证券从业资格《证券市场基本法律法规》历年真题及答案（2015-2018年）

2015-2018年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》真题及答案

【2015年9月】

一、单项选择题(本大题共50小题，每小题1分，共50分。只有一个选项

符合题目要求)

第1题公司发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责

令改正，处以所抽逃出资金额。的罚款。

A.百分之五以上百分之十五以下B.百分之二以上百分之十以下

C.百分之五以上百分之二十以下D.百分之十以上百分之二十以下

【正确答案】A

【答案解析】《中华人民共和国公司法》第二百条规定，公司的发起人、股

东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金

额百分之五以上百分之十五以下的罚款。

第2题公司合并的，应当自作出合并决议之日起()日内通知债权人，并与

30日内在报纸上公告。

A.5B.15C.10D.20

【正确答案】C

【答案解析】《中华人民共和国公司法》第一百七十三条规定，公司应当自

作出合并决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告。

第3题上市公司并购重组项目的财务顾问主办人发生变化的，财务顾问应当

在()个工作日内向中国证监会报告。

A.4B.3C.5D.2

【正确答案】B

【答案解析】《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第四十一条第二

款规定，财务顾问主办人发生变化的，财务顾问应当在5个工作日内向中国证监

会报告。

第4题未经()批准，任何公司和个人不得委托或者接受他人委托持有或者管

理期货公司的股权。

A.工商管理部门B.财政部C.国务院期货监督管理机构D.人民银行

【正确答案】C

【答案解析】《期货交易管理条例》第十六条第四款规定，未经国务院期货

监督管理机构批准，任何单位和个人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期

货公司的股权。

第5题从事期货投资咨询业务的其他期货经营机构，应当取得。批准的业务

资格。

A.期货业协会B.银监会C.国务院期货监督管理机构D.人民银行

【正确答案】C

【答案解析】《期货交易管理条例》第二十三条规定，从事期货投资咨询业

务的其他期货经营机构应当取得国务院期货监督管理机构批准的业务资格，具体

管理办法由国务院期货监督管理机构制定。

第6题A公司由于涉嫌操纵证券市场而被证监会立案调查，根据规定，监管

机构可以限制A公司证券买卖的最长期限为()个交易日。

A.20B.15C.30D.60

【正确答案】C

【答案解析】《中华人民共和国证券法》第一百八十条规定，在调查操纵证

券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责

人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过十五个

交易日；案情复杂的，可以延长十五个交易日。因此，监管机构可以限制证券买

卖的最长期限为30个交易日。

第7题根据《证券业从业人员资格管理实施细则》，中国证券业协会对执业

人员自其取得执业证书之日起每()年检查一次。

A.2B.1C.3D.半

【正确答案】A

【答案解析】《证券业从业人员资格管理实施细则》第二十一条规定，协会

对执业人员自取得执业证书之日起每两年检查一次。

第8题下列关于私募基金财产投资范围的说法中，错误的是()。

A.不可以买卖股权B.可以买卖基金份额C.可以买卖期权

D.不可以买卖基金合同约定以外的其他投资标的

【正确答案】A

【答案解析】非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有

限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及

其衍生品种。故A项说法错误。

第9题关于证券公司从业人员持有股票的相关规定，下列说法正确的是()。

A.从业人员可以以他人名义持有、买卖股票B.从业人员不能收受他人赠送

的股票

C.从业人员可以以化名持有、买卖股票D.从业人员可以直接持有、买卖股

票

【正确答案】B

【答案解析】《中华人民共和国证券法》第四十三条规定，证券交易所、证

券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法

律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接

或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。故B

项说法正确。

第10题下列说法中，正确的是()。

A.证券公司的股东可以约定不按照出资比例行使表决权

B.经中国证监会批准的证券公司分支机构不包括从事业务经营活动的分公

司

C.证券公司章程中的重要条款包括证券公司股东大会召集程序的条款

D.证券公司在境外参股证券经营机构，应当经国务院证券监督管理机构批准

【正确答案】D

【答案解析】《中华人民共和国证券法》第一百二十九条第二款规定，证券

公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经国务院证券监督管理机构

批准。故D项说法正确。

第11题下列人中，不符合参与证券从业人员考试资格条件的是。。

A.甲某，年满20周岁，本科文化B.乙某，年满18周岁，大专文化

C.丙某，年满20周岁，初中文化D.丁某，年满20周岁，高中文化

【正确答案】C

【答案解析】《证券业从业人员资格管理办法》第七条规定，参加资格考试

的人员，应当年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力。故C

项的丙某不符合参与证券业从业人员考试资格的条件。

第12题下列从业人员中，执业行为错误的是()。

A.应保守所在机构的商业秘密B.离开所在机构后，保密义务结束

C.应保守客户的个人隐私D.应保守客户的商业秘密

【正确答案】B

【答案解析】证券业从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户

的商业秘密及个人隐私，对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规

定或合同约定承担上述保密义务。故B项说法错误。

第13题非法设立期货公司或其他期货经营机构，或者擅自从事期货业务的,

予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得

或者违法所得小于20万元的，应当处以。罚款。

A.20万元以上100万元以下B.15万元以上120万元以下

C.25万元以上120万元以下D.20万元以上120万元以下

【正确答案】A

【答案解析】《期货交易管理条例》第七十五条第二款规定，非法设立期货

公司或其他期货经营机构，或者擅自从事期货业务的，予以取缔，没收违法所得,

并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不满20万元

