2024证券从业人员资格考试高频题库带解析

2024证券从业人员资格考试高频题库带解析1.以下关于证券市场的说法，错误的是（）。A.证券市场是有价证券发行和交易的场所B.证券市场是企业筹集资金的重要渠道C.证券市场只包括股票市场和债券市场D.证券市场可以反映宏观经济运行状况答案解析：证券市场是有价证券发行和交易的场所，企业可以通过证券市场发行股票、债券等筹集资金，同时它也是宏观经济的晴雨表，能反映宏观经济运行状况。而证券市场不仅仅包括股票市场和债券市场，还包括基金市场、衍生品市场等。所以答案选C。2.股票的理论价格是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。A.必要收益率B.无风险利率C.通货膨胀率D.风险溢价答案解析：股票的理论价格是将股票预期股息收入按一定的必要收益率折现计算出来的未来收入的现值。必要收益率反映了投资者对该股票投资所要求的最低回报率。无风险利率只是必要收益率的一个组成部分；通货膨胀率会影响必要收益率但不是直接用于计算股票理论价格的因素；风险溢价也是构成必要收益率的一部分。所以答案选A。3.债券按付息方式分类不包括（）。A.零息债券B.附息债券C.可转换债券D.息票累积债券答案解析：债券按付息方式可分为零息债券（不支付利息，按面值折价发行）、附息债券（定期支付利息）、息票累积债券（到期一次性支付利息）。而可转换债券是按债券是否具有转换特性来分类的，它可以在一定条件下转换为公司股票。所以答案选C。4.证券投资基金的特点不包括（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.稳定收益、无风险答案解析：证券投资基金具有集合理财、专业管理的特点，它将众多投资者的资金集中起来，由专业的基金管理人进行管理；通过投资多种资产实现组合投资、分散风险；基金投资者利益共享、风险共担。但基金投资并不能保证稳定收益，也存在风险，如市场风险、管理风险等。所以答案选D。5.下列不属于金融衍生工具特征的是（）。A.跨期性B.确定性C.联动性D.高风险性答案解析：金融衍生工具具有跨期性，是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约；联动性是指其价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动；高风险性体现在其交易的不确定性带来的风险。而金融衍生工具的交易结果具有不确定性，并非确定性。所以答案选B。6.首次公开发行股票并在主板上市的公司，其发行人的财务指标应满足最近3个会计年度净利润均为正，且累计超过人民币（）万元。A.2000B.3000C.5000D.6000答案解析：首次公开发行股票并在主板上市的公司，发行人应满足最近3个会计年度净利润均为正，且累计超过人民币3000万元。这是为了保证发行人具有一定的盈利能力和财务稳定性。所以答案选B。7.证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得（）。A.提供投资建议B.与客户签订经纪业务合同C.诱导无投资意愿的客户参与证券交易D.向客户讲解证券市场知识答案解析：证券公司从事证券经纪业务时，应客观说明相关情况，不得诱导无投资意愿的客户参与证券交易，这是为了保护投资者的自主选择权和合法权益。提供投资建议、与客户签订经纪业务合同、向客户讲解证券市场知识都是证券公司正常的业务行为。所以答案选C。8.投资者在上海证券交易所进行债券回购交易时，申报数量为（）手或其整数倍。A.10B.100C.1000D.10000答案解析：在上海证券交易所进行债券回购交易时，申报数量为100手或其整数倍。1手债券的面值为1000元。所以答案选B。9.关于证券承销，下列说法错误的是（）。A.证券承销业务采取代销或者包销方式B.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销C.代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败D.包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式答案解析：包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式；而代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。A、B、C选项的说法均正确。所以答案选D。10.证券市场监管的原则不包括（）。A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.“三公”原则D.自由放任原则答案解析：证券市场监管的原则包括依法监管原则，即监管机构的监管活动必须有法律依据；保护投资者利益原则，这是证券市场监管的核心目标；“三公”原则，即公开、公平、公正原则。而自由放任原则与证券市场监管的要求相悖，证券市场需要适当的监管来维护市场秩序和投资者权益。所以答案选D。11.以下关于优先股的说法，正确的是（）。A.优先股股东具有优先表决权B.优先股股息率固定C.