反洗币试题库银行业更新版

...wd......wd......wd...更新注释：乱码的题目不考虑。单项选择题36题选D；单项选择第46题选D;多项选择第9题ABC；多项选择题第294题选AC；多项选择题第319题选BC；多项选择择第380题选ABCD；多项选择择题第381选D；多项选择择第385题选ABD；多项选择择第497题选ABCD；一、单项选择题〔282题〕1.反洗人民币是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒〔〕所得及其收益的来源和性质的洗人民币活动。〔D〕A走私犯罪、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧活动犯罪B贪污贿赂犯罪C破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪D以上皆是2.国务院反洗人民币行政主管部门是：〔A〕A中国人民银行B公安部C司法部D中国银监会3.中国人民银行设立〔B〕负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A反洗人民币局B中国反洗人民币监测分析中心C保卫局D分支机构4.我国〔B〕最先明确了洗人民币属于犯罪。A修订后的新宪法。B修订后的新刑法C修订后的新中国人民银行法D金融机构反洗人民币规定5.中国反洗人民币工作部际联席会议的牵头组织者是〔C〕。A公安部B国务院C中国人民银行D财政部6.“9.11〞事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将〔B〕列为洗人民币犯罪的的上游犯罪。A金融诈骗B恐惧主义犯罪C商业贿赂D破坏金融稳定7.为及时发现洗人民币行为，各国纷纷建设了专门负责反洗人民币资金监测机构是〔A〕。A金融情报机构B金融信息机构C金融调研机构D金融监测机构8.我国的金融情报机构设在〔C〕。A公安机关B各金融机构内部C中国人民银行D银行业监视管理委员会9.世界上最早对洗人民币进展法律控制的国家是〔D〕。A英国B法国C澳大利亚D美国10.我国《刑法》1997年的修订中，以专门条款新规定了〔C〕罪。A金融诈骗B商业贿赂C洗人民币D贪污腐败11.《中华人民共和国反洗人民币法》正式施行是〔〕 AA、 2007年1月1日 B、 2006年10月1日 C、 2006年10月31日 D、 2007年3月1日12.为了预防洗人民币活动，维护金融秩序，遏制洗人民币犯罪及相关犯罪，(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗人民币法》。A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日D、2007年1月1日13.对依法履行反洗人民币职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C)。A封存B公开C保密14.短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑交易，“短期〞是指〔B〕个工作日内。A、5B、10C、15D、2015.金融机构在按照国务院反洗人民币行政主管部门的要求采取临时冻结措施后〔A〕内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A、48小时B、24小时C、3个工作日D、六个月16.按照反洗人民币的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存〔B〕年。A、3年B、5年C、10年D、15年17.《中华人民共和国反洗人民币法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自〔C〕起正式实施。A、2004年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日18.司法机关依照反洗人民币法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗人民币〔B〕。A、民事诉讼B、刑事诉讼C、职务犯罪D、金融诈骗19.一般存款账户不得办理〔B〕A、现金缴存B、现金支取C、资金收入转账D、资金付出转账20.以下哪些组织不属于专业反洗人民币组织〔C〕A、亚太反洗人民币组(APG)B、欧亚反洗人民币与反恐融资小组〔EAG〕C、巴塞尔银行监管委员会D、金融行动特别工作组21.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗人民币监测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后〔D〕个工作日内以电子方式报送中国反洗人民币监测分析中心。A、3B、5C、7D、1022.请选出您认为对的反洗人民币知识〔C〕：A、反洗人民币是国家在管的事，跟我没什么关系B、反洗人民币有银行、证券公司、保险公司他们在那里把关，我只要尽到配合的义务就好了C、反洗人民币人人有责，我不仅要主动配合金融机构的反洗人民币调查，平时也要保管好自己的身份证等证明材料，还要提醒身边的亲戚朋友，别被洗人民币犯罪分子利用23.以下那个可以作为实名制证件使用的〔A〕A、临时身份证B、学生证C、机动车驾驶证D、介绍信E、工作证24.中国人民银行成立〔B〕负责反洗人民币资金监测工作。A、中国人民银行机关服务中心B、中国反洗人民币监测分析中心C、中国人民银行清算总中心D、中国人民银行征信中心25.以下活动可能存在洗人民币行为〔〕 DA、 地下人民币庄 B、 购置保险立即退保 C、 成立空壳公司 D、 以上都是26.以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容〔B〕。A、客户名称或姓名B、对公客户法定代表人姓名C、客户身份证件/证明文件类型D、代办人姓名27.以下哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。〔B〕A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户28.以下交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是〔C〕。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D、客户要求进展本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑29.以下交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。〔D〕A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易30.以下哪家公司的交易只属于大额交易〔B〕。A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入B、乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额C、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符31.以下哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易〔A〕。A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。D、以上都是32.以下哪种交易，银行业金融机构可以不报告〔D〕。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换33.客户通过在境内金融机构开立的账户或银行卡发生的大额交易，由(A)负责报告。A、发卡行B、业务办理行C、收单行D、总行34.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》规定，金融机构为自然人客户办理〔B〕以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元35.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》规定，金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的〔D〕。A、代理人B、实际受益人C、实际控制人D、实际使用人36.金融机构为客户向境外汇出资金时，应当登记的信息不一定包括〔D〕。〔原答案B有误〕A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人住所D、收款人姓名37.