的，处20万元以上100万元以下的罚款。对单位直接负责的主管人员和其他直

接责任人员给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款。

第14题不适用《中华人民共和国证券法》的是0。

A.A股B.B股C.H股和B股D.H股

【正确答案】D

【答案解析】《中华人民共和国证券法》不适用于我国香港和澳门两个特别

行政区。故D项正确。

第15题任何单位或个人“以持有证券公司股东的股权或其他方式”，实际控

制证券公司0以上的股份，应事先报告证券公司，由证券公司向国务院证券监督

管理机构申请批准。

A.10%B.3%C.1%D.5%

【正确答案】D

【答案解析】《证券公司监督管理条例》第十四条第一款规定，任何单位或

者个人有下列情形之一的，应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监

督管理机构批准：(1)认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公

司注册资本的5机(2)以持有证券公司股东的股权或者其他方式，实际控制证券

公司5%以上的股权。

第16题下列关于发布证券研究报告的说法中，错误的是()。

A.证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免

使用夸大、诱导性的标题或者用语，不得对证券估值、投资评级作出任何形式的

保证

B.对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类

及其含义

C.证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当秉承专业的态度，采

用严谨的研究方法和分析逻辑，基于合理的数据基础和事实依据，审慎提出研究

结论

D.证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报

告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，同时透露该证券研究

报告的发布时间、观点和结论

【正确答案】D

【答案解析】《发布证券研究报告执业规范》第十八条规定，证券公司、证

券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关

信息的真实性向该上市公司进行确认，但不得透露该证券研究报告的发布时间、

观点和结论。故D项说法错误。

第17题《证券发行与承销管理办法》属于()层级。

A.法律B.行政法规C.部门规章及规范性文件D.自律性规则

【正确答案】C

【答案解析】部门规章及规范性文件具体包括《证券发行与承销管理办法》

《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》《上市公司信息披露管理办

法》《证券公司融资融券业务试点管理办法》和《证券市场禁入规定》等。

第18题下列未公开信息中，不属于内幕信息的是（）。

A.公司分配股利的计划B.公司增资的计划

C.董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任

D.公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的20%

【正确答案】D

【答案解析】《中华人民共和国证券法》第七十五条第二款规定，下列信息

皆属内幕信息：（1）本法第六十七条第二款所列重大事件。（2）公司分配股利或者

增资的计划。（3）公司股权结构的重大变化。（4）公司债务担保的重大变更。（5）

公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30吼（6）公司的

董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任。（7）上市公

司收购的有关方案。（8）国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著

影响的其他重要信息。故D项说法错误。

第19题取得证券期货投资咨询资格并专门从事撰写证券研究分析报告的应

当注册为0。

A.证券投资顾问B.证券经纪人C.证券咨询师D.证券分析师

【正确答案】D

【答案解析】证券公司应当将研究部门或者研究子公司中签订劳动合同、取

得证券投资咨询执业资格且实际从事发布证券研究报告业务的人员，申请注册登

记为证券分析师。

第20题证券发行与交易的“三公原则”是指（）。

A.公正、公平、公开B.公信、公平、公开C.公共、公平、公开D.公正、

公信、公平

【正确答案】A

【答案解析】《中华人民共和国证券法》第三条规定，证券的发行、交易活

动，必须实行公开、公平、公正的原则。

第21题下列关于公开发行证券的说法中，错误的是（）。

A.申请文件置备于指定场所供公众查阅

B.改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会作出决议

C.股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人自行负责

D.公开发行公司债券筹集的资金可以用于弥补亏损和非生产性支出

【正确答案】D

【答案解析】《中华人民共和国证券法》第十六条第二款规定，公开发行公

司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。

故D项说法错误。

第22题保荐代表人执业证书申请材料存在虚假登记的，协会自注销证书之

日起（）年不再受理该申请人的执业注册申请。

A.1B.2C.5D.3

【正确答案】D

【答案解析】保荐代表人执业证书申请材料存在虚假记载、误导性陈述或者

重大遗漏的，协会不予审核；已取得证书的，协会注销其保荐代表人执业证书。

有上述情形的，协会自作出不予审核决定之日或注销证书之日起三年之内不再受

理该申请人的执业注册申请。

第23题被证券业协会采取纪律处分未满（）年，不得注册为投资主办人。

A.1B.2C.3D.5

【正确答案】B

【答案解析】有下列情形之一的人员，不得注册为投资主办人：（1）不符合

申请投资主办人注册规定的条件。（2）被监管机构采取重大行政监管措施未满2

年。（3）被协会采取纪律处分未满2年。（4）未通过证券从业人员年检。（5）尚处

于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内。（6）其他情形。

第24题客户交易结算资金应当存放在指定（），以每个客户的名义单独立户

管理。

A.证券登记结算公司B.商业银行C.证券交易所D.证券公司

【正确答案】B

【答案解析】《证券公司监督管理条例》第五十七条第一款规定，证券公司

从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客

户的名义单独立户管理。

第25题经纪人的执业行为中，错误的是0。

A.向客户介绍证券公司的基本情况B.不得委托他人代理其从事客户招揽和

客户服务等活动

C.为客户之间的融资提供担保D.不得与客户约定分享投资收益

【正确答案】C

【答案解析】《证券经纪人管理暂行规定》第十三条规定，证券经纪人应当

在本规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：（1）替

