银行从业资格初级银行管理考模拟考试题(六)

银行从业资格初级银行管理考模拟考试题（六）

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题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分

得分

评卷人得分

一、单选题（总共40题，共40分）

1.对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资（）的贷款资金支付，应采用商业银行受托

支付方式。（1分）

A5%或超过500万元人民币

B10舟或超过500万元人民币

C15%或超过500万元人民币

D5%或超过100万元人民币

2.同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（）为核心的各项业务。（1分）

A存贷款

B理财服务

C代收业务

D投融资

3.商业银行可将应收账款到期日与融资到期日间的时间期限设置为（）。（1分）

A缓释期

B信用期

C宽限期

D保险期

4.财务公司的外部结算业务不包括（）o（1分）

A委托收款

B代理收付款

C信用证结算

D托收承付结算

5.下列说法不正确的是（）。（1分）

A银行的普通股股东拥有表决权

B银行的优先股股东拥有表决权

C股东大会有权选举董事和监事

D股东大会可以决定银行的经营方针和投资计划

6.下列贷款应归为关注类的是（）。（1分）

A借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期

B本金和利息虽尚未逾期，但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑

C逾期（含展期后）超过一定期限、其应收利息不再计人当期损益

D银行由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对借款合同还款条款作出调整的贷款

7.英国政府新成立的金融政策委员会，承担了（）所担负的维护整个金融体系稳定与活力的“宏观审慎监

管”职能。（1分）

A英国财政部

B英格兰银行

C金融服务局

D审慎监管局

8.I、列关于合规管理体系的说法中，错误的是（）。（1分）

A是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分

B是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心

C基本要素为合规政策和合规风险管理计划

D是银行安全稳健运营的重要基础

9.商业银行制定的小企业授信政策应体现小企业经营规律、小企业授信业务风险特点，并实行（）授信管

理。（1分）

A统一性

B差异化

C低盈利性

D低成本性

10.《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》主要是为防范（）风险而颁布的。（1分）

A信用

B案件

C市场

D流动性

11.委托贷款的资金是由（人企事业单位及个人等委托人提供。（1分）

A商业银行

B政策性银行

C私营业主

D政府部门

12.在我国分业经营、分业监管的背景下，唯一能跨越货币市场、资本市场和实体领域的金融机构是（）。

（1分）

A银行

B证券公司

C保险公司

D信托公司

13.商业银行审计委员会负责人应由（）担任。（1分）

A董事长

B独立董事

C监事

D总经理

14.（）主要强调安全是制衡的结果，通过前中后台分离、不相容岗位与职务分离，实现查错防弊的目的。

（1分）

A内部奉制阶段

B内部控制制度阶段

C内部控制结构阶段

D内部控制整体框架阶段

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》最新修订于（）。分）

A2003年10月31日

B2004年10月31日

C2005年10月31日

D2006年10月31日

16.金融机构在行使反洗钱职责时，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。（1分）

