基金从业人员资格模拟测试完美版带解析2024

基金从业人员资格模拟测试完美版带解析20241.以下不属于基金托管人职责的是（）。A.资产保管B.资金清算C.投资运作监督D.基金份额的销售与注册登记答案：D分析：基金托管人的职责主要有资产保管、资金清算、投资运作监督等，基金份额的销售与注册登记是基金管理人或基金销售机构的职责。2.关于开放式基金的特点，以下说法错误的是（）。A.基金份额不固定B.可随时进行申购和赎回C.交易价格主要受市场供求关系影响D.基金资产的流动性较强答案：C分析：开放式基金交易价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系影响，封闭式基金交易价格主要受市场供求关系影响。3.以下哪种基金类型风险最高（）。A.货币市场基金B.债券基金C.混合基金D.股票基金答案：D分析：股票基金主要投资于股票市场，股票市场波动较大，所以股票基金风险最高，货币市场基金风险最低。4.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.确保基金管理人依法合规经营D.提升基金管理人的收益水平答案：D分析：基金管理人合规管理目标是建立合规风险管理体系、有效识别和管理合规风险、依法合规经营，与提升收益水平无关。5.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.披露基金合同生效公告答案：D分析：披露基金合同生效公告是正常的信息披露内容，而虚假记载等、对业绩预测、诋毁他人均为基金信息披露禁止行为。6.基金销售机构在销售基金产品时，应遵循的原则不包括（）。A.适用性原则B.专业性原则C.投资者利益优先原则D.真实性原则答案：B分析：基金销售应遵循适用性、投资者利益优先、真实性等原则，专业性原则不是销售基金产品的主要遵循原则。7.某基金的贝塔系数为1.2，市场组合的预期收益率为10%，无风险收益率为4%，则该基金的预期收益率为（）。A.11.2%B.10%C.12%D.14%答案：A分析：根据资本资产定价模型，预期收益率=无风险收益率+贝塔系数×（市场组合预期收益率-无风险收益率）=4%+1.2×(10%-4%)=11.2%。8.基金托管人通常由（）担任。A.证券公司B.基金公司C.商业银行D.信托公司答案：C分析：基金托管人通常由商业银行担任，因为商业银行具有资金保管、清算等方面的优势和资质。9.关于基金份额持有人大会，以下说法正确的是（）。A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开D.以上说法都正确答案：D分析：基金份额持有人大会由基金管理人召集；特定情况下代表10%以上份额持有人可自行召集并备案；召开需有代表50%以上基金份额的持有人参加。10.以下属于基金客户服务特点的是（）。A.专业性、规范性、持续性、时效性B.综合性、规范性、间歇性、时效性C.专业性、灵活性、持续性、长久性D.综合性、灵活性、间歇性、长久性答案：A分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性、时效性的特点。11.我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。A.基金份额净值B.市场供求关系C.基金资产总值D.基金资产净值答案：A分析：开放式基金赎回价格以基金份额净值为基础加、减有关费用计算。12.以下关于基金销售费用的说法，错误的是（）。A.基金销售机构可以对不同投资人适用不同费率B.基金销售费用包括认购费、申购费、赎回费、销售服务费等C.基金销售机构可以自行提高或降低基金销售费用D.基金销售费用应当在基金合同、招募说明书中载明答案：C分析：基金销售机构应按照合同约定收取费用，不能自行提高或降低基金销售费用。13.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人应在收到申请之日起3个工作日内对申购、赎回有效性进行确认。14.以下属于基金合同当事人的是（）。A.基金份额持有人、基金管理人、基金销售机构B.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构D.基金份额持有人、基金托管人、基金销售机构答案：B分析：基金合同当事人是基金份额持有人、基金管理人、基金托管人。15.关于基金的分类，以下说法错误的是（）。A.根据投资对象不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金等B.根据运作方式不同，可分为开放式基金和封闭式基金C.根据投资目标不同，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金D.根据募集方式不同，可分为主动型基金和被动型基金答案：D分析：根据募集方式不同，基金可分为公募基金和私募基金；根据投资理念不同，分为主动型基金和被动型基金。16.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效不足6个月的除外。17.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.继续执行，事后向中国证监会报告B.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.继续执行，事后向基金管理人的上级主管部门报告D.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向基金份额持有人报告答案：B分析：基金托管人应拒绝执行违规指令，通知基金管理人并向中国证监会报告。18.以下不属于基金市场营销特殊性的是（）。A.专业性B.适用性C.服务性D.一次性答案：D分析：基金市场营销具有专业性、适用性、服务性等特殊性，不是一次性的。19.关于基金的认购，以下说法错误的是（）。A.认购期一般按照基金面值1元/份计价B.认购申请一经提交，不得撤销C.认购费率通常比申购费率低D.认购金额必须为1000元的整数倍答案：D分析：认购金额不一定必须为1000元的整数倍，不同基金有不同规定。20.基金管理人内部控制的目标不包括（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保基金持有人获得最大收益答案：D分析：基金管理人内部控制目标不包括确保基金持有人获得最大收益，收益受多种因素影响。21.以下哪种情况不属于基金的重大事件（）。A.基金份额持有人大会的召开B.基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动C.基金资产净值计价错误金额达基金资产净值的0.2%D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付答案：C分析：基金资产净值计价错误金额达基金资产净值的0.5%以上才属于重大事件，0.2%不属于。22.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金销售机构客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。23.以下关于基金净值收益率的说法，正确的是（）。A.简单净值收益率考虑了分红再投资的影响B.时间加权收益率考虑了基金份额变化的影响C.算术平均收益率适用于长期业绩的衡量D.几何平均收益率适用于长期业绩的衡量答案：D分析：简单净值收益率未考虑分红再投资；时间加权收益率未考虑基金份额变化；算术平均收益率不适用于长期业绩衡量，几何平均收益率适用于长期业绩衡量。24.基金管理公司的投资决策委员会一般由（）等人员组成。A.公司总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究部经理、基金经理等B.公司董事长、总经理、分管投资的副总经理、投资总监等C.公司总经理、研究部经理、基金经理、交易员等D.