客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等

事宜。（2）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证

券买卖。（3）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买

卖的损失作出承诺。（4）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等

不正当手段招揽客户。（5）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私。（6）为客户之间的

融资提供中介、担保或者其他便利。（7）为客户提供非法的服务场所或者交易设

施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动。（8）委托他

人代理其从事客户招揽和客户服务等活动。（9）损害客户合法权益或者扰乱市场

秩序的其他行为。

第26题证券交易所不得从事（）。

A.以盈利为目的的业务B.信息公布和管理C.上市公司的挂牌退市D.提供

场内交易平台

【正确答案】A

【答案解析】《证券交易所管理办法》第十二条规定，证券交易所不得直接

或者间接从事：（1）以营利为目的的业务。（2）新闻出版业。（3）发布对证券价格

进行预测的文字和资料。（4）为他人提供担保。（5）未经证监会批准的其他业务。

第27题余额包销最长不得超过。。

A.一个月B.三个月C.半年D.一年

【正确答案】B

【答案解析】《中华人民共和国证券法》第三十三条第一款规定，证券的代

销、包销期限最长不得超过九十日。包销又可分为全额包销和余额包销两种方式,

故选Bo

第28题下列关于证券分析师条件的说法中，错误的是()。

A.具备证券从业资格B.从事证券相关行业2年以上

C.具有证券专业知识D,具备行业分析的学科背景

【正确答案】D

【答案解析】《中华人民共和国证券法》第一百七十条规定，投资咨询机构、

财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识

和从事证券业务或者证券服务业务二年以上经验。并没有要求具备行业分析的学

科背景，故D项说法错误。

第29题有权召集持有人大会的机构是()。

A.基金公司B.证券公司C.证券交易所D.基金管理人

【正确答案】D

【答案解析】《中华人民共和国证券投资基金法》第八十四条第一款规定，

基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，

由该日常机构召集;该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按

规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集。

第30题下列关于从业人员持有股份的规定中，错误的是()。

A.从业人员不得开立股票账户B.从业人员不得收受他人赠予的股份

C.从业人员不得利用家人账户进行股票操作D.从业人员可以和公司订立优

先股认股权

【正确答案】D

【答案解析】从业人员在离开行业以前应避免一切可能导致内幕交易或利益

输送的事件出现，故D项说法错误。

第31题以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购股份不少于总数

的()，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

A.35%B.30%C.20%D.40%

【正确答案】A

【答案解析】《中华人民共和国公司法》第八十四条规定，以募集设立方式

设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35祝但是，

法律、行政法规另有规定的，从其规定。

第32题公司财产优先支付的是（）。

A.普通股股东B.优先股股东C.债权人D.员工工资

【正确答案】C

【答案解析】

第33题下列关于股份公司发行股份的说法中，不正确的是（）。

A.同种类的每一股份应当具有同等权利

B.公司发行新股，可以根据公司经营情况和财务状况，确定其作价方案

C.任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额

D.同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格不相同

【正确答案】D

【答案解析】《中华人民共和国公司法》第一百二十六条规定，股份的发行,

实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。同次发行的同种

类股票，每股的发行条件和价格应当相同;任何单位或者个人所认购的股份，每

股应当支付相同价额。故D项说法错误。

第34题从事期货咨询应取得。。

A.注册会计师资格B.证券业从业人员资格C.期货业从业人员资格D.基金

业从业人员资格

【正确答案】C

【答案解析】

第35题下列属于证券公司分支机构的是（）。

A.清算所B.交易所C.交割仓库D.证券投资咨询机构

【正确答案】D

【答案解析】《中华人民共和国证券法》第一百二十五条规定，经国务院证

券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：（1）证券经纪。

（2）证券投资咨询。（3）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问。（4）证券承

销与保荐。（5）证券自营。（6）证券资产管理。（7）其他证券业务。而证券公司分

支机构是指从事业务经营活动的分公司、证券营业部等证券公司下属的非法人单

位。故D项正确。

第36题基金销售人员在从事基金活动时，应以（）利益优先。

A.个人B.基金销售公司C.投资者D.基金管理公司

【正确答案】C

【答案解析】《证券投资基金销售人员执业守则》第七条规定，基金销售人

员从事基金销售活动应当遵循：（1）勤勉尽职原则。（2）诚实守信原则。（3）投资

者利益优先原则。

第37题下列关于公司债券上市的说法中，错误的是（）。

A.债券发行额不低于人民币一千万元

B.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件C.债券期限不低于

1年

D.申请可转换为股票的公司债券上市交易，还应当报送保荐人出具的上市保

荐书

【正确答案】A

【答案解析】《中华人民共和国证券法》第五十七条规定，公司申请公司债

券上市交易，应当符合下列条件：（1）公司债券的期限为一年以上。（2）公司债券

实际发行额不少于人民币五千万元。（3）公司申请债券上市时仍符合法定的公司

债券发行条件。故A项说法错误。

第38题下列不属于有限责任公司股东会职权的是（）。

A.决定监事的报酬事项B.公司章程的修改C.对发行公司债券作出决议

D.制定公司的基本管理制度

【正确答案】D

【答案解析】《中华人民共和国公司法》第三十七条规定，股东会行使下列

职权：（1）决定公司的经营方针和投资计划。（2）选举和更换非由职工代表担任的

董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项。（3）审议批准董事会的报告。（4）