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符〞，“客户〞指〔C〕。A、仅指对公客户B、仅指对私客户C、包括对公客户和对私客户D、以上都正确38.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》有关可疑交易的条款：“自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转〞，既适用于境内交易，又适用于〔C〕。A、场外交易B、境外交易C、跨境交易D、境外交易和跨境交易39.银行机构在联网核查公民身份信息时，如对核查结果存在疑义，可将需进一步核查的信息反响给〔D〕。A、当地公民身份号码查询服务中心B、当地人民银行C、银行机构上级管理机构D、公安部全国公民身份号码查询服务中心40.银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建设的〔B〕进展核查。A、帐户管理系统；B、联网核查公民身份信息系统；C、征信系统41.委托他人代办储蓄卡的，要提供〔C〕有效身份证件。A、申请人单人B、代办人单人C、申请人及代办人双方D、监护人42.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》，客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经〔B〕的批准。A、董事长B、高级管理层C、分〔支〕行负责人D、支行负责人43.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进展交易，不得为客户开立匿名账户或〔D〕。A、实名账户B、联名账户C、同名账户D、假名账户44.《中华人民共和国反洗人民币法》公布于〔〕 BA、 2006年10月20日 B、 2006年10月31日 C、 2006年12月20日 D、 2006年12月31日45.以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：〔A〕A.李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元B.以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元C.刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元D.张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元46.小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：(D)〔原答案C有误〕A．核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的根本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件B．核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的根本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件C．核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的根本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件D．核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的根本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件47.客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告(B)A．工商银行总行B．工商银行北京分行金融街支行C．建设银行总行D．建设银行上海分行陆家嘴支行48.按照反洗人民币法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件(B)A．小张取出2千元美元现金B．小李存入5万元现金C．中石油存入20万元现金D．中石油取出2万元现金49.银行在以开立账户等方式与客户建设业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且〔D〕金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件A．5万人民币或外币等值1万美元B．5万人民币或外币等值2千美元C．1万人民币或外币等值2千美元D．1万人民币或外币等值1千美元50.以下交易中哪个属于大额交易〔D〕A．小王一次性取款10万元。B．小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万C．小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万D．中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元51.根据《商业银行法》，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但(B)另有规定的除外。A.法律与行政法规B.法律C.法律法规D.法律、行政法规和规章52.根据规定，银行业金融机构报告可疑交易的标准有〔D〕项。A、13B、15C、17D、1853.对新建设业务关系的客户，应在业务关系建设后的〔A〕个工作日内完成等级评定工作。A．10B．15C．20D．3054.《中华人民共和国反洗人民币法》规定依法提交大额交易和可疑交易报告受法律保护的对象有〔A〕A所有履行反洗人民币义务的机构B只有银行机构C只有证券机构D只有保险机构55.银行在办理汇入汇款业务时如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和〔B〕以下哪项信息中任何一项缺失的应要求境外机构补充。A汇款人工作单位B汇款人住所C汇款行地址D汇款人身份证明文件56.在办理汇入汇款业务时银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，假设境外机构属于参加FATF的国家〔地区〕或虽未参加但承诺严格执行FATF有关反洗人民币及反恐惧融资标准的国家〔地区〕银行〔A〕A可不必要求其补充缺失信息而直接登记替代性信息B应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C应要求境外机构补充汇款人账号D应要求境外机构补充汇款人住所57.利用、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时银行应实行严格的〔D〕措施采取相应的技术保障手段识别客户身份。A客户回访B资料保存C实地调查D身份认证58.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》规定，银行在与客户的业务存续期间应当采取〔C〕客户身份识别措施。A一次性的B间隔的C持续的D定期的59.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的银行有权〔B〕。A继续为客户办理业务B中止为客户办理业务C更新资料D上报交易60.反洗人民币法规定任何单位和个人发现洗人民币活动有权向〔D〕举报，承受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A金融监管机构B财政部门C检察机关D中国人民银行或公安机关61.金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程并向〔C〕报备A公安部B中国银行业监视管理委员会C中国人民银行D国务院62.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》第十条明确规定金融机构对符合规定条件的大额交易如未发现该交易可疑的可以不报告。以下不属于规定条件的是〔D〕A活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款B金融机构内部调拨资金C商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付D个体工商户50万元大额现金存取63.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告〔B〕对该金融机构作出行政处分。