2024年基金从业人员资格高频题库新版

2024年基金从业人员资格高频题库最新版1.以下关于基金职业道德规范中忠诚尽责的说法，错误的是（）。A.忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范B.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同C.基金从业人员离职时，不得违反与所在机构签订的竞业协议，带走客户清单等核心资料D.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不需要向所在机构申报答案：D。分析：基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，需要向所在机构申报，D选项说法错误。2.下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则答案：D。分析：基金客户服务原则包括客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范原则，依法监管是基金监管原则，不是客户服务原则。3.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由基金资产承担B.申购费用可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式C.赎回费用在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产D.基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费率，持有期限越长，申购费率越高答案：D。分析：基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费率，持有期限越长，申购费率越低，D选项说法错误。4.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素答案：C。分析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得向公众开展基金销售活动，C选项表述错误。5.下列关于基金宣传推介材料规范的说法，正确的是（）。A.可以登载单位或者个人的推荐性文字B.可以预测基金的证券投资业绩C.可以使用“净值归一”等表述D.不得违规承诺收益或者承担损失答案：D。分析：基金宣传推介材料不得登载单位或者个人的推荐性文字，不得预测基金的证券投资业绩，不得使用“净值归一”等表述，不得违规承诺收益或者承担损失，ABC错误，D正确。6.关于基金管理人的内部控制，下列说法错误的是（）。A.内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节B.内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用C.内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制D.内部控制的成本效益原则要求以最高的成本实现最佳的控制效果答案：D。分析：成本效益原则要求以合理的成本实现最佳的控制效果，而不是最高成本，D选项说法错误。7.以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）。A.健全性原则B.有效性原则C.及时性原则D.独立性原则答案：C。分析：基金管理人内部控制原则包括健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益原则，不包括及时性原则。8.关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（）。A.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础B.基金管理人内部环境包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等C.基金管理人的内部环境不影响其风险管理的有效性D.良好的内部环境可以为风险管理提供组织架构和制度基础答案：C。分析：基金管理人的内部环境是风险管理的基础，会影响其风险管理的有效性，C选项表述错误。9.下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D.编制基金财务会计报告答案：D。分析：编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责，D选项说法错误。10.关于基金份额持有人大会，以下说法错误的是（）。A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开答案：C。分析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，若转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等特别事项，应当有代表2/3以上基金份额的持有人参加，方可召开，C选项说法不准确。11.下列关于开放式基金份额的转换，说法错误的是（）。A.基金份额的转换一般采取未知价法B.