审议批准监事会或者监事的报告。（5）审议批准公司的年度财务预算方案、决算

方案。（6）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。（7）对公司增加或者减

少注册资本作出决议。（8）对发行公司债券作出决议。（9）对公司合并、分立、解

散、清算或者变更公司形式作出决议。（10）修改公司章程。（11）公司章程规定的

其他职权。D项属于董事会的职权。

第39题试图获得保荐人执业资格的人员需要具备的条件不包括。。

A.未负有数额较大到期未清偿的债务B.无不良诚信记录

C.从事公司保荐相关业务3年以上D.具有经管专业本科以上学历

【正确答案】D

【答案解析】《证券发行上市保荐业务管理办法》第十一条规定，个人申请

保荐代表人资格，应当具备下列条件：（1）具备3年以上保荐相关业务经历。（2）

最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人。（3）参加中国证监会认可

的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效。（4）诚实守信，品行良好，无不良

诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。（5）未负有数额较大到期未

清偿的债务。（6）中国证监会规定的其他条件。

第40题有限责任公司的权力机构是。。

A.监事会B.理事会C.董事会D.股东会

【正确答案】D

【答案解析】《中华人民共和国公司法》第三十六条规定，有限责任公司股

东会由全体股东组成。股东会是公司的权力机构，依照本法行使职权。

第41题证券自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的（）。

A.50%B.100%C.30%D.500%

【正确答案】B

【答案解析】《证券公司风险控制指标管理办法》第二十二条规定，证券公

司经营证券自营业务的，必须符合下列规定：（1）自营权益类证券及证券衍生品

的合计额不得超过净资本的100%o（2）自营固定收益类证券的合计额不得超过净

资本的500虬（3）持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30虬（4）持有一

种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%,但因包销导致的情形和中

国证监会另有规定的除外。

第42题公开披露的基金信息不包括。。

A.基金托管协议B.基金招募说明书C.股东会决议D.临时报告

【正确答案】C

【答案解析】《中华人民共和国证券投资基金法》第七十七条规定，公开披

露的基金信息包括：（1）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议。（2）基金募

集情况。（3）基金份额上市交易公告书。（4）基金资产净值、基金份额净值。（5）

基金份额申购、赎回价格。（6）基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及

中期和年度基金报告。（7）临时报告。（8）基金份额持有人大会决议。（9）基金管

理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动。（10）涉及基金财产、基

金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁。（11）国务院证券监督管理机构规定

应予披露的其他信息。

第43题《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的组织形式为（）。

A.私营合伙企业B.私营独资企业C.有限责任公司或股份有限公司D.非法

人组织形式

【正确答案】C

【答案解析】《中华人民共和国证券法》第一百二十三条规定，本法所称证

券公司是指依照《中华人民共和国公司法》和本法规定设立的经营证券业务的有

限责任公司或者股份有限公司。

第44题基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会

的，责令改正，可以处0万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任

人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。

A.10B.7C.5D.3

【正确答案】C

【答案解析】《中华人民共和国证券投资基金法》第一百三十三条规定，基

金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可

以处五万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂

停或者撤销基金从业资格。

第45题证券公司的股东有虚假出资、抽逃出资行为的，（）应当责令其限期

改正，并可责令其转让所持证券公司的股权。

A.证券交易所B.中国证监会C.中国证券业协会D.国务院证券监督管理机

构

【正确答案】D

【答案解析】《中华人民共和国证券法》第一百五十一条第一款规定，证券

公司的股东有虚假出资、抽逃出资行为的，国务院证券监督管理机构应当责令其

限期改正，并可责令其转让所持证券公司的股权。

第46题基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以()为限对

基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。

A.银行储蓄存款和持有的证券资产B.持有的证券资产C.出资D.银行储蓄

存款

【正确答案】C

【答案解析】《中华人民共和国证券投资基金法》第五条第一款规定，基金

财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债

务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。

第47题股东大会一般每()定期召开一次。

A.两年B.一年C.半年D.一月

【正确答案】B

【答案解析】股东大会一般每年定期召开一次。

第48题非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过

()人。

A.100B.150C.200D.300

【正确答案】C

【答案解析】《中华人民共和国证券投资基金法》第八十八条第一款规定，

非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。

第49题证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件不包括。。

A.已建立完善的客户投诉处理机制

B.有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员

C.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施

D.经营证券经纪业务已满2年

【正确答案】D

【答案解析】证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：(1)经

