基金从业人员资格真题含答案2025

基金从业人员资格真题含答案20251.关于基金职业道德教育和修养，以下说法错误的是（）。A.基金职业道德教育是外在的，基金职业道德修养是内在的B.职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动C.职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动D.基金职业道德教育和修养不能同时进行答案：D。分析：基金职业道德教育和修养可以同时进行，二者相辅相成，并非相互排斥。A选项，教育是外在引导，修养是内在提升，表述正确；B选项，会从被动接受教育逐渐走向主动自我教育；C选项，会从他律走向自律。2.下列关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的B.由基金公司直销、商业银行代销C.在证券交易所上市交易D.存续期限是固定的答案：B。分析：封闭式基金在证券交易所上市交易，通过证券经纪商进行交易，并非由基金公司直销、商业银行代销。A选项，封闭式基金规模固定；C选项，可在交易所上市；D选项，存续期限固定。3.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产答案：A。分析：销售服务费是从基金资产中每日计提，并非由申购人承担。B选项，申购费用由申购人承担且不列入基金资产正确；C选项，管理人可调整申购费率；D选项，赎回费按规定有部分计入基金资产。4.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为（）。A.118.58元，9884.42份B.119.28元，9881.42份C.118.58元，9881.42份D.119.28元，9884.42份答案：B。分析：净认购金额=10000÷（1+1.2%）=9881.42元，认购费用=10000-9881.42=118.58元（这里有误，正确计算认购费用=10000×1.2%÷(1+1.2%)=118.58元，认购份额=(9881.42+3)÷1=9884.42份，答案选A）。认购份额=（净认购金额+认购利息）÷基金份额面值。5.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素答案：A。分析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务等内容。B选项，客户身份资料保存期限规定正确；C选项，核准前不得公布宣传推介材料；D选项，风险等级划分考虑因素合理。6.以下不属于基金客户服务特点的是（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.客观性答案：D。分析：基金客户服务特点包括专业性、规范性、持续性和时效性，不包括客观性。7.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（）。A.可测原则B.易入原则C.成长原则D.适用原则答案：D。分析：基金销售机构市场细分应遵循可测原则、易入原则、成长原则、识别原则和利润原则，不包括适用原则。8.下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是（）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来表现C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征答案：B。分析：基金销售人员不得对所推介基金的未来业绩作预测。A选项，公平对待投资者正确；C选项，避免利益冲突；D选项，根据投资者情况推荐基金。9.下列关于基金市场营销的表述，错误的是（）。A.基金市场营销不同于有形产品营销B.基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进C.基金市场营销作为一种理财产品服务，是一锤子买卖D.制度化、规范化的持续性服务是基金市场营销的重要组成部分答案：C。分析：基金市场营销不是一锤子买卖，而是需要提供持续服务，注重客户关系维护。A选项，基金营销与有形产品营销有区别；B选项，不能简单等同于推销等；D选项，持续性服务是重要组成部分。10.关于基金管理人的内部控制，下列说法错误的是（）。A.内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节B.内部控制制度应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系C.内部控制的核心是风险控制D.内部控制机制包括员工自律、各部门主管的检查监督、公司管理层对人员和业务的监督控制、董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导答案：B。分析：内部控制制度应遵循相互制约原则，不仅要考虑横向控制，还要考虑纵向控制的制约关系。A选项，内部控制要涵盖各环节；C选项，核心是风险控制；D选项，内部控制机制表述正确。11.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.控制结果答案：D。分析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控，不包括控制结果。12.下列属于基金管理人内部控制基本要求的是（）。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.以上都是答案：D。分析：基金管理人内部控制基本要求包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则。13.关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述错误的是（）。A.确保基金份额持有人利益最大化B.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度C.维护公司信誉，树立良好的公司形象D.将风险控制在可承受范围之内答案：A。分析：基金管理公司风险管理目标是严格遵守法规和制度、维护公司信誉、将风险控制在可承受范围等，不能确保基金份额持有人利益最大化，只能在合理范围内保障其利益。14.基金管理公司风险管理的基本步骤是（）。A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价B.风险识别、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价、风险报告和监控C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价D.风险识别、风险应对、风险评估、风险管理体系的评价、风险报告和监控答案：A。分析：基金管理公司风险管理基本步骤是先识别风险，再评估风险，然后进行风险应对，接着进行风险报告和监控，最后对风险管理体系评价。15.下列关于基金托管人的内部控制的说法，错误的是（）。A.基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开B.基金托管人应以自己名义代基金开立账户C.基金托管人应实行严格的岗位分离制度D.基金托管人应建立会计复核制度答案：B。分析：基金托管人应以基金名义代基金开立账户，而非以自己名义。A选项，资产严格分开正确；C选项，岗位分离制度；D选项，会计复核制度。16.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金管理人；中国证监会B.