基金从业人员资格练习题库完美版含答案2025

基金从业人员资格练习题库完美版含答案20251.基金管理人内部控制的独立性原则要求（）。A.各部门和岗位职责应当保持相对独立B.基金财产与管理人固有财产严格分离C.基金管理人董事、监事、高级管理人员的选任应符合相关法规要求D.以上都是答案：D分析：独立性原则涵盖多方面，各部门和岗位职责相对独立、基金财产与管理人固有财产分离、人员选任合规等，都是为保证内部控制有效和独立。2.以下关于开放式基金的表述，正确的是（）。A.基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回B.开放式基金交易在投资者之间完成C.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响D.开放式基金具有长期投资价值，但不可随时赎回答案：A分析：开放式基金份额总额不固定，可在规定时间和场所申购赎回；其交易是投资者与基金管理人之间进行，交易价格以基金份额净值为基础，可随时赎回。3.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。A.基金产品风险和基金投资人风险承受能力B.基金产品和基金投资人偏好C.基金产品和基金投资人资产状况D.基金产品和基金投资人投资经验答案：A分析：基金销售要遵循适用性原则，核心是使基金产品风险与投资人风险承受能力相匹配。4.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案：D分析：A、B、C选项均为信息披露禁止行为，D选项是基金信息披露的及时性要求，不属于禁止行为。5.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。A.规范性B.服务性C.专业性D.长久性答案：D分析：基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，长久性不属于其特点。6.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.基金资产估值B.基金会计核算C.基金业绩评估D.基金信息披露答案：A分析：基金资产估值就是确定基金资产公允价值的过程，B、C、D选项功能与之不同。7.目前，我国封闭式基金管理费一般按不高于（）的比率计提。A.0.1%B.0.25%C.1.5%D.2.5%答案：C分析：我国封闭式基金管理费一般按不高于1.5%的比率计提。8.下列关于QDII基金的表述，正确的是（）。A.QDII可以融资购买证券B.QDII可以投资于远期合约、互换等金融衍生品C.QDII基金可以投资房地产抵押按揭D.QDII基金可以购买实物商品答案：B分析：QDII可以投资于已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的远期合约、互换等金融衍生品，A、C、D选项属于禁止投资范围。9.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人应在收到申请之日起3个工作日内对申购、赎回有效性进行确认。10.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费答案：D分析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。11.（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则B.独立性原则C.公正性原则D.专业性原则答案：A分析：协调性原则强调合规人员要协调各方关系形成合规合力，避免内部消耗。12.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（）的情形。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产D.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定答案：ACD分析：同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%，B选项错误，A、C、D均为禁止情形。13.以下关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.安全保管基金财产C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见答案：C分析：计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格是基金管理人的职责，不是托管人职责。14.下列关于债券基金与债券区别的表述，错误的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金没有确定的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.债券基金不能分散单一债券可能面临的较高的信用风险答案：D分析：债券基金可以通过投资多种债券分散单一债券面临的信用风险，A、B、C选项表述正确。15.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循（）原则。A.投资人利益优先B.全面性C.客观性D.及时性答案：ABCD分析：基金销售适用性应遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则。16.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，不包括（）。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.合规管理部门的人员配置答案：D分析：合规政策规定合规管理部门功能、职责、权限以及合规负责人职责等，人员配置一般不在此体现。17.下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。A.货币市场基金每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的利润C.每周一至周四进行利润分配时，仅对当日利润进行分配D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的利润答案：B分析：投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的利润，B选项错误，A、C、D选项正确。18.（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。A.守法合规B.客户至上C.专业审慎D.诚实守信答案：C分析：专业审慎强调基金从业人员要具备专业技能并保持和提高能力，不做背离专业胜任能力的事。19.以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）。A.预测基金的投资业绩B.承担损失或承诺收益C.登载单位或者个人的推荐性文字D.基金合同生效不足6个月的，可以登载从合同生效之日起计算的业绩答案：D分析：A、B、C是禁止性规定，D是可以登载业绩的情形。20.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金管理人；中国证监会B.基金管理人；中国基金业协会C.基金托管人；中国证监会D.基金托管人；中国基金业协会答案：A分析：基金托管人发现违规指令，应立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。21.以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。A.ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费B.ETF联接基金的基金管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提托管费C.ETF联接基金跟踪同一标的指数的，应完全采用被动投资方法D.