A只能由国务院反洗人民币行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B只能由国务院反洗人民币行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C只能由国务院反洗人民币行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构D只能由国务院反洗人民币行政主管部门派出机构64.在实践中为了及时开展反洗人民币调查，金融机构有合理理由认为与洗人民币、恐惧主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告〔C〕。A公安机关B金融机构上一级机构C中国人民银行当地分支机构D金融机构总部65.金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向〔D〕报告，并同时报中国人民银行当地分支机构以便协助公安机关开展侦查工作。A金融机构上一级机构B金融机构总部C中国银行业监视管理委员会D当地公安机关66.〔A〕对银行报告涉嫌恐惧融资的可疑交易的情况进展监视、检查。A中国人民银行及其分支机构B中国反洗人民币监测分析中心C公安机关D中国银行业监视管理委员会67.客户与证券公司进展金融交易通过银行账户划转款项的由〔D〕向中国反洗人民币监测分析中心提交大额交易报告。A证券公司B证券公司和银行各自C证券公司和客户各自D银行68.客户通过境外银行卡发生的大额交易由〔A〕报告。A收单行B办理业务的金融机构C付款行D开立账户的银行或者发卡行69.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由〔B〕报告。A收单行B办理业务的金融机构C付款行D开立账户的银行或者发卡行70.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》，银行应当通过〔B〕向中国反洗人民币监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。A银行总部指定的一个机构B银行总部或者由总部指定的一个机构C银行各省级分支机构D银行的任一分支机构71.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，单笔或者当日累计人民币交易()元以上或者外币交易等值〔〕美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗人民币监测分析中心报告。〔C〕A5万，5000B10万，1万C20万，1万D50万，5万72.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值〔D〕美元以上的款项划转银行应当向中国反洗人民币监测分析中心报告。A.20万，2万B.50万，5万C.100万，10万D.200万，20万73.自然人银行账户之间以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值〔B〕美元以上的款项划转银行应当向中国反洗人民币监测分析中心报告。A.20万，5万B.50万，10万C.100万，20万D.200万，30万74.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值〔C〕美元以上的跨境交易银行应当向中国反洗人民币监测分析中心报告。A.1000B.5000C.10000D.2000075.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》第九条规定单笔或者当日累计到达规定金额的应向中国反洗人民币监测分析中心报送大额交易报告。其中累计交易金额以单一客户为单位按资金收入或者付出的情况单边累计计算正确的理解是〔D〕。A．应将某一账户发生的交易累计计算B．应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C．应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D．应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算76.〔〕组织、协调全国的反洗人民币工作，负责反洗人民币的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监视管理机构制定金融机构反洗人民币规章，监视、检查金融机构履行反洗人民币义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗人民币的其他职责 AA、 国务院反洗人民币行政主管部门 B、 反洗人民币局 C、 中国反洗人民币监测分析中心 D、 银监会77.中国反洗人民币监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的可以向提交报告的银行发出补正通知银行应在接到补正通知的〔B〕个工作日内补正。A．3B．5C．7D．1078.银行应当将可疑交易报其总部由银行总部或者由总部指定的一个机构在可疑交易发生后的〔D〕个工作日内以电子方式报送中国反洗人民币监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗人民币监测分析中心报送可疑交易的其报告方式由中国人民银行另行确定。A．3B．5C．7D．1079.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易银行应当提交〔C〕报告。A大额交易B可疑交易C大额交易和可疑交易D综合报告80.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定“可疑交易发生后的10个工作日〞是指〔D〕。A构成可疑交易的交易发生之日起计算B银行人员发现可疑交易之日起计算C银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算81.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》所称的“频繁〞是指〔A〕。A交易行为营业日每天发生3次以上或者营业日每天发生持续3天以上B交易行为营业日每天发生5次以上C交易行为营业日每天发生且持续5天以上D交易行为营业日每天发生且持续7天以上82.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》以下说法正确的选项是〔C〕。A自然人银行账户频繁进展现金收付的银行应当报告B自然人银行账户一次性大额存取现金银行应当报告C自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的银行应当报告D自然人经常存入境外开立的旅行支票的银行应当报告83.A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易。某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证声称这些人均为本公司员工要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元合计75000美元并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?〔B〕A短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准B多个境内居民承受一个离岸账户汇款其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作C没有正常原因的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付D长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期内出现大量资金收付84.中国人民银行走访金融机构时，反洗人民币工作人员不得少于〔D〕人，否则金融机构有权拒绝。A.5B.10C.1D.285.中国人民银行走访金融机构时反洗人民币工作人员应出示〔B〕，否则金融机构有权拒绝。A.行员证B.执法证C.检查证D.身份证86.中国人民银行及其分支机构在考核评级中发现金融机构反洗人民币工作存在突出问题的，应当及时发出〔〕，进展风险提示，要求其采取必要的整改措施。A.《反洗人民币监管记录》B.《反洗人民币监管通知书》C.《反洗人民币监管意见书》D.《反洗人民币监管信息补充报送通知书》87.涉嫌违反反洗人民币规定但需要进一步收集证据的中国人民银行应进展〔A〕。A现场检查B行政调查C案件协查D信息分析88.