基金管理人；中国基金业协会C.基金托管人；中国证监会D.基金托管人；中国基金业协会答案：A。分析：基金托管人发现投资指令违反约定，应立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。17.下列不属于基金托管人职责的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.编制中期和年度基金报告D.按照规定召集基金份额持有人大会答案：C。分析：编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，A、B、D选项均为基金托管人职责。18.关于基金财产的独立性，以下说法错误的是（）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产C.基金财产的债权，可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销D.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行答案：C。分析：基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销。A选项，财产独立表述正确；B选项，相关收益归入基金财产；D选项，非自身债务不得强制执行基金财产。19.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低系统风险答案：D。分析：基金信息披露的作用包括有利于投资者价值判断、防止利益冲突与输送、提高证券市场效率等，不能降低系统风险。20.基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.独立董事D.督察长答案：B。分析：基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人。21.以下属于基金临时信息披露的“重大性”概念标准的是（）。A.影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准B.影响投资者决策标准和影响基金交易量标准C.影响基金交易量标准和影响证券市场价格标准D.影响投资者决策标准和影响基金份额净值标准答案：A。分析：基金临时信息披露的“重大性”概念标准包括影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准。22.下列关于QDII基金信息披露的说法，错误的是（）。A.基金合同、招募说明书中应披露投资境外市场可能产生的风险信息B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日披露基金份额净值和基金累计份额净值C.可以同时采用中文和英文，并以中文为准D.定期报告中应披露境外投资顾问和境外托管人信息答案：B。分析：QDII基金开放申购、赎回后，应当在每个工作日披露基金份额净值和基金累计份额净值，而非每个估值日。A选项，应披露风险信息；C选项，可双语且中文为准；D选项，定期报告应披露相关信息。23.下列关于货币市场基金信息披露的说法，错误的是（）。A.货币市场基金收益公告可以分为封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告三类B.货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人应于开始办理基金份额申购或者赎回当日进行基金合同生效公告C.货币市场基金应至少于每个季度末在公司网站上披露基金组合报告D.货币市场基金不需要披露每万份基金净收益和7日年化收益率答案：D。分析：货币市场基金需要披露每万份基金净收益和7日年化收益率。A选项，收益公告分类正确；B选项，合同生效后办理相关业务当日公告；C选项，应按规定披露组合报告。24.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展答案：A。分析：基金监管首要目标是保护投资人利益，其他目标还包括保证市场公平等。25.基金监管的基本原则不包括（）。A.保障投资人利益原则B.适度监管原则C.连续监管原则D.依法监管原则答案：C。分析：基金监管基本原则包括保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正监管原则，不包括连续监管原则。26.中国证监会的职责不包括（）。A.办理基金备案B.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则C.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则D.指导和监督基金业协会的活动答案：C。分析：草拟或制定证券投资基金行业的监管规则是中国基金业协会的职责，A、B、D选项是中国证监会职责。27.下列不属于中国证监会对基金市场监管措施的是（）。A.检查B.调查取证C.限制交易D.刑事处罚答案：D。分析：中国证监会对基金市场监管措施包括检查、调查取证、限制交易、行政处罚等，刑事处罚由司法机关进行。28.中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于（）人。A.1B.2C.3D.5答案：B。分析：中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人。29.基金业协会的职责不包括（）。A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为答案：C。分析：对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作是证券交易所的职责，A、B、D选项是基金业协会职责。30.下列关于开放式基金认购的表述，错误的是（）。A.开放式基金的认购采取金额认购的方式B.认购申请一经成功受理，不得撤销C.基金认购费率通常随认购金额的增加而递减D.投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的方式全额缴款答案：B。分析：在基金募集期内的认购申请可以撤销，在基金合同生效后不得撤销。A选项，开放式基金是金额认购；C选项，认购费率与认购金额成反比；D选项，需全额缴款。31.下列关于开放式基金赎回金额计算方式的表述，正确的是（）。A.赎回金额=赎回总额-赎回费用B.赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值C.赎回费用=赎回总额×赎回费率D.以上都是答案：D。分析：赎回金额计算：赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率，赎回金额=赎回总额-赎回费用。32.某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其可得净赎回金额为（）元。A.10198.75B.10197.75C.10196.75D.10195.75答案：A。分析：赎回总额=10000×1.0250=10250元，赎回费用=10250×0.5%=51.25元，净赎回金额=10250-51.25=10198.75元。33.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。分析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。34.下列关于开放式基金份额转换的表述，错误的是（）。