营证券经纪业务已满3年。(2)公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控

制和防范业务经营风险和内部管理风险。（3）公司及其董事、监事、高级管理人

员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法

违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。（4）财务状况良好，

最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券

业务后的规定。（5）客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实

施，客户资料完整真实。（6）已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善

处理与客户之间的纠纷。（7）信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管

理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结

算机构组织的测试。（8）有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专

业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评

价。（9）中国证监会规定的其他条件。

第50题证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低

于人民币0万元。

A.500B.300C.100D.200

【正确答案】C

【答案解析】证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不

得低于人民币100万元。

二、组合型选择题（本大题共50小题，每小题1分，共50分。只有一个选

项符合题目要求）

第1题根据《中华人民共和国证券法》的规定，对内幕交易行为人可能采取

的行政处罚措施包括（）。

I.责令处理非法持有的证券H.没收违法所得，并处罚款

III.暂停或撤销相关业务许可M单处罚款

A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、IkIII

【正确答案】D

【答案解析】《中华人民共和国证券法》第二百零二条规定，证券交易内幕

信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对

证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议

他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法

所得一倍以上五倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足三万元的，处以

三万元以上六十万元以下的罚款。单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主

管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。

证券监督管理机构工作人员进行内幕交易的，从重处罚。

第2题证券交易具有()的特征，决定了广大投资者只能委托证券经纪商代理

买卖证券交易过程。

I.交易过程的保密性n.交易方式的特殊性

m.交易规则的严密性iv.操作程序的复杂性

A.II、HI、IVB.I、II、III、IVC.I、IkIIID.IKIV

【正确答案】A

【答案解析】由于证券交易方式的特殊性、交易规则的严密性和操作程序的

复杂性，决定了广大投资者不能直接进入证券交易所买卖证券，而只能由经过批

准并具备一定条件的证券经纪商进入交易所进行交易，投资者则需委托证券经纪

商代理买卖来完成交易过程。

第3题证券公司向客户推介金融产品，应当评估客户购买金融产品的适当

性，包括()。

I.客户的身份II.客户的财产和收入状况

HI.客户的金融知识IV.客户的投资目标

A.n、III、IVB.I、n、inC.I、n、m、IVD.I、IKIV

【正确答案】c

【答案解析】证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和

收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买

金融产品的适当性。

第4题证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程，()

应当相互分离，并由不同人员负责。

I.投资品种的研究II.投资组合的制定和决策

HI.投资方式的审批IV.交易指令的执行

A.II、III、WB.I、III、IVC.I>II、IVD.I、IkIII

【正确答案】C

【答案解析】证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程,

确保自营部门及员工按规定程序行使相应的职责;投资品种的研究、投资组合的

制定和决策以及交易指令的执行应当相互分离，并由不同人员负责。

第5题证券公司办理集合资产管理业务，关于委托资产的说法,错误的是Oo

I.单个客户参与金额不低于5万元人民币II.委托资产应当是货币资金

ni委托资产应当是客户合法持有的证券投资基金份额、短期融资券、金融

衍生品等金融资产

W.委托资产应当是股票或债券

A.I、HI、IVB.I、II、IVC.I、IID.II、III

【正确答案】A

【答案解析】证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资

产。证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低

于人民币5万元;设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额

不得低于人民币10万元。

第6题证券投资顾问业务与证券经纪业务的差异有()。

I.具有不同的功能和要素II.是否收取专门投资顾问服务报酬

III是否取得投资顾问资格IV.收费不会有融合

A.ikin、wB.i、n、inc.i、n、ni、ivD.i、n、iv

【正确答案】B

【答案解析】

第7题按照《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》的规定,

会员应重点监控()的交易行为。

I.证券交易所列为限制交易账户II.在最近一季度被交易所列为监管关注

账户

III.其他需要重点监控的账户IV.持续盈利的账户

A.II、III、IVB.I、H、mC.I、II、III,IVD.I、IKIV

【正确答案】B

【答案解析】《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》第二

十一条规定，会员应当重点监控下列证券账户的交易行为：被本所列为限制交易

账户；在最近一季度被本所列为监管关注账户；其他需要重点监控的账户。

第8题在证券公司客户资产管理业务中，证券公司违反法律、行政法规的规

定，因被中国证监会依法撤销证券资产管理业务许可、责令停业整顿，或者因()

