2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题B卷含答案

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题B卷含答案

单选题（共400题）1、基金募集期限届满，开放式基金需满足（）。A.基金募集份额总额不少于3亿份B.基金募集金额不少于2亿元人民币C.基金份额持有人的人数不少于300人D.基金份额持有人的人数不少于1000人【答案】B2、（2017年真题）下列做法中，不符合专业审慎要求的是（）。A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估【答案】B3、（2021年真题）以下行为中不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定的是（）。A.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务B.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务C.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠D.基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务【答案】C4、与债券相比，债券基金投资风险的特征是（）。A.所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期B.债券基金有固定到期日C.债券的收益不如债券基金的利息固定D.可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险【答案】D5、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则，不正确的是（）。A.重要性原则B.适时性原则C.审慎性原则D.合法合规性原则【答案】A6、股东有权查阅信息资料，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A7、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知（），并及时向（）报告。A.基金管理人、中国证监会B.基金持有人、中国证监会C.基金业协会、中国证监会D.银监会、证监会【答案】A8、（2020年真题）基金管理人在公募基金募集过程中需要完成的程序包含（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D9、(2017年)下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（）。A.某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票B.某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见C.某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项D.某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓【答案】A10、(2017年)关于公开募集基金的募集、发售活动，下列描述正确的是（）。A.应当经国务院证券监督管理机构注册后募集B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管D.仅向特定对象募集资金并累计超过200人【答案】A11、当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1B.2C.3D.5【答案】B12、某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为（）A.预测基金的证券投资业绩B.登载单位或者个人的推荐性文字C.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣传基金【答案】D13、为了强化基金行业的风险管控约束机制，建立压力测试的风险监测与预警制度，提高基金管理公司的风险管理水平，（）制定和颁布了《公募基金管理公司压力测试指引（试行）》。A.基金公司B.基金业协会C.中国证监会D.证券交易所【答案】B14、从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司【答案】C15、（2017年真题）关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是（）。A.基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查C.相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导D.中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚【答案】D16、(2016年)下列哪一项属于公募投资基金（）A.股票基金B.证券基金C.资本市场基金D.衍生工具基金【答案】A17、基金与股票债券的相同点包括（）。A.反映的经济关系相同B.所筹资金投向相同C.投资收益与风险相同D.都是有价证券【答案】D18、（2017年真题）关于基金从业人员“专业审慎”职业道德规范的基本要求，下列描述正确的是（）。A.只要通过基金从业人员资格考试，即可执业B.基金从业人员取得执业证书，说明其已经充分掌握了所有的专业知识C.基金从业人员的注册监管，可以保证其执业活动处于监管机构的监督之下D.进行从业人员的持续学习，就是指对新增、修订的法律法规的学习【答案】C19、基金公司的治理中，保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以（）利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。A.基金经理B.基金公司C.基金持有人D.基金管理人【答案】C20、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。A.投资于股票、债券和货币市场工具，且股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的B.投资于股票、债券和货币市场工具，且60%以上的基金资产投资于股票的C.投资于股票、债券和货币市场工具，且80%以上的基金资产投资于债券的D.投资于股票、债券和货币市场工具，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的【答案】A21、下列不属于国内金融市场分类的是（）A.全国性B.区域性C.市场性D.地方性【答案】C22、(2016年)（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。A.资产配置教育B.投资决策教育C.权益保护教育D.投资风险教育【答案】B23、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司B.投资咨询公司C.信托公司D.证券公司【答案】D24、关于ETF和LOF区别的表述，错误的是（）。A.对申购和赎回的限制不同B.二级市场的净值报价频率相同C.申购、赎回的标的不同D.申购、赎回的场所不同【答案】B25、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式【答案】A26、以下是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。A.“本基金最佳预期年化收益率8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”B.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”D.