基金从业人员资格考前冲刺试卷带答案2024

基金从业人员资格考前冲刺试卷带答案20241.以下不属于基金客户服务原则的是（）。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则答案：D分析：基金客户服务原则包括客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范原则，依法监管是基金监管的原则。2.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容答案：B分析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。3.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。A.不正当竞争B.公平合法有序竞争C.内幕交易和操纵市场D.欺诈客户答案：B分析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，不得进行内幕交易和操纵市场，要公平合法有序竞争，不能进行不正当竞争。4.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案：D分析：基金信息披露禁止行为包括对证券投资业绩进行预测、虚假记载等，而D选项是基金信息披露的及时性要求，不是禁止行为。5.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产答案：A分析：销售服务费是从基金资产中按一定比例计提的，用于基金的营销和服务等，不是由申购人承担。6.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.外部监控答案：D分析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控，不包括外部监控。7.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的B.由基金公司直销、商业银行代销C.在证券交易所上市交易D.通过证券公司进行委托买卖答案：B分析：封闭式基金通过证券交易所上市交易，投资者通过证券公司进行委托买卖，其规模固定。开放式基金可由基金公司直销、商业银行代销等。8.以下属于基金运作披露的信息是（）。A.招募说明书B.基金合同C.上市交易公告书D.基金份额发售公告答案：C分析：基金运作披露的信息包括基金净值公告、基金定期报告、上市交易公告书等，招募说明书、基金合同、基金份额发售公告属于基金募集披露的信息。9.目前，我国封闭式基金托管费一般按基金资产净值的（）的年费率计提。A.0.1%B.0.25%C.0.33%D.1.5%答案：B分析：目前我国封闭式基金托管费一般按基金资产净值的0.25%的年费率计提。10.基金管理公司督察长履行职责的范围是（）。A.仅负责基金投资运作的所有环节B.仅负责公司份额登记的所有环节C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理D.涵盖基金及公司运作的所有业务环节答案：D分析：督察长履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。11.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素答案：A分析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务等内容。12.（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。A.守法合规B.客户至上C.专业审慎D.诚实守信答案：C分析：专业审慎的定义就是基金从业人员应具备专业技能，保持和提高专业胜任能力等。13.关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是（）。A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低答案：D分析：债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越高，而不是越低。14.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。A.分析基金走势B.宣传推介基金C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回答案：A分析：基金销售机构人员主要从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等工作，分析基金走势不属于其工作范围。15.（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则B.独立性原则C.公正性原则D.专业性原则答案：A分析：协调性原则就是合规人员要正确处理与其他部门及监管部门关系，形成合规合力。16.基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告。A.15B.30C.60D.90答案：C分析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告。17.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。18.下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（）。A.赎回金额=赎回总额-赎回费用B.赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值C.赎回费用=赎回总额×赎回费率D.以上都是答案：D分析：开放式基金赎回金额计算中，赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率，赎回金额=赎回总额-赎回费用。19.以下不属于基金客户个性化服务的是（）。A.做好客户的动态分析B.接受客户委托，代理客户进行投资决策C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险D.加强客户沟通，了解客户深度需求答案：B分析：基金销售机构不能接受客户委托代理客户进行投资决策，个性化服务包括做好客户动态分析、提供资讯、了解客户深度需求等。20.（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A.合规B.合格C.违规D.违约答案：A分析：合规就是基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。21.下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是（）。A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上C.在基金年度报告中出具托管人报告D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明答案：B分析：在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在规定报刊和网站上，而不是仅托管人网站。22.（）对公司的合规管理承担最终责任。A.督察长B.合规与风险控制部C.董事会D.管理层答案：C分析：董事会对公司的合规管理承担最终责任。23.下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高答案：C分析：价值型股票的市盈率、市净率通常较低，成长型股票的市盈率、市净率通常较高。24.以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETFB.密切跟踪指标的指数表现C.采用开放式运作方式D.可以在场外申购或者赎回答案：B分析：ETF联接基金是将绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF，它是一种特殊的基金中基金，而不是密切跟踪指标的指数表现，它跟踪的是ETF。25.（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。A.忠诚B.尽责C.诚实D.守信答案：B分析：尽责就是基金从业人员应像对待自己事情一样对待所在机构工作，尽职尽责。26.下列不属于基金销售费用的是（）。A.申购（认购）费B.投资咨询费C.赎回费D.销售服务费答案：B分析：基金销售费用包括申购（认购）费、赎回费、销售服务费等，投资咨询费不属于基金销售费用。27.基金管理人应在基金发售的（）前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A分析：基金管理人应在基金发售的3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。28.关于债券基金与债券的区别，以下描述正确的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金没有确定的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.以上都是答案：D分析：债券基金收益受多只债券影响，不如债券利息固定；债券基金投资多只债券，没有确定到期日；且其收益率因投资组合变化比单个债券更难预测。29.下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议B.是从事基金投资顾问活动的机构C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据答案：C分析：基金投资顾问机构不得承诺或者保证投资收益，不能损害服务对象合法权益。30.（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。A.欺诈B.隐瞒C.误导D.虚假陈述答案：A分析：欺诈就是利用虚构事实或隐瞒真相欺骗客户，使其做出错误判断。31.基金管理公司的督察长应由（）聘任。A.基金经营所在地中国证监会派出机构B.基金管理公司董事会C.中国证监会D.基金管理公司总经理答案：B分析：基金管理公司的督察长应由基金管理公司董事会聘任。32.以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具B.货币市场基金具有风险低、流动性好的特点C.货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具D.货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行，收益率较高答案：D分析：货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行，收益率较低，而不是较高。33.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购答案：D分析：封闭式基金的发售方式主要是网上发售和网下发售，开放式基金的认购方式有场内认购和场外认购。34.（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。A.公正性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则答案：B分析：客观性原则就是合规人员对违规事实客观评价，避免自身与业务人员合谋违规。35.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A分析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。36.下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（）。A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B.认购费用=净认购金额×认购费率C.净认购金额=认购金额/（1+认购费率）D.一般情况下，认购费用比例越高，净认购金额越低答案：A分析：认购份额=净认购金额/基金份额面值，净认购金额=认购金额/（1+认购费率），认购费用=净认购金额×认购费率。37.以下不属于基金客户服务特点的是（）。A.时效性B.持续性C.专业性D.客观性答案：D分析：基金客户服务特点包括专业性、规范性、持续性、时效性，不包括客观性。38.（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A.专业性原则B.协调性原则C.独立性原则D.公正性原则答案：A分析：专业性原则要求合规人员熟悉业务制度和运作流程，准确理解法律法规。39.关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（）。A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运作的效率C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券答案：A分析：可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代，但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。40.下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是（）。A.LOF采用金额申购，份额赎回原则B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回C.LOF场内申购申报单位为1元人民币D.LOF赎回申报单位为1份基金份额答案：B分析：T日买入的LOF基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。41.（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A.忠诚尽责B.客户至上C.专业审慎D.诚实守信答案：B分析：客户至上就是基金从业人员执业活动从投资人根本利益出发。42.下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉答案：B分析：政府干预要适度，并非越多越严越有效；基金市场的原动力和价值归宿是投资人的资本增值需求；基金市场活力的源泉是投资者的信心。43.下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（）。A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度答案：B分析：基金宣传推介材料不得保证最低收益，推介保本基金要揭示风险，登载股东背景要声明业务隔离制度。44.（）是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。A.忠诚B.尽责C.诚实D.守信答案：A分析：忠诚就是基金从业人员忠实于所在机构，避免利益冲突，不损害机构利益。45.关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提