转贴现合同及代保管协议

转贴现合同及代保管协议合同编号：[具体编号]签订日期：[签订年月日]签订地点：[签订地点]甲方（贴现人）：名称：[甲方公司全称]法定代表人：[甲方法人姓名]地址：[甲方公司地址]联系方式：[甲方联系电话]统一社会信用代码：[甲方信用代码]乙方（转贴现申请人）：名称：[乙方公司全称]法定代表人：[乙方法人姓名]地址：[乙方公司地址]联系方式：[乙方联系电话]统一社会信用代码：[乙方信用代码]鉴于甲方为依法设立并合法经营的金融机构，乙方为持有合法票据的企业，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就乙方将其持有的商业汇票转让给甲方进行转贴现事宜，同时为保障票据安全，双方达成如下转贴现合同及代保管协议：一、转贴现标的物描述1.乙方拟向甲方转让的商业汇票具体信息如下：汇票号码：[汇票号码]出票人：[出票人公司全称]收款人：[收款人公司全称]付款人：[付款人公司全称]票面金额：人民币[大写金额]元整（小写：￥[具体金额]元）出票日期：[出票年月日]到期日期：[到期年月日]票据种类：[商业承兑汇票/银行承兑汇票]2.上述商业汇票应具备以下条件：票据形式完整、要素齐全，符合《中华人民共和国票据法》及相关法律法规的规定；背书连续，各背书人均在票据上签章，且背书人与被背书人名称一致；票据真实、有效，不存在伪造、变造等瑕疵；票据未被挂失止付、公示催告或存在其他权利受限的情况。二、转贴现金额、利率及期限1.转贴现金额：双方确认，甲方根据本合同约定向乙方支付的转贴现金额为人民币[大写金额]元整（小写：￥[具体金额]元），该金额为上述商业汇票票面金额扣除转贴现利息后的净额。2.转贴现利率：双方约定，本次转贴现的利率为年利率[x]%。转贴现利息的计算方式为：转贴现利息=转贴现金额×转贴现利率×转贴现期限（天）÷360。3.转贴现期限：自本合同生效之日起至上述商业汇票到期日止，共计[转贴现期限天数]天。三、权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权按照本合同约定对乙方提交的商业汇票进行审核，如发现汇票存在瑕疵或不符合本合同约定条件的，有权拒绝接受或要求乙方补充、更换相关材料。在转贴现期限内，享有对商业汇票的相关权益，包括但不限于到期收款的权利。对乙方提交的商业汇票享有代保管的权利，并按照本合同约定的代保管方式履行保管义务。2.义务按照本合同约定的金额、利率和期限，向乙方支付转贴现款项。妥善保管乙方交付的商业汇票，按照本合同约定的代保管方式履行保管义务，确保汇票的安全与完整。在商业汇票到期日前，按照法律法规及相关金融机构的规定，及时提示付款，并将收到的票款在扣除相关费用后按照本合同约定划付至乙方指定账户。如因甲方原因导致商业汇票出现丢失、损坏、灭失或其他风险，甲方应承担相应的赔偿责任。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本合同约定收取甲方支付的转贴现款项。在商业汇票到期日前，有权要求甲方按照本合同约定妥善保管汇票，并在汇票到期时及时提示付款。对甲方履行本合同义务的情况进行监督，如发现甲方存在违约行为，有权要求甲方承担违约责任。2.义务保证向甲方提供的商业汇票真实、有效、合法，不存在任何伪造、变造、挂失止付、公示催告或其他权利受限的情况，并承担因票据瑕疵给甲方造成的一切损失。按照本合同约定向甲方提交转贴现所需的全部资料，并确保资料的真实性、完整性和合法性。在转贴现期限内，不得就已转让给甲方的商业汇票再行转让、质押或设置其他权利负担。按照本合同约定承担转贴现利息及相关费用。在商业汇票到期日前，如知悉付款人或其他相关方存在经营状况恶化、财务危机等可能影响汇票兑付的情况，应及时通知甲方。