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人主要投资风险”【答案】A27、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，下列表述符合风险管理全面性原则要求的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B28、（2020年真题）良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）。A.权益保护教育B.投资决策教育C.资产配置教育D.防范诈骗教育【答案】B29、私募基金合格投资者的穿透计算，下列不正确的是。（）A.同一资产管理人为单—融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应合并计算。B.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；C.社会保障基金、企业年金等养老基金，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；D.以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。【答案】B30、基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.3B.20C.5D.10【答案】D31、ETF基金成熟是在（）。A.加拿大B.英国C.美国D.澳大利亚【答案】C32、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（）。A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉【答案】D33、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析D.以上都正确【答案】B34、开放式基金的认购采取（）的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。A.金额认购B.份额认购C.差额认购D.一篮子股票认购【答案】A35、（2016年真题）关于开放式基金，以下表述错误的是（）。A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产B.基金份额数量不固定C.一般有一个固定的存续期D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回【答案】C36、基金管理公司的督察长应由（）聘任。A.基金经营所在地中国证监会派出机构B.基金管理公司董事会C.中国证监会D.基金管理公司总经理【答案】B37、基金业协会的权力机构为（）。A.会员大会B.董事会C.监事会D.股东大会【答案】A38、境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件，下列选项中不属于有效身份证件的是（）。A.中华人民共和国居民身份证B.军官证C.中华人民共和国护照D.驾照【答案】D39、风险投资基金又被称为（）。A.封闭式基金B.开放式基金C.创业基金D.对冲基金【答案】C40、一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于（）年。A.1868B.1768C.1686D.1420【答案】A41、基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。A.基金市场服务机构B.基金监管机构C.商业银行D.证券交易所【答案】A42、基金运作信息披露文件主要是基金（）等。A.净值公告B.定期公告C.上市交易公告书D.以上都是【答案】D43、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。A.半年报告B.季度报告C.年度报告D.月度报告【答案】C44、(2017年)关于对操纵市场行为的理解，下列行为属于操纵市场的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C45、（2016年真题）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金托管人；中国证监会B.基金管理人；中国基金业协会C.基金托管人；中国基金业协会D.基金管理人；中国证监会【答案】D46、(2016年)下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（）。A.《基金经理注册登记规则》B.《证券投资基金管理公司管理办法》C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》【答案】B47、中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（）。A.独立性原则B.健全性原则C.相互制约原则D.有效性原则【答案】B48、分级基金份额分为（）。A.A类份额，B类份额B.母基金份额，A类份额，B类份额C.母基金份额，B类份额D.母基金份额，A类份额【答案】B49、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）A.对冲保险策略B.动态比例投资组合保险策略C.衍生金融工具组合保险策略D.CPPⅠ【答案】D50、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D51、基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注册登记机构【答案】D52、(2016年)基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观【答案】B53、根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过（）个月。A.6B.3C.2D.1【答案】B54、增长型基金的基本目标是()。A.追求稳定的经常性收入B.追求资本增值C.追求超越市场表现的投资业绩D.经常性收入与资本增值兼顾【答案】B55、金融市场上进行交易的载体是（）。A.市场参与者B.金融工具C.金融交易的组织方式D.监督机构【答案】B56、投资者进行证券认购时需具有（）。A.沪、深B股或H股账户B.开放式基金账户C.沪、深A股证券账户D.封闭式基金账户【答案】C57、下列关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，表述错误的是（）。A.不得向投资人公开B.基金产品风险评价的结果应定期更新C.过往的评价结果应作为历史记录保存D.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成【答案】A58、（2017年真题）关于基金销售渠道的审慎调查，下列描述错误的是（）。A.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行B.可接受被调查方提供的公开信息C.无需对信息的适当性实施尽职甄别D.可接受被调查方提供的非公开信息【答案】C59、关于开放式基金认购，以下表述错误的是（）。A.认购通常采用金额认购方式B.认购通常采用份额认购方式C.正式受理的认购申请不得撤销D.认购的结果要到基金募集结束后才能确认【答案】B60、关于基金销售合规性风险管理，有效的做法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C61、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金信息披露的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.需要事先向监管部门申请的事项D.法规许可的行为【答案】A62、以下属于基金运作披露的信息是（）。A.招募说明书B.基金合同C.基金净值公告D.基金份额发售公告【答案】C63、独立基金销售机构是基金业协会的（）。A.普通会员B.联席会员C.特别会员D.