2024基金从业人员资格考试题库有答案分析

2024基金从业人员资格考试题库有答案分析1.下列关于开放式基金份额申购和赎回的表述，错误的是（）。A.开放式基金的申购和赎回可以通过基金管理人的直销中心或基金销售代理人的代销网点进行B.开放式基金的申购和赎回是指投资者向基金管理人购买或要求基金管理人赎回基金份额的行为C.开放式基金的申购和赎回价格是按照基金资产净值计算的D.开放式基金的申购和赎回一般采取金额申购、份额赎回的方式答案：C分析：开放式基金的申购和赎回价格是按照“未知价”原则进行的，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算，并非实时按基金资产净值计算。2.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：根据规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。3.以下不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.中国证券登记结算有限责任公司答案：D分析：中国证券登记结算有限责任公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务的机构，并非基金销售机构。商业银行、证券公司、证券投资咨询机构都可从事基金销售业务。4.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低系统风险答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投资者的价值判断、防止利益冲突与利益输送、提高证券市场的效率等。但它并不能降低系统风险，系统风险是由整体政治、经济、社会等环境因素造成的，无法通过基金信息披露来降低。5.基金合同生效后，基金管理人应在每（）结束之日起60日内，更新招募说明书并登载在网站上。A.季度B.半年C.年度D.月答案：C分析：基金合同生效后，基金管理人应在每年度结束之日起60日内，更新招募说明书并登载在网站上。6.下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，向基金管理人提供基金托管业务活动的记录答案：D分析：办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，是向基金份额持有人提供基金托管业务活动的记录，而非向基金管理人提供，所以D说法错误。7.下列属于基金客户服务原则的是（）。A.适度服务原则B.安全第一原则C.本金安全原则D.追求收益原则答案：B分析：基金客户服务的原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则等。适度服务、本金安全、追求收益并非基金客户服务原则。8.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。9.以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金从业人员进行专业培训的计划答案：D分析：基金销售适用性管理制度包括对基金管理人进行审慎调查、对基金产品风险等级设置与评价、对基金投资人风险承受能力调查和评价等内容。对基金从业人员进行专业培训的计划不属于基金销售适用性管理制度范畴。10.关于基金管理人的合规管理，下列说法错误的是（）。A.合规管理是一种风险管理活动B.合规管理是公司监督、检查、评价、处置等一系列行为的总称C.合规管理的目标是促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.合规管理的主要内容是识别和评估合规风险答案：D分析：合规管理的主要内容包括制定并执行合规政策、建立合规文化、设置合规部门、进行合规审核、合规检查、合规培训、合规投诉处理等，识别和评估合规风险只是其中一部分，并非主要内容。11.以下关于基金监管目标的说法，错误的是（）。A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.确保基金市场的高收益答案：D分析：基金监管目标包括保护投资人及相关当事人的合法权益、规范证券投资基金活动、促进证券投资基金和资本市场的健康发展等。但不能确保基金市场的高收益，市场收益受多种因素影响，具有不确定性。12.中国证监会对基金市场的监管措施不包括（）。A.检查B.调查取证C.限制交易D.刑事处罚答案：D分析：中国证监会对基金市场的监管措施包括检查、调查取证、限制交易等。刑事处罚是司法机关的职责，并非证监会的监管措施。13.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优先B.诚实守信C.专业胜任D.适当性答案：D分析：基金销售机构应坚持适当性原则，根据投资人风险承受能力销售不同风险等级产品，确保把合适产品卖给合适投资人。14.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.外部监控答案：D分析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控，不包括外部监控。15.关于基金份额持有人大会，以下说法错误的是（）。A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过答案：D分析：基金份额持有人大会就审议事项作出决定，一般事项应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等重大事项，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。所以D说法不全面。16.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。A.规范性B.服务性C.专业性D.长久性答案：D分析：基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，不包括长久性。17.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。18.以下属于基金运作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募说明书C.基金净值公告D.基金份额发售公告答案：C分析：基金运作信息披露文件包括基金净值公告、基金定期报告（如季报、半年报、年报）等。基金合同、招募说明书、基金份额发售公告属于基金募集信息披露文件。19.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。20.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告B.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.继续执行，不通知基金管理人，也不向中国证监会报告D.拒绝执行，不通知基金管理人，但及时向中国证监会报告答案：A分析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违法违规或违反基金合同约定时，应拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。21.基金客户服务的特点不包括（）。A.专业性B.规范性C.短期性D.时效性答案：C分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性、时效性等特点，并非短期性。22.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.主观性原则答案：D分析：基金销售机构实施基金销售适用性应遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性等原则，不能主观判断，所以不包括主观性原则。23.合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则答案：D分析：合规管理的基本原则包括独立性、客观性、公正性、专业性、协调性等，不包括全面性原则。24.中国证券投资基金业协会的职责不包括（）。A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为C.对基金销售机构的销售行为进行监督检查D.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训答案：C分析：对基金销售机构的销售行为进行监督检查是中国证监会的职责，并非中国证券投资基金业协会的职责。