额为本息之和，外币转出时要

注意账户的货币种类及钞汇标识。

正确答案：对

178、多选预约转存交易中，转入账户可以支持()。

A.普通活期

B.活期一本通

C.定期一本通

D.零存整取账户

正确答案：A,B,C,D

179、多选预约转存中目标账户支持的账户种类有：()

A.普通活期

B.定期一木通

C.活期一本通

D.零存整取

E.教育储蓄

正确答案：A,B,C,D,E

180、单选境内个人购汇只凭身份证办理的业务为()。

A.每天累计不超过10000美元

B.每年累计不超过50000美元

C.没有金额限制

D.以上都不对

正确答案：B

18k单尾存款人可持中国银行签发的有效的通存通兑存款凭证及本人有效身

份证件，在()所辖联网的营业网点申办存款证明。

A.一级分行所辖联网的营业网点

B.开户行

C.全国联网网点

正确答案：A

182、多选驻华使领馆外交人员凭《中华人民共和国外交部外交身份证》、

《中华人民共和国外交部身份证》在银行办理哪些不受有关限额的限制。()

A.购汇