以上都不是【答案】B64、（2019年真题）某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（）。A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】C65、基金的宣传推介材料推介避险策略基金的，应当（）。A.充分说明避险策略基金与银行存款的一致性B.充分说明基金经理的过往业绩C.充分说明避险策略基金的收益率D.充分揭示避险策略基金的风险【答案】D66、（）又叫创业基金。A.证券投资基金B.风险投资基金C.私募股权基金D.另类投资基金【答案】B67、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。A.原则B.目标C.基本要素D.机制【答案】B68、某投资者持有基金份额变动，需要经（）确认后才有效。A.注册登记机构B.管理人C.销售机构D.托管人【答案】A69、基金销售机构的销售策略不包括（）。A.产品策略B.价格策略C.数量策略D.促销策略【答案】C70、（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。A.系列基金B.基金中的基金C.ETFD.分级基金【答案】D71、基金合同当事人不包括（）。A.基金份额持有人B.销售代理人C.基金托管人D.基金管理人【答案】B72、规范基金销售人员行为，产品推介时遵循的注意事项不包括（）。A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏B.陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩C.应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证D.对基金产品的未来业绩进行预测时，要有客观依据，预测要全面、客观，并提供预测使用的信息的原始出处【答案】D73、（2017年真题）“忠诚尽责”是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。A.监管机构B.所在机构C.职业D.投资人【答案】B74、基金管理人的合规文化一般要求（）。A.客观、准确、完整B.认真、诚信、完整、规范C.独立、准确、客观D.规范、诚信、创新、和谐【答案】D75、(2016年)下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构【答案】D76、(2017年)关于公募基金合同的成立与生效，下列表述正确的是（）。A.合同自投资交纳认购的基金份额的款项时成立并生效B.合同自签署之日成立并生效C.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕后生效D.合同自完成基金备案手续后成立并生效【答案】C77、基金职业道德修养不包括（）。A.深刻领会基金职业道德规范B.正确树立基金职业道德观念C.坚决维护基金职业道德规范D.积极参加基金职业道德实践【答案】C78、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订（），明确双方的权利及义务。A.书面合作协议B.书面委托协议C.书面销售协议D.书面交易协定【答案】C79、普通投资者在（）不享有特别保护。A.风险警示B.信息告知C.适当性匹配D.损失自担【答案】D80、（2017年真题）下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（）。A.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品B.基金经理利用职务优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股C.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理D.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置【答案】A81、（）对公司的合规管理承担最终责任。A.股东B.董事会C.督察长D.总经理【答案】B82、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（）。A.调整手段不同B.表形式不同C.目的一致D.内容结构不同【答案】C83、(2016年)客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（）年。A.3B.5C.7D.10【答案】B84、甲是基金管理公司A、的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开増发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B增发为自己牟取利益B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的基金参与B的增发C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发D.甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与B增发的决定【答案】D85、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（）。A.保证收益率B.财务状况C.投资目的D.风险承受能力【答案】A86、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在（）环节。A.募集B.备案C.托管D.信息披露【答案】A87、(2017年)“四位一体”的监管格局不包括（）。A.以行政监管为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监督为补充D.以科学技术为基础【答案】D88、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每季B.每周C.每日D.每月【答案】B89、（）是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.故意欺诈【答案】B90、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（）。A.熟悉法律法规等行为规范B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管D.欺诈客户【答案】D91、(2017年)下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（）。A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益【答案】A92、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30日B.60日C.90日D.120日【答案】A93、下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是（）。A.币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回B.通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行C.申购和赎回开放日为证券交易所的交易日D.基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认【答案】D94、关于混合基金，如下说法错误的是。（）A.偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低B.偏债型基金一般采用债券指数或者以债券指数为主作为业绩比较基准C.偏债型基金中债券的配置比例较高,股票的配置比例则相对较低D.股债平衡型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高,有时债券的比例较高。【答案】D95、LOF在交易所的交易规则不包括（）。