基金从业人员资格题库带答案分析2024

基金从业人员资格题库带答案分析20241.以下不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.中国证券业协会答案：D答案分析：中国证券业协会是自律组织，并非基金销售机构。商业银行、证券公司、证券投资咨询机构都可从事基金销售业务。2.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）个月。A.1B.2C.3D.6答案：C答案分析：开放式基金合同生效后，最长不超过3个月可不办理赎回，这期间便于基金管理人进行投资布局等工作。3.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：按规定，基金管理人要在3个工作日内对申购、赎回有效性确认，以保障投资者权益和交易的及时性。4.下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是（）。A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C.在基金年度报告中出具托管人报告D.对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格等进行复核、审查，并予以公布答案：D答案分析：对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格等进行复核、审查，但公布这些数据是基金管理人的职责，不是托管人的。5.（）是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。A.岗位培训B.岗位教育C.岗前教育D.后续教育答案：C答案分析：岗前教育就是在从业人员上岗前进行必备知识和职业道德教育，帮助其快速适应岗位。6.（）是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.客户至上答案：C答案分析：专业审慎强调基金从业人员要具备专业知识和技能，是调整与职业关系的道德规范。7.以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段B.内容转化。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律通常调整前者C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用答案：B答案分析：法律通常调整的是维护社会秩序所要求的最低限度的道德，而较高要求的道德更多靠道德规范自身约束，B选项表述反了。8.关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。A.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制答案：A答案分析：LOF在交易所交易规则和封闭式基金基本相同。其上市首日开盘参考价为前一交易日基金份额净值，实行T+1交易制度，有价格涨跌幅限制。9.以下不属于基金募集申请材料的是（）。A.申请报告B.基金合同草案C.上市公告书D.招募说明书草案答案：C答案分析：基金募集申请材料包括申请报告、基金合同草案、招募说明书草案等，上市公告书是基金上市时才需要的，不是募集申请材料。10.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金销售机构客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，以满足监管和可能的查询需求。11.下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是（）。A.佣金不得高于成交金额的0.3%B.佣金起点为5元C.交易不收取印花税D.基本交易费用固定答案：D答案分析：封闭式基金交易中，佣金不得高于成交金额0.3%，起点5元，不收取印花税，但交易费用并非固定，会随成交金额等因素变化。12.下列关于道德的约束性，说法错误的是（）。A.道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范B.道德对全体社会成员具有约束的作用C.道德的约束力是无限的D.道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用答案：C答案分析：道德的约束力不是无限的，它依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等发挥作用，对全体社会成员有约束，但在某些情况下，其约束效力会受到限制。13.（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013答案：A答案分析：2003年10月28日，《中华人民共和国证券投资基金法》经十届全国人大常委会第五次审议通过。14.基金管理人的最主要职责是负责（）。A.基金资产的投资运作B.基金资产清算和会计复核C.基金资产的保管D.受托资产管理答案：A答案分析：基金管理人主要职责是进行基金资产的投资运作，实现基金资产的增值。基金资产清算和会计复核一般是基金托管人职责，资产保管也是托管人职责，受托资产管理表述不准确。15.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。A.持续性B.适用性C.专业性D.服务性答案：无正确选项。答案分析：基金市场营销特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，此题出题有误。16.下列不属于基金信息披露的作用的是（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场答案：D答案分析：基金信息披露作用有有利于投资者价值判断、防止利益冲突与利益输送、提高证券市场效率等，但不能有效防止操纵市场，操纵市场的防范需要多方面措施。17.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决答案：C答案分析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等其他方式召开，C选项说法错误。18.（）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。A.基金职业道德教育B.基金职业道德修养C.基金职业道德规范D.基金职业道德原则答案：B答案分析：基金职业道德修养强调自我学习、改造和完善，将外在规范内化为自身品质和境界。19.以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述，不正确的是（）。A.中小投资者被排斥在一级市场之外B.二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值C.一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值很多D.套利机制使得二级市场价格回复到基金份额净值附近答案：B答案分析：ETF一级市场与二级市场并存，一级市场门槛高，中小投资者多在二级市场交易。由于套利机制存在，二级市场交易价格不会很大程度偏离基金份额净值。20.下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则答案：D答案分析：基金客户服务原则包括客户至上、安全第一、专业规范等原则，依法监管原则是监管机构的工作原则，不是客户服务原则。21.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购答案：D答案分析：封闭式基金发售方式为网上发售和网下发售，开放式基金才有场内认购和场外认购，D选项说法错误。22.下列关于道德与法律区别的说法中，错误的是（）。A.道德可以是成文的，也可以是不成文的B.道德的权利义务不对等C.法律的调整范围比道德的范围广D.法律的调整手段比道德少答案：C答案分析：道德的调整范围比法律广，道德涉及人们社会生活的各个方面，而法律主要调整的是人们的行为规范中较为重要的部分，C选项说法错误。23.基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（）的股东。