《反洗人民币法》规定，履行反洗人民币义务的机构及其工作人员依法提交的〔A〕，受法律保护。A大额交易和可疑交易报告B现金交易报告C财务报表D业务报告89.金融机构与境外金融机构建互代理行或者娄似业务关系，应当经〔A〕的批准。A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监视管理委员会D、中国证券监视管理委员会90.金融机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记〔B〕。A、汇款人姓名或者名称B、资金汇出地名称C、汇款人身份证D、汇款人住所91.《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法》第八条规定了〔B〕种涉嫌恐惧融资的可疑交易报告娄型。A、3B、7C、8D、1392.《金融机构机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》第二十六条规定了〔A〕种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A、5B、7C、8D、1093.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易〞中的“长期〞和“短期〞是指〔B〕A、1年以上，3个工作日(含)B、1年以上，10个工作日(含)C、3年以上，3个工作日(含)D、3年以上，10个工作日(含)94.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立根本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均正在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“贷款〞、“还款〞和“工程款〞等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易〔C〕A、短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、长期闲置的账户原因不明的突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付D、自然人银行账户频繁进展现金收付且情况可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑95.以下交易属于大额交易的是〔B〕A.法人、其他组织和个体工商户〔以下统称单位〕之间金额100万元以上的单笔转账支付。B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。96.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定的金融机构应当向反洗人民币监测分析中心报告大额交易有几种.〔A〕A.4B.5C.15D.1897.以下哪些行为可能被他人利用洗人民币，触发犯罪〔D〕A．将自己的账户出租或出借B．将自己的身份证出租或出借C．为他人转移或存放来历不明的现金D．以上都是98.调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗人民币行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：AA.国务院反洗人民币行政主管部门或者其省一级派出机构。B.总行及其分支机构。C.总行及其设区以上的分支机构。D.银行业管理委员会及其分支机构。99.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗人民币规章是：CA．《金融机构反洗人民币规定》B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》D．《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法》100.以下有关客户资料和交易记录保存说法正确的选项是：CA．客户身份资料在交易完毕后，应当至少保存5年B．交易记录在业务关系完毕后，应当至少保存10年C．交易记录自交易记账当年计起至少保存5年D．客户身份资料业务关系完毕后，应当至少保存10年101.我国的《反洗人民币法》既是一部反洗人民币组织法，也是一部：DA．反洗人民币义务法B．反洗人民币预防法C．反洗人民币专门法D．反洗人民币行为法102.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施AA．应当经高级管理层的批准B．应当报告中国人民银行C．应当报告中国反洗人民币监测分析中心D．应当经中国人民银行批准103.以下有关持续客户身份识别的说法中错误的选项是：DA．划分客户的风险等级B．适时调整客户风险等级C．定期审核本金融机构保存的客户根本信息D．对客户或者账户，至少每年进展一次审核104.以下说法中哪个是正确的AA．同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告B．同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告C．同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告D．同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告105.关于金融机构保密义务以下说法正确的选项是：DA．对依法履行反洗人民币职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密B．对依法履行反洗人民币职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供C．对依法履行反洗人民币职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供D．对依法履行反洗人民币职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗人民币情报机构提供106.对可疑交易标准进展明确规定的是：BA．《金融机构反洗人民币规定》〔中国人民银行令2006年第1号发布〕B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》〔中国人民银行令2006年第2号发布〕C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》〔中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布〕D．《中国人民银行反洗人民币调查实施细则〔试行〕》〔银发［2007］158号文发布〕107.《反洗人民币法》总共分为总则、反洗人民币监视管理、金融机构反洗人民币义务、反洗人民币调查、反洗人民币国际合作、法律责任、附则等七章，共计：CA．35条B．36条C．37条D．40条108.任何单位和个人发现洗人民币活动，有权举报，承受举报的部门包括：CA．中国人民银行B．公安机关C．人民银行或者公安机关D．司法机关109.金融机构应在机构和人员上保障反洗人民币义务的有效履行，反洗人民币法律法规中规定的措施包括：AA．应当指定专人负责反洗人民币工作B．配备必要的管理人员和技术人员C．确定负责反洗人民币工作的高层管理人员D．应当建设专门的反洗人民币部门110.国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗人民币工作AA．中国人民银行B．国务院C．公安部D．中国反洗人民币监测分析中心111.对于未按照规定设立反洗人民币专门机构或者指定内设机构负责反洗人民币工作的金融机构，中国人民银行可以：CA．处二十万元以上五十万元以下罚款B．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C．情节严重的，建议有关金融监视管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D．情节严重的，建议有关金融监视管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证112.根据《反洗人民币法》的规定，以下哪些机构有权进展反洗人民币调查?〔A〕A．中国人民银行或者其省一级分支机构B．银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C．公安机关D．人民检察院和人民法院113.根据《反洗人民币法》的规定，反洗人民币调查中的询问对象是：BA．金融机构主管B．