A5

B6

C10

D15

17.规定商业银行合规风险管理的基本方针和指导思想是（）。（1分）

A合规制度

B合规体系

C合规法律

D合规政策

18.（）的目的是让客户能够更加了解和喜欢银行所代表的内涵。（1分）

A目标市场

B市场细分

C市场营销

D市场定位

19.下列不属于金融租赁公司的资产业务的是（）。（1分）

A直接融资租赁

B资产证券化

C固定收益类证券投资

D联合租赁

20.资本市场是指（）o（1分）

A短期市场

B一级市场

C发行市场

D长期市场

21.下列不属于财务公司的核心业务的是（）。（1分）

A资产业务

B负债业务

C盈利业务

D中间业务

22.某银行定期对员工进行考核和评价，并以此作为员工薪酬以及职务晋升的依据。则该银行采取的是（）

控制活动。（1分）

A不相容职务分离

B授权审批

C运营

D绩效考评

23.中国银监会及其派出机构派出的检查人员在执行现场检查时，可以（）。（1分）

A对商业银行的个别项目经营状况作出客观的评价

B对经营管理状况欠佳的商业银行，重点监控其盈利状况

C对商业银行的合法性进行评价

D针对商业银行的不足与弱点提出具体的政策建议和指导

24.《存款保险条例》规定，存款保险的最高偿付限额为人民市（）力兀。（1分）

A30

B50

C100

D200

25.下列关于外资银行的说法中，正确的是（）。（1分）

A外资银行必须依照中华人民共和国有关法律、法规设立

B外资银行不必依照中华人民共和国有关法律、法规设立

C外济银行不可以在境内设立分行

D外资银行不可以从事金融业务

26.商业银行最主要的资金运用是（）。（1分）

A存款

B投资

C贷款

D回购

27.国债发行引起货币供求变动，体现了国债在经济调节中的效应是（）。（1分）

A利率效应

B排挤效应

C货币效应

D收益效应

28.教育储蓄存款（）。（1分）

A减征储蓄存款利息所得税

B免征储蓄存款利息所得税

C加征储蓄存款利息所得税

D等额征收储蓄存款利息所得税

29下列不属于单位结算账户的是（）。（1分）

A基本存款账户

B长期存款账户

C临时存款账户

D一般存款账户

30.在国际金融市场上，金融创新的大部分属于（）。（1分）

A金融制度的创新

B金融产品的创新

C金融市场的创新

D金融科技的创新

31.金融资产转让或受让融资租赁资产要符合（）原则。（1分）

A利益优先

B洁净转让

C客观转让

D权益清晰

32.（）是建立和实施内部控制的核心理念。（1分）

A全覆盖

B相且制衡

C审慎性

D相匹配

33.在绩效考评中引入经济增加值，体现的经营理念不包括（）。（1分）

A真实利润

B风险预防

C风险补偿

D加强资产组合管理

34.银行对消耨者购买银行产品或者接受银行服务的申请，应当在规定时间内办理，体现了银行对消祷者的

主要义务中的（）。（1分）

A交易信息公开

B妥善处理客户交易请求

C保护消费者信息

D遵守相关法律

35.美国《多德―弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》中提到“扩大联邦存款保险公司（FDIC）的监管权”。

下列属于该内容的是（）o（1分）

A联邦委员会对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权

B联邦存款保险公司对县一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权

C联邦存款保险公司对州一级资产规模小于1000亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权

D联邦存款保险公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权

36.为了限制贷款过于集中于某些或某个借款人，监管部门要求商业银行对最大十家客户贷款总额不得高于

银行资本净额的50册这体现了（）的监管理念。（1分）

A避免将“鸡蛋放在一个篮子里”

B将“鸡蛋放在同一个篮子里”

C避免银行出现“蝴蝶效应”

D避免银行出现“强强联合”