优先股股东可以参与公司的经营决策D.优先股股东的剩余财产分配权在普通股股东之后答案解析：优先股股息率固定，这是优先股的一个重要特征。优先股股东一般无表决权，不能参与公司的经营决策；在公司破产清算时，优先股股东的剩余财产分配权在普通股股东之前。所以答案选B。12.开放式基金的认购采取（）的方式。A.金额认购B.份额认购C.面值认购D.溢价认购答案解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在认购基金时，按照金额进行申请，而不是按照份额。基金管理人会根据认购当日的基金份额净值将认购金额换算为投资者应得的基金份额。所以答案选A。13.金融期货合约的特征不包括（）。A.标准化合约B.履约大部分通过对冲方式C.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保D.非标准化合约答案解析：金融期货合约是标准化合约，这使得交易更加规范和便捷；履约大部分通过对冲方式，即通过反向交易来平仓了结头寸；合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保，降低了交易的信用风险。非标准化合约是金融远期合约的特点。所以答案选D。14.股票价格指数的编制方法不包括（）。A.算术平均法B.加权平均法C.几何平均法D.移动平均法答案解析：股票价格指数的编制方法主要有算术平均法、加权平均法和几何平均法。移动平均法通常用于分析股票价格的趋势，而不是编制股票价格指数。所以答案选D。15.证券公司的自营业务决策机构原则上应当按照（）的三级体制设立。A.董事会—投资决策机构—自营业务部门B.投资决策机构—董事会—自营业务部门C.自营业务部门—董事会—投资决策机构D.自营业务部门—投资决策机构—董事会答案解析：证券公司的自营业务决策机构原则上应当按照董事会—投资决策机构—自营业务部门的三级体制设立。董事会是自营业务的最高决策机构，投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，自营业务部门负责具体的投资操作。所以答案选A。16.债券的利率风险是指由于（）变动而使投资者遭受损失的风险。A.市场利率B.债券价格C.通货膨胀率D.汇率答案解析：债券的利率风险是指由于市场利率变动而使投资者遭受损失的风险。市场利率上升时，债券价格下降；市场利率下降时，债券价格上升。债券价格的变动是利率变动的结果，通货膨胀率和汇率虽然也会对债券产生影响，但利率风险主要是由市场利率变动引起的。所以答案选A。17.证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当遵循的原则不包括（）。A.客观原则B.公正原则C.诚实信用原则D.风险自担原则答案解析：证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当遵循客观、公正、诚实信用原则，不得误导、欺诈客户。风险自担原则是投资者在进行投资时应遵循的原则，不是证券投资咨询机构从事业务应遵循的原则。所以答案选D。18.以下关于创业板市场的说法，错误的是（）。A.创业板市场又称二板市场B.创业板市场主要为创业型企业、中小企业和高科技产业企业等提供融资途径和成长空间C.创业板市场的上市条件比主板市场更为严格D.创业板市场是对主板市场的重要补充答案解析：创业板市场又称二板市场，主要为创业型企业、中小企业和高科技产业企业等提供融资途径和成长空间，是对主板市场的重要补充。创业板市场的上市条件相对主板市场更为宽松，而不是更为严格。所以答案选C。19.基金管理人的职责不包括（）。A.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益B.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格C.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见答案解析：对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见是基金托管人的职责。基金管理人的职责包括按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告等。所以答案选D。20.可转换债券的转换价格是指可转换债券转换为每股股票所支付的（）。A.最低价格B.平均价格C.最高价格D.理论价格答案解析：可转换债券的转换价格是指可转换债券转换为每股股票所支付的最高价格。例如，可转换债券面值为1000元，转换价格为20元，则可转换为50股股票。所以答案选C。21.证券市场的基本功能不包括（）。A.筹资—投资功能B.定价功能C.资本配置功能D.稳定物价功能答案解析：证券市场具有筹资—投资功能，企业可以通过发行证券筹集资金，投资者可以通过购买证券进行投资；定价功能，证券的价格反映了其内在价值和市场供求关系；资本配置功能，引导资本流向效益好的企业和行业。稳定物价功能不是证券市场的基本功能。所以答案选D。22.股票的永久性是指（）。