金融机构有关人员C．非金融机构工作人员D．金融机构反洗人民币工作人员114.对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息DA．联合国安理会决议所列举的恐惧分子或恐惧组织B．中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织C．外国政要D．高风险客户或者高风险账户持有人115.以下说法正确的选项是：DA．大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同B．大额交易和可疑交易的报告时限一样C．大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致D．大额交易和可疑交易的报送路径完全一样116.客户身份资料不包括：DA．客户身份信息B．客户身份资料C．反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D．客户账户记录117.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的报告主体，以下说法正确的选项是：BA．只适用于金融机构B．也适用于特定的非金融机构C．只适用于金融机构总部D．只适用于金融机构的所有分支机构118.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构AA．国务院金融监管机构B．中国人民银行C．司法机关D．公安机关119.当前我国反洗人民币的被监管主体是：CA．金融机构B．特定非金融机构C．金融机构和特定非金融机构D．金融机构和非金融机构120.我国银行业反洗人民币工作的领导和监视管理机关是〔〕 CA、 外管局 B、 公安部 C、 中国人民银行 D、 银监会121.违反反洗人民币相关法规、规章的行为的行政处分决定由〔〕做出 AA、 中国人民银行 B、 中国人民银行反洗人民币局 C、 中国反洗人民币监测分析中心 D、 中国银行业监视管理委员会122.我国现有法律规定的洗人民币罪的上游犯罪有〔〕种 CA、 5 B、 6 C、 7 D、 8123.以下说法错误的选项是〔〕 DA、 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗人民币行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书 B、 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进展核对并登记C、 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 D、 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任124.我国〔〕最先明确了洗人民币罪的罪名和定罪 BA、 修订后的新宪法 B、 修订后的新刑法 C、 修订后的新中国人民银行法 D、 金融机构反洗人民币规定125.9.11事件后，美国为加强对恐惧主义的打击，公布了著名的〔C〕，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务制止、情报收集和报告等义务。A、 《美国银行保密法》 B、 《美国洗人民币管制法》 C、 《爱国者法案》 D、 《反恐宣言》126.专业反洗人民币国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文全称是〔D〕 A、 艾格蒙特集团 B、 金融情报中心 C、 沃尔夫斯堡集团 D、 金融行动特别工作组127.2004年10月6日，一个区域性的专业反洗人民币国际组织〔〕在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李假设谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。 BA、 上海经合组织 B、 欧亚反洗人民币与反恐融资小组C、 亚太反洗人民币小组 D、 金融行动特别工作组128.金融机构为身份不明的客户进展交易，情节严重的，国务院反洗人民币行政主管部门可以处以〔〕的罚款 BA、 十万元以上五十万元以下 B、 二十万元以上五十万元以下C、 二十万元以上一百万元以下 D、 五十万元以下129．人民银行公布的《金融机构大额和可疑交易报告管理方法》于〔〕实施。AA:2007年3月1日B:2007年6月1日C:2007年10月1日D:2007年12月1日130.《金融机构反洗人民币规定》公布于〔〕 CA、 2006年10月14日 B、 2006年10月25日 C、 2006年11月14日 D、 2006年11月25日131.从〔〕起，《金融机构反洗人民币规定》正式实施 AA、 2007年1月1日 B、 2007年2月1日 C、 2007年3月1日 D、 2007年4月1日132.查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经〔〕批准 DA、 中国人民银行 B、 中国人民银行省一级分支机构 C、 中国反洗人民币监测分析中心 D、 中国人民银行或者中国人民银行省一级分支机构133.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗人民币后果发生的，中国人民银行应当对其给予以下处分〔A〕。A、处以20万元以上50万元以下的罚款B、处以50万以上500万以下的罚款C、对有关直接责任人员进展纪律处分D、建议有关金融监视管理机构责令金融机构停业整顿134.中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反《金融机构反洗人民币规定》的，应当〔〕 CA、 按照规定自行处分或者提出建议B、 报告上一级中国人民银行分支机构，并由中国人民银行总行按照规定进展处分或者提出建议C、 报告上一级中国人民银行分支机构，并由上一级分支机构按照规定进展处分或者提出建议D、 报告上一级中国人民银行分支机构备案，并按照规定自行处分或者提出建议135.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》公布于〔〕 CA、 2007年5月21日 B、 2007年5月30日 C、 2007年6月21日 D、 2007年6月30日136.从〔〕起，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》正式实施 BA、 2007年7月1日 B、 2007年8月1日 C、 2007年7月15日 D、 2007年8月15日137.〔〕应当对金融机构的分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进展监视管理 AA、 金融机构B、中国人民银行 C、 中国反洗人民币监测分析中心 D、中国人民银行省一级分支机构138.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》规定，金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家〔地区〕法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》的有关要求，驻在国家〔地区〕有更严格要求的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》的要求比驻在国家〔地区〕的相关规定更为严格，但驻在国家〔地区〕法律制止或者限制境外分支机构和附属机构实施本方法，金融机构应当〔〕 DA、 遵守驻在国家〔地区〕的相关规定 B、 遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》的相关规定 C、 自行选择两者中的一个执行 D、 向中国人民银行报告139.商业银行为自然人客户办理〔〕现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 BA、 人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上 B、 人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上 C、 人民币单笔10万元以上或者外币等值5千美元以上 D、 人民币单笔10万元以上或者外币等值1万美元以上140.以下属于中国反洗人民币监测分析中心的职责的有〔〕 DA、 负责人民币和外币反洗人民币的资金监测B、 监视、检查金融机构履行反洗人民币义务的情况 C、 在职责范围内调查可疑交易活动D、 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告141.