2025《证券市场基本法律法规》备考提升核心试题库-600题

PAGEPAGE12025《证券市场基本法律法规》备考提升核心试题库_600题一、单选题1.有限责任公司变更为股份有限公司时，折合的实收股本总额不得高于公司（）。A、股东实缴的出资额B、净资产额C、总资产额D、注册资本答案：B解析：有限责任公司变更为股份有限公司时，折合的实收股本总额不得高于公司净资产额。2.《期货交易管理条例》规定，期货公司从事或者变相从事期货自营业务的，应责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上（）倍以下的罚款。A、3B、5C、6D、10答案：A解析：本题考查《期货交易管理条例》的规定，期货公司从事或者变相从事期货自营业务的，应责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款。3.（）应当依法为投资者的信息保密，不得非法买卖、提供或者公开投资者的信息。Ⅰ.证券交易场所Ⅱ.证券公司Ⅲ.证券登记结算机构Ⅳ.证券服务机构及其工作人员A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其工作人员应当依法为投资者的信息保密，不得非法买卖、提供或者公开投资者的信息。4.下列关于合伙企业特征的说法、错误的是（）。A、共同转让B、共享收益C、共担风险D、共同出资答案：A解析：合伙企业是指由自然人、法人和其他组织依照《合伙企业法》订立合伙协议，共同出资，共担风险，共享收益，对合伙企业债务承担责任的经营性组织。5.证券公司违反规定，假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务的，应（）。Ⅰ.责令改正，没收违法所得Ⅱ.处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款Ⅲ.没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处以50万元以上500万元以下的罚款Ⅳ.情节严重的，撤销相关业务许可或者责令关闭A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：根据《中华人民共和国证券法》规定，证券公司违反规定，假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处以50万元以上500万元以下的罚款；情节严重的，并处撤销相关业务许可或者责令关闭。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以20万元以上200万元以下的罚款。6.公司公开发行新股，应当报送的文件不包括（）。A、公司营业执照B、股东大会决议C、招股说明书或者其他公开发行募集文件D、发起人协议答案：D解析：《中华人民共和国证券法》第十三条规定，公司公开发行新股，应当报送募股申请和下列文件：①公司营业执照；②公司章程；③股东大会决议；④招股说明书或者其他公开发行募集文件；⑤财务会计报告；⑥代收股款银行的名称及地址。依照本法规定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。依照本法规定实行承销的，还应当报送承销机构名称及有关的协议。7.根据《证券投资基金法》，信息技术系统服务机构未向国务院证券监督管理机构提供相关技术系统资料，或者提供的信息技术系统资料虚假、有重大遗漏的，处（）。A、1万元以上10万元以下罚款B、1万元以上30万元以下罚款C、3万元以上10万元以下罚款D、3万元以上30万元以下罚款答案：C解析：考查《证券投资基金法》第一百零五条及第一百四十二条的规定。信息技术系统服务机构未向国务院证券监督管理机构提供相关技术系统资料，或者提供的信息技术系统资料虚假、有重大遗漏的，处3万元以上10万元以下罚款。8.标准化债权类资产应当同时满足条件（）。①等分化，可交易②信息披露充分，集中登记，独立托管③公允定价，流动性机制完善④在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易场所交易A、①②B、①②③C、①②③④D、②③④答案：C解析：标准化债权类资产应当同时符合以下条件：等分化，可交易；信息披露充分；集中登记，独立托管；公允定价，流动性机制完善；在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易。9.期货交易所的职责包括（）。Ⅰ.提供交易场所、设施和服务Ⅱ.为期货交易提供集中履约担保Ⅲ.组织并监督交易、结算和交割Ⅳ.按照章程和交易规则对会员进行监督管理A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：期货交易所不得直接或者间接参与期货交易。期货交易所的职责有：（1）提供交易场所、设施和服务。（2）设计合约，安排合约上市。（3）组织并监督交易、结算和交割。（4）为期货交易提供集中履约担保。（5）按照章程和交易规则对会员进行监督管理。（6）国务院期货监督管理机构规定的其他职责。10.对于《对于证券公司分类监管规定》，下列说法正确的有（）。Ⅰ.证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度Ⅱ.证券公司分类管理制度对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力，培育核心竞争力，发挥了正向激励作用。Ⅲ.中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施相同对待的监管政策。Ⅳ.证监会根据行业发展情况进一步优化分类评级指标体系，强化证券公司依法合规、稳健经营、提升全面风险管理能力和国内国际竞争力A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度，对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发挥了正向激励作用。中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管政策。为贯彻落实《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》，强化依法全面从严监管要求，进一步提升分类监管制度的针对性和有效性，督促行业优化合规风控水平，聚焦主业，更好地服务实体经济，中国证监会于2017年根据行业发展情况进一步优化分类评价指标体系，修订了《证券公司分类监管规定》，强化证券公司依法合规、稳健经营，提升全面风险管理能力和国内国际竞争力。2020年，证监会再次修订了《证券公司分类监管规定》，以进一步体现合规、审慎导向，支持行业差异化、专业化发展。11.收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。A、十万元以上一百万元以下B、三十万元以上三百万元以下C、五十万元以上五百万元以下D、一百万元以上一千万元以下答案：C解析：根据2020年3月1日起实施的新《证券法》第一百九十六条规定，收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以二十万元以上二百万元以下的罚款。收购人及其控股股东、实际控制人利用上市公司收购，给被收购公司及其股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。12.下列有关科创板证券出借业务的说法中，错误的是（）。A、战略投资者在承诺的持有期限内，不得通过与关联方进行约定申报、与其他主体合谋等方式，锁定配售股票收益、实施利益输送或者谋取其他不当利益B、通过约定申报和非约定申报方式参与科创板证券出借的，证券出借期限可在1天到182天的区间内协商确定C、科创板证券出借的标的证券范围，与上海证券交易所公布的可融券卖出的科创板标的范围不同D、上海证券交易所对科创板证券出借约定申报进行实时撮合成交，生成成交数据，并对证券金融公司和出借人的账户可交易余额进行实时调整答案：C解析：本题考查科创板证券出借业务的主要规则。科创板证券出借的标的证券范围，与上海证券交易所公布的可融券卖出的科创板标的范围一致，选项C错误，ABD的说法正确。13.设立证券公司，应具备的条件不包括（）。A、有符合法律、行政法规规定的公司章程B、有合格的经营场所、业务设施和信息技术系统C、主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近一年无重大违法违规记录D、有完善的风险管理与内部控制制度答案：C解析：根据2020年3月1日起实施的新《证券法》第一百一十八条。