2024年基金从业人员资格练习题库完美版含答案

2024年基金从业人员资格练习题库完美版含答案1.基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）内，更新招募说明书并登载在网站上。A.45日B.30日C.60日D.15日答案：A答案分析：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。2.下列关于封闭式基金交易规则的说法，错误的是（）。A.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9:30-11:30，13:00-15:00B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍D.沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行5%的涨跌幅限制答案：D答案分析：沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制。3.下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则答案：D答案分析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。依法监管原则是基金监管的原则。4.关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。A.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制答案：A答案分析：LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同；LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值；LOF基金实行T+1的交易制度，且有价格涨跌幅限制（10%）。5.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.持续性原则答案：D答案分析：基金销售适用性的指导原则包括投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。6.基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户答案：D答案分析：基金销售结算专用账户是基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。7.以下不属于基金客户个性化服务内容的是（）。A.做好客户动态分析B.接受客户委托，代理客户进行投资决策C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险D.加强客户沟通，了解客户深度需求答案：B答案分析：基金销售机构在提供个性化服务时，不能接受客户委托代理客户进行投资决策。8.关于基金销售费用，以下表述正确的是（）。A.基金销售机构可以和基金管理人协议约定基金销售费用的分成比例B.基金销售机构向投资人收取增值服务费时，无需在营业场所的显著位置公示C.基金销售机构通过互联网销售基金产品的，可以对客户再额外收取销售费用D.基金销售机构应当按照销售费用与销售基金的保有量成正比的原则提取客户维护费答案：A答案分析：基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应在营业场所的显著位置公示；基金销售机构通过互联网销售基金产品的，不得对客户再额外收取销售费用；基金销售机构应当按照销售费用与销售基金的保有量成正相关的原则提取客户维护费，但不是成正比。9.以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。Ⅰ.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载Ⅱ.承诺收益Ⅲ.对货币基金低风险的评估Ⅳ.登载其他组织的推荐性文字A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B答案分析：基金信息披露的禁止行为包括虚假记载（如将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载）、误导性陈述、重大遗漏、对证券投资业绩进行预测、违规承诺收益或者承担损失、诋毁其他基金管理人等以及登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字等。对货币基金低风险的评估是合理的信息披露。10.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.当日B.次日C.第三日D.第四日答案：B答案分析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。11.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：D答案分析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。12.以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）。A.承诺收益B.登载单位推荐性文字C.预测基金的投资业绩D.宣传基金公司品牌形象答案：D答案分析：基金宣传推介材料禁止性规定包括承诺收益、登载单位推荐性文字、预测基金的投资业绩等。宣传基金公司品牌形象不属于禁止性规定。13.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B答案分析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。14.基金管理人应在每年结束后（）内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30日B.60日C.90日D.180日答案：C答案分析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。15.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会B.基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都可以召集基金份额持有人大会C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决答案：A答案分析：代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。16.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法B.基金销售机构应当对基金销售人员进行专门的培训C.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序D.基金销售机构只要建立健全档案制度即可，不必保存客户和基金产品匹配的资料答案：D答案分析：基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存客户和基金产品匹配的资料。17.以下属于基金托管人职责的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.编制中期和年度基金报告C.提供基金投资咨询服务D.计算并公告基金资产净值答案：A答案分析：基金托管人的职责包括按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等。编制中期和年度基金报告、计算并公告基金资产净值是基金管理人的职责，提供基金投资咨询服务不是基金托管人的主要职责。18.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。19.下列关于基金管理人信息披露义务的表述，错误的是（）。A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值D.在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告答案：D答案分析：基金管理人应在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。20.基金客户服务中，售后服务不包括（）。A.提醒客户及时核对交易确认B.定期提供产品净值信息C.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务D.基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户答案：C答案分析：协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务属于售中服务，而不是售后服务。21.以下关于基金销售结算资金的说法，错误的是（）。A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D.基金销售结算资金可以归入基金销售机构的自有资金答案：D答案分析：基金销售结算资金是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金，由相关机构归集，且相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产，不得归入基金销售机构的自有资金。22.基金管理人应在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A答案分析：基金管理人应在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。23.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素答案：A答案分析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。24.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。A.基金产品风险和基金投资人风险承受能力B.基金产品收益和基金投资人风险承受能力C.基金产品期限和基金投资人收入状况D.基金产品规模和基金投资人风险承受能力答案：A答案分析：基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配。25.基金年度报告要披露上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.10B.20C.5D.3答案：A答案分析：基金年度报告要披露上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。26.以下关于基金信息披露的完整性原则的表述，错误的是（）。A.要充分披露重大信息B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要披露的信息应当以客观事实为基础答案：D答案分析：信息应当以客观事实为基础是准确性原则的要求，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，包括重大信息以及对信息披露人不利的信息等。27.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则答案：C答案分析：客观性原则要求基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。28.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.6个月B.1年C.3年D.5年答案：A答案分析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。29.下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（）。A.赎回金额=赎回总额-赎回费用B.赎回金额=赎回总额-后端收费金额C.赎回金额=赎回总额×赎回费率D.赎回金额=赎回总额答案：A答案分析：开放式基金赎回金额计算公式为：赎回金额=赎回总额-赎回费用。30.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金管理人；中国证监会B.基金管理人；基金份额持有人大会C.中国证监会；基金份额持有人大会D.中国证监会；中国证券投资基金业协会答案：A答案分析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。31.基金管理人应当在上半年结束之日起（）内，编制完成基金半年度报告。A.15日B.30日C.60日D.90日答案：C答案分析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告。32.以下关于基金销售费用的说法，错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定，可以向投资人收取销售费用，也可以自行决定对不同投资人适用不同费率答案：D答案分析：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。33.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。A.姓名B.从业资质证明及编号C.所在营业网点D.婚姻状况答案：D答案分析：基金销售机构应公示所属取得基金销售从业资质人员的姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息，婚姻状况不属于公示内容。34.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开B.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决答案：B答案分析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。35.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.15个工作日B.30个工作日C.1个月D.2个月答案：A答案分析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。36.下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法，错误的是（）。A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D.在内部建立完善的信息管理体系答案：C答案分析：信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任。37.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素，将客户划分为不同的风险等级，至少应包括（）。A.高风险、中风险、低风险B.高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险C.高风险、中风险、低风险、无风险D.高风险、中高风险、中低风险、低风险答案：A答案分析：基金销售机构至少应将客户划分为高风险、中风险、低风险三个等级。38.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构答案：B答案分析：基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。39.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：C答案分析：开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。40.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.最近10个完整会计年度的业绩答案：D答案分析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。41.基金管理人的高级管理人员，应当熟悉有关证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人的高级管理人员，应当熟悉有关证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。42.以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）。A.对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人投资收益进行预测的方式和方法D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法答案：C答案分析：基金销售适用性管理制度包括对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法、对基金产品的风险等级进行设置及风险评价的方式和方法、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法等，不能对基金投资人投资收益进行预测。43.基金销售机构在销售基金产品时向投资者提供费率优惠属于基金促销手段中的（）。A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系答案：C答案分析：营业推广包括销售网点宣传、投资者交流和费率优惠等，所以基金销售机构提供费率优惠属于营业推广手段。44.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.15；10D.10；15答案：A答案分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销