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》规定，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少〔〕进展一次审核 CA、 每个月 B、 每季度 C、 每半年 D、 每一年142.金融机构制定的风险等级划分标准应报送〔〕 BA、 中国银行业监视管理委员会 B、 中国人民银行 C、 中国反洗人民币监测分析中心 D、 中国人民银行省一级分支机构143.客户无正当理由拒绝更新客户根本信息时，金融机构应当向〔〕报告 CA、 中国反洗人民币监测分析中心B、 中国人民银行当地分支机构C、 中国反洗人民币监测分析中心和中国人民银行当地分支机构 D、 中国反洗人民币监测分析中心或中国人民银行当地分支机构144.常见的洗人民币途径或方式有哪些〔E〕A．通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体系B．通过地下人民币庄，实现犯罪所得的跨境转移C．利用现金交易和兴旺的经济环境，掩盖洗人民币行为D．利用别人的账户提现，切断洗人民币线索E．以上都是145.中国反洗人民币监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向〔〕发出补正通知 AA、 提交报告的金融机构B、 金融机构总部C、 提交报告的金融机构和金融机构总部D、 提交报告的金融机构或金融机构总部146.以下(D)项不属于反洗人民币行政主管部门职责：A.组织、协调全国反洗人民币工作B.调查可疑交易活动C.监视、检查金融机构履行反洗人民币义务的情况D.负责反洗人民币刑事诉讼147.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的规定，以下表述错误的选项是〔〕DA、 中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进展监视、检查B、 金融机构应当设立专门的反洗人民币岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作C、 金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进展监视管理D、 金融机构应当根据本方法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，不需向人行报备148.《反洗人民币法》的立法宗旨是〔C〕：A.打击黑社会组织犯罪B.遏制贪污腐败现象C.预防洗人民币活动，维护金融秩序，遏制洗人民币犯罪及相关犯罪D.打击非法金融活动149.报送大额交易报告时，应采用〔〕 BA、 纸质方式 B、 电子方式 C、 纸质方式或电子方式 D、 纸质方式和电子方式150.当交易符合两项大额交易标准，并且同时属于可疑交易时，金融机构应当〔A〕A、 分别提交两份大额交易报告和一份可疑交易报告B、 分别提交一份大额交易报告和一份可疑交易报告C、 分别提交两份大额交易报告D、 提交一份可疑交易报告151.《金融机构报告涉嫌恐惧融资可疑交易管理方法》公布于〔〕 AA、 2007年6月11日B、 2007年6月12日C、 2007年6月13日D、 2007年6月14日152.中国反洗人民币监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐惧融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的〔〕工作日内补正 BA、 三个 B、 五个 C、 七个 D、 十个153.金融机构应当将涉嫌恐惧融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的〔〕工作日内报送中国反洗人民币监测分析中心 DA、 三个 B、 五个 C、 七个 D、 十个154.金融机构应当将涉嫌恐惧融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，以〔〕报送中国反洗人民币监测分析中心 AA、 电子方式 B、 纸质方式 C、 电子和纸质方式 D、 电子或纸质方式155.中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐惧融资可疑交易管理方法》的，应当〔〕 CA、 按照规定自行处分或者提出建议 B、 报告上一级中国人民银行分支机构，并由中国人民银行总行按照规定进展处分或者提出建议 C、 报告上一级中国人民银行分支机构，并由上一级分支机构按照规定进展处分或者提出建议 D、 报告上一级中国人民银行分支机构备案，并按照规定自行处分或者提出建议156.从〔〕起，《金融机构报告涉嫌恐惧融资可疑交易管理方法》正式实施 AA、 2007年6月11日 B、 2007年6月14日 C、 2007年7月1日 D、 2007年7月18日157.中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，金融机构应当自收到《反洗人民币监管通知书》之日起〔〕内予以答复。AA、 5个工作日 B、 7个工作日 C、 10个工作日 D、 15个工作日158.金融机构进展客户身份识别，认为必要时，可以向〔〕等部门核实客户的有关身份信息 BA、 工商、税务 B、 公安、工商 C、 海关、税务 D、 公安、海关159.客户要求变更以下哪些信息时，金融机构需重新识别客户〔〕 DA、 姓名或者名称 B、 身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码 C、 注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 D、 以上皆是160.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的〔〕进展核对并登记。 AA、 身份证件或者其他身份证明文件 B、 身份证或者其临时身份证 C、 身份证或者其他身份证明文件 D、 身份证件或其临时身份证161.涉及追究洗人民币犯罪的司法协助，由〔〕机关依照有关法律的规定办理。 DA、 公安 B、 海关 C、 税务 D、 司法162.《中华人民共和国反洗人民币法》属于〔〕范畴。 CA、 民事法律制度 B、 刑事法律制度 C、 行政法律制度 D、 诉讼法律制度163.反洗人民币的核心内容是〔〕制度。CA、 反洗人民币内控B、 客户身份资料和交易记录保存C、 大额交易和可疑交易报告D、 客户身份识别164.〔〕在反洗人民币预防措施中处于根基地位 。DA、 反洗人民币内控制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、 大额交易和可疑交易报告制度 D、 客户身份识别制度165.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗人民币法》规定建设健全反洗人民币内部控制制度，金融机构〔〕应当对反洗人民币内部控制制度的有效实施负责 BA、 反洗人民币部门负责人 B、 负责人C、 反洗人民币合规专员 D、 反洗人民币情报专员166.建议将洗人民币活动列为刑事犯罪的国际法律是() DA、 《维也纳公约》 B、 《巴勒莫公约》 C、 《关于洗人民币问题的四十项建议》 D、 《联合国反腐败公约》167.《关于洗人民币问题的四十项建议》最初发布于〔〕 DA、 1999年 B、 1988年 C、 1980年 D、 1990年168.金融行动特别工作组的秘书处设在〔〕 AA、 巴黎 B、 纽约 C、 伦敦 D、 日内瓦169.以下属于反洗人民币国际组织的有〔〕 BA、 金融犯罪情报中心 B、 埃格蒙特集团 C、 俄罗斯联邦金融监测局 D、 日本特定金融情报室170.以下属于反洗人民币金融情报机构的有〔〕 AA、 金融犯罪情报中心 B、 联合国 C、 巴塞尔银行监管委员会 D、 国际刑警组织171.关于《反洗人民币法》制定的目的，以下说法错误的选项是〔〕 AA、 打击洗人民币活动 B、 维护金融秩序 C、 遏制洗人民币犯罪及相关犯罪 D、 防范洗人民币活动172.法人、其他组织的有效身份证明文件包括〔〕 DA、 企业法人营业执照正本 B、 社会团体登记证书 C、 民办非企业登记证书 D、 以上都是173.反洗人民币行政主管部门和其他依法负有反洗人民币监视管理职责的部门、机构履行反洗人民币职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于〔〕 AA、 反洗人民币行政调查 B、 反洗人民币检查 C、 反洗人民币刑事诉讼 D、 反洗人民币协查174.