设立证券公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：（一）有符合法律、行政法规规定的公司章程；（二）主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近三年无重大违法违规记录；（三）有符合本法规定的公司注册资本；（四）董事、监事、高级管理人员、从业人员符合本法规定的条件；（五）有完善的风险管理与内部控制制度；（六）有合格的经营场所、业务设施和信息技术系统；（七）法律、行政法规和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得以证券公司名义开展证券业务活动。14.下列关于有限责任公司监事会的说法中，错误的有（）。Ⅰ.有限责任公司设监事会的，其成员不得少于2人Ⅱ.股东人数较少或者规模较小的，可以不设监事会Ⅲ.监事会应当包括不高于总人数的1/3的公司职工代表Ⅳ.董事、高级管理人员不可以兼任监事A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：有限责任公司设监事会的，其成员不得少于3人股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设1至2名监事，不设监事会。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由公司章程规定：董事、高级管理人员不得兼任监事。15.下列关于有限合伙企业不能偿还到期债务的说法中，正确的有（）。Ⅰ.债权人不能要求合伙人清偿Ⅱ.债权人可以依法向人民法院提出破产申请Ⅲ.债权人可以要求普通合伙人清偿Ⅳ.债权人可以要求有限合伙人清偿A、Ⅱ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ答案：C解析：合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通合伙人清偿。合伙企业依法被宣告破产的，普通合伙人对合伙企业债务仍应承担无限连带责任。16.证券公司发布对具体股票做出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到公司已发行股份（）以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况。A、3%B、10%C、1%D、5%答案：C解析：证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全与发布证券研究报告相关的利益冲突防范机制，明确管理流程、披露事项和操作要求，有效防范发布证券研究报告与其他证券业务之间的利益冲突。发布对具体股票做出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份1％以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况，并且在证券研究报告发布日及第2个交易日，不得进行与证券研究报告观点相反的交易。17.证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制，（）是证券公司自营业务的最高决策机构。A、投资决策机构B、自营业务部门C、董事会D、分支机构答案：C解析：自营业务决策机构原则上应当按照董事会一投资决策机构一自营业务部门的三级体制设立。（1）董事会是自营业务的最高决策机构，在严格遵守监管法规中关于自营业务规模等风险控制指标规定基础上，根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营业务规模、可承受的风险限额.等，并以董事会决议的形式进行落实，自营业务具体投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定。（2）投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等。（3）自营业务部门为自营业务的执行机构，应在投资决策机构作出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作。自营业务的管理和操作由证券公司自营业务部门专职负责，非自营业务部门和分支机构不得以任何形式开展自营业务。自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。18.根据《证券经纪人管理暂行规定》，下列关于证券经纪人执业行为的范围的说法，正确的有（）I.可以向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息II.可以向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程III.可以向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息Ⅳ.可以替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得有下列行为：(1)替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；(2)提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；(3)与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；(4)采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；19.下列关于背信运用受托财产罪处罚对象的说法中，正确的是（）。A、既处罚单位，又处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员B、不处罚单位，只处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员C、只处罚单位，不处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员D、既不处罚单位，也不处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员答案：A解析：商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上30万元以下罚金；情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。20.下面关于证券公司和另类投资子公司的人员岗位的相关要求，说法错误的是（）。A、另类子公司同一高级管理人员不得同时分管股权投资业务和上市证券投资业务B、另类子公司同一部门负责人不得同时分管股权投资业务和上市证券投资业务C、另类子公司同一投资管理团队不得同时分管股权投资业务和上市证券投资业务D、证券公司从业人员不得兼任另类子公司职务答案：D解析：①证券公司及其他子公司与另类子公司存在利益冲突的人员不得兼任另类子公司的董事、监事、高级管理人员、投资决策机构成员；其他人员兼任上述职务的，证券公司应当建立严格有效的内部控制机制，防范可能产生的利益冲突和道德风险。②证券公司从业人员不得在另类子公司兼任除前款规定外的职务。③证券公司同一高级管理人员不得同时分管投资银行业务和另类投资业务。另类子公司同一高级管理人员不得同时分管股权投资业务和上市证券投资业务；同一人不得兼任上述两类业务的部门负责人；同一投资管理团队不得同时从事上述两类业务。21.参加证券从业资格考试的人员，应当具备的学历为（）。A、高中及以上B、大专及以上C、本科及以上D、初中及以上答案：A解析：年满18周岁、具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员，都可报名参加证券从业资格考试。22.在投资下列产品前，投资者应当以书面承诺其符合合格投资者标准的是（）。A、私募基金B、私募基金和公募基金C、债券D、证券交易所上市交易的证券答案：A解析：募集机构应当向特定对象宣传推介私募基金，未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金。在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。23.下列关于公司分立的说法中，正确的有（）。Ⅰ.公司分立，其财产应作相应的分割Ⅱ.公司分立，应当编制资产负债表及财产清单Ⅲ.公司分立前的债务，必须向债权人提前清偿Ⅳ.登记事项发生变更的，应当依法向公司登记机关办理变更登记A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：公司分立，其财产作相应的分割，应当编制资产负债表及财产清单公司分立前的债务由分立后的公司承担连带责任但是，公司在分立前与债权人就债务清偿达成的书面协议另有约定的除外公司合并或者分立，登记事项发生变更的，应当依法向公司登记机关办理变更登记。24.下列企业中，全体出资人对企业债务承担无限责任的是（）。A、普通合伙企业B、有限责任公司C、有限合伙企业D、国有独资公司答案：A解析：本题考查企业的特征。25.按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的（）。