酒店挂账信用管理制度

酒店挂账信用管理制度一、总则1.目的为规范酒店挂账业务管理，有效控制信用风险，确保酒店资金安全，特制定本制度。本制度旨在明确挂账业务流程、信用评估标准、账款催收责任等，保障酒店与客户之间的交易顺利进行，同时维护酒店的经济利益。2.适用范围本制度适用于酒店与各类企事业单位、社会团体及其他组织之间的挂账业务管理。包括但不限于会议团队、商务散客、旅行社等客户在酒店消费产生的挂账交易。3.基本原则风险可控原则：在开展挂账业务时，充分评估客户信用状况，确保挂账风险在可控范围内。信用评估原则：对申请挂账的客户进行全面信用评估，根据评估结果确定信用额度和信用期限。规范操作原则：明确挂账业务流程，严格按照规定的程序进行操作，确保业务的规范性和准确性。及时催收原则：对到期挂账款项及时进行催收，避免逾期账款的产生，降低坏账风险。二、挂账客户的信用评估1.信用评估资料收集申请挂账的客户需填写《酒店挂账申请表》，提供以下资料：营业执照副本复印件，并加盖公章。税务登记证副本复印件，并加盖公章。法定代表人身份证明书及身份证复印件。授权委托书（如有委托代理人）及代理人身份证复印件。最近年度财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）。银行开户许可证复印件。其他相关证明材料（如企业资质证书、行业信誉证明等）。酒店销售部门负责收集客户的基本信息，并对客户提供的资料进行初步审核，确保资料的真实性和完整性。2.信用评估指标经营状况：分析客户的经营规模、经营业绩、市场份额等，评估其经营稳定性和盈利能力。财务状况：审查客户的资产负债情况、偿债能力、现金流状况等，判断其财务风险。信用记录：查询客户在金融机构、商业信用信息平台等的信用记录，了解其信用历史和信用状况。行业口碑：通过与客户所在行业的其他企业、合作伙伴等进行沟通，了解客户在行业内的口碑和信誉。与酒店合作历史：考察客户与酒店以往的合作情况，包括消费频率、消费金额、付款及时性等。3.信用评估流程酒店销售部门将收集到的客户资料提交给信用管理部门。信用管理部门对客户资料进行详细分析和评估，根据信用评估指标制定信用评估报告。信用评估报告经信用管理部门负责人审核后，提交给酒店管理层审批。酒店管理层根据信用评估报告和审批意见，确定客户的信用额度和信用期限，并通知销售部门。4.信用额度与信用期限的确定信用额度：根据客户的信用评估结果，结合客户的预计消费金额和酒店的风险承受能力，确定客户的信用额度。信用额度分为临时信用额度和长期信用额度。临时信用额度适用于一次性较大规模消费的客户，有效期一般为本次消费期间；长期信用额度适用于与酒店长期合作、信用状况良好的客户，有效期根据客户的信用评估情况确定，一般为一年。信用期限：信用期限是指客户在酒店挂账后可以延期付款的最长时间。信用期限根据客户的信用评估结果和行业惯例确定，一般为30天至90天不等。对于信用状况较差的客户，信用期限应适当缩短或不予授予挂账权限。三、挂账业务流程1.挂账申请客户如有挂账需求，需向酒店销售部门提交《酒店挂账申请表》，并提供相关资料。销售部门对客户提交的申请进行初步审核，审核内容包括客户资料的完整性、真实性以及客户是否符合酒店的挂账条件等。审核通过后，销售部门将《酒店挂账申请表》及相关资料提交给信用管理部门进行信用评估。2.信用评估与审批信用管理部门按照信用评估流程对客户进行信用评估，确定客户的信用额度和信用期限。信用评估报告经信用管理部门负责人审核后，提交给酒店管理层审批。酒店管理层根据审批意见，在《酒店挂账申请表》上签署审批意见。如审批通过，确定客户的信用额度和信用期限，并通知销售部门；如审批不通过，销售部门应及时告知客户原因。3.挂账协议签订销售部门根据酒店管理层的审批意见，与客户签订《酒店挂账协议》。《酒店挂账协议》应明确双方的权利和义务，包括挂账额度、信用期限、结算方式、付款时间、违约责任等内容。《酒店挂账协议》经双方签字（盖章）后生效，一式两份，双方各执一份。4.挂账消费客户在酒店消费时，应出示有效的身份证明或挂账协议。酒店前台或相关消费部门根据客户的信用额度和消费情况进行挂账登记，并在消费凭证上注明挂账信息。消费凭证应包括消费日期、消费项目、消费金额、挂账客户名称等内容，并由客户签字确认。5.账单结算酒店财务部门定期（一般为每月[X]日）对挂账客户的账单进行汇总和核对。核对内容包括消费凭证的真实性、准确性以及挂账金额是否在信用额度范围内等。财务部门根据核对无误的账单，向客户发送《酒店挂账账单》，通知客户在规定的付款期限内付款。《酒店挂账账单》应详细列出客户的消费明细、挂账金额、付款期限等信息。6.款项催收对于到期未付款的挂账款项，酒店财务部门应及时进行催收。催收方式包括电话催收、邮件催收、上门催收等。首次催收应在付款期限届满后的[X]个工作日内进行，如客户仍未付款，应在之后的每周[X]进行跟踪催收，并记录催收情况。对于逾期时间较长、金额较大的挂账款项，酒店可委托专业的催收机构进行催收或通过法律途径解决。四、挂账业务的日常管理1.客户信息管理酒店销售部门负责建立和维护挂账客户信息档案，客户信息档案应包括客户基本资料、信用评估报告、挂账协议、消费记录、账单结算情况、款项催收记录等内容。定期对客户信息档案进行更新和完善，确保客户信息的准确性和完整性。2.信用额度监控信用管理部门负责监控挂账客户的信用额度使用情况，及时提醒销售部门和财务部门客户信用额度的剩余情况。如客户的消费金额接近或超过信用额度，信用管理部门应及时通知销售部门，销售部门应与客户沟通，协商调整信用额度或提前结算账款。3.账单管理酒店财务部门负责挂账账单的制作、审核和发送工作。账单应清晰、准确地反映客户的消费明细和挂账金额。定期对账单进行核对和存档，确保账单资料的完整性和可追溯性。4.款项催收管理酒店财务部门负责款项催收工作的组织和实施，制定款项催收计划，并对催收情况进行记录和分析。对于催收过程中发现的问题或客户反馈的意见，及时与销售部门沟通协调，共同采取措施解决。五、风险管理1.风险预警机制建立挂账业务风险预警指标体系，包括客户信用状况变化、逾期账款比例、坏账率等指标。定期对风险预警指标进行分析和评估，当指标出现异常时，及时发出风险预警信号，通知相关部门采取措施防范风险。2.风险应对措施对于信用状况恶化的客户，及时调整信用额度或停止挂账业务，并采取措施催收已挂账款项。对于逾期账款，加强催收力度，必要时通过法律途径维护酒店的合法权益。定期对挂账业务进行风险评估和总结，分析风险产生的原因，采取针对性的措施加以改进，不断完善风险管理制度。六、培训与监督1.培训酒店人力资源部门负责组织挂账业务相关培训，培训对象包括销售部门、财务部门及其他相关部门的员工。培训内容包括挂账业务流程、信用评估方法、款项催收技巧、风险防范意识等方面的知识和技能。通过培训，提高员工对挂账业务的认识和操作水平，确保挂账业务的规范开展。2.监督酒店内部审计部门负责对挂账业务进行定期审计和监督，检查挂账业务流程的执行情况、信用评估的准确性、款项催收的及时性等方面的内容