以下不属于反洗人民币保密资料或信息的是〔C〕A、客户身份资料B、客户交易信息C、重要空白凭证D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗人民币工作信息175.海关发现个人出入境携带的〔〕超过规定金额的，应当及时向反洗人民币行政主管部门通报。 DA、 现金 B、 有价证券 C、 现金、有价证券 D、 现金、无记名有价证券176.任何单位和个人在与金融机构建设业务关系或者要求金融机构为其提供〔〕时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 。AA、 一次性金融服务 B、 现金汇款 C、 现钞兑换 D、 票据兑付177.国务院反洗人民币行政主管部门或者其省一级派出机构发现〔〕，需要调查核实的，可以向金融机构进展调查 CA、 大额交易 B、 涉嫌犯罪活动 C、 可疑交易活动 D、 涉嫌洗人民币活动178.经过反洗人民币调查不能排除洗人民币嫌疑的，应当立即向有管辖权的〔C〕机关报案A、 司法 B、 公安 C、 侦查 D、 反洗人民币局179.《反洗人民币法》中所称反洗人民币，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧活动犯罪、走私犯罪、〔〕、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗人民币活动，依照本法规定采取相关措施的行为 。AA、 贪污贿赂犯罪 B、 盗窃罪 C、 职务侵占罪 D、 敲诈讹诈罪180.以下不属于履行反洗人民币义务的银行金融机构〔〕 DA、 政策性银行 B、 农村信用合作社 C、 商业银行 D、 基金公司181.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的规定，金融机构可以不报告大额交易的标准有〔〕条 CA、 7 B、 18 C、 10 D、 12182.以下不属于大额交易报告的法律依据的有〔〕 DA、 《中华人民共和国反洗人民币法》B、 《金融机构反洗人民币规定》C、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》D、 《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法》183.可疑交易报告一般程序中涉及的机构不包括〔〕 DA、 银行分支机构 B、银行总部 C、 中国反洗人民币监测分析中心 D、反洗人民币局184.重大可疑交易的报告程序涉及的机构不包括〔〕 DA、 当地人行 B、 当地公安机关 C、 中国反洗人民币监测分析中心 D、 反洗人民币局185.《反洗人民币法》对违反反洗人民币义务的行为采取的是〔〕处分原则 CA、 对金融机构进展处分 B、 对金融机构负责人进展处分 C、 双罚制 D、 选择性处分186.以下不属于洗人民币特征的是〔〕 DA、 目的特殊性 B、 对象特定化 C、 方式多样性 D、 洗人民币主体独立化187.银行可通过〔〕方式进展联网核查 DA、 接口方式 B、 链接方式 C、 直接登陆方式 D、 以上皆可188.金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗人民币〔〕制度的有效实施负责 DA、 大额交易报告 B、可疑交易报告制度 C、 大额交易报告和可疑交易报告制度 D、 内部控制189.按照反洗人民币法律和规章，金融机构可以不向中国人民银行报送的资料是〔C〕。A、反洗人民币统计报表B、反洗人民币有关信息资料C、客户档案资料D、稽核审计报告中与反洗人民币工作有关的内容190.我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是〔〕 CA、 2007年4月28日 B、 2007年5月28日 C、 2007年6月28日 D、 2007年7月28日191.以下不属于“黑人民币〞来源的是〔〕 DA、 毒品交易所得 B、 敲诈讹诈所得 C、 走私收入 D、 老实守法经营所得192.金融机构在与客户建设业务关系时，首先应进展〔〕 AA、 客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、 可疑交易的分析 D、 与司法机关全面合作193.以下不属于特殊情况下的客户身份识别的有〔〕 DA、 保管箱业务 B、 跨境汇兑 C、 代理行业务 D、 存款业务194.金融机构应当按照规定执行()报告制度 CA、 大额交易 B、 可疑交易 C、 大额交易和可疑交易 D、 定期195.反洗人民币领域，以下不属于客户身份识别的法律依据是〔〕 CA、 《中华人民共和国反洗人民币法》B、 《金融机构反洗人民币规定》C、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》D、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》196.根据《反洗人民币法》的相关规定，对于金融机构违反反洗人民币义务的情形，人民银行可建议银监会采取〔〕措施 DA、 责令金融机构停业整顿或者撤消其经营许可证B、 取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、制止其从事有关金融行业的工作C、 责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 D、 以上都是197.我国已签署和批准的涉及反洗人民币和反恐融资问题的国际公约有〔〕 DA、 《联合国禁毒公约》 B、 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C、 《联合国关于制止向恐惧主义提供资助的国际公约》 D、 以上都是198.中国人民银行或者其省一级派出机构进展反洗人民币调查，以下不属于被调查机构具有的义务的是〔〕 AA、 参与调查 B、 配合调查 C、 如实提供信息 D、 不得拒绝和阻碍199.以下可以作为实名证件使用的有〔〕 AA、 临时身份证 B、 学生证 C、 机动车驾驶证 D、 法定身份证件的复印件200.属于报送大额交易和可疑交易的报告主体的有〔〕 DA、 商业银行 B、 基金公司 C、 保险公司 D、 以上都是201.以下不属于金融机构应履行的反洗人民币法定核心义务的是〔〕 DA、 客户身份识别 B、 报告大额和可疑交易 C、 保存客户身份资料和交易信息 D、 保密义务202.以下属于反洗人民币调查与反洗人民币检查的区别的是〔〕 DA、 客体不同 B、 对象不同 C、 目的不同 D、 以上都是203.以下不属于反洗人民币调查中的临时冻结应经过的程序的是〔〕 CA、 报请批准 B、 书面通知 C、 直接冻结 D、 决定报案204.客户身份识别包括〔〕根本要求 DA、 客户承受政策(包括记录保存) B、 验证客户身份 C、 对风险账户实施持续监测 D、 以上都是205.反洗人民币调查的客体是〔〕 AA、 可疑交易活动 B、 大额交易活动 C、 涉嫌洗人民币活动 D、 以上都不是206.以下不属于我国2001年修订的《刑法》定为洗人民币罪的上游犯罪的是〔〕 DA、 毒品犯罪 B、 黑社会性质的组织犯罪 C、 恐惧活动犯罪 D、 破坏金融管理秩序犯罪207.洗人民币的融合阶段又称〔〕阶段 DA、 归并阶段 B、 整合阶段 C、 甩干阶段 D、 以上都是208.以下属于解除临时冻结的方式的是〔〕 A(1)自动解除(2)通知解除〔3〕阶段性解除〔4〕定期解除A、 〔1〕〔2〕 B、 〔2〕〔3〕 C、 〔1〕〔4〕 D、 〔2〕〔4〕209.2003年6月，金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗人民币犯罪的上游犯罪种类有() DA、 60种以上 B、 100种以上 C、 30种以上 D、 20种以上210.美国的金融情报中心设在() CA、 司法部 B、 国务院 C、 财政部 D、 美联储211.金融行动特别工作组对成为观察员的国家或地区的反洗人民币和反恐融资系统进展全面评估的时间是在成为观察员的() BA、 半年内 B、 一年内 C、 两年内 D、 五年内212.我国哪部法律是制裁和打击洗人民币犯罪的〔〕 AA、 《刑法》 B、 《反洗人民币法》 C、 《金融机构反洗人民币规定》 D、 《中华人民共和国中国人民银行法》213.反洗人民币调查中，查阅、复制的对象是〔〕 DA、 账户信息 B、 交易记录 C、 其他有关资料 D、 以上都是214.《反洗人民币法》规定，反洗人民币调查的对象是〔〕 AA、 金融机构 B、 律师事务所 C、 会计事务所 D、 其他215.反洗人民币检查的对象是〔〕 DA、 金融机构 B、 其他单位 C、 个人 D、 以上都是216.