A、50%B、100%C、200%D、500%答案：D解析：本题考查证券自营业务的风险控制指标。自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500％。26.下列属于证券公司高级管理人员的有（）。Ⅰ.公司财务负责人Ⅱ.公司合规负责人Ⅲ.公司副总经理Ⅳ.董事会秘书A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：证券公司高级管理人员（以下简称高管人员），是指证券公司的总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书以及实际履行上述职务的人员。故本题选择C选项。27.证券公司代销金融产品，客户购买金融产品的资金（）。A、只能直接向委托人支付B、可以由证券公司利用特定账户代收C、可以由证券公司随意代收D、与委托人现场交易答案：B解析：证券公司代销金融产品的相关内容。再通过证券公司支付时，证券公司不得使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。28.根据《证券该公司另类投资子公司管理规范》下列关于证券公司设立子公司开展另类投资业务的说法，错误的是（）。A、证券公司应当清晰划分证券公司与另类子公司及另类子公司与其他子公司之间的业务范围B、证券公司应当对自营，另类投资等自有资金投资的业务实施统一管理，管理的尺度和标准应当基本一致C、证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系D、证券公司另类子公司的合规及风险管理负责人由另类子公司自主招聘和考核答案：D解析：证券公司应当清晰划分证券公司与另类子公司及另类子公司与其他子公司之间的业务范围，避免利益冲突和利益输送。证券公司应当将另类子公司纳入统一管理。证券公司应当对自营、另类投资等自有资金投资的业务实施统一管理，管理的尺度和标准应当基本一致。证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系，加强对另类子公司的资本约束，实现对子公司合规与风险管理全覆盖，防范利益冲突和利益输送。另类子公司应当指定高级管理人员担任合规及风险管理负责人。前述合规及风险管理负责人应当由证券公司推荐，向证券公司合规、风险管理负责人报告并由其考核，且不得兼任与其合规或风险管理职责相冲突的职务。29.基金管理人由于被依法宣告破产进行清算的，基金管理人的债权人（）。A、不得对基金财产主张权利B、可以直接获取基金财产份额C、可以要求对基金财产进行变卖D、可以要求无偿受让基金财产答案：A解析：基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。30.下列关于有限责任公司股东出资责任的说法中，正确的是（）。A、公司成立后发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额的，应当由交付该出资的股东补足其差额，其他股东无需承担连带责任B、公司注册资本为在公司登记机关登记的全体股东实缴的出资额C、股东不按照规定缴纳出资的，向公司足额缴纳出资额后，无需承担其他责任D、股东以非货币财产出资的，该非货币财产应当评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价答案：D解析：选项A，公司设立时的其他股东承担连带责任。选项B，有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。选项C，股东不按照规定缴纳出资的，除应当向公司足额缴纳外，还应当向已按期足额缴纳出资的股东承担违约责任。31.净资本是根据证券公司的业务范围和资产的流动性特点，在（）的基础上对资产等项目进行一定调整后得出的综合性风险控制指标A、营业收入B、总资产C、净利润D、净资产答案：D解析：净资本是根据证券公司的业务范围和资产的流动性特点，在净资产的基础上对资产等项目进行一定调整后得出的综合性风险控制指标。32.资信评级机构负责证券评级业务的高级管理人员，要求最近（）年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。A、1B、2C、3D、4答案：C解析：资信评级机构负责证券评级业务的高级管理人员，应当具备下列条件：1.取得证券从业资格；2.熟悉资信评级业务有关的专业知识、法律知识，具备履行职责所需要的经营管理能力和组织协调能力，且通过证券评级业务高级管理人员资质测试；3.无《公司法》《证券法》规定的禁止任职情形；4.未被金融监管机构采取市场禁入措施，或者禁入期已满；5.最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形；6.正直诚实，品行良好，最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关，以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。境外人士担任前款规定职务的，还应当在中国境内或者香港、澳门等地区工作不少于3年。33.沪港通和深港通的基本规则包括（）。①订单预定②订单修改③T+2交收制度④额度控制A、①②③B、①②④C、①③④D、②③④答案：D解析：沪港通与深港通的基本交易规则还包括订单设计、订单修改、T+2交收制度、额度控制、回转交易等内容。34.下列属于在挂牌准入方面业务规则的要求，正确的是（）。A、业务规则对企业挂牌设财务指标B、全国股份转让系统公司不对挂牌上市公司的主营业务情况作出实质判断C、业务规则规定申请挂牌公司受股东所有制性质的限制D、业务规则规定申请挂牌公司限于高新技术企业答案：B解析：本题考查业务规则在挂牌准入方面的要求。业务规则对企业挂牌不设财务指标，选项A错；业务规则规定申请挂牌公司不受股东所有制性质的限制，选项C错；业务规则规定申请挂牌公司不限于高新技术企业，选项D错。35.证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得（）的罚款。A、1倍以上3倍以下B、1倍以上5倍以下C、3倍以上5倍以下D、5倍以上10倍以下答案：B解析：本题考查违反客户资产的保护规定的法律责任。证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。36.委托、聘用第三方机构或者个人提供投资顾问、财务顾问、产品代销、专业咨询等服务，应当明确第三方的资质条件，事先签署服务协议，履行内部控制审批程序，协议中应明确约定（）。①服务内容②服务期限③法律法规④费用标准A、①②B、②③④C、①②④D、①②③④答案：C解析：考查廉洁从业的内部控制机制中的财经纪律：委托、聘用第三方机构或者个人提供投资顾问、财务顾问、产品代销、专业咨询等服务，应当明确第三方的资质条件，事先签署服务协议，履行内部审批程序，协议中应明确约定服务内容、服务期限以及费用标准等。37.下列行为中违反《中国人民银行法》的有（）。①发行人未经中国人民银行核准擅自发行金融债券②发行人超规模发行金融债券③承销人以不正当竞争手段招揽承销业务④托管机构挪用客户金融债券A、①②③④B、①②③C、①③④D、①②④答案：A解析：发行人有下列行为之一的，由中国人民银行按照《中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。①未经中国人民银行核准擅自发行金融债券；②超规模发行金融债券；③以不正当手段操纵市场价格、误导投资者；④未按规定报送文件或披露信息；⑤其他违反《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的行为.38.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，责令改正，处（）的罚款。A、1万以上3万以下B、1万以上5万以下C、3万以上5万以下D、1万以上10万以下答案：D解析：证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，责令改正，处1万以上10万以下的罚款。39.根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》，下列关于财务顾问主办人执业行为规范的说法，正确的有（）.I.财务顾问主办人和项目协办人应当在财务顾问专业意见上签名II.就中国证监会在反馈意见中提出的问题，财务顾问主办人应当与项目团队成员商议后直接尽快回复III.财务顾问主办人应当督促委托人的董事、监事和高级管理人员及其他内幕信息知情人对所知悉的内幕信息严格保密IV.财务顾问主办人应当参加中国证券业协会组织的相关培训A、I、II、IIIB、I、IIC、I、III、IVD、II、III、IV答案：C解析：财务顾问的法定代表人或者其授权代表人、部门负责人、内部核查机构负责人、财务顾问主办人和项目协办人应当在财务顾问专业意见上签名，并加盖财务顾问单位公章。