战略投资与风险评估方法试题及答案

战略投资与风险评估方法试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.战略投资的核心目的是：

A.降低投资风险

B.提高企业盈利能力

C.优化资源配置

D.扩大市场份额

2.在战略投资决策中，以下哪项不属于外部环境分析的内容？

A.竞争环境

B.政策法规

C.市场需求

D.企业内部资源

3.以下哪种方法不属于风险评估的定性分析方法？

A.专家调查法

B.德尔菲法

C.因素成对分析法

D.评分法

4.在进行战略投资可行性分析时，以下哪项不属于财务分析指标？

A.投资回报率

B.负债比率

C.营业收入

D.净资产收益率

5.以下哪项不属于战略投资风险类型？

A.市场风险

B.政策风险

C.财务风险

D.技术风险

E.人力资源风险

6.以下哪种方法适用于对战略投资风险进行量化分析？

A.敏感性分析

B.模拟分析

C.风险矩阵

D.概率分析

7.在战略投资决策中，以下哪项不属于风险应对策略？

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险接受

8.以下哪项不属于战略投资风险评估的步骤？

A.确定风险因素

B.识别风险事件

C.评估风险影响

D.制定风险应对措施

9.在进行战略投资风险评估时，以下哪项不属于风险控制措施？

A.加强内部控制

B.完善风险管理流程

C.建立风险预警机制

D.增加投资额度

10.以下哪种方法不属于战略投资风险评估的工具？

A.风险矩阵

B.风险评分法

C.风险图示法

D.德尔菲法

二、多项选择题（每题3分，共10题）

1.战略投资决策过程中，需要进行以下哪些分析？

A.市场分析

B.竞争分析

C.技术分析

D.财务分析

E.政策法规分析

2.以下哪些因素会影响战略投资的成功？

A.企业战略目标

B.市场需求

C.竞争对手

D.资源配置

E.政府政策

3.在进行战略投资风险评估时，应考虑以下哪些风险？

A.市场风险

B.信用风险

C.法律风险

D.运营风险

E.人力资源风险

4.以下哪些方法可以用于识别战略投资风险？

A.文案审查

B.专家调查

C.数据分析

D.案例研究

E.风险矩阵

5.以下哪些财务指标可以用于评估战略投资的盈利能力？

A.投资回报率

B.净资产收益率

C.营业收入增长率

D.资产负债率

E.现金流量比率

6.在战略投资决策中，以下哪些因素会影响投资组合的多元化？

A.行业分散

B.地域分散

C.产品分散

D.企业规模

E.投资期限

7.以下哪些风险应对策略可以降低战略投资风险？

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险接受

E.风险补偿

8.以下哪些措施可以帮助企业提高战略投资的风险管理水平？

A.建立风险管理组织

B.制定风险管理政策

C.培训风险管理人才

D.加强内部控制

E.定期进行风险评估

9.在进行战略投资决策时，以下哪些因素需要考虑？

A.投资回报率

B.投资风险

C.投资期限

D.资金来源

E.政策法规

10.以下哪些方法可以用于评估战略投资项目的可行性？

A.投资回报率分析

B.敏感性分析

C.盈亏平衡分析

D.概率分析

E.财务净现值分析

三、判断题（每题2分，共10题）

1.战略投资决策的核心目标是追求最高回报率，而忽略了投资风险。（×）

2.风险评估的目的是为了确定哪些风险是可接受的，哪些风险需要采取措施加以控制。（√）

3.企业在进行战略投资时，应该优先考虑市场份额的增长，而忽视盈利能力。（×）

4.战略投资的风险与收益是成正比的，风险越大，预期收益也越高。（√）

5.风险矩阵法是一种常用的定量风险评估方法。（×）

6.战略投资决策过程中，财务分析是唯一需要考虑的因素。（×）

7.企业进行战略投资时，应该选择风险最小化的投资方案。（×）

8.风险转移是指将风险完全转嫁给第三方，企业不再承担任何风险。（×）

9.企业在进行战略投资风险评估时，不需要考虑竞争对手的潜在风险。（×）