等原因不能履行职责的，证券公司应当按照有关监管要求妥善处理有关事宜，资

产管理合同应当对此作出相应约定。

I.停业n.解散m.撤销w.破产

A.II.UKNB.I、IKIIIC.I、II、川、IVD.I、IKIV

【正确答案】C

【答案解析】《证券公司定向资产管理业务实施细则》第五十条规定，证券

公司违反法律、行政法规的规定，被中国证监会依法撤销证券资产管理业务许可、

责令停业整顿，或者因停业、解散、撤销、破产等原因不能履行职责的，证券公

司应当按照有关监管要求妥善处理有关事宜，资产管理合同应当对此作出相应约

第9题在营业部经纪业务主要环节的操作规程方面，证券账户管理包括()

等内容。

I.证券账户的开立n.证券账户信息变更in.证券账户查询M证券账户

注销

A.II、山、NB.I、IKIIIC.I、II、川、ND.I、II、IV

【正确答案】C

【答案解析】证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券

账户注册资料变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

第10题中国证监会可以对保荐机构、保荐代表人、保荐业务负责人采取的

监管措施包括()。

I.监管谈话、重点关注H.责令进行业务学习、出具警示函

HI.没收违法所得、没收非法财物IV.责令公开说明、认定为不适当人选

A.II、III、WB.I、II、IIIC.I、II、III、WD.I、II、IV

【正确答案】D

【答案解析】保荐机构、保荐代表人、保荐业务负责人和内核负责人违反《证

券发行上市保荐业务管理办法》，未诚实守信、勤勉尽责地履行相关义务的，中

国证监会责令改正，并对其采取监管谈话、重点关注、责令进行业务学习、出具

警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施;依法应给予行政处罚的,

依照有关规定进行处罚；情节严重涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事

责任。

第11题证券公司从事证券自营业务的，应当按照《证券公司证券自营业务

指引》，根据公司经营管理特点和业务运作状况，建立完备的自营。。

I.业务管理制度II.投资决策机制III.操作流程IV.风险监控体系

A.IkIILIVB.I、n、inC.I、II、III、IVD.I、IKIV

【正确答案】c

【答案解析】证券公司应当按照《证券公司证券自营业务指引》的要求，根

据公司经营管理特点和业务运作状况，建立完备的自营业务管理制度、投资决策

机制、操作流程和风险监控体系，在风险可测、可控、可承受的前提下从事自营

业务。

第12题下列人员属于A上市公司证券交易内幕信息知情人的有()。

I.公司的董事甲某

n.持有A公司10%股份的股东B公司的普通员工乙某

in.A公司的实际控制人丙某

IV.为A公司本次交易涉及的资产进行评估的注册评估师丁某

A.II、III、IV

B.I、IkIII

C.I、II、HI、IV

D.I、II、IV

【正确答案】C

【答案解析】《中华人民共和国证券法》第七十四条规定，证券交易内幕信

息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司百分之五以上

股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、

高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；由于所任公司

职务可以获取公司有关内幕信息的人员；证券监督管理机构工作人员以及由于法

定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；保荐人、承销的证券公司、证

券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；国务院证券监督管理

机构规定的其他人。

第13题甲用500万元进行投资，利用低进高卖赚取了一笔资金。于是，甲

私募资金1000万元,承诺给投资者1年后高于银行利息2倍的回报。然后将1000

万元高利贷出，等待发财.，后因资金链断裂无法归还投资者的本息。甲于是又私

募1000万元，部分用于支付给前期投资者的利息，剩余500万元，留给其子，

自己跳楼身亡。下列说法错误的有()。

I.甲犯罪的涉嫌金额为2000万元

II.留给其子的500万元不应收回

III.甲已死亡，不在追究其刑事责任

IV.根据法律规定，甲应判处死刑