财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者牟取其他不当利益，并应当督促委托人、委托人的董事、监事和高级管理人员及其他内幕信息知情人严格保密，不得进行内幕交易。中国证券业协会可以根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》的规定，制定财务顾问执业规范，组织财务顾问主办人进行持续培训。财务顾问应当建立健全内部检查制度，确保财务顾问主办人切实履行持续督导责任，按时向中国证监会派出机构提交持续督导工作的情况报告。40.私募基金管理人不得实施的下列行为有（）。Ⅰ.从事损害基金财产的投资活动Ⅱ.公平地对待其管理的不同基金财产Ⅲ.挪用基金财产Ⅳ.玩忽职守，不按规定履行职责A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：私募基金管理人及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（3）利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人单取利益，进行利益输送；（4）侵占、挪用基金财产；（5）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（6）从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动。故本题选择A选项。41.主办券商在全国股转系统开展做市业务，应通过专用证券账户、专用交易单元进行。做市业务专用证券账户应向（）和（）报备。A、中国证券登记结算有限责任公司；全国股份转让系统公司B、中国证券登记结算有限责任公司；中国证监会C、中国证券登记结算有限责任公司；中国证券业协会D、全国股份转让系统公司；中国证监会答案：A解析：本题考查主办券商在全国股转系统开展做市业务的主要规则。42.下列关于公司为公司股东或者实际控制人提供担保的说法中，正确的是（）。Ⅰ.在决议表决时，被担保人不得参加表决Ⅱ.必须经股东会或者股东大会决议Ⅲ.在决议表决时，被担保人可以选择参加表决Ⅳ.决议的表决由出席会议的其他股东所持表决权的三分之二以上通过，方为有效A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：本题考查公司担保的特殊规定。Ⅰ项正确，Ⅲ项错误，在决议表决时，被担保人不得参加表决。Ⅱ项正确，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。Ⅳ项错误，决议的表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过，方为有效。故本题选B选项。43.证券公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由（）批准。（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。A、高级管理层；委托机构B、高级管理层；受托机构C、董事会；委托机构D、董事会；受托机构答案：A解析：本题考查证券公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作的要求。（注意选项一个是“委托”一个是“受托”）44.下列关于集资诈骗罪的犯罪构成要件的说法中，错误的是（）。A、犯罪主体是一般主体，只能是自然人B、犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为C、犯罪客体是国家金融管理秩序D、犯罪主观方面是故意答案：A解析：集资诈骗罪犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。45.超过批准数额发行企业债券的，责令退还超额发行部分或者核减相当于超额发行金额的贷款额度，处以相当于超额发行部分（）以下的罚款。A、5%B、10%C、15%D、20%答案：A解析：考查违反债券发行与承销有关规定的法律责任。超过批准数额发行企业债券的，责令退还超额发行部分或者核减相当于超额发行金额的贷款额度，处以相当于超额发行部分5％以下的罚款。46.根据《中华人民共和国证券法》的规定，公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产（）的，属于公司的内幕信息。A、40%B、25%C、30%D、15%答案：C解析：公司的重大投资行为，公司在一年内购买、出售重大资产超过公司资产总额百分之三十，或者公司营业用主要资产的抵押、质押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十的属于内幕信息。47.上市公司就并购重组事项出具在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额50％的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取（）等监管措施。①监管谈话②出具警示函③责令改正④责令定期报告A、①②B、①③④C、①②④D、①②③④答案：C解析：上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额50％的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。48.公开发行公司债券筹集的资金可用于（）。A、非生产性支出B、生产性支出C、弥补亏损D、核准之外的用途答案：B解析：公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。49.证券公司违反法律的规定，将投资者的账户提供给他人使用的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。A、三十万元以上三百万元以下B、十万元以上一百万元以下C、违法所得1倍以上5倍以下D、违法所得1倍以上10倍以下答案：B解析：根据2020年3月1日起实施的新《证券法》第二百零一条的规定，证券公司违反本法第一百零七条第一款的规定，未对投资者开立账户提供的身份信息进行核对的，责令改正，给予警告，并处以五万元以上五十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以十万元以下的罚款。证券公司违反本法第一百零七条第二款的规定，将投资者的账户提供给他人使用的，责令改正，给予警告，并处以十万元以上一百万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以二十万元以下的罚款。50.根据《证券法》，下列关于上市公司收购方式的说法，错误的是（）。A、上市公司发行不同种类股份的。收购人可以针对不同种类股份提出不同的收购条件B、在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得变更其收购要约C、采取协议收购方式的，协议双方可以临时委托证券登记结算机构保管协议转让的股票，并将资金存放于指定的银行D、收购要约约定的收购期限是不得少于30日，并不得超过60日答案：B解析：在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销其收购要约。收购人需要变更收购要约的，应当及时公告，载明具体变更事项。51.证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括（）。A、代收期货保证金B、代理客户进行期货交易C、提供期货行情信息、交易设施D、使用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金答案：C解析：证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。故选C。52.金融资产不低于（）万元或者最近3年个人年均收入不低于（）万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。A、100；10B、200；20C、300；30D、500；50答案：C解析：本题考查由普通投资者转化为专业投资者的条件。53.根据《证券公司全面风险管理规范》，下列属于证券公司经理层应当履行的全面风险管理职责的有（）。l.任免考核首席风险言，确定其薪酬待遇.II.制定风险管理净资本制度，并适时调整lII.建立健全公司全面风险管理的经营管理架构Ⅳ.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系A、l、II、IIIB、I、II、III、IVC、I、IVD、II、Ⅲ、IV答案：D解析：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：(1)制定风险管理制度，并适时调整。(2)建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。