基金从业人员资格考试真题解析2024

基金从业人员资格考试真题解析20241.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保基金管理人依法合规经营，而非基金持有人，所以选D。2.关于基金销售机构的职责规范，以下说法错误的是（）。A.销售基金时，必须与基金管理人签订销售协议B.宣传推介材料应符合规定C.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务D.对基金客户进行身份识别答案：C解析：基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务，A、B、D选项表述均为基金销售机构的职责规范内容，所以选C。3.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.诋毁其他基金管理人C.登载基金过往业绩D.违规承诺收益答案：C解析：基金信息披露禁止行为包括对证券投资业绩进行预测、诋毁其他基金管理人、违规承诺收益等，登载基金过往业绩不属于禁止行为，所以选C。4.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，所以选C。5.关于基金份额持有人大会，以下说法错误的是（）。A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开答案：C解析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，若转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等特别事项，应当有代表2/3以上基金份额的持有人参加，方可召开，C选项说法不全面，所以选C。6.下列关于基金管理人内部控制的说法，错误的是（）。A.内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节B.内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果C.内部控制的独立性要求各部门和岗位职责应当保持相对独立D.内部控制的成本效益原则要求以最高的成本实现最好的控制效果答案：D解析：成本效益原则是指以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，而非最高成本，A、B、C选项表述均正确，所以选D。7.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：C解析：开放式基金合同生效后，可以在不超过3个月的期限内不办理赎回，所以选C。8.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认，所以选C。9.关于基金销售适用性的实施保障，以下说法错误的是（）。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员进行专题培训D.基金销售机构不需要对基金产品进行风险评价答案：D解析：基金销售机构需要对基金产品进行风险评价，A、B、C选项均为基金销售适用性实施保障的正确内容，所以选D。10.下列属于基金客户服务特点的是（）。A.专业性、规范性、持续性、时效性B.专业性、多样性、持续性、时效性C.专业性、规范性、分散性、时效性D.专业性、规范性、持续性、长期性答案：A解析：基金客户服务特点包括专业性、规范性、持续性、时效性，所以选A。11.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括（）。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.合规管理部门的薪资待遇答案：D解析：合规政策内容通常包含合规管理部门的功能、职责、权限以及合规负责人的职责等，不包括合规管理部门的薪资待遇，所以选D。12.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告B.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向基金份额持有人报告D.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向基金份额持有人报告答案：A解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违规时，应拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告，所以选A。13.关于基金合同生效的条件，以下说法正确的是（）。A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，并且基金份额持有人的人数不少于200人B.封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人的人数不少于100人C.基金募集期限届满，基金募集份额总额未达到核准规模的80%，或者基金份额持有人的人数未达到100人的，基金管理人应当承担因募集行为而产生的债务和费用D.基金合同自中国证监会核准之日起生效答案：A解析：开放式基金合同生效需满足募集份额总额不少于2亿份，募集金额不少于2亿元人民币，且基金份额持有人人数不少于200人；封闭式基金是募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人的人数不少于200人；基金募集期限届满未达到生效条件，基金管理人承担债务和费用；基金合同是自基金募集期限届满并满足生效条件后生效，并非中国证监会核准之日，所以选A。14.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。A.基金产品风险和基金投资人风险承受能力B.基金产品收益和基金投资人收益预期C.基金产品期限和基金投资人投资期限D.基金产品规模和基金投资人资金规模答案：A解析：基金销售机构应注重基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配，将基金销售给适合的投资人，所以选A。15.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.外部监控答案：D解析：基金管理人内部控制基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督，不包括外部监控，所以选D。16.关于基金份额的转换，以下说法错误的是（）。A.基金份额转换一般采取未知价法B.基金份额转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量C.基金份额转换过程中不会产生费用D.基金份额转换可以提高资金的使用效率答案：C解析：基金份额转换过程中通常会产生一定的费用，A、B、D选项表述正确，所以选C。17.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：基金管理人应在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告并登载在指定报刊和网站上，所以选B。18.以下不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司D.中国证券登记结算有限责任公司答案：D解析：中国证券登记结算有限责任公司是证券登记结算机构，不属于基金销售机构，商业银行、证券公司、基金管理公司均可从事基金销售业务，所以选D。19.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.1B.2C.3D.6答案：D解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，所以选D。20.关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下说法错误的是（）。A.不得承诺收益或者承担损失B.不得登载单位或者个人的推荐性文字C.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述D.可以使用“业绩优良”“名列前茅”等表述答案：D解析：基金宣传推介材料禁止使用“业绩优良”“名列前茅”等表述，A、B、C选项均为禁止性规定内容，所以选D。