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II.IILIV

D.I、IkIV

【正确答案】A

【答案解析】私募资金形成基金的应该遵循设立的规定，并得到主管部门的

批准。没有达到要求的属于非法集资，所产生的债权债务关系需要履行无限连带

责任。

第14题根据证券法的规定，下列关于发行人、上市公司擅自改变公开发行

证券所募集资金用途的相关法律责任的说法，正确的是()。

I.发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改

正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三

十万元以下的罚款

II.发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改

正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三十万元以上

六十万元以下的罚款

m.发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，

给予警告，并处以三十万元以上六十万元以下的罚款

W.发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，

给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款

A.II、III、IVB.I、II.IllC.I、IIID.I、IV

【正确答案】C

【答案解析】《中华人民共和国证券法》第一百九十四条规定，发行人、上

市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主

管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。

发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告,

并处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责

任人员依照前款的规定处罚。

第15题证券金融公司的资金可以用于()。

I.银行存款H.购买国债HI.购置自用不动产M证监会认可的其他用途

A.II、III、IVB.I、H、mC.I、II、III,IVD.I、IKIV

【正确答案】c

【答案解析】证券金融公司的资金，除用于履行证监会规定的转融通职责和

维持公司正常运转外，只能用于以下用途：银行存款;购置国债、证券投资基金

份额等经证监会认可的高流动性金融产品；购置自用不动产;证监会认可的其他

用途。

第16题证券公司、证券投资咨询公司的资金不得用于()。

I.私募基金管理n.证券投资咨询ni.市场操纵N.内幕交易

A.IILivB.I、n、inc.I、n、in、ivD.i、n、iv

【正确答案】A

【答案解析】

第17题根据《中华人民共和国证券投资基金法》《证券公司客户资产管理业

务管理办法》规定，集合资产管理计划合同的必备内容不包括()。

I.委托人承诺以真实身份参与集合资产管理计划H.保管人承诺保证最低

收益

III.管理人承诺达到一定的盈利目标

M合同应载明委托人、保管人、管理人的相关信息

A.II、III、IVB.I、IKIIIC.II.IllD.II、IV

【正确答案】C

（答案解析】证券公司（以下称管理人）开展集合资产管理业务，管理人承诺

以诚实守信、审慎尽责的原则管理和运用本集合计划资产，但不保证本集合计划

一定盈利，也不保证最低收益。托管人承诺以诚实守信、审慎尽责的原则履行托

管职责，安全保管客户集合计划资产、办理资金收付事项、监督管理人投资行为，

但不保证本集合计划资产投资不受损失，不保证最低收益。

第18题下列行为构成背信运用受托财产罪的是。。

I.期货经纪公司擅自运用受托客户期货交易资金获利后归还

II.证券交易所擅自运用受托客户证券交易资金亏损后逃逸

m.期货公司动用客户保证金支付贷款，一月后归还

W.证券公司提前传递内幕消息给受托用户并协助操作账户获利

A.II、III、IVB.I、H、mC.I、II、III,IVD.I、IKIV

【正确答案】B

【答案解析】I、II、HI项属于背信运用受托财产罪的司法解释，IV项属

于泄露内幕信息犯罪的司法解释。

第19题证券公司证券自营业务的内部控制中重点防范的风险包括（）。

I.规模失控、决策失误II.变相自营、账外自营HI.操纵市场、内幕交易IV.

