2024年基金从业人员资格备考资料

2024年基金从业人员资格必备备考资料1.以下不属于基金客户服务特点的是（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.短期性答案：D。基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性等特点，并非短期性。2.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。3.开放式基金份额的登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A.基金份额持有人B.基金托管人C.证券登记结算机构D.基金注册登记机构答案：D。基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实。4.关于基金销售费用，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构可以对不同投资人适用不同费率B.基金销售机构应当按照合同约定向投资人收取销售费用C.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率D.基金销售机构自行向投资人收取的增值服务费不纳入基金销售服务费答案：A。未经招募说明书载明并公告，基金销售机构不得对不同投资人适用不同费率。5.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D。基金管理人的合规管理目标是建立健全合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，而不是确保基金持有人依法合规经营。6.合规管理的（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.公正性B.协调性C.独立性D.专业性答案：B。协调性原则要求合规人员正确处理与其他部门及监管部门关系，形成合规合力。7.基金管理人的高级管理人员，不包括（）。A.基金份额持有人B.基金公司总经理C.基金公司副总经理D.基金公司督察长答案：A。基金管理人的高级管理人员包括总经理、副总经理、督察长等，不包括基金份额持有人。8.下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议B.是从事基金投资顾问活动的机构C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据答案：C。基金投资顾问机构不得承诺或者保证投资收益。9.基金监管的首要目标是（）。A.降低系统风险B.保护投资人利益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展答案：B。保护投资人利益是基金监管的首要目标。10.（）是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据。A.依法监管原则B.高效监管原则C.适度监管原则D.审慎监管原则答案：A。依法监管原则指监管机构设置及职权取得要有法律依据。11.中国证监会的职责不包括（）。A.办理基金备案B.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则C.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则D.指导和监督基金业协会的活动答案：C。草拟或制定证券投资基金行业的监管规则是基金业协会的职责，不是中国证监会的。12.（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。A.基金供销机构B.基金代销机构C.基金销售机构D.基金评级机构答案：C。基金销售机构是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。13.以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是（）。A.基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查C.基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理D.基金销售机构可以违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品答案：D。基金销售机构不得违背基金投资人意愿向其销售不匹配的产品。14.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩答案：D。基金合同生效1年以上但不满10年的，应登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩。15.基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。Ⅰ.员工自律Ⅱ.各部门主管的检查监督Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。基金管理人内部控制机制包括员工自律、部门主管检查监督、管理层监督控制、董事会或专门委员会检查监督等层次。16.（）构成公司内部控制的基础。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息沟通答案：A。控制环境构成公司内部控制的基础。17.（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.成本效益原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则答案：A。成本效益原则是指公司运用科学化经营管理方法降低成本，以合理成本达最佳内控效果。18.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.控制结果答案：D。基金管理人内部控制基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控，不包括控制结果。19.（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A.合规B.合格C.违规D.违约答案：A。合规是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。20.合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则答案：D。合规管理基本原则包括独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则，不包括全面性原则。21.合规政策内容不包括（）。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.管理层薪酬答案：D。合规政策内容包括合规管理部门功能职责、权限，合规负责人职责等，不包括管理层薪酬。22.合规风险的主要种类不包括（）。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.操作合规性风险答案：D。合规风险主要种类有投资、销售、信息披露合规性风险等，不包括操作合规性风险。23.投资合规性风险不包括（）。A.基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C.业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反销售业务规则和道德规范D.利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动答案：C。C选项属于销售合规性风险，不是投资合规性风险。24.基金销售机构的销售策略不包括（）。A.产品策略B.价格策略C.数量策略D.促销策略答案：C。基金销售机构销售策略包括产品、价格、渠道和促销策略，不包括数量策略。25.（）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。A.明确目标客户市场B.市场细分C.客户寻找D.客户介绍答案：C。客户寻找是指在目标市场找有基金投资需求等可能购买基金的客户。26.（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性答案：A。基金销售适用性是指根据投资人风险承受能力销售合适产品。27.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是（）。A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法答案：A。基金销售适用性管理制度应包括对基金管理人、基金产品和基金投资人的相关调查评价及匹配方法，不涉及对基金托管人的调查。28.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素，将客户划分为（）。A.高风险、中风险、低风险三个等级B.高风险、中风险、低风险、无风险四个等级C.重要客户、普通客户、一般客户三个等级D.重要客户、普通客户、一般客户、潜在客户四个等级答案：A。基金销售机构将客户划分为高、中、低三个风险等级。29.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20答案：C。客户身份资料至少保存15年，与销售业务有关其他资料至少保存15年。30.基金客户服务的宗旨是（）。A.投资者利益优先B.有效沟通C.安全第一D.获得双赢答案：A。基金客户服务宗旨是投资者利益优先。31.下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（）。A.介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务B.提醒客户及时核对交易确认属于售中服务C.介绍基金产品属于售前服务D.定期提供产品净值信息属于售后服务答案：B。提醒客户及时核对交易确认属于售后服务，不是售中服务。32.基金客户个性化服务不包括（）。A.做好客户的动态分析B.基金客户档案管理与保密C.通过加强客户沟通了解客户深度需求D.做好客户的参谋答案：B。基金客户个性化服务包括做好动态分析、了解深度需求、做好参谋等，基金客户档案管理与保密不属于个性化服务。33.基金市场营销的（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性答案：D。适用性指根据投资者风险承受能力销售合适产品。34.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D.以上说法都正确答案：D。基金管理人和基金代销机构应相互进行审慎调查。35.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则不包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.公正性原则答案：D。基金销售适用性应遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则，不包括公正性原则。36.（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A.合规管理B.风险管理C.内部控制D.监督管理答案：A。合规管理指经营管理活动与法律等一致。37.合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.公正性原则C.利益最大化原则D.协调性原则答案：C。合规管理基本原则无利益最大化原则。38.合规政策至少（）评价一次，以确保其持续的适当性和有效性。A.每年B.每半年C.每季度D.每月答案：A。合规政策至少每年评价一次。39.合规风险的主要种类不包括（）。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.操作合规性风险答案：D。合规风险主要有投资、销售、信息披露合规性风险等，不包括操作合规性风险。40.投资合规性风险不包括（）。A.基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C.不同基金账户之间进行非法资金转移D.基金产品风险与投资人风险承受能力不匹配答案：D。D选项属于销售合规性风险，不是投资合规性风险。41.下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.以上说法都正确答案：D。合规管理目标包括建立合规风险管理体系、有效识别管理合规风险、促进全面风险管理体系建设。42.基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容不包括（）。A.开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训C.代表有需要的客户履行职责D.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识答案：C。合规管理内容不包括代表客户履行职责。43.合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。A.制定并执行风险为本的合规管理计划B.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.对新业务的合规性提出意见，但不能参与制定、审阅新业务的宣传材料和业务规程答案：D。合规管理部门可参与制定、审阅新业务宣传材料和业务规程。44.下列关于合规管理的说法，错误的是（）。A.合规管理是一种风险管理活动B.合规管理是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴定行为C.合规管理是基金管理人的一项核心管理制度D.合规管理与公司内部的其他管理活动没有关联答案：D。合规管理与公司其他管理活动相互关联、相互作用。45.基金管理人的合规管理主要涉及（）等内容。A.风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核B.风险控制、公司治理、财务管理、监察稽核C.风险控制、人力资源、投资管理、监察稽核D.风险控制、公司治理、投资管理、财务管理答案：A。基金管理人合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。46.合规独立性不包括（）。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.产品独立性答案：D。合规独立性包括部门、机制、问责独立性，不包括产品独立性。47.合规管理部门的基本职责不包括（）。A.设置