基金份额转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量C.基金份额的转换不需要收取一定的转换费用D.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额答案：C。分析：基金份额的转换通常需要收取一定的转换费用，C选项说法错误。12.关于货币市场基金的利润分配，以下说法错误的是（）。A.每日进行收益分配B.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益C.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益D.每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润答案：C。分析：当日赎回的基金份额自当日起不享有基金的分配权益，C选项说法错误。13.关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.独立托管、保证收益答案：D。分析：证券投资基金是独立托管，但不能保证收益，D选项表述错误。14.以下属于成长型股票的是（）。A.蓝筹股B.周期型股票C.防御型股票D.低市盈率股票答案：B。分析：成长型股票可以被细分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，蓝筹股、防御型股票、低市盈率股票不属于成长型股票，B正确。15.关于债券基金的利率风险，以下说法错误的是（）。A.债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高B.当市场利率上升时，债券基金的净值会下降C.债券基金的久期可以反映利率变动对基金净值的影响程度D.债券基金的信用风险比利率风险更重要答案：D。分析：债券基金的利率风险是其主要风险之一，利率风险和信用风险都很重要，不能简单说信用风险比利率风险更重要，D选项说法错误。16.关于ETF，以下说法错误的是（）。A.ETF本质上是一种指数基金B.ETF可以在证券交易所挂牌交易C.ETF可以进行套利交易D.ETF的申购、赎回只能用现金进行答案：D。分析：ETF的申购、赎回通常用一篮子股票进行，而不是只能用现金，D选项说法错误。17.关于QDII基金，以下说法错误的是（）。A.QDII基金可以投资于境外市场的股票、债券等有价证券B.QDII基金可以投资于房地产抵押按揭C.QDII基金可以投资于公募基金D.QDII基金可以投资于与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品答案：B。分析：QDII基金不得投资于房地产抵押按揭，B选项说法错误。18.关于基金的投资风格，以下说法错误的是（）。A.大盘成长型基金的投资标的通常具有较大的市值和较高的盈利增长潜力B.小盘价值型基金的投资标的通常具有较小的市值和较低的市盈率C.基金的投资风格可以通过基金的持仓结构来判断D.基金的投资风格不会发生变化答案：D。分析：基金的投资风格可能会随着市场情况、基金经理投资策略调整等发生变化，D选项说法错误。19.关于基金的业绩评价，以下说法错误的是（）。A.基金的业绩评价可以从多个角度进行，如收益率、风险调整后收益等B.夏普比率越高，说明基金在承担相同风险的情况下获得的超额收益越高C.基金的业绩评价只需要考虑基金的短期表现D.不同类型的基金应该采用不同的业绩评价方法答案：C。分析：基金的业绩评价需要综合考虑短期和长期表现，不能只考虑短期表现，C选项说法错误。20.关于基金的信息披露，以下说法错误的是（）。A.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在规定时间内披露B.基金信息披露可以提高基金运作的透明度C.基金信息披露只需要披露基金的净值信息D.基金信息披露可以保护投资者的合法权益答案：C。分析：基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额发售公告、基金募集情况、基金合同生效公告、基金份额上市交易公告书、基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格、基金定期报告（包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告）、临时报告、基金份额持有人大会决议、基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼、澄清公告、中国证监会规定的其他信息等，不只是净值信息，C选项说法错误。21.关于基金的市场营销，以下说法错误的是（）。A.基金市场营销的目标是为了扩大基金规模，增加基金资产B.基金市场营销的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计等C.基金市场营销的对象是基金份额持有人D.基金市场营销可以采用广告、宣传推介等多种方式答案：C。分析：基金市场营销的对象包括潜在投资者和基金份额持有人等，不只是基金份额持有人，C选项说法错误。22.关于基金的客户服务，以下说法错误的是（）。A.基金客户服务是基金销售的重要组成部分B.基金客户服务可以提高客户的满意度和忠诚度C.基金客户服务只需要在基金销售前提供D.