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于()人，并出示合法证件和国务院反洗人民币行政主管部门或者其一级派出机构出具的调查通知书。 AA、 2 B、 3 C、 4 D、 5217.金融机构通过第三方识别客户身份的，假设第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由〔〕承担相应的责任 CA、 客户本人 B、 人民银行 C、 该金融机构 D、 第三方218.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与〔〕明显不符的交易应上报可疑交易报告 DA、 客户身份 B、 财务状况 C、 经营业务 D、 以上都是219.金融机构应在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的〔〕等相关资料 DA、 数据信息 B、 业务凭证 C、 账簿 D、 以上都是220.属于金融监管部门制定的反洗人民币有关规章有〔〕AA、 《金融机构反洗人民币规定》 B、 《中华人民共和国中国人民银行法》 C、 《个人存款账户实名制规定》 D、 《现金管理条例》221.不属于专业反洗人民币国际组织的是〔〕CA、 亚太反洗人民币小组 B、欧亚反洗人民币与反恐融资小组 C、 巴塞尔银行监管委员会D、金融行动特别工作组222.不具备金融机构反洗人民币监视管理职能的机构是〔〕 DA、 中国人民银行 B、中国银行业监视管理委员会 C、 中国证券监视管理委员会 D、 行业自律组织223.《反洗人民币法》所确定的反洗人民币义务主体为(B)。A.金融机构B.金融机构和依法应履行反洗人民币义务的特定非金融机构C.银行业、证券业、保险业从业机构D.银行224.以下(D)项不属于《反洗人民币法》所确定的反洗人民币三项根本制度。A.客户身份识别制度B.大额交易和可疑交易报告制度C.客户身份资料和交易记录保存制度D.反洗人民币培训制度225.根据《反洗人民币法》的规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经(B)批准，可以采取临时冻结措施。A.国务院反洗人民币行政主管部门或者省一级派出机构的负责人批准B.国务院反洗人民币行政主管部门负责人批准C.省一级派出机构的负责人批准D.县级以上的反洗人民币行政主管部门的负责人批准226.根据《反洗人民币法》，金融机构未按照规定建设反洗人民币内部控制制度的，由(C)责令限期改正。A.国务院反洗人民币行政主管部门或者省一级派出机构B.国务院反洗人民币行政主管部C.国务院反洗人民币行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构D.县级以上的反洗人民币行政主管部门的负责人227.根据《反洗人民币法》，金融机构未按照规定建设反洗人民币内部控制制度的，情节严重的，建议有关金融监视管理机构依法责令金融机构对(D)给予纪律处分。A.控股股东B.直接负责的董事C.直接负责的高级管理人员D.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员228.以下大额交易，必须上报中国反洗人民币监测分析中心的是〔D〕A、定期存款到期后，不直接提取，而是将本金加全部利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。C、金融机构内部调拨资金D、交易一方为党政机关下属企事业单位229.《反洗人民币法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当(A)进展核对并登记。A.同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件B.仅对代理人的身份证件或者其他身份证明文件C.仅对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件D.要求其出具经公证的委托授权书，同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件230.根据《刑法》，单位犯洗人民币罪的，对单位判处分金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，(C)。A.处三年以下有期徒刑或者拘役B.处十年以下有期徒刑或者拘役C.处五年以下有期徒刑或者拘役D.处五年以上十年以下有期徒刑或者拘役231.制定《个人存款账户实名制规定》是为了保证个人存款账户的(C)，维护存款人的合法权益。A.合法性B.合规性C.真实性D.保密性232.《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合(D)的身份证件上使用的姓名。A.法律B.行政法规C.国家有关规定D.上述三个方面233.根据《金融机构反洗人民币规定》，金融机构在履行反洗人民币义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向(B)报告。A.中国人民银行当地分支机构B.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关C.中国人民银行当地分支机构或当地公安机关D.当地公安机关234.《反洗人民币法》要求反洗人民币行政主管部门调查可疑交易活动时，应出示“合法证件〞，根据《金融机构反洗人民币规定》，所谓“合法证件〞应该是(C)。A.居民身份证B.工作证C.执法证D.介绍信235.根据《金融机构反洗人民币规定》，对先前获得的客户身份资料的(A)有疑问的，应当重新识别客户身份。A.真实性、有效性、完整性B.真实性、全面性、有效性C.有效性、真实性、合法性D.全面性、合法性、有效性236.根据《金融机构反洗人民币规定》，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向(D)报告。A.中国人民银行省一级以上机构B.中国反洗人民币监测分析中心C.中国人民银行总行D.中国人民银行当地分支机构237.(A)是金融机构反洗人民币活动的根基工作。A.了解你的客户B.大额现金交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作238.根据《反洗人民币法》和《金融机构反洗人民币规定》，以下反洗人民币行政主管部门的(A)无权对金融机构违反规定的行为进展处分。A.县〔市〕分支机构B.地市分支机构C.设区的市级分支机构D.省一级分支机构239.金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供(C)的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。A.最新、完整、准确B.及时、完整、准确C.真实、完整、准确D.真实、完整、充分240.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》，交易一方为(B)、单笔或者当日累计等值1万美元以上的(B)，金融机构应当向中国反洗人民币监测分析中心报告大额。A.自然人；境内交易B.自然人；跨境交易C.法人；境内交易D.法人；跨境交易241.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》，自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换(A)。A.如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告B.如发现该交易可疑，也可不用报告C.不管可不可疑均应报告D.如未发现该交易可疑的，金融机构只需备案即可242.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》，以下有关大额交易报告豁免表述正确的选项是(D)。A.交易双方都必须是国家权力机关的可以豁免B.党的机关下属的企事业单位的大额交易可以豁免C.人民解放军、武警部队的大额交易不能豁免D.交易一方为司法机关的交易可以豁免243.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》，以下(C)大额交易，商业银行应当报告。A.邮政储汇机构纳税B.银行发起的错账冲正C.信用合作社收取客户贷款利息D.商业银行支付同业拆借利息244.BASEL委员会由各国(B)参加此委员会。A.中央人民政府B.中央银行代表本国政府C.全球性商业银行D.银行业协会245.FATF作为一个专门进展国际反洗人民币的政府组织，其宗旨是(A)。A.制定和推广反洗人民币和反恐融资领域的标准建议，促进全世界反洗人民币网络的建设B.促进国际反恐惧融资的合作，防止、打击和消除一切形式和表现的恐惧主义C.防止和惩罚国际洗人民币