(3)制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理。(4)定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告。(5)建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。(6)建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。(7)风险管理的其他职责。54.证券公司另类子公司应当于每年结束后（）内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务年度报表。A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月答案：D解析：中国证券业协会对证券公司另类子公司的自律管理措施。证券公司另类子公司应当于每月结束后10个工作日内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务月度报表；证券公司另类子公司应当于每年结束后4个月内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务年度报告。55.根据《公司法》，股份有限公司以其（）对公司的债务承担责任。A、股东财产B、出资人资产C、净资产D、全部财产答案：D解析：本题考查《公司法》的规定。根据《公司法》的规定，公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任，D选项符合题意。故本题选D选项。56.科创板的网下投资者应当向（）注册，接受其管理。A、中国证监会B、财政部C、中国人民银行D、中国证券业协会答案：D解析：科创板的网下投资者应当向中国证券业协会注册，接受中国证券业协会自律管理。57.证券公司的股东可以用（）出资。Ⅰ.货币Ⅱ.劳务Ⅲ.信用Ⅳ.证券公司经营必须的非货币资产A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：根据《证券公司监督管理条例》第九条第一款、第三款的规定，证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。综上所述，Ⅰ、Ⅳ项符合题意，Ⅱ、Ⅲ项不符合题意。故本题应选A选项。58.根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，下列关于证券公司开展中间介绍业务的监管措施的说法，错误的是（）。A、中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，对证券公司从事的介绍业务进行现场检查和非现场检查B、证券公司取得介绍业务资格后不符合规定条件的，经限期整改仍不符合条件的，中国证监会依法中止其介绍业务资格C、证券公司应当按照中国证监会的规定披露介绍业务的相关信息，报送介绍业务的相关文件，资料及数据信息D、证券公司获得介绍业务资格后不符合规定条件的，中国证监会及其派出机构责令其限期整改答案：B解析：本题考查对中间介绍业务的监管措施。A选项正确，中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，对证券公司从事的介绍业务进行现场检查和非现场检查。B选项错误，证券公司取得介绍业务资格后不符合条件的，经限期整改仍不符合条件的，中国证监会依法撤销（并非中止）其介绍业务资格。C选项正确，证券公司应当按照中国证监会的规定披露介绍业务的相关信息，报送介绍业务的相关文件、资料及数据信息。D选项正确，证券公司获得介绍业务资格后不符合规定条件的，中国证监会及其派出机构责令其限期整改。综上所述，A、C、D选项正确，B选项错误。故本题选B选项。59.融资融券业务的决策与授权体系原则上按照（）的架构设立和运行。A、业务执行部门-董事会-业务决策机构-分支机构B、董事会-业务执行部门-业务决策机构-分支机构C、董事会-业务决策机构-业务执行部门-分支机构D、业务决策机构-业务执行部门-分支机构-董事会答案：C解析：融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构＂的架构设立和运行。60.下列做法中，符合证券市场“三公”原则的是（）。A、内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动B、证券公司承销证券，发现有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，继续进行销售活动C、发行人将公司信息披露给亲朋好友D、证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和收费办法答案：D解析：证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和收费办法。61.证券公司董事会风险控制委员的主要职责是对（）进行审议并提出意见。①合规管理和风险管理的总体目标、基本政策②合规管理和风险管理的机构设置及其职责③需董事会审议的重大决策的风险和重大风险的解决方案④需董事会审议的合规报告⑤需董事会审议的风险评估报告A、①②③④⑤B、①②④⑤C、①②③⑤D、②③④⑤答案：A解析：本题考查董事会专门委员会的有关要求。风险控制委员会的主要职责①对合规管理和风险管理的总体目标、基本政策进行审议并提出意见：②对合规管理和风险管理的机构设置及其职责进行审议并提出意见；③对需董事会审议的重大决策的风险和重大风险的解决方案进行评估并提出意见；④对需董事会审议的合规报告和风险评估报告进行审议并提出意见；⑤公司章程规定的其他职责。62.证券期货经营机构及其工作人员在开展期货业务及相关活动中，不得以（）方式向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户或者其他利益关系人输送不正当利益。①提供礼金、礼品、房产、汽车、有价证券、股权、佣金返还等财物，或者为上述行为提供代持等便利②提供旅游、宴请、娱乐健身、工作安排等利益③安排显著偏离公允价格的结构化、高收益、保本理财产品等交易④直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动A、①②③B、②③④C、①②④D、①②③④答案：D解析：证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务及相关活动中，不得以下列方式（即《规定》第九条规定的方式）向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户或者其他利益关系人输送不正当利益：提供礼金、礼品、房产、汽车、有价证券、股权、佣金返还等财物，或者为上述行为提供代持等便利；提供旅游、宴请、娱乐健身、工作安排等利益；安排显著偏离公允价格的结构化、高收益、保本理财产品等交易；直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动；其他输送不正当利益的情形。63.企业为公司股东或者实际控制人提供担保的，应经过（）决议。A、股东会或股东大会B、董事会C、监事会D、职工代表大会答案：A解析：为了防止少数股东损害公司和其他股东的利益，公司法规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。64.关于证券公司的股东、控股股东、实际控制人不得开展业务竞争的描述中，说法正确的是（）。A、控股占比5％以下的小股东可以开展同业竞争B、控股股东的关联方有义务采取有效措施防止与其所控制的证券公司发生业务竞争C、控股股东应当采取有效措施监控是否有其他控股股东损害公司利益的行为D、证券公司控股其他证券公司的，可以损害所控股的证券公司的利益答案：B解析：证券公司的控股股东、实际控制人及其关联方应当采取有效措施，防止与其所控制的证券公司发生业务竞争。证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益。65.下列关于上市公司章程修改的说法，正确的有（）。Ⅰ.章程修改事项应经主管机关审批，须报主管机关批准Ⅱ.章程修改事项涉及公司登记事项的，须办理变更登记Ⅲ.章程修改事项必须经公司登记机关批准方生效Ⅳ.章程修改事项应依法披露的，须按规定予以公告A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：《上市公司章程指引》第一百八十九条规定，股东大会决议通过的章程修改事项应经主管机关审批的，须报主管机关批准；涉及公司登记事项的，依法办理变更登记。第一百九十一条规定，章程修改事项属于法律、法规要求披露的信息，按规定予以公告。66.下列人员中，属于违法买卖股票并应当承担法律责任的有（）。Ⅰ.在上海证券交易所工作的张某Ⅱ.在中国证监会工作的王某Ⅲ.某证券公司经纪人王某Ⅳ.