除非基金合同另有约定，ETF联接基金应投资于目标ETF的比例不得低于基金资产净值的90%答案：C分析：ETF联接基金跟踪同一标的指数，可以采用完全被动投资方法，也可以采用其他适当的投资方法，C选项说法错误。22.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。A.不正当竞争B.公平合法有序竞争C.内幕交易和操纵市场D.欺诈客户答案：B分析：诚实守信要求公平合法有序竞争，A、C、D选项都是违背诚实守信的行为。23.（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。A.分级基金B.伞形基金C.系列基金D.保本基金答案：A分析：分级基金通过约定风险收益分配，分为不同子份额，部分可上市交易。24.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人应在季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并登载。25.基金客户服务的特点不包括（）。A.专业性B.规范性C.短期性D.时效性答案：C分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性，不具有短期性特点。26.下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。A.基金反映一种信托关系，是一种受益凭证B.基金管理人负责基金财产的保管C.基金托管人负责基金的投资操作D.基金按投资目标不同分为开放式基金和封闭式基金答案：A分析：基金反映信托关系，是受益凭证；基金托管人负责保管财产，管理人负责投资操作；基金按运作方式分为开放式和封闭式，按投资目标有不同分类。27.（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A.合规B.合格C.违规D.违约答案：A分析：合规即基金管理人经营管理活动与法律、规则和准则一致。28.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年。29.关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对答案：C分析：基金份额认购有前端收费和后端收费两种模式，后端收费鼓励长期持有，A、B错误。30.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展答案：A分析：保护投资人利益是基金监管的首要目标。31.以下属于基金托管人职责的是（）。A.按照规定召集基金份额持有人大会B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.以上都是答案：D分析：基金托管人职责包括召集持有人大会、对报告出具意见、分别设置账户确保财产独立等。32.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则B.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则C.开放式基金的申购和赎回都可以采用金额申购、份额赎回的方式D.开放式基金的申购和赎回都可以采用份额申购、金额赎回的方式答案：D分析：开放式基金采用金额申购、份额赎回，而非份额申购、金额赎回，D选项错误。33.基金管理人内部控制的目标不包括（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保基金持有人获得最大收益答案：D分析：基金管理人内部控制目标不包括确保持有人获得最大收益，因为收益受市场等多种因素影响。34.（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品。A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售搭配性D.基金销售合规性答案：A分析：基金销售适用性强调根据投资人风险承受能力销售不同风险等级产品。35.下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场答案：D分析：基金信息披露作用包括利于投资者判断、防利益冲突和提高市场效率等，但不能有效防止操纵市场。36.以下关于基金业绩评价的说法，错误的是（）。A.基金业绩评价可以为投资者提供选择基金的依据B.基金业绩评价可以帮助基金管理人提高投资管理能力C.基金业绩评价只有在基金存续期结束后才能进行D.基金业绩评价可以为基金公司的内部考核提供参考答案：C分析：基金业绩评价在基金存续期内也可进行，并非只有结束后才能评价。37.（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。A.忠诚尽责B.客户至上C.专业审慎D.诚实守信答案：A分析：忠诚尽责要求基金从业人员像对待自己事情一样对待工作，尽职尽责。38.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则答案：C分析：客观性原则要求建立科学方法、设置标准流程保证销售适用性实施。39.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A.封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放式基金一般是无期限的B.封闭式基金在证券交易所上市交易，而开放式基金可以在基金管理公司或销售机构的网站等平台进行交易C.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，而开放式基金的交易价格以基金份额净值为基础D.封闭式基金的份额是固定的，而开放式基金的份额不固定，投资者可以随时申购或赎回答案：无分析：以上选项表述均正确。40.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人权益最大化答案：D分析：合规管理目标是建立体系、识别管理风险、促进全面风险管理，不包括确保持有人权益最大化。41.关于基金销售费用，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构可以对不同的投资人适用不同的费率B.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率答案：A分析：应按照基金合同和招募说明书约定，未经载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率，A选项错误。42.（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。A.公正性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则答案：A分析：公正性原则要求合规人员客观评价违规事实，避免合谋违规。43.下列关于开放式基金份额转换的说法，错误的是（）。A.投资者采用“份额转换”的原则提交转换申请B.转换通常会收取一定的转换费用C.基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金D.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额答案：D分析：当转入基金申购费率高于转出时，需要补费用差额，D选项错误。44.基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（）。A.净值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集答案：C分析：基金托管人主要负责办理代理清算交割等信息披露事项，A、B、D一般由基金管理人负责。45.（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A.专业性原则B.协调性原则C.独立性原则D.公正性原则答案：A分析：专业性原则要求合规人员熟悉业