A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数B.申报价格最小变动单位为0、001元人民币C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制D.投资者T日卖出基金份额后的资金当即可到账【答案】D96、()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。A.基金监管机构B.基金自律组织C.基金评价机构D.基金份额登记机构【答案】A97、设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A.15B.20C.30D.40【答案】A98、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）。A.投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的收益人B.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系D.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证【答案】B99、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的B.被基金份额持有人大会解任C.被依法取消基金管理资格D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产【答案】A100、相对于（）审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。A.真实性B.实质性C.准确性D.完整性【答案】B101、基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。A.主要经营活动所在地中国证监会派出机构B.注册地中国证监会派出机构C.中国证监会D.证券交易所【答案】A102、（）构成公司内部控制的基础。A.控制环境B.风险评估C.信息沟通D.内部监控【答案】A103、关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资B.开放式基金强调流动性管理C.开放式基金需要保留一定的现金资产D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券【答案】A104、反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户（）受到相关处罚和损失的风险。A.非法挪用资金B.非法截留资金C.非法转移资金D.以上都是【答案】C105、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。A.是否具有股权性B.基金成立是否规定了最低规模C.是否被监管部门严格监督D.基金规模是否固定【答案】D106、封闭式基金的折（溢）价率的计算公式为（）。A.（一级市场价格－基金资产净值）基金份额净值100%B.（二级市场价格－基金资产净值）基金份额净值100%C.（二级市场价格－基金份额净值）基金份额净值100%D.（二级市场价格－基金份额净值）基金资产额净值100%【答案】C107、（2017年真题）下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是（）。A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份B.封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上C.开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上D.封闭式基金募集份额总额不少于2亿份【答案】D108、(2017年)关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。A.20日；6个月B.30日；3个月C.20个工作日；3个月D.20个工作日；6个月【答案】D109、保险资产管理机构，可以开展如下哪些业务（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D110、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（）。A.该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立B.该基金可以同时向个人投资者公开发售C.不符合法律法规要求，不能申请募集D.该基金必须注册为一只封闭式基金【答案】C111、同股票相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】C112、关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（）。A.可以预测基金的投资业绩B.可以登载单位的推荐性文字、C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述D.可以通过电视、广播进行公布【答案】D113、下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是()。A.必须得到持续的贯彻执行并切实发挥作用B.必须覆盖公司的各项业务、各个部门、各级人员C.各机构、部门、岗位职责应当保持相对独立D.应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系【答案】D114、开放式基金的合同生效的条件之一是，基金募集期限届满，基金募集金额不少于（）亿元人民币。A.1B.2C.3D.5【答案】B115、（2020年真题）关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。A.证明投资者的财产已经由托管人托管B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续C.证明对基金管理人的投资能力的认可D.反映了基金管理人持续合规经营【答案】B116、ETF申购清单和赎回清单公告内容不包括（）。A.最小申购B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据C.现金替代D.基金份额总值【答案】D117、下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销【答案】B118、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B119、下列说法正确的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B120、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是()。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项【答案】D121、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“XX基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（）。A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述合理【答案】D122、欺诈的方式主要有虛假陈述和（）A.舞弊行为B.重大遗漏C.涂改D.夸大利益【答案】A123、根据《证券投资基金法》的规定，下列可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形是（）。A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的C.个人所负债务数额较大，到期未清偿的D.