公司总经理、分管投资的副总经理、研究部经理、交易员等答案：A分析：投资决策委员会一般由公司总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究部经理、基金经理等人员组成。25.关于基金的风险，以下说法错误的是（）。A.市场风险是指因市场价格（包括股票价格、债券价格、商品价格等）的不利变动而使基金资产发生损失的风险B.信用风险是指基金投资行为所涉及的有关交易方不能履行合约而导致损失的可能性C.流动性风险是指基金管理人在面临巨额赎回时无法及时变现资产以支付赎回款项的风险D.管理风险是指由于基金托管人管理不善而给基金资产带来损失的风险答案：D分析：管理风险是指由于基金管理人管理不善而给基金资产带来损失的风险，不是基金托管人。26.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者提供（）。A.基金合同B.招募说明书C.基金产品资料概要D.以上都是答案：D分析：基金销售机构销售基金产品时，应向投资者提供基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等。27.以下属于基金托管人内部控制内容的是（）。A.资产保管控制B.资金清算控制C.投资监督控制D.以上都是答案：D分析：基金托管人内部控制内容包括资产保管控制、资金清算控制、投资监督控制等。28.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人应在每个季度结束之日起15个工作日内编制完成基金季度报告并登载。29.关于基金的税收，以下说法错误的是（）。A.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收增值税和企业所得税B.基金份额持有人买卖基金份额暂免征收印花税C.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税D.基金份额持有人从基金分配中取得的收入，征收个人所得税答案：D分析：基金份额持有人从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税。30.以下关于基金业绩评价的说法，正确的是（）。A.夏普比率越高，表明基金承担单位风险获得的超额收益越高B.特雷诺比率越高，表明基金承担单位系统风险获得的超额收益越高C.詹森阿尔法衡量的是基金组合收益中超过由系统性风险所带来的收益的那部分超额收益D.以上说法都正确答案：D分析：夏普比率、特雷诺比率、詹森阿尔法分别从不同角度衡量基金业绩，说法均正确。31.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：C分析：基金销售机构相关资料保存期不少于20年。32.以下不属于基金销售适用性管理制度内容的是（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金销售人员进行专业培训的计划答案：D分析：基金销售适用性管理制度内容包括对管理人、产品、投资人的相关调查和评价，不包括对销售人员的培训计划。33.基金管理人应当在基金合同生效的（）在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A.当日B.次日C.第三日D.第五日答案：B分析：基金管理人应在基金合同生效次日登载基金合同生效公告。34.关于基金的分红方式，以下说法错误的是（）。A.开放式基金的分红方式有现金分红和红利再投资两种B.封闭式基金只能采用现金分红C.投资者可以在基金合同约定的时间内选择分红方式D.红利再投资是指将基金分红所得的现金直接用于购买该基金的基金份额答案：D分析：红利再投资是将分红所得的现金按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资。35.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，以下不属于监督内容的是（）。A.对基金投资范围、投资对象的监督B.对基金投资比例的监督C.对基金投资时机的监督D.对基金投资禁止行为的监督答案：C分析：基金托管人监督内容包括投资范围、对象、比例、禁止行为等，不包括投资时机。36.以下关于基金的信息披露，说法正确的是（）。A.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在国务院证券监督管理机构规定时间内披露B.基金信息披露义务人可以将应披露的信息提前透露给特定对象C.基金信息披露文件可以采用口头形式D.基金信息披露义务人不需要对披露信息的真实性、准确性、完整性负责答案：A分析：基金信息披露义务人应按时披露信息，不能提前透露，应采用书面等法定形式，要对信息真实性等负责。37.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分揭示（）。A.基金产品的风险B.基金产品的收益C.基金产品的投资策略D.以上都是答案：D分析：销售基金产品时应向投资者充分揭示风险、收益、投资策略等。38.基金管理人的合规管理部门应独立于（）。A.投资部门B.研究部门C.销售部门D.以上都是答案：D分析：合规管理部门应独立于投资、研究、销售等部门，以保证合规监督的独立性。39.关于基金的估值，以下说法错误的是（）。A.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程B.我国开放式基金每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值C.基金估值的第一原则是采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值方法D.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值答案：C分析：基金估值的第一原则是若存在活跃市场，应采用活跃市场的报价确定公允价值。40.基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2B.2/3C.3/4D.4/5答案：A分析：基金份额持有人大会决议一般经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。41.以下属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.独立基金销售机构D.以上都是答案：D分析：商业银行、证券公司、独立基金销售机构等都属于基金销售机构。42.基金管理人应当在年度结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。A.60B.90C.120D.150答案：B分析：基金管理人应在年度结束之日起90日内编制完成基金年度报告并按规定登载。43.关于基金的流动性风险管理，以下说法错误的是（）。A.基金管理人应制定流动性风险管理制度，建立流动性预警机制B.当开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理C.基金管理人可以通过调整基金资产结构来提高基金的流动性D.基金托管人不需要对基金的流动性风险进行管理答案：D分析：基金托管人也需要对基金的流动性风险进行监督和管理。44.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的程序不包括（）。A.了解投资者的风险承受能力B.介绍基金产品的特点和风险C.直接向投资者推荐高收益基金产品D.根据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品答案：C分析：不能直接向投资者推荐高收益基金产品，应根据投资者风险承受能力推荐合适产品。45.以下关于基金的费用，说法正确的是（）。A.基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用C.基金销售服务费是指