四、转贴现款项的支付1.甲方应在收到乙方提交的符合本合同约定的商业汇票及相关资料，并审核无误后的[具体工作日天数]个工作日内，将转贴现款项支付至乙方指定的银行账户。乙方指定的银行账户信息如下：开户银行：[开户银行名称]账户名称：[账户全称]账号：[银行账号]2.乙方应在收到甲方支付的转贴现款项后，向甲方出具收款确认书。五、商业汇票的交付与代保管1.乙方应在本合同生效后[具体工作日天数]个工作日内，将拟转贴现的商业汇票原件交付给甲方。甲方在收到商业汇票后，应向乙方出具收妥确认书。2.双方同意，甲方按照以下方式对商业汇票进行代保管：保管地点：甲方营业场所内专门设立的票据保管库。保管方式：采用双人管库、双人守库、定期盘点等安全有效的保管措施，确保商业汇票的安全。保管期限：自甲方收到商业汇票之日起至商业汇票到期兑付或因其他原因解除本合同之日止。3.在代保管期间，甲方应妥善保管商业汇票，不得擅自使用、转让、质押或泄露商业汇票的相关信息。如因甲方保管不善导致商业汇票丢失、损坏、灭失或其他风险，甲方应承担相应的赔偿责任。4.乙方有权在合理时间内，凭有效证明文件查阅、复印或了解商业汇票的保管情况，但不得影响甲方正常的保管工作。六、商业汇票的到期处理1.在商业汇票到期日前，甲方应按照法律法规及相关金融机构的规定，及时向付款人提示付款。2.如商业汇票到期时，付款人足额支付票款，甲方应在收到票款后的[具体工作日天数]个工作日内，将扣除相关费用后的余额划付至乙方指定账户。相关费用包括但不限于贴现利息、手续费、邮电费等，具体费用标准按照双方另行约定执行。3.如商业汇票到期时，付款人拒绝付款或因其他原因导致甲方无法足额收回票款，甲方应在知悉该情况后的[具体工作日天数]个工作日内通知乙方，并协助乙方采取必要的措施进行追索。乙方应按照法律法规及本合同约定，承担相应的责任，并向甲方提供必要的协助。4.如因甲方未按照本合同约定及时提示付款或其他原因导致乙方遭受损失的，甲方应承担赔偿责任。七、违约责任1.若甲方未按照本合同约定的时间、金额向乙方支付转贴现款项，每逾期一日，应按照未支付金额的万分之[x]向乙方支付违约金；逾期超过[具体逾期天数]日的，乙方有权解除本合同，并要求甲方立即支付转贴现款项及相应的违约金，同时甲方应承担乙方因此遭受的全部损失。2.若乙方提供的商业汇票存在瑕疵或不符合本合同约定条件，导致甲方遭受损失的，乙方应承担全部赔偿责任。乙方除应向甲方返还已收取的转贴现款项外，还应按照转贴现金额的[x]%向甲方支付违约金，并赔偿甲方因此遭受的其他直接和间接损失。3.若乙方违反本合同约定，在转贴现期限内就已转让给甲方的商业汇票再行转让、质押或设置其他权利负担，乙方应立即向甲方返还已收取的转贴现款项，并按照转贴现金额的[x]%向甲方支付违约金，同时乙方应承担甲方因此遭受的全部损失。4.若甲方违反本合同约定，擅自使用、转让、质押或泄露商业汇票的相关信息，甲方应承担因此给乙方造成的全部损失，并按照转贴现金额的[x]%向乙方支付违约金。5.如一方违反本合同约定的其他义务，应承担因此给对方造成的全部损失，并按照本合同转贴现金额的[x]%向对方支付违约金。八、争议解决1.本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本合同过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。九、其他条款1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。2.本合同未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。如