37.通过塑造和设计银行的经营观念、标志、商标等手段在客户心目中留下别具一格的银行形象是指（）。

（1分）

A银行形象定位

B产品定位

C市场定位

D执行定位

38.单位通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短，可再分为（）和七天通知存款两个

品种。（1分）

A一天通知存款

B三天通知存款

C十天通知存款

D三十天通知存款

39.根据《商业银行资本管理办法（试行）》,核心一级资本充足率不得低于（）。G分）

A3%

B4%

C5%

D6%

40.商业银行办理业务，收费项目和标准由国务院银行业监督管理机构、（）根据职责分工，分别会同国

务院价格主管部门制定。（1分）

A银监会

B中国人民银行

C财政部

D人民代表大会

二、多选题（总共15题，共30分）

41.金融租赁的功能优势有（）o（1分）

A扩大企业对新设备、新技术项目的投责

B推动先进装备销售，带动租赁设备购置需求

C促进企业技术进步和盈利模式创新，推动经济结构调整和转型升级

D为企业设备投资提供资金支持，盘活存量资产

E通过扩大先进装备进口和国产设备出口，平衡国际贸易

42.以下属于银行业消费者主要权利的有（）。（1分）

A安全权

B隐私权

C知情权

D选择权

E公平交易权

43.我国银行业消费者权益保护基本原则是（）。（1分）

A依法合规

B诚实守信

C公开透明

D公平公正

E文明规范

44.商业银行为有效防范柜面业务操作风险，应采取的风险控制措施有（）。（1分）

A按照商业银行内部控制指弓的有关要求，建立健全内部控制体系，明确内部控制职责，完善内部控制

措施

B加强业务管理条线、风险合规条线、审计监督条线“三道防线”建设

C加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的

风险点能及时提供警示信息

D加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平，同时培养柜员岗位

安全意识和自我保护意识

E强化一线实时监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进，改进检查监督方法，同时充分发挥各

专业部门的指导、检查和督促作用

45.商业银行在完善消费者投诉管理中应做到（）。（1分）

A树立以客户为中心的服务理念

B建立消费者投诉处理的闭环管理机制

C制定消费者投诉与产品设计的信息反馈机制

D公示消费者投诉的具体途径和方法

E制定消费者投诉受理程序和时限

46.金融稳定理事会成立后，取得的重大进展包括（）0（1分）

A督促修改国际会计标准

B加强宏观审慎监管

C扩大监管范围

D推进执行国际监管标准

E加强金融监管国际合作

47.下列关于汽车金融公司业务的说法中，正确的有（）。（1分）

A提供购车贷款属于负债业务

B同业拆入属于资产业务

C发行金融债券属于负债业务

D资产证券化属于资产业务

E提供汽车融资租赁属于资产业务

48.商业银行绩效评价标准在制定过程中涉及的关键问题有（）。（1分）

A评价标准确定的依据

B评价标准确定的来源

C指标值的难易程度

D评价标准的分解

E指标值确定的方法

49.规场检查的主要方式有（）。（1分）

A抽调内审人员

B约谈外审人员

C查阅资料文件

D测试有关系统设施设备

E向其他银行业金融机构了解情况

50.2010年7月21日之后，美国银行监管体制机制方面的变化之一是，在联邦层面设立了金融稳定监督委

员会，其主要职能包括（（1分）

A建议监管机构对具有系统影响力的金融机构实施更高标准的监管

IA低成本策略

B综合营销策略

C单一营销策略

D交叉营销策略

E情感营销策略

53.银监会新修订的案件防控工作考核办法对银行业各金融机构采取“三挂钩”的方式考评，“三挂钩”是

指（）（1分）

A与资本监管挂钩

B与行业标准挂钩

C与市场准入挂钩

D与日常监管挂钩

E与客户反馈挂钩

54.担保贷款包括（）。（1分）

A保证贷款

B抵押贷款

C质押贷款

D信用贷款

E贸易融资

55.商业银行内部控制措施主要包括（）«（1分）

A不相容职务分离控制

B授权审批控制

C会计系统控制

D运营控制

E绩效考评挥制

三、判断题（总共20题，共30分）

56.固定资产贷款尽职调查的主要内容应包括借款人及项目发起人等相关关系人的情况，贷款项目的情况，

贷款担保情况，以及需要调查的其他内容等。（）G分）

A对

B错

57.期权交易是买方在特定时间内买进或卖出证券的权利。（）（1分）

A对

B错

58.2015年，中国银监会进一步修订《商业银行流动性管理办法》，将存贷比从监管指标中剔除。（）（1

分）

A对

B错

59.商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资

本要求以及第三支柱资本要求。（）（1分）

A对

B错

60平行贷款是两个国家的公司之间签订合约，均以本币向对方发放等值贷款，并在约定到期日还本付息。

（）（1分）

A对

B错

61.固定利率存单采用票面年化收益率的形式计息，浮动利率存单以上海银行间同业拆借利率为浮动利率基

准计息。（）G分）

A对

B错

62.信托当事人至少包括委托人、受托人和受益人三方。（）分）

A对

B错

63.银行建立的内部审计管理体系应当是独立垂直的，审计预算,人员薪酬、主要负责人任免由董事会或其

专门委员会决定。（）（1分）

A对

B错

64.后续检查是根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查。（）（1分）

A对

B错

65.汽车金融公司拆入资金的最长期限为6个月。（）（1分）

A对

B错

66.信用贷款的风险较大、期限较