基金客户服务包括售前服务、售中服务和售后服务答案：C。分析：基金客户服务包括售前、售中、售后服务，贯穿基金销售和持有全过程，不只是在基金销售前提供，C选项说法错误。23.关于基金的风险管理，以下说法错误的是（）。A.基金的风险管理包括风险识别、风险评估、风险应对等环节B.基金的风险管理可以降低基金的投资风险C.基金的风险管理只需要关注市场风险D.基金的风险管理需要建立有效的风险管理制度和流程答案：C。分析：基金的风险管理需要关注市场风险、信用风险、流动性风险等多种风险，不只是市场风险，C选项说法错误。24.关于基金的合规管理，以下说法错误的是（）。A.基金合规管理的目标是确保基金管理人的经营活动与法律、规则和准则相一致B.基金合规管理可以防范和化解合规风险C.基金合规管理只需要关注基金管理人的内部合规问题D.基金合规管理需要建立健全合规管理制度和机制答案：C。分析：基金合规管理不仅要关注基金管理人的内部合规问题，还要关注外部法律法规等要求，C选项说法错误。25.关于基金的托管，以下说法错误的是（）。A.基金托管人负责保管基金资产B.基金托管人可以对基金管理人的投资运作进行监督C.基金托管人可以参与基金的投资决策D.基金托管人需要对基金资产进行会计核算答案：C。分析：基金托管人不参与基金的投资决策，主要负责保管基金资产、监督基金管理人投资运作、进行基金资产会计核算等，C选项说法错误。26.关于基金的募集，以下说法错误的是（）。A.基金募集申请需要经中国证监会核准B.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月C.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用D.基金募集失败，基金管理人不需要承担任何费用答案：D。分析：基金募集失败，基金管理人应当承担因募集行为而产生的费用以及返还投资人已交纳的款项并加计银行同期存款利息，D选项说法错误。27.关于基金的合同生效，以下说法错误的是（）。A.开放式基金的基金合同生效需要满足基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金份额持有人的人数不少于200人B.封闭式基金的基金合同生效需要满足基金募集期限届满，基金募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上C.基金合同生效后，基金管理人可以根据需要随时调整基金的投资策略D.基金合同生效后，基金管理人需要按照规定进行信息披露答案：C。分析：基金管理人调整基金的投资策略需要符合相关规定和合同约定，不能随时随意调整，C选项说法错误。28.关于基金的投资组合，以下说法错误的是（）。A.基金的投资组合可以分散投资风险B.基金的投资组合需要根据市场情况进行调整C.基金的投资组合只需要投资于一种资产类别D.基金的投资组合可以通过资产配置来实现答案：C。分析：基金的投资组合通常会投资于多种资产类别，以分散风险，而不是只投资于一种资产类别，C选项说法错误。29.关于基金的收益分配，以下说法错误的是（）。A.基金收益分配的方式可以有现金分红和红利再投资两种B.开放式基金的收益分配每年不得少于一次C.封闭式基金的收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%D.基金收益分配会导致基金份额净值下降，因此对投资者不利答案：D。分析：基金收益分配导致基金份额净值下降，但投资者的资产总额不变，对投资者并非不利，D选项说法错误。30.关于基金的估值，以下说法错误的是（）。A.基金估值的目的是为了准确计算基金资产净值B.基金估值的对象是基金所持有的全部资产C.基金估值可以采用市场价格、模型估值等多种方法D.基金估值只需要在每个交易日进行答案：D。分析：基金估值通常在每个交易日进行，但在一些特殊情况下也需要进行估值，并非只在每个交易日，D选项说法错误。31.关于基金的会计核算，以下说法错误的是（）。A.基金会计核算的主体是基金管理人B.基金会计核算需要遵循相关的会计准则和制度C.基金会计核算可以反映基金的财务状况和经营成果D.基金会计核算需要对基金的资产、负债、收入、费用等进行核算答案：A。分析：基金会计核算的主体是基金，而不是基金管理人，A选项说法错误。32.关于基金的税收，以下说法错误的是（）。A.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂免征收营业税B.对基金取得的股利收入、债券利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税C.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税D.机构投资者买卖基金份额需要缴纳印花税答案：D。分析：机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税，D选项说法错误。33.关于基金的销售适用性，以下说法错误的是（）。A.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金产品时，要根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品B.基金销售适用性的评估结果有效期为1年C.基金销售适用性可以提高投资者的投资收益D.