法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员【答案】B124、下列行为中，涉嫌内幕交易的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A125、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金管理人。A.1B.2C.3D.6【答案】D126、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】C127、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且净资产不低于（）的单位。A.500万元B.1000万元C.2000万元D.3000万元【答案】B128、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。A.合规与风险控制部B.督察长C.合规与风险管理委员会D.监事会【答案】A129、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.基金管理人B.基金托管人C.中国人民银行D.商业银行【答案】C130、当存在如下哪些因素时，应审慎评估基金产品的风险。（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D131、下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是（）。A.特别的注意义务B.特别告知义务C.特别风险义务D.细化分类和管理义务【答案】C132、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超过（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。A.20个工作日；3个月B.20个工作日；6个月C.20日；6个月D.20日；3个月【答案】B133、下列属于成长型股票的是（）。A.防御性股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.周期型股票【答案】D134、下列属于基金客户售前服务的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C135、（）年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。A.2005B.2006C.2007D.2008【答案】C136、（2016年真题）目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。A.融资B.筹资C.投资D.基金【答案】C137、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（）。A.行业的自律性组织B.监管机构C.营利性社会组织D.行政机关【答案】A138、以下哪项文件没有对公募基金管理人的法定职责进行具体规定？（）A.《证券投资基金销售管理办法》B.《证券投资基金信息披露管理办法》C.《公开募集证券投资基金运作管理办法》D.《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》【答案】D139、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司B.证券公司C.信托公司D.投资咨询公司【答案】B140、关于信托主体，以下表述正确的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B141、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金法规时，正确的做法是（）。A.应报告中国证监会并按要求处理B.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.应通知管理人后再执行投资指令D.应在执行投资指令后立即报告中国证监会【答案】B142、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为（）个等级。A.1B.2C.3D.5【答案】D143、基金销售机构应当建立科学合理的方法。设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.客观性原则B.全面性原则C.及时性原则D.投资人利益优先原则【答案】A144、（）调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.诚实守信B.守法合规C.忠诚尽责D.专业审慎【答案】B145、对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律B.法律与道德的评价标准都是相同的C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性【答案】B146、（）的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致。A.套利机制B.被动投资C.完全复制指数D.实物申购赎回机制【答案】A147、公募基金定期披露的报告包括（）A.基金日报B.基金月报C.基金季报D.基金周报【答案】C148、中国证券投资基金业协会成立于（）A.2012年6月6日B.2012年7月6日C.2011年6月6日D.2011年7月6日【答案】A149、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A.45B.30C.15D.10【答案】B150、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A.基金B.股票C.债券D.衍生金融工具【答案】D151、关于契约型基金和公司型基金，下列表述错误的是（）。A.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金B.公司型基金在法律上不具有独立法人地位C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】B152、（2016年真题）下列哪一项不属于我国基金行业快速发展阶段的特点?（）A.基金资产规模平稳发展B.基金产品和业务创新发展C.基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势D.强化基金监督、规范行业发展【答案】A153、（2019年真题）以下基金信息披露行为中，属于严重违法行为的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D154、(2017年)开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。A.基金销售机构确认的数据B.基金估计值机构确认的数据C.注册登记机构确认的数据D.基金托管机构确认的数据【答案】C155、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露【答案】C156、(2016年)内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D157、（）和（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A.《1940年投资公司法》；《1940年投资顾问法》B.《1940年证券法》；《1940年投资公司法》C.《1940年证券交易法》；《1940年投资顾问法》D.《1940年证券交易法》；《1940年证券法》【答案】A158、(2017年)下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是（）。A.在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在0.2％～0.4％之间的次数B.负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大C.当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈D.