21.基金管理人合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则答案：D解析：基金管理人合规管理基本原则包括独立性、客观性、公正性、专业性、协调性原则，不包括全面性原则，所以选D。22.开放式基金的认购采取（）方式。A.金额认购B.份额认购C.面值认购D.溢价认购答案：A解析：开放式基金的认购采取金额认购方式，所以选A。23.基金销售机构应建立健全相关制度，对销售人员的（）等进行持续管理。A.销售行为、流动情况、奖惩情况B.销售行为、客户投诉情况、奖惩情况C.销售行为、流动情况、培训情况D.销售行为、客户投诉情况、培训情况答案：C解析：基金销售机构应对销售人员的销售行为、流动情况、培训情况等进行持续管理，所以选C。24.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低基金的投资风险答案：D解析：基金信息披露作用包括有利于投资者价值判断、防止利益冲突与输送、提高证券市场效率等，但不能降低基金投资风险，所以选D。25.关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）。A.基金合同应当约定基金的运作方式B.基金合同应当约定基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式C.基金合同应当约定基金财产的投资方向和投资限制D.基金合同不需要约定基金的投资策略答案：D解析：基金合同需要约定基金的投资策略，A、B、C选项均为基金合同应包含的主要内容，所以选D。26.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定，所以选B。27.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资人D.中国证监会答案：A解析：基金销售机构办理基金销售业务，应与基金管理人签订书面销售协议，明确双方权利义务，所以选A。28.以下属于基金托管人职责的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.编制中期和年度基金报告C.计算并公告基金资产净值D.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项答案：A解析：按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是基金托管人职责，B、C、D选项是基金管理人职责，所以选A。29.基金份额持有人的权利不包括（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.决定基金扩募或者延长基金合同期限答案：D解析：决定基金扩募或者延长基金合同期限是基金份额持有人大会的职权，A、B、C选项是基金份额持有人权利，所以选D。30.基金管理人的内部控制要求部门设置体现（）的原则。A.相互独立、相互制约B.权责明确、相互制约C.相互独立、权责明确D.相互制约、相互监督答案：B解析：基金管理人内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约原则，所以选B。31.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回，所以选B。32.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.6个月B.1年C.2年D.3年答案：A解析：基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效不足6个月的除外，所以选A。33.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.准确性原则答案：D解析：基金销售适用性实施原则包括投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则，不包括准确性原则，所以选D。34.基金托管人对基金管理人监督的主要内容不包括（）。A.对基金投资范围、投资对象的监督B.对基金投融资比例的监督C.对基金管理人选择存款银行的监督D.对基金管理人的投资决策过程的监督答案：D解析：基金托管人对基金管理人监督主要包括投资范围、对象、投融资比例、选择存款银行等方面，不包括对投资决策过程的监督，所以选D。35.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（）。A.收取销售费用的项目B.收取销售费用的条件C.收取销售费用的方式D.销售费用的未来走势答案：D解析：基金管理人应在基金合同等文件中载明收取销售费用的项目、条件、方式等，不包括销售费用未来走势，所以选D。36.基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构，保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：C解析：基金份额登记机构保存登记数据备份期限自基金账户销户之日起不得少于20年，所以选C。37.关于基金的投资风格，以下说法错误的是（）。A.成长型基金注重资本增值B.价值型基金注重稳定的股息收益C.平衡型基金既注重资本增值又注重股息收益D.主动型基金的投资目标是超越业绩比较基准，获得超越市场的收益答案：D解析：主动型基金力图取得超越基准组合表现，但不一定能获得超越市场的收益，A、B、C选项对基金投资风格描述正确，所以选D。38.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集，所以选B。39.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）。A.基金合同B.招募说明书C.基金宣传推介材料D.以上都是答案：D解析：基金销售机构销售基金产品时，应向投资者提供基金合同、招募说明书、基金宣传推介材料等，所以选D。40.基金托管人职责终止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.连续两年未盈利答案：D解析：基金托管人职责终止情形包括被依法取消资格、被基金份额持有人大会解任、依法解散等，连续两年未盈利不是职责终止情形，所以选D。41.基金管理人的合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。A.制定并执行风险为本的合规管理计划B.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南D.对不合规行为进行处分答案：D解析：合规管理部门职责包括制定合规管理计划、审核政策合规性、组织制定合规指南等，对不合规行为处分通常由相关管理部门或按照公司规定执行，不是合规管理部门职责，所以选D。42.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.30%C.35%D.40%答案：A解析：开放式基金赎回费扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并归入基金财产，所以选A。43.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：基金信息披露义务人应在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，所以选B。44.关于基金销售费用的管理，以下说法错误的是（）。A.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率C.基金销售机构可以自行决定对基金销售费用进行打折D.基金销售费用包括认购费、申购费、赎回费、销售服务费等答案：C解析：基金销售机构不能自行决定对基金销售费用进行打折，应按照相关规定执行，A、B、D选项说法正确，所以选C。45.基金份额持有人大会可以由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人D.以上都是答案：D解析：基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人、代表基金份额10%以上的基金份额持有人召集，所以选D。46.基金管理人内部控制制度由（