A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B.股票一经发行，持有人不能要求公司退还股本C.股票的转让只意味着公司股东的改变，并不影响公司的存在D.以上都是答案解析：股票的永久性体现在多个方面。它的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系；股票一经发行，持有人不能要求公司退还股本；股票的转让只意味着公司股东的改变，并不影响公司的存在。所以答案选D。23.债券的票面要素不包括（）。A.债券的票面价值B.债券的到期期限C.债券的票面利率D.债券的市场价格答案解析：债券的票面要素包括债券的票面价值、到期期限、票面利率等。债券的市场价格是在市场交易中形成的，会随着市场供求关系等因素的变化而波动，不属于债券的票面要素。所以答案选D。24.封闭式基金的存续期通常（）。A.在5年以上B.在10年以上C.在15年以上D.在20年以上答案解析：封闭式基金的存续期通常在5年以上，一般为1015年。所以答案选A。25.金融期权的基本类型是（）。A.认购期权和认沽期权B.欧式期权和美式期权C.现货期权和期货期权D.场内期权和场外期权答案解析：金融期权的基本类型是认购期权（买方有权在约定时间以约定价格买入标的资产）和认沽期权（买方有权在约定时间以约定价格卖出标的资产）。欧式期权和美式期权是按行权时间分类；现货期权和期货期权是按基础资产的性质分类；场内期权和场外期权是按交易场所分类。所以答案选A。26.证券发行市场又被称为（）。A.一级市场B.二级市场C.流通市场D.次级市场答案解析：证券发行市场又被称为一级市场，是发行人向投资者出售证券的市场。二级市场又称流通市场、次级市场，是已发行证券进行买卖交易的市场。所以答案选A。27.证券公司从事资产管理业务，应当遵守的原则不包括（）。A.公平公正B.诚实守信C.集中管理D.风险自担答案解析：证券公司从事资产管理业务，应当遵守公平公正、诚实守信、集中管理等原则。风险自担是投资者在参与资产管理业务时应承担的原则，不是证券公司从事业务应遵循的原则。所以答案选D。28.以下关于证券登记结算公司的说法，错误的是（）。A.证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人B.证券登记结算公司的设立必须经国务院证券监督管理机构批准C.证券登记结算公司可以自行制定章程和业务规则D.证券登记结算公司履行证券账户、结算账户的设立和管理等职能答案解析：证券登记结算公司的章程和业务规则必须经国务院证券监督管理机构批准，不能自行制定。A、B、D选项关于证券登记结算公司的说法均正确。所以答案选C。29.股票的账面价值又称（）。A.股票净值B.股票面值C.股票内在价值D.股票清算价值答案解析：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。股票面值是股票票面上标明的金额；股票内在价值是股票未来收益的现值；股票清算价值是公司清算时每股股票所代表的实际价值。所以答案选A。30.债券按发行主体分类，不包括（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.可赎回债券答案解析：债券按发行主体分类可分为政府债券（由政府发行）、金融债券（由金融机构发行）、公司债券（由公司发行）。可赎回债券是按债券是否具有赎回特性来分类的。所以答案选D。31.基金托管人应当履行的职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.进行基金的投资运作答案解析：进行基金的投资运作是基金管理人的职责。基金托管人应当履行安全保管基金财产、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见等职责。所以答案选D。32.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这体现了金融衍生工具的（）特征。A.跨期性B.联动性C.杠杆性D.高风险性答案解析：金融衍生工具的联动性是指其价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。跨期性是指交易双方约定在未来某一时间进行交易；杠杆性是指以少量资金进行大额交易；高风险性是指交易结果具有不确定性带来的风险。所以答案选B。33.证券投资基金按照基金的组织形式划分，可分为（）。A.契约型基金和公司型基金B.封闭式基金和开放式基金C.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金D.主动型基金和被动型基金答案解析：证券投资基金按照基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金。封闭式基金和开放式基金是按基金的运作方式分类；股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金是按基金的投资标的分类；主动型基金和被动型基金是按基金的投资理念分类。所以答案选A。34.