协会主要负责维护会员权益、制定自律规则、组织培训等工作。25.以下关于开放式基金的利润分配，说法错误的是（）。A.开放式基金的基金合同应当约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例B.开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种C.开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配D.开放式基金一般采用分红再投资转换为基金份额的方式进行利润分配答案：D分析：开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种，一般默认的分红方式为现金分红，并非一般采用分红再投资转换为基金份额的方式。26.基金管理人应当在基金合同生效的（）在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A.当日B.次日C.第三日D.第五日答案：B分析：基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。27.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金管理人B.基金托管人C.中国证券投资基金业协会D.中国证监会答案：A分析：基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方权利和义务。28.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5答案：B分析：基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。29.下列关于基金投资顾问机构的说法，错误的是（）。A.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据B.基金投资顾问机构及其从业人员可以买卖本咨询机构提供服务的基金C.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当对其服务能力和经营业绩进行如实陈述D.基金投资顾问机构及其从业人员不得利用服务与他人合谋操纵市场答案：B分析：基金投资顾问机构及其从业人员不得买卖本咨询机构提供服务的基金，所以B说法错误。30.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.1B.2C.3D.6答案：D分析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。31.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）。A.审慎的对基金产品进行风险评价B.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价C.根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品D.以上都是答案：D分析：基金销售适用性要求基金销售机构审慎对基金产品进行风险评价，对基金投资人风险承受能力进行调查和评价，并根据投资人风险承受能力销售不同风险等级产品。32.基金管理人内部控制的目标不包括（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保基金管理人盈利最大化答案：D分析：基金管理人内部控制目标包括保证合规、防范风险、确保信息真实准确等，并非确保盈利最大化，盈利受市场等多种因素影响。33.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人利益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.降低系统风险答案：A分析：保护投资人利益是基金监管的首要目标，其他目标也是围绕保护投资人利益展开的。34.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。A.基金销售机构不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励B.基金销售机构可以对不同的投资人适用不同的销售费率C.基金销售机构可以对同一基金产品的不同份额类型设置不同的费率D.基金销售机构可以自行提高或降低基金销售费用答案：D分析：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，不得自行提高或降低基金销售费用，所以D说法错误。35.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：同第2题，基金管理人应在收到申购（认购）申请之日起3个工作日内确认有效性。36.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，对基金投融资比例监督的内容不包括（）。A.基金合同约定的投资资产配置比例B.融资限制C.股票申购限制D.对单一客户融资业务规模的限制答案：C分析：基金托管人对基金投融资比例监督内容包括基金合同约定的投资资产配置比例、融资限制、对单一客户融资业务规模的限制等，不包括股票申购限制。37.基金客户服务中，售后服务不包括（）。A.提醒客户及时核对交易确认B.定期提供产品净值信息C.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务D.基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户答案：C分析：协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务属于售中服务，并非售后服务。售后服务包括提醒核对交易确认、提供净值信息、通知产品变动等。38.基金销售机构的职责规范不包括（）。A.签订销售协议，明确权利与义务B.基金募集申请核准前，可以向公众分发、公布基金宣传推介材料C.准确、及时地为投资人办理各类基金销售业务手续D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度答案：B分析：基金募集申请核准前，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料，所以B不属于基金销售机构的职责规范。39.合规风险的主要种类不包括（）。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.操作合规性风险答案：D分析：合规风险主要包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险等，操作合规性风险不属于合规风险的主要种类。40.中国证监会的职责不包括（）。A.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.办理基金备案C.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处D.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动，但无权对其进行行政处罚答案：D分析：中国证监会有权对中国证券投资基金业协会的活动进行指导和监督，也有权对其进行行政处罚，所以D说法错误。41.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.30%C.35%D.40%答案：A分析：开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。42.基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。A.30B.60C.90D.120答案：B分析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并按要求登载。43.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：同第8题，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。44.基金托管人应当履行的职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.编制基金财务会计报告答案：D分析：编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，并非基金托管人的职责。45.基金销售适用性的全面性原则是指（）。A.基金销售机构应当将基