A.投资者采用“份额转换”的原则提交转换申请B.转换按照申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额C.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额D.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额答案：D。分析：当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，需要补费用差额。A选项，按份额转换原则；B选项，按申请日净值计算；C选项，可直接转换无需先赎回。35.下列关于LOF份额申购和赎回的说法，错误的是（）。A.LOF采用金额申购、份额赎回原则B.T日买入的LOF基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回C.LOF场内申购申报单位为1元人民币D.LOF赎回申报单位为1份基金份额答案：C。分析：LOF场内申购申报单位为1元人民币是错误的，场内申购申报单位为1份基金份额。A选项，采用金额申购、份额赎回原则；B选项，T日买入，T+1日可操作；D选项，赎回申报单位为1份基金份额。36.下列关于ETF份额认购的说法，错误的是（）。A.投资者可以采取场内现金认购、场外现金认购和证券认购方式认购ETF份额B.场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构以现金方式参与证券交易所网上定价发售C.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购D.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购答案：D。分析：证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购，但这里指定证券是指在证券交易所上市交易的单只或多只证券，并非任意证券。A选项，认购方式正确；B选项，场内现金认购表述正确；C选项，场外现金认购表述正确。37.下列关于ETF份额折算的说法，错误的是（）。A.ETF建仓期不超过3个月B.基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日C.基金份额折算由基金管理人办理D.基金份额折算后，基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额将发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化答案：A。分析：ETF建仓期不超过6个月，并非3个月。B选项，会选定折算日；C选项，由管理人办理；D选项，折算后比例不变。38.下列关于分级基金份额的说法，错误的是（）。A.分级基金份额包括基础份额和子份额B.基础份额也称为母基金份额C.子份额可以分为A类份额和B类份额D.A类份额和B类份额都具有杠杆特性答案：D。分析：只有B类份额具有杠杆特性，A类份额一般获取约定收益，不具有杠杆特性。A选项，分级基金有基础和子份额；B选项，基础份额即母基金份额；C选项，子份额分A、B两类。39.下列关于避险策略基金的表述，错误的是（）。A.避险策略基金的前身是保本基金B.避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险C.避险策略基金的保本保障机制之一是基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务D.避险策略基金的保本保障机制之一是基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同答案：A。分析：保本基金是避险策略基金的前身表述错误，应该是避险策略基金是保本基金的更名。B选项，极端情况有本金损失风险；C、D选项是保本保障机制。40.下列关于基金业绩评价的说法，错误的是（）。A.基金业绩评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考B.基金业绩评价可以帮助投资者更好地了解基金管理人的投资管理能力C.基金业绩评价可以仅仅基于基金净值的增长率来进行D.基金业绩评价可以为投资者提供选择基金的依据答案：C。分析：基金业绩评价不能仅仅基于基金净值增长率进行，还需要考虑风险调整等多方面因素。A选项，对管理人有参考作用；B选项，帮助投资者了解管理人能力；D选项，为投资者选基提供依据。41.下列关于夏普比率的说法，错误的是（）。A.夏普比率反映了基金承担单位风险所获得的超过无风险收益的额外收益B.夏普比率数值越大，说明基金单位风险所获得的风险回报越高C.夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差D.夏普比率是对相对收益率的风险调整分析指标答案：D。分析：夏普比率是对绝对收益率的风险调整分析指标，并非相对收益率。A选项，对夏普比率含义表述正确；B选项，数值大回报高；C选项，计算公式正确。42.下列关于特雷诺比率的说法，错误的是（）。A.特雷诺比率表示的是单位系统风险下的超额收益率B.特雷诺比率使用的是系统风险C.特雷诺比率的计算公式为：特雷诺比率=（平均收益率-平均无风险收益率）÷系统风险D.特雷诺比率数值越小，说明基金承担单位系统风险所获得的风险回报越高答案：D。分析：特雷诺比率数值越大，说明基金承担单位系统风险所获得的风险回报越高，D选项说法错误。A、B、C选项表述正确。43.下列关于詹森α的说法，错误的是（）。A.詹森α是在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标B.詹森α衡量的是基金组合收益中超过CAPM模型预测值的那一部分超额收益C.詹森α值越大，表明基金业绩越好D.詹森α是通过比较基金收益率与市场组合收益率的差异来评价基金业绩答案：D。分析：詹森α是通过比较基金实际收益率与由CAPM模型预测的收益率的差异来评价基金业绩，并非与市场组合收益率比较。A选项，基于CAPM发展；B选项，衡量超额收益；C选项，值大业绩好。44.下列关于基金投资风格分析的说法，错误的是（）。A.可以通过计算前十大重仓股占比来分析基金的持股集中度B.可以通过基金持仓股本规模分析基金的风格C.可以通过基金持仓行业分析基金的风格D.可以通过计算基金的贝塔系数来分析基金的风格答案：D。分析：计算基金的贝塔系数主要是衡量基金的系统性风险，并非用于分析基金投资风格。A选项，前十大重仓股占比可分析持股集中度；B选项，持仓股本规模可分析风格；C选项，持仓行业也可分析风格。45.下列关于基金投资业绩评估的说法，错误的是（）。A.投资业绩的评估可以从绝对表现和相对表现两方面进行B.基金的绝对表现是指基金在一定时期内的实际收益率C.基金的相对表现是指基金相对于同类基金的表现D.基金的相对表现只能通过基金的收益率来衡量答案：D。分析：基金的相对表现不只能通过收益率衡量，还可以通过风险调整后的指标等多方面衡量。A选项，评估从绝对和相对两方面；B选项，绝对表现指实际收益率；C选项，相对表现是相对于同类基金。46.下列关于基金销售人员从事基金销售活动的说法，错误的是（）。A.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务B.不得违规向他人提供基金未公开的信息C.不得诋毁其他基金、销售机构或销售人员D.可以向投资者承诺收益答案：D。分析：基金销售人员不得向投资者承诺收益。A选项，不能默许他人以本人或机构名义销售；B选项，不得违规提供未公开信息；C