当偏离度的绝对值达到或超过0.4％时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息【答案】B159、（）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。A.合格管理B.合规管理C.违约管理D.违规管理【答案】B160、（2017年真题）下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）。A.一般无特定存续期限B.基金份额在基金合同期限内固定不变C.基金份额可以在证券交易所交易D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回【答案】A161、基金试点的当年，我国共建立了()家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C162、关于基金和银行诸蓄存款的性质，以下表述错误的是（）A.银行诸蓄存款是一种信用凭证B.银行对存款者负有法定的保本付息责任C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险D.基金是一种收益凭证【答案】C163、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是（）。A.甲的观点错误，乙的观点正确B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲的观点错误，乙的观点错误D.甲的观点正确，乙的观点正确【答案】C164、下列不属于内部控制原则的是（）。A.相互制约B.独立性C.健全性D.客观性【答案】D165、基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件。A.基金份额持有人不少于1000人B.基金募集金额不低于2亿元人民币C.基金合同期限10年以上D.基金份额总额达到标准规模的80％以上【答案】C166、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投资基本要素B.基金的投资方向C.基金的运作方式D.基金的持有人结构【答案】D167、设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.2亿元【答案】C168、（）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。A.持续性B.专业性C.适用性D.服务性【答案】B169、以下关于基金管理公司及其子公司资产管理业务说法正确的有（）。A.基金管理公司从事公开募集基金业务，向特定对象募集资金累计不得超过200人B.基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务C.为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于2000万元人民币D.为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于1000万元人民币，但不得超过10亿元人民币【答案】B170、(2017年)关于道德与法律的联系，下列表述错误的是（）。A.法律对道德传播具有促进作用B.道德在调整范围上对法律具有补充作用C.道德与法律都是行为规范D.道德规范都会转换为法律【答案】D171、基金从业人员甲的下列行为中，符合基金从业人员职业道德规范中守法合规要求的是（）A.甲在销售基金时，为了让客户更好的了解产品，向客户预测所推介基金的未来业绩B.甲发现公司基金经理乙的妻子在炒股，但乙并没有向公司申报，甲向公司报告了此事C.监管机构正在对从业人员乙的违法违规行为进行调查，要求甲提供一些其了解的情况，甲以保密为由未提供D.甲对国家机关颁布的法律法规很重视并严格遵守，但认为其公司制定的规章制度既不是"法'又不是"规'遵不遵守无所谓【答案】B172、基金销售机构对基金销售人员的（）和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。A.销售行为B.流动情况C.获取从业资质D.以上都是【答案】D173、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（）。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金宣传推介材料D.基金托管协议【答案】C174、(2017年)关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（）。A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果【答案】C175、股东有权查阅信息利资料，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A176、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是（）。A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金【答案】B177、（）是指公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。A.股东诚信与合作原则B.业务与信息隔离原则C.公平对待原则D.制衡原则【答案】C178、证券交易所的设立和解散是由（）决定的。A.中国证券业协会B.中国人民银行C.国务院D.中国证券监督管理委员会【答案】C179、下列选项中属于商品基金的是（）。A.黄金ETF和黄金期货B.黄金ETF和商品期货ETFC.黄金期货和商品期货ETFD.黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF【答案】B180、（2017年真题）下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是（）。A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份B.封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上C.开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上D.封闭式基金募集份额总额不少于2亿份【答案】D181、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B182、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的()。A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险【答案】B183、(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险C.某投资者只有90万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷100万元，以达到100万元的起始认购金额D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议【答案】D184、基金销售协议的内容包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B185、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A186、基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.证券交易所【答案】D187、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。A.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D.公平对待所有股东【答案】A188、以下不属于我国基金监管的原则有（）。