为某证券公司提供物业服务的赵某A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员，证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。67.中国证监会于（）制定并发布了《证券公司代销金融产品管理规定》，明确了代销活动中各方的权利、义务和责任。A、2012年B、2011年C、2010年D、2013年答案：A解析：《证券公司代销金融产品管理规定》的出台时间。经过多年实践，证券公司已积累了一定的管控代销风险的能力，初步具备扩大证券公司代销金融产品范围的条件，为此中国证监会于2012年制定并发布了《证券公司代销金融产品管理规定》，明确了代销活动中各方的权利、义务和责任，着重强调了证券公司的适当性管理和信息披露义务，对证券公司代销金触产品的行为规范以及监督管理等事项作出了较为全面的规定。本节将描述代销金融产品的法律关系，委托人资格审查和金融产品尽职调查，证券公司的适当性管理义务、证券公司的信息披露义务、禁止行为。68.根据《发布证券研究报告暂行规定》，下列说法正确的是（）。A、禁止证券分析师通过网络对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发布评论意见B、证券分析师参与公司承销保荐、财务顾问等业务项目期间，秉持独立、客观、公平的原则，可以发布与该业务项目相关的证券研究报告C、从事发布证券研究报告的人员，不得同时从事证券自营、证券资产管理等存在利益冲突的业务D、证券分析师可以同时在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问答案：C解析：发布证券研究报告的证券公司、证券投资咨询机构，应当设立专门研究部门或者子公司，建立健全业务管理制度，对发布证券研究报告行为及相关人员实行集中统一管理。从事发布证券研究报告业务的相关人员，不得同时从事证券自营、证券资产管理等存在利益冲突的业务。公司高级管理人员同时负责管理发布证券研究报告业务和其他证券业务的，应当采取防范利益冲突的措施，并有充分证据证明已经有效防范利益冲突。69.因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的资产，归入专项计划资产，下列关于专项计划资产的说法中，错误的是（）。A、专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人的固有财产B、原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散、被依法撤销或者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产不属于其清算财产C、管理人管理、运用和处分不同专项计划资产所产生的债权债务，不得互相抵销D、因处理日常计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，以专项计划资产承担答案：D解析：本题考查专项计划财产的相关规定。因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产，归入专项计划资产。因处理专项计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，以专项计划资产承担。专项计划的货币收支活动均应当通过专项计划账户进行。70.证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起（）个交易日内，报证券交易所备案。A、3B、5C、7D、10答案：A解析：考查证券自营业务的监管措施。证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内，报证券交易所备案。71.下列关于普通合伙企业与有限合伙企业主要区别的说法，正确的有（）。Ⅰ.合伙人对企业债务的责任方面不同Ⅱ.关联交易方面不同Ⅲ.利润分配方面不同Ⅳ.合伙人权利方面不同A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：普通合伙企业和有限合伙企业的主要区别在于：（1）合伙人对企业债务的责任方面。（2）合伙人数量方面。（3）合伙人权利方面。（4）利润分配方面。（5）竞业禁止方面。（6）关联交易方面。（7）出资份额出质方面。72.证券公司在证券交易中有严重违法行为，不再具备经营资格的，（）有权撤销证券业务许可。A、证券监督管理机构B、证券交易所C、中国证券业协会D、工商管理部门答案：A解析：提交虚假证明文件或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实、骗取证券业务许可的，或者证券公司在证券交易中有严重违法行为，不再具备经营资格的，由证券监督管理机构撤销证券业务许可。73.下列关于法律关系的说法中，错误的是（）。A、对于自然人来说，有权利能力一定有行为能力B、法律关系客体包含人格C、法律主体主要包括自然人、组织和国家D、法律关系由主体、客体与内容构成答案：A解析：对于自然人来说，有权利能力并不等于一定有行为能力判断自然人是否具有行为能力，需要结合其是否能够认识自己行为的性质、意义和后果以及是否能够控制自己的行为并为自己行为负责这两个标准来认定。74.非公开募集基金单只基金投资者数量不能超过（）。A、200人B、150人C、50人D、10人答案：A解析：合格投资者《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。故本题选A选项。75.中国证监会颁布的（）正式打破了此前只有商业银行担任托管人的市场格局。A、《证券投资基金法》B、《证券公司监督管理条例》C、《证券投资基金托管业务管理办法》D、《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》答案：D解析：考查托管业务相关知识。中国证监会颁布的《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》正式打破了此前只有商业银行担任托管人的市场格局。76.根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，下列关于证券公司合规负责人和合规管理人员的独立性原则的说法，错误的是（）。A、合规负责人有权要求列席董事会B、合规负责人工作称职的，其年度薪酬收入总额在公司高级管理人员年度薪酬收入总额中的排名不应当低于中位数C、证券公司对合规部门考核时，不得将考核结果与业务部门的经营业务直接挂钩D、合规负责人直接向经理层负责，由经理层考核答案：D解析：明确合规负责人直接向董事会负责，由董事会考核。77.关于金融资产管理业务的相关规范中，对资产管理业务实施监管应该遵循的原则（）。①机构监管与功能监管相结合，按照产品类型而不是机构类型实施功能监管，同一类型的资产管理产品适用同一监管标准，减少监管真空和套利②实行穿透式监管，对于已经发行的多层嵌套资产管理产品，向上识别产品的最终投资者，向下识别产品的底层资产（公募证券投资基金除外）③强化宏观审慎管理，建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节④实现实时监管，对资产管理产品的发行销售、投资、兑付等各环节进行全面动态监管，建立综合统计制度A、①②③④B、①②③C、①②D、②③④答案：A解析：本题考查资产管理业务实施监管的原则，①②③④均正确。78.禁止任何单位和个人编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场。编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场的，没收违法所得，并处以违法所得1倍以占10倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足20万元的，处以20万元以上（）万元以下的罚款。A、100B、500C、200D、60答案：C解析：禁止任何单位和个人编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场。编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场的，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足20万元的，处以20万元以上200万元以下的罚款。79.下列关于全国中小企业股份转让系统的说法错误的是（）。A、是依据证券法设立的继上交所之后的第二家全国性证券交易场所B、全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营机构C、2012年9月正式注册成立D、是经国务院批准成立的答案：A解析：考查全国中小企业股份转让系统的相关知识。全国中小企业股份转让系统是依据证券法设立的继上交所、深交所之后的第三家全国性证券交易场所。80.