A.10%B.15%C.25%D.50%答案：C答案分析：基金管理公司主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。24.关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标D.半年度报告不要求进行审计答案：B答案分析：半年度报告的管理人报告不需要披露内部监察报告，B选项说法错误。25.下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少声誉风险导致的潜在损失D.减少基金持有人的损失答案：D答案分析：合规管理主要是对基金管理人而言，可控制违规风险、减少违规处罚和声誉风险损失，但不一定能直接减少基金持有人损失。26.（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性答案：A答案分析：基金销售适用性强调根据投资人风险承受能力销售合适产品。27.下列关于QDII基金的表述，正确的是（）。A.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品B.QDII可以融资购买证券C.QDII可以投资贵金属或代表贵金属的凭证D.QDII可以投资房地产抵押按揭答案：A答案分析：QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品，不能融资购买证券、投资贵金属或代表贵金属的凭证、投资房地产抵押按揭。28.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.及时性原则D.客观性原则答案：D答案分析：客观性原则要求基金销售机构建立科学合理方法和流程，保证销售适用性实施。29.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人利益B.保护基金管理人利益C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展D.规范证券投资基金活动答案：A答案分析：保护投资人利益是基金监管首要目标，因为投资人是基金市场的重要参与者。30.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B答案分析：公开原则要求基金市场信息公开化，监管规则和处罚公开；Ⅱ是公平原则要求，Ⅲ是公正原则要求。31.下列关于私募基金的说法中，正确的是（）。A.中国证监会对私募基金实施行政许可B.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案C.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益D.私募基金的投资者均为合格投资者，投资金额均不得低于50万元答案：C答案分析：中国证监会对私募基金不实施行政许可，募集完毕向基金业协会备案，投资者投资金额有不同要求，且私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或最低收益。32.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.2B.3C.5D.7答案：A答案分析：基金管理人在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。33.关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对答案：C答案分析：基金份额认购有前端收费和后端收费两种模式，后端收费模式鼓励投资者长期持有基金。34.（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心答案：B答案分析：中国证监会及其派出机构在现场检查基金销售活动时，可对销售适用性相关制度等进行询问和检查并指导。35.下列关于基金监管目标的说法，错误的是（）。A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.消除系统风险答案：D答案分析：基金监管目标包括保护权益、规范活动、促进发展等，但不能消除系统风险，系统风险是客观存在的。36.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费答案：D答案分析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金保有量为基础的客户维护费，D选项说法错误。37.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中，正确的是（）。A.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B.认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除C.基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置认购费率D.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的百分之二十五，并应当归入基金财产答案：D答案分析：赎回费扣除手续费后，余额不低于赎回费总额25%并归入基金财产；赎回费率规定有多种情况，不是固定不超5%；认购费和申购费一般在购买时扣除；基金管理人可根据持有期限分段设置赎回费率，而非认购费率。38.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产答案：A答案分析：销售服务费是从基金资产中计提的，不是由申购人承担，A选项说法错误。39.下列不属于基金客户服务特点的是（）。A.持续性B.规范性C.永久性D.专业性答案：C答案分析：基金客户服务特点有持续性、规范性、专业性等，不存在永久性特点。40.基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括（）。A.为客户提供投资咨询建议B.向客户普及基金相关法律知识C.协助客户完成风险承受能力测试D.协助客户办理资料变更业务答案：B答案分析：向客户普及基金相关法律知识属于售前服务内容，A、C、D属于售中服务。41.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.当日B.次日C.第三日D.第四日答案：B答案分析：基金管理人需在基金合同生效次日在指定报刊和管理人网站登载生效公告。42.（）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A.事项识别B.风险评估C.风险应对D.行为监控答案：B答案分析：风险评估是识别和分析与目标相关风险，为管理风险奠定基础。43.下列关于合规管理的概念，说法有误的是（）。A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致答案：B答案分析：合规管理中的“规”不仅包括基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的规范等，还包括法律、监管规定等，B选项说法不全面。44.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括（）。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.合规管理部门的薪资待遇答案：D答案分析：基金管理人合规政策应包括合规管理部门功能职责、权限、合规负责人职责等，不包括薪资待遇。45.基金管理人合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.成本收益原则C.公正性原则D.专业性原则答案：B答案分析：基金管理人合规管理基本原则有独立性、公正性、专业性、协调性等，不包括成本收益原则。46.合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的基本职责不包括（）。A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施