A.股东利益优先原则B.高效监管原则C.审慎监管原则D.保障投资人利益原则【答案】A189、货币基金每个开放日披露的收益公告包括（）。A.基金份额净值、每万份基金收益B.基金份额净值、最近7日年化收益率C.最近7日年化收益率、每万份基金收益D.基金份额净值、基金资产净值【答案】C190、（2019年真题）中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得B.罚款C.撤销基金从业资格D.出具纪律处分决定书【答案】D191、基金的募集一般要经过申请、注册、发售及（）四个步骤。A.发行B.上市C.审批D.基金合同生效【答案】D192、（2021年真题）关于基金上市交易，以下表述正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D193、基金管理人的内部控制要求不包括（）。A.严格授权控制B.严格控制基金财产财务风险C.建立完善的信息披露制度D.信息与沟通以及行为监控【答案】D194、投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构，属于（）。A.场外到场内B.场内到场内C.场外到场外D.场内到场外【答案】B195、（2016年真题）下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对【答案】C196、某基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息、传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的（）方式。A.媒体和宣传手册的应用B.“一对一”专人服务C.邮寄服务D.电话服务中心【答案】A197、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。A.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金B.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息D.由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大【答案】C198、“四位一体”的监管格局不包括（）。A.以政府监管为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监督为补充D.以科学技术为基础【答案】D199、ETF的建仓期不超过（）。A.1个月B.2个月C.3个月D.4个月【答案】C200、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于()。A.经济基础B.上层建筑C.自我约束D.强制手段【答案】B201、（2016年真题）关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（）。A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件【答案】B202、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。A.产品审批委员会B.运营估值委员会C.投资决策委员会D.研究发展委员会【答案】C203、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5个B.10个C.15个D.30个【答案】C204、下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00点前办完基金申购手续D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金【答案】D205、（2019年真题）关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障【答案】D206、一般而言，投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构会在（）日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】B207、及时性原则指的是（）应当根据实际情况及时更新。A.基金产品的阶段收益B.基金产品的风险评价C.基金管理人的风险承受能力评价D.基金管理人的投资策略【答案】B208、基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额发售，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）个月。A.6，6B.3，6C.6，3D.3，3【答案】C209、（2017年真题）基金销售机构准入的必要条件不包括（）。A.制定销售人员执业操守B.制定完善的业务流程C.制定应急处理措施D.制定完善的公司财务制度【答案】D210、以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是（）。A.根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金B.封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回C.封闭式基金和开放式基金的交易场所不同D.封闭式基金的价格由市场供求关系决定【答案】A211、股票基金和债券基金相比，以下说法正确的是（）。A.股票基金长期收益高于债券基金B.每一个交易日股票基金的价格是变化的，债券基金的价格是不变的C.股票基金没有确定的到期日，债券基金有确定的到期日D.股票基金的流动性较大，债券基金流动性小于股票基金【答案】A212、根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。A.基金管理人、基金销售机构、基金经理B.基金管理人、基金产品、基金投资人C.基金投资人、基金经理、基金投资策略D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构【答案】B213、（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2003B.2004C.2006D.2007【答案】B214、（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。A.忠诚B.尽责C.诚实D.守信【答案】B215、（）是货币资金融通市场。A.金融服务机构B.基金市场C.股票市场D.金融市场【答案】D216、在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金参考净值报价。A.10B.15C.20D.30【答案】B217、关于封闭式基金^开放式基金在投资策略方面的差异，以下表述错误的是（）A.封闭式基金有约定的封闭期，可按照预先设定的计划进行B.开放式基金基金资产可全额投资于流动性较弱而预期收益较高的证券C.开放式基金需要考虑赎回对投资策略对影响D.封闭式基金通常在流动性管理上面临的压力较小【答案】B218、基金行业自律管理的方式不包括（）。A.通过制定切实可行的工作计划；大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展D.通过督察长进行定期检查【答案】D219、某投资人认购1000000元的开放式基金，基金份额面值为1．00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（）份。A.990102B.990099C.1000003D.990399【答案】A220、中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入（）的通报事项。A.董事会B.监事会C.管理层D.业务部门【答案】A221、基金销售客户服务的特点不包括（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.反复性【答案】D222、（）不属于封闭式基金的特点。