按照《期货交易管理条例》的规定，期货交易所、非期货公司结算会员出现不按照规定建立、健全结算担保金制度的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处（）万元以上10万元以下的罚款。A、1B、2C、3D、4答案：A解析：考查《期货交易管理条例》的规定，期货交易所、非期货公司结算会员出现不按照规定建立、健全结算担保金制度的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处1万元以上10万元以下的罚款。81.下列关于董事、高级管理人员违反经营义务所得收入的处理方式，正确的是（）A、所得收入归公司所有B、所得收入用于赔偿因违规经营行为导致的损害C、所得收入依据公司章程的规定处理D、所得收入归个人，但公司应当对相应人员进行处罚问责答案：A解析：董事、高级管理人员违反经营义务所得的收入应当归公司所有82.包销与代销的区别包括（）。Ⅰ.代销承销期结束时，未售出的股票承销商自己购买Ⅱ.包销承销期结束时，未售出的股票承销商自己购买Ⅲ.采用代销方式时，证券发行风险由发行人自行承担Ⅳ.全额包销的承销商承担全部发行风险A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：包销和代销的最大区别是：承销期结束时，将未售出的股票承销商是否自己购买。如果自己购买了未出售部分，则是包销，反之不购买是代销。83.下列属于集资诈骗罪的刑事立案追诉标准的是（）。Ⅰ.个人集资诈骗，数额在10万元以上的Ⅱ.单位集资诈骗，数额在50万元以上的Ⅲ.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易Ⅳ.个人或者单位，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ答案：D解析：本题考查非法集资类犯罪。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十九条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）个人集资诈骗，数额在10万元以上的，应当依法予以刑事追诉，Ⅰ项符合；（2）单位集资诈骗，数额在50万元以上的，应当依法予以刑事追诉，Ⅱ项符合。因此，Ⅰ、Ⅱ项符合题意、Ⅲ、Ⅳ项不符合题意，故排除。故本题选D选项。84.证券公司应于每月结束后（）个工作日内按要求向协会报送柜台交易月度报表。A、3B、5C、7%D、10答案：B解析：本题考查定期报告的报送期限。证券公司应于每月结束后5个工作日内按要求向中国证券业协会报送柜台交易月度报表；每年结束后规定时间报送柜台市场业务年度报告，内容包括但不限于：柜台市场业务总体情况、交易、登记结算、投资者适当性管理、风险及合规管理等。85.设立有限责任公司，应当具备的条件有（）。Ⅰ.有公司住所Ⅱ.有公司名称Ⅲ.股东共同制定公司章程Ⅳ.有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：本题考查有限责任公司的设立和组织机构。《公司法》第二十三条规定，设立有限责任公司，应当具备下列条件：（1）股东符合法定人数；（2）有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额，Ⅳ项符合；（3）股东共同制定公司章程，Ⅲ项符合；（4）有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构，Ⅱ项符合；（5）有公司住所，Ⅰ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。故本题选C选项。86.根据《证券公司监督管理条例》，净资产低于实收资本50%的公司，不得成为持有证券公司（）以上股权的股东。A、5%B、3%C、30%D、50%答案：A解析：根据《证券公司监督管理条例》第十条的规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：1.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；2.净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%；3.不能清偿到期债务。87.甲有限合伙企业成立于20×7年3月，顾某为普通合伙人，丁某为有限合伙人。20×8年3月，潘某与甲公司签订《借款协议》约定，甲公司从潘某处借款800万元。20×9年5月，甲的合伙人变更为乙公司(普通合伙人)和丙公司(有限合伙人)，同时，顾某和丁某退伙。后因甲迟迟不归还800万元借款及利息，潘某提起诉讼。下列说法错误的是（）A、顾某作为甲公司普通合伙人，对该项债务承担无限责任B、丁某作为原有限合伙人已经退伙，不再承担该项债务责任C、乙公司作为甲公司的新普通合伙人，应当对该项债务承担无限责任D、丙公司作为甲公司的新有限合伙人，对入伙前的该项债务以其认缴的出资额为限承担责任答案：B解析：本题考查合伙企业的债务清偿。根据《合伙企业法》第八十八条的规定，丁某作为原有限合伙人，以其退伙时从甲公司取回的财产承担责任。选项B错误。88.有限责任公司在对外转让股权时，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主动行使优先购买权的，不能遵照下列哪个选项来分配（）。A、协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权B、公司章程对股权转让另有规定的，从其规定C、公司章程没有规定的，股东之间需要平均分配所转让的股权D、协商确定各自的购买比例答案：C解析：本题考查有限责任公司股权转让。有限责任公司在对外转让股权时，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主动行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。选项C说法错误。89.期货交割仓库不得有下列（）行为。Ⅰ.出具虚假仓单Ⅱ.违反期货交易所业务规则，限制交割商品的入库、出库Ⅲ.泄露与期货交易有关的商业秘密Ⅳ.违反国家有关规定参与期货交易A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：期货交割仓库不得有下列行为：①出具虚假仓单；②违反期货交易所业务规则，限制交割商品的入库、出库；③泄露与期货交易有关的商业秘密；④违反国家有关规定参与期货交易；⑤国务院期货监督管理机构规定的其他行为。90.下列说法正确的是（）。A、被动知悉内幕消息，可以向客户或投资者提供分析、预测或建议B、预测证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时需有充分的理由和依据，不得主观臆断C、证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品可以适当提及投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容D、证券投资咨询机构及其执业人员有权拒绝媒体对其所提供的稿件进行断章取义、做有损原意的删节和修改，并自提供之日起将其稿件以书面形式保存2年答案：B解析：考查证券投资咨询机构及执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动的有关规定。不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议，选项A错误。证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容，选项C错误。证券投资咨询机构及其执业人员有权拒绝媒体对其所提供的稿件进行断章取义、做有损原意的删节和修改，并自提供之日起将其稿件以书面形式保存3年，选项D错误。91.按照《证券法》的规定，证券公司经营（）业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元。①证券经纪②证券投资咨询③证券交易、证券投资活动有关的财务顾问④证券资产管理A、①②B、②③④C、①②③D、①④答案：C解析：根据2020年3月1日起实施的新《证券法》第一百二十条，经国务院证券监督管理机构核准，取得经营证券业务许可证，证券公司可以经营下列部分或者全部证券业务：（一）证券经纪；（二）证券投资咨询；（三）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；（四）证券承销与保荐；（五）证券融资融券；（六）证券做市交易；（七）证券自营；（八）其他证券业务。第一百二十一条，证券公司经营本法第一百二十条第一款第（一）项至第（三）项业务的，注册资本最低限额为人民币五千万元；经营第（四）项至第（八）项业务之一的，注册资本最低限额为人民币一亿元；经营第（四）项至第（八）项业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币五亿元。证券公司的注册资本应当是实缴资本。