信用交易

A.II、III、NB.I、II、IIIC.I、II、III、WD.I、II、IV

【正确答案】B

【答案解析】证券公司证券自营业务的内部控制重点防范规模失控、决策失

误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。信用交易

是被允许的。

第20题证券公司从事证券自营业务，其投资范围或投资比例违反《证券公

司监督管理条例》的，对直接负责的主管人员和其他直接负责人员，（）。

I.处以3万元以上10万元以下的罚款H.给予警告

m.情节特别严重的，送司法机关处理iv.情节严重的，撤销任职资格或者

证券从业资格

A.n、in、IVB.I、n、mC.I、II、III、IVD.I、IKIV

【正确答案】D

【答案解析】证券公司从事证券自营业务，其投资范围或投资比例违反《证

券公司监督管理条例》的，对直接负责的主管人员和其他直接负责人员，给予警

告，并处以3万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券

从业资格。

第21题从事期货投资咨询业务的人员应()。

I.取得证券投资咨询从业资格II.取得期货投资咨询从业资格

III.加入一家有从业资格的期货投资咨询机构IV.加入一家有从业资格的证

券投资咨询机构

A.II、HIB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、IV

【正确答案】A

【答案解析】从事期货投资咨询业务的人员，必须取得期货投资咨询从业资

格并加入一家有从业资格的期货投资咨询机构后，方可从事期货投资咨询业务。

第22题证券公司接受()为定向资产管理业务客户的，应当对相关专门账户

进行监控，并对客户身份、合同编号、专用证券账户、委托资产净值、委托期限、

累计收益率等信息进行集中保管。

I.本公司股东II.其他与本公司具有关联方关系的自然人

III.其他与本公司具有关联方关系的法人IV.其他与本公司具有关联方关系

的组织

A.II、HI、NB.I、IKIIIC.I、II、HI、IVD.I、II、IV

【正确答案】C

【答案解析】证券公司接受本公司股东，以及其他与本公司具有关联方关系

的自然人、法人或者组织为定向资产管理业务客户的，证券公司应当按照公司有

关制度规定，对相关专门账户进行监控，并对客户身份、合同编号、专用证券账

户、委托资产净值、委托期限、累计收益率等信息进行集中保管。

第23题王先生想做证券投资，证券公司直接与王先生签订《证券投资合同》,

然后交给其《证券投资风险揭示报告》，并告知其带回家研究。关于证券公司的

做法，下列说法正确的是()。

1.是正确的

II.错误的，证券公司应该先与王先生签署《证券投资风险揭示报告》

HI.错误的，证券公司应该当场考核王先生对《证券投资风险揭示报告》的

理解程度

IV.错误的，证券公司应该告知证券投资风险的各种事项

A.II、山、NB.I、IKIIIC.I、II、川、ND.I、II、IV

【正确答案】A

【答案解析】风险防控需要在投资产品前了解。

第24题在融资融券业务中，如果相关主体违反《证券公司监督管理条例》

的规定，有下列0情形之一的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足10

万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款。

I.证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户担保账

户内的资金、证券

II.资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、证券被

违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告

III.证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并

有效执行信息查询制度

IV.资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账户内的资

金、证券的申请、指令予以同意、执行

A.II、HI、NB.I、IKIIIC.I、II、HI、IVD.I、II、IV

【正确答案】D

【答案解析】在融资融券业务中，如果相关主体违反《证券公司监督管理条

例》的规定，有下列情形之一的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足

10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款：未经批准，委托他人或者接

受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公

司的股权;证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券

经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保;证券公司、资产托管

机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的交易结算资金、委托资金和客户担

保账户内的资金、证券;资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用委托

资金和客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行;资产托管机

构、证券登记结算机构发现委托资金和客户担保账户内的资金、证券被违法动用

而未向国务院证券监督管理机构报告。

第25题上市公司及其控股或者控制的公司购买、出售资产，达到以下()情

形之一的，构成重大资产重组。

I.购买、出售的资产总额占上市公司最近一个会计年度经审计的合并财务

会计报告期末资产总额的比例达到50%以上

H.购买、出售的资产在最近一个会计年度所产生的营业收入占上市公司同

期经审计的合并财务会计报告营业收入的比例达到50%以上

III.购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会计年度经审计的合并财务

会计报告期末净资产额的比例达到50%以上，且超过6000万元人民币

IV.购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会计年度经审计的合并财务

会计报告期末净资产额的比例达到50%以上，且超过5000万元人民币

A.II、III、WB.I、II、IIIC.I、II、III、WD.I、II、IV

【正确答案】D

【答案解析】上市公司及其控股或者控制的公司购买、出售资产构成重大资

产重组的标准之一是购买、出售的资产净额占上市公司最近一个会计年度经审计

的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50%以上，且超过5000万元人民

币。

第26题证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务时，不得提供的服务包

括()。

I.协助办理开户手续II.提供期货行情信息III.代理客户进行期货结算

IV.代理客户进行期货交易

A.II、III、NB.I、II.IllC.IILIVD.I、II、IV

【正确答案】C

【答案解析】证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供下列服

务：协助办理开户手续;提供期货行情信息，交易设施；中国证监会规定的其他服

务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客

户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

第27题证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机

构分别开立()。

I.信用交易资金交收账户II.融券专用证券账户HI.客户信用交易担保证

券账户

IV.信用交易证券交收账户

A.II、HI、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、II、IV

【正确答案】C

【答案解析】证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结

算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券

交收账户和信用交易资金交收账户。

第28题下列关于集合资产管理计划表述正确的是。。

I.募集资金规模在50亿元以下II.单个客户参与金额不低于100万元人民

币

III.客户人数在200人以上

IV.证券公司办理集合资产管理业务只能接受货币资金形式的资产

A.II、山、NB.I、IKIIIC.I、II、川、ND.I、II、IV

【正确答案】D

【答案解析】集合资产管理计划应当符合的条件之一是客户人数在200人以

下。

第29题不具备证券自营业务资格的证券公司可将自有资金投资于。。

I.国债II.货币市场基金III.投资级公司债IV.期货

A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III,WD.I、II、IV

【正确答案】B

【答案解析】证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司

债、货币市场基金、央行票据等中国证券监督管理委员会认可的风险较低、流动

性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且

投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

第30题证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务应当具备的条件包括

Oo

I.具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和

内部隔离制度

II.建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制

m.公司财务会计信息真实、准确、完整

iv.财务顾问主办人不少于5人

A.IkIILIVB.I、n、inC.I、II、III、IVD.I、IKIV

【正确答案】c

【答案解析】证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当具备下列

条件：公司净资本符合中国证监会的规定;具有健全且运行良好的内部控制机制

和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度;建立健全的尽职调查制度，具

备良好的项目风险评估和内核机制；公司财务会计信息真实、准确、完整;公司控