首次公开发行股票并在科创板上市的公司，其市值及财务指标应当至少符合的标准之一是预计市值不低于人民币（）亿元，且最近两年净利润均为正，且累计净利润不低于人民币（）万元。A.10；5000B.15；6000C.20；8000D.30；10000答案解析：首次公开发行股票并在科创板上市的公司，预计市值不低于人民币10亿元，且最近两年净利润均为正，且累计净利润不低于人民币5000万元是其市值及财务指标应当至少符合的标准之一。所以答案选A。35.证券公司开展融资融券业务，必须经（）批准。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券交易所D.证券登记结算公司答案解析：证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。中国证券业协会主要负责行业自律管理；证券交易所负责证券交易的组织和管理；证券登记结算公司负责证券登记、存管与结算等业务。所以答案选B。36.以下关于证券投资者保护基金的说法，错误的是（）。A.证券投资者保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金B.证券投资者保护基金的来源之一是上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金C.证券投资者保护基金公司可以使用基金的资金进行投资D.证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付答案解析：证券投资者保护基金公司应遵循安全、稳健的原则运用基金资产，不能随意使用基金的资金进行投资。A、B、D选项关于证券投资者保护基金的说法均正确。所以答案选C。37.股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。A.供求关系B.公司经营状况C.宏观经济因素D.政治因素答案解析：股票的市场价格由股票的价值决定，同时受供求关系、公司经营状况、宏观经济因素、政治因素等影响，其中最直接的影响因素是供求关系。当股票供大于求时，价格下跌；当股票供小于求时，价格上涨。所以答案选A。38.债券的信用风险是指（）。A.债券发行人不能按时足额还本付息的风险B.市场利率变动导致债券价格波动的风险C.通货膨胀导致债券实际收益率下降的风险D.汇率变动导致债券价值变动的风险答案解析：债券的信用风险是指债券发行人不能按时足额还本付息的风险。市场利率变动导致债券价格波动的风险是利率风险；通货膨胀导致债券实际收益率下降的风险是通货膨胀风险；汇率变动导致债券价值变动的风险是汇率风险。所以答案选A。39.开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。A.基金份额持有人与基金管理人B.基金份额持有人与基金托管人C.基金份额持有人与证券交易所D.基金份额持有人与基金销售机构答案解析：开放式基金份额的申购与赎回是在基金份额持有人与基金管理人之间进行的。基金托管人主要负责保管基金财产等；证券交易所主要组织证券交易；基金销售机构负责基金的销售，但申购与赎回的最终处理是在基金份额持有人与基金管理人之间完成。所以答案选A。40.金融期货的主要交易制度不包括（）。A.保证金制度B.每日无负债结算制度C.持仓限额制度D.实物交割制度答案解析：金融期货的主要交易制度包括保证金制度（交易双方需缴纳一定比例的保证金）、每日无负债结算制度（每日对交易盈亏进行结算）、持仓限额制度（限制投资者的持仓数量）等。虽然金融期货存在实物交割的情况，但实物交割制度不是其主要的交易制度，金融期货更多的是通过对冲平仓来结束交易。所以答案选D。41.证券市场监管的经济手段是指通过（）等经济政策，对证券市场进行干预。A.利率政策、信贷政策、税收政策B.行政命令、规章制度、法律法规C.市场准入、信息披露、操纵市场监管D.自律管理、行业规范、道德约束答案解析：证券市场监管的经济手段是指通过利率政策、信贷政策、税收政策等经济政策，对证券市场进行干预。行政命令、规章制度、法律法规属于行政手段；市场准入、信息披露、操纵市场监管属于法律手段；自律管理、行业规范、道德约束属于自律手段。所以答案选A。42.优先股的优先权主要体现在（）。A.优先分配利润和剩余财产B.优先表决权C.优先认购新股D.优先转让股份答案解析：优先股的优先权主要体现在优先分配利润和剩余财产。优先股股东一般无表决权；优先认购新股是普通股股东的权利；优先股股份的转让与普通股有所不同，但这不是其主要的优先权体现。所以答案选A。43.基金的托管费通常按照基金资产净值的一定比例（）计提。A.每日B.每周C.每月D.每年答案解析：基金的托管费通常按照基金资产净值的一定比例每日计提，按月支付。所以答案选A。44.可转换债券的回售条款是指（）。A.发行人有权在一定条件下按事先约定的价格买回尚未转股的可转换债券B.债券持有人有权在一定条件下按事先约定的价格将债券卖给发行人C.可转换债券在一定条件下可以转换为公司股票D.可转换债券的利率可以根据市场情况进行调整答案解析：可转换债券的回售条款是指债券持有人有权在一定条件下按事先约定的价格将债券卖给发行人。发行人有权在一定条件下按事先约定的价格买回尚未转