国务院证券监督管理机构根据审慎监管原则和各项业务的风险程度，可以调整注册资本最低限额，但不得少于前款规定的限额。92.证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要的风险控制指标包括（）。①净资本②风险覆盖率③资本杠杆率④销售利润率⑤流动性覆盖率⑥净稳定资金率A、①②③④⑥B、②③④⑤⑥C、①③④⑤⑥D、①②③⑤⑥答案：D解析：本题考查证券公司风险控制指标体系中主要的风险控制指标。证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要包括净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率93.证券公司进行柜台交易，应当报（）备案，其柜台交易管理制度和实施方案应当通过协会组织的专业评价。A、中国证券业协会B、中国证监会C、全国股份转让系统D、中国证券登记结算有限责任公司答案：A解析：考查证券公司进行柜台交易的备案制度。按照规定，证券公司进行柜台交易，应当报中国证券业协会备案，其柜台交易管理制度和实施方案应当通过协会组织的专业评价。94.债券质押式报价回购的资金融入方（）。A、—定是证券公司B、可以是任何个人C、不能是证券公司D、可以是任何机构答案：A解析：债券质押式报价回购是指证券公司将符合规定的自有资产作为质押券，并以质押券折算后的标准券总额为融资额度，向在该证券公司指定交易的客户以证券公司报价、客户接受报价的方式融入资金，客户于回购到期时收回融出资金并获得相应收益的交易。95.证券公司控股或者实际控制的企业、资产托管机构、证券服务机构未按照规定向国务院证券监督管理机构报送、提供有关信息、资料，或者报送、提供的信息、资料中有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以3万元以上（）万元以下的罚款。A、10B、20C、30D、60答案：B解析：本题考查违反监督管理措施的法律责任。证券公司控股或者实际控制的企业、资产托管机构、证券服务机构未按照规定向国务院证券监督管理机构报送、提供有关信息、资料，或者报送、提供的信息、资料中有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以3万元以上20万元以下的罚款。96.根据《证券投资基金法》，基金销售支付机构未按照规定划付基金销售结算资金的，处（）。A、1万元以上30万元以下罚款B、10万元以上30万元以下罚款C、1万元以上50万元以下罚款D、10万元以上50万元以下罚款答案：B解析：本题考查《证券投资基金法》第九十九条及第一百三十八条的规定。基金销售支付机构未按照规定划付基金销售结算资金的，处10万元以上30万元以下罚款。97.证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。A、90%B、80%C、70%D、60%答案：B解析：证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80％的，无须取得证券自营业务资格。98.根据《证券法》，下列关于擅自改变公开发行证券募集资金用途的说法，正确的有（）I.发行人违反该法规擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，处以法定数额罚款II.发行人违反该法规擅自改变公开发行证券所募集资金用途的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以法定数额罚款III.发行人的控股股东、实际控制人从事或者组织、指使发行人违反规定擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，给予警告，并处以法定数额罚款IV.发行人的实际控制人从事或者组织、指使发行人违反规定擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、III、IVD、II、III、IV答案：B解析：根据《证券法》第一百八十五条的规定，发行人违反本法相关规定擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，处以50万元以上500万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上100万元以下的罚款。发行人的控股股东、实际控制人从事或者组织、指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以10万元以上100万元以下的罚款。99.发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的情况中，以下相关处罚正确的是（）。①尚未发行证券的，处以二百万元以上二千万元以下的罚款②已经发行证券的，处以非法所募资金金额百分之十以上一倍以下的罚款③对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以一百万元以上一千万元以下的罚款A、①②③B、①②C、①③D、②③答案：A解析：根据2020年3月1日起实施的新《证券法》第一百八十一条的规定，发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，处以二百万元以上二千万元以下的罚款；已经发行证券的，处以非法所募资金金额百分之十以上一倍以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以一百万元以上一千万元以下的罚款。发行人的控股股东、实际控制人组织、指使从事前款违法行为的，没收违法所得，并处以违法所得百分之十以上一倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足二千万元的，处以二百万元以上二千万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以一百万元以上一千万元以下的罚款。100.中国证监会对违反《证券公司融资融券业务管理办法》的证券公司可采取的监管措施不包括（）。A、撤销业务许可B、暂停部分业务C、暂停全部业务D、追究刑事责任答案：D解析：证券公司或其分支机构违反《证券公司融资融券业务管理办法》，中国证监会或者其派出机构可采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、暂不受理与行政许可有关的文件、暂停部分或者全部业务、撤销业务许可等相关监管措施。101.独立董事在任期内辞职或被免职的，独立董事本人和证券公司应当分别向（）提交书面说明。①公司住所地中国证监会②独立董事常住地③股东（大）会④董事会A、①③B、②④C、①④D、②③答案：A解析：独立董事在任期内辞职或被免职的，独立董事本人和证券公司应当分别向公司住所地中国证监会和股东（大）会提交书面说明。102.下列属于证券监督管理机构制定的部门规章的是（）。A、《期货交易管理条例》B、《中华人民共和国证券投资基金法》C、《中华人民共和国公司法》D、《证券公司融资融券业务管理办法》答案：D解析：《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》属于法律。《期货交易管理条例》是由国务院制定并颁布的行政法规。《证券公司融资融券业务管理办法》属于部门规章。故选D。103.对证券公司报送的（），国务院证券监督管理机构应当指定专人进行审核，并制作审核报告。Ⅰ.年度报告Ⅱ.月度报告Ⅲ.季度报告Ⅳ.半年度报告A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ答案：D解析：《证券公司监督管理条例》规定，对证券公司报送的年度报告、月度报告，国务院证券监督管理机构应当指定专人进行审核，并制作审核报告。审核人员应当在审核报告上签字。审核中发现问题的，国务院证券监督管理机构应当及时采取相应措施。104.按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（）专业投资者指的是符合一定条件的专业投资者，即符合一定资产、财务规模并且具备一定投资知识和经验的投资者，此类投资者需提供相关证明材料，经经营机构核验属实的可以直接认定为专业投资者。A、第一类B、第二类C、第三类D、第四类答案：B解析：本题考查专业投资者的范围和分类。105.下列不属于操纵市场行为的是（）。A、通过合谋或者集中资金操纵证券市场价格B、以自己的不同账户在相同的时间内进行价格和数量相近、方向相反的交易C、以散布谣言，传播虚假信息等手段影响证券发行、交易D、根据内幕消息买卖证券或者暗示他人买卖证券答案：D解析：操纵市场的行为包括：（1）单独或合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，A选项不符合题意；（2）与他人串通以事先约定的时间、价格和方式相互进行交易；（3）在自己实际控制的账户之间进行交易，或者以自己为交易对象，自买自卖等方式，操纵证券、期货市场（含