10.战略投资的风险评估应该是一个持续的过程，随着项目的进行，风险可能会发生变化。（√）

四、简答题（每题5分，共6题）

1.简述战略投资决策的基本流程。

2.什么是风险矩阵？如何使用风险矩阵进行风险评估？

3.在进行战略投资风险评估时，如何识别和评估市场风险？

4.解释财务指标在战略投资决策中的作用。

5.简要说明风险规避、风险降低和风险转移三种风险应对策略的区别。

6.如何提高企业的战略投资风险管理能力？请列举至少三种措施。

试卷答案如下

一、单项选择题答案及解析思路

1.B解析：战略投资的核心目的是提高企业盈利能力，通过投资获取更高的回报。

2.D解析：外部环境分析关注的是企业外部的市场、竞争、政策等因素，而企业内部资源属于内部环境分析。

3.D解析：评分法属于定量风险评估方法，而其他选项均为定性分析方法。

4.C解析：财务分析指标包括投资回报率、净资产收益率等，营业收入属于企业运营指标。

5.E解析：人力资源风险是指由于人员流动、技能不足等因素对企业造成的影响，不属于传统意义上的风险类型。

6.D解析：概率分析是一种量化风险评估方法，通过计算风险事件发生的概率来评估风险。

7.D解析：风险应对策略包括风险规避、风险降低、风险转移和风险接受，其中风险接受是指企业愿意承担一定风险。

8.D解析：制定风险应对措施是风险评估的最后一个步骤，前三个步骤分别是确定风险因素、识别风险事件和评估风险影响。

9.D解析：增加投资额度不是风险控制措施，而是可能加剧风险的行为。

10.D解析：德尔菲法是一种定性分析方法，不适用于量化风险评估。

二、多项选择题答案及解析思路

1.ABCDE解析：战略投资决策需要进行全面的分析，包括市场、竞争、技术、财务和政策法规等方面。

2.ABCDE解析：战略投资的成功受到多种因素的影响，包括企业战略目标、市场需求、竞争对手、资源配置和政府政策等。

3.ABCDE解析：战略投资风险包括市场风险、信用风险、法律风险、运营风险和人力资源风险等。

4.ABCDE解析：识别风险的方法包括文案审查、专家调查、数据分析、案例研究和风险矩阵等。

5.ABCE解析：财务指标包括投资回报率、净资产收益率、营业收入增长率和现金流量比率等，资产负债率不属于盈利能力指标。

6.ABC解析：投资组合的多元化可以通过行业分散、地域分散和产品分散来实现。

7.ABCDE解析：风险应对策略包括风险规避、风险降低、风险转移和风险接受，以及风险补偿。

8.ABCDE解析：提高风险管理能力的方法包括建立风险管理组织、制定风险管理政策、培训风险管理人才、加强内部控制和定期进行风险评估。

9.ABCDE解析：进行战略投资决策时，需要考虑投资回报率、投资风险、投资期限、资金来源和政策法规等因素。

10.ABCDE解析：评估投资项目可行性的方法包括投资回报率分析、敏感性分析、盈亏平衡分析、概率分析和财务净现值分析。

三、判断题答案及解析思路

1.×解析：战略投资决策不仅要追求回报率，还要考虑投资风险，实现风险与收益的平衡。

2.√解析：风险评估的目的是为了识别和评估风险，以便企业采取相应的措施控制风险。

3.×解析：战略投资决策需要平衡市场份额和盈利能力，不能只追求市场份额而忽视盈利。

4.√解析：风险与收益是成正比的，高风险通常伴随着高收益，但企业需要评估是否愿意承担这样的风险。

5.×解析：风险矩阵法是一种定性分析方法，用于评估风险的概率和影响。

6.×解析：财务分析只是战略投资决策中的一个方面，还需要考虑其他因素。

7.×解析：企业应该通过风险降低和风险转移等策略来管理风险，而不是简单地选择风险最小化的方案。

8.×解析：风险转移是将部分风险转嫁给第三方，企业仍然可能承担剩余风险。

9.×解析：企业需要考虑竞争对手的风险，因为竞争对手的行为可能对企业造成影响。

10.√解析：风险是一个动态变化的过程，企业需要持续进行风险评估和调整风险管理措施。

四、简答题答案及解析思路

1.解析：战略投资决策的基本流程包括确定投资目标、进行市场分析、评估投资方案、制定投资计划、执行投资决策和监控投资效果。

2.解析：风险矩阵是一种风险评估工具，通过将风险的概率和影响进行量化，帮助决策者评估和优先排序风险。

3.解析：识别市场风险可以通过分析