基金销售适用性需要对投资者进行风险承受能力评估答案：C。分析：基金销售适用性主要是为了将合适的基金产品销售给合适的投资者，降低投资者的投资风险，不能直接提高投资者的投资收益，C选项说法错误。34.关于基金的销售费用，以下说法错误的是（）。A.基金销售费用包括申购（认购）费、赎回费和销售服务费B.基金销售机构可以自行决定基金销售费用的收取方式和费率C.基金销售费用可以在基金合同中约定D.基金销售费用的收取应当遵循公平、合理、公开的原则答案：B。分析：基金销售机构应按照相关规定和基金合同约定收取销售费用，不能自行随意决定收取方式和费率，B选项说法错误。35.关于基金的托管费，以下说法错误的是（）。A.基金托管费是基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用B.基金托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人C.基金托管费的提取比例通常与基金的规模成正比D.不同类型的基金，托管费的提取比例可能不同答案：C。分析：基金托管费的提取比例通常与基金的规模成反比，规模越大，托管费率越低，C选项说法错误。36.关于基金的管理费，以下说法错误的是（）。A.基金管理费是基金管理人为管理和运作基金而向基金收取的费用B.基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，按月支付给管理人C.基金管理费的提取比例通常与基金的风险程度成正比D.货币市场基金的管理费提取比例通常高于股票型基金答案：D。分析：货币市场基金的管理费提取比例通常低于股票型基金，D选项说法错误。37.关于基金的流动性风险，以下说法错误的是（）。A.基金的流动性风险是指基金管理人无法以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险B.开放式基金的流动性风险相对较高C.封闭式基金不存在流动性风险D.基金的流动性风险与基金的投资组合、投资者结构等因素有关答案：C。分析：封闭式基金在二级市场交易时也可能存在流动性风险，如交易不活跃等情况，C选项说法错误。38.关于基金的信用风险，以下说法错误的是（）。A.基金的信用风险是指基金投资的债券、票据等资产的发行人不能按时支付利息或偿还本金的风险B.基金的信用风险主要受发行人的信用状况、债券的信用评级等因素影响C.投资于高信用等级债券的基金，信用风险较低D.基金的信用风险与市场利率无关答案：D。分析：市场利率变动可能影响发行人的偿债能力等，从而间接影响基金的信用风险，D选项说法错误。39.关于基金的市场风险，以下说法错误的是（）。A.基金的市场风险是指因市场价格（包括股票价格、债券价格、商品价格等）波动而导致基金资产价值变化的风险B.基金的市场风险主要受宏观经济因素、政策因素、行业因素等影响C.股票型基金的市场风险相对较高D.基金的市场风险可以通过分散投资完全消除答案：D。分析：基金的市场风险是系统性风险，不能通过分散投资完全消除，只能降低非系统性风险，D选项说法错误。40.关于基金的投资限制，以下说法错误的是（）。A.基金的投资限制可以防止基金管理人过度冒险投资B.基金的投资限制包括投资范围限制、投资比例限制等C.基金的投资限制是由基金合同和相关法律法规规定的D.基金管理人可以根据市场情况随意调整投资限制答案：D。分析：基金管理人需要遵守基金合同和相关法律法规规定的投资限制，不能随意调整，D选项说法错误。41.关于基金的投资策略，以下说法错误的是（）。A.基金的投资策略可以分为主动投资策略和被动投资策略B.主动投资策略试图通过选股和择时来获得超越市场的收益C.被动投资策略通常采用指数化投资方式D.基金的投资策略一旦确定就不能改变答案：D。分析：基金的投资策略可以根据市场情况、基金管理人的判断等进行调整，不是一旦确定就不能改变，D选项说法错误。42.关于基金的业绩归因，以下说法错误的是（）。A.基金的业绩归因可以分析基金业绩的来源和构成B.基金的业绩归因可以采用Brinson模型等方法C.基金的业绩归因只需要考虑基金的收益情况D.基金的业绩归因可以帮助投资者了解基金管理人的投资能力答案：C。分析：基金的业绩归因需要综合考虑收益情况、风险因素、资产配置等多方面，不只是考虑收益情况，C选项说法错误。43.关于基金的绩效评估，以下说法错误的是（）。A.基金的绩效评估可以采用绝对收益评估、相对收益评估等方法B.基金的绩效评估需要考虑基金的风险水平C.基金的绩效评估只需要关注短期绩效D.不同类型的基金应该采用不同的绩效评估指标答案：C。分析：基金的绩效评估需要综合考虑短期和长期绩效，不能只关注短期绩效，C选项说法错误。44.关于基金的信息披露制度，以下说法错误的是（）。A.基金信息披露制度可以提高基金市场的透明度B.基金信息披露制度可以保护投资者的知情权C.基金信息披露只需要在基金合同生效后进行D.基金信息披露需要遵循真实性、准确性、完整性、及时性等原则答案：C。分析：基金信息披露贯穿基金募集、运作等全过程，不只是在基金合同生效后进行，C选项说法错误。45.关于基金的销售机构，以下说法错误的是（）。A.基金销售机构包括商业银行、证券公司、基金管理公司等B.基金销售机构需要取得中国证监会颁发的基金销售业务资格C.基金销售机构可以自行决定销售哪些基金产品D.基金销售机构需要对销售人员进行专业培训答案：C。分析：基金销售机构需要按照相关规定和与基金管理人的约定销售基金产品