A.基金份额固定B.没有赎回压力C.扩展能力较大D.资金可用于长期投资【答案】C223、（2016年真题）《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者【答案】C224、基金业协会的会员类别不包括（）。A.联席会员B.临时会员C.特别会员D.普通会员【答案】B225、IT治理委员会中IT人员的比例应在（）以上。A.10％B.20％C.30％D.80％【答案】C226、督察长应享有充分的（）和独立的调查权。A.知情权B.处罚权C.审批权D.管理权【答案】A227、(2017年)下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（）。A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预【答案】A228、金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。A.企业B.非金融机构C.居民D.金融服务机构【答案】D229、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。A.经济市场的发展与完善B.确保信息收集、处理和报告正确性的控制C.法律法规的颁布及实施D.公司规章制度的制定与实施【答案】B230、广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。A.专业评估机构B.审计机构C.会计机构D.社会力量【答案】D231、基金募集申请获得（）核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务。A.中国证券业协会B.中国证监会C.中国证监会派出机构D.工会【答案】B232、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。A.基金投资组合报告B.基金公开说明书C.基金资产净值公告D.基金中期报告【答案】A233、我国的基金自律组织是（）成立的中国证券投资基金业协会。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月6日D.2013年2月4日【答案】C234、基金客户服务的原则包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A235、托管人的首要是（）.A.保证基金资产的安全B.使基金资产增值C.对基金管理人进行监督D.召集基金持有人大会【答案】A236、（2020年真题）关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III【答案】B237、（2017年真题）关于基金客户服务的原则，下列错误的是（）。A.有效沟通B.效率至上C.安全第一D.专业规范【答案】B238、(2017年)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D239、(2017年)基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。A.员工自律B.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制C.协会的检查、监督、控制和指导D.各部门主管的检查监督【答案】C240、投资者的ETF份额认购方式不包括（）。A.场内现金认购B.场外现金认购C.基金份额认购D.证券认购【答案】C241、监督、检查公司的财务况；监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为是（）职权。A.独立董事B.监事会C.总经理D.股东会【答案】B242、（2021年真题）关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（）。A.包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制B.包含了过去9个月内的基金产品业绩C.包含了基金产品的预期收益D.包含了基金的管理团队信息【答案】C243、有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（）。A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则【答案】A244、基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（）。A.法律法规知识B.专业知识C.专业技能D.以上都是【答案】D245、世界上第一只公认的证券投资基金是（）的“海外及殖民地政府信托”。A.美国B.英国C.法国D.加拿大【答案】B246、交易型场内货币市场基金的基金编码，以（）开头。A.519B.511C.159D.915【答案】B247、基金公司风险管理的目标可以概括为（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D248、基金管理人的信息披露事项不涉及到下列（）环节。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投资运作D.总值披露【答案】D249、（）主要用于发送简洁、明了的文字信息。A.电话服务中心B.自动传真C.电子信箱D.短信通知【答案】D250、封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是（）。A.基金成立是否规定了最低规模B.基金规模是否固定C.是否具有股权性D.是否被监管部门严格监管【答案】B251、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在(??)日为投资人办理登记权益手续A.A:T日B.B:T+3日C.C:T+2日D.D:T+1日【答案】D252、（2016年真题）境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（）。A.驾驶证B.护照C.军官证D.警官证【答案】A253、我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文件。A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行【答案】A254、开立基金销售结算专用账户需选择（）A.具备监督资质的第三方机构B.中国人民银行指定结算银行C.中国基金业协会指定备案结算银行D.从事客户交易结算资金存管的指定商业银行【答案】D255、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C256、2004年6月1日（）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。A.《中华人民共和国证券法》B.《开放式证券投资基金试点办法》C.《证券投资基金法》D.《证券投资基金管理暂行办法》【答案】C257、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是（）。A.对证券市场有系统性影响的信息B.对于证券价格有明确影响的信息C.来源可靠的信息D.市场未发布的信息【答案】A258、投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（）。A.1256.25元B.1200元C.1243.75元D.1250元【答案】C259、基金管理人应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的()监督A.事前B.事后C.全过程D.事中【答案】C260、忠诚尽责要求基金从业人员在执业过程中，应当（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B261、基金职业道德的核心规范是（）。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.顾客至上【答案】B262、（2016年真题）董事会对公司的合规管理的有效性