资产规划协议书

资产规划协议书甲方（委托人）：姓名：__________________性别：__________________身份证号码：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（受托人）：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方希望对其资产进行全面规划，以实现资产的合理配置、保值增值及风险防控等目标，并基于对乙方专业能力和信誉的认可，特委托乙方为其提供资产规划服务。双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方资产规划事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物描述（一）服务内容概述乙方将为甲方提供涵盖但不限于以下方面的资产规划服务：1.全面评估甲方现有资产状况，包括但不限于现金、存款、房产、车辆、投资（股票、基金、债券等）、知识产权等各类资产的详细情况。2.根据甲方的财务状况、风险承受能力、理财目标等因素，制定个性化的资产规划方案，明确资产配置策略，包括不同资产类别在总资产中的占比、投资期限、预期收益等。3.协助甲方进行投资决策，提供投资建议，推荐合适的投资产品，并对投资产品进行风险评估。4.持续跟踪和监控甲方资产的运作情况，定期对资产规划方案进行评估和调整，确保方案的有效性和适应性。5.为甲方提供税务筹划建议，合法降低税务负担，提高资产综合收益。6.根据甲方需求，协助进行资产传承规划，包括但不限于遗嘱制定、信托设立等，确保资产顺利传承给指定受益人。（二）标的物详细说明1.现有资产状况现金及存款：甲方目前持有的现金金额为______元，分别存于______银行（账号：______）、______银行（账号：______）等，各账户的余额及近期交易情况如下：[详细列出各账户的余额、近三个月内的存入和支出金额及主要用途等]。房产：甲方拥有位于______市______区______路______号______栋______单元______室的房产一套，建筑面积为______平方米，购买价格为______元，目前市场估值约为______元。该房产为[产权性质，如商品房、经济适用房等]，产权登记情况为[详细说明产权人、共有情况等]。此外，甲方还在______市______区______路______号拥有一处商铺，建筑面积为______平方米，购买价格为______元，市场估值约为______元，目前处于[出租/空置]状态，租金收益情况为[如有租金，详细说明月租金金额、租赁期限等]。车辆：甲方名下有一辆______品牌______型号的汽车，车牌号为______，购买时间为______年，购置价格为______元，目前市场价值约为______元。该车主要用于[日常通勤/商务出行等具体用途]。投资资产股票投资：甲方持有______公司股票______股，成本价为每股______元，当前市值为每股______元，该股票所属行业为______，公司主要业务包括______[简要介绍公司业务范围]。基金投资：甲方投资了______基金，份额为______份，购买金额为______元，该基金的类型为______[如股票型、债券型、混合型等]，投资风格为______[如价值投资、成长投资等]，基金管理人是______公司，基金托管人为______银行。债券投资：甲方拥有面值为______元的______债券，票面利率为______%，剩余期限为______年，购买价格为______元，目前市场价格为______元。该债券的发行主体为______[介绍债券发行主体的基本情况]。知识产权：甲方拥有一项[专利类型，如发明专利、实用新型专利、外观设计专利等]专利，专利名称为______，专利号为______，该专利目前处于[申请阶段/授权阶段/有效期限等具体状态]，评估价值约为______元。此外，甲方还拥有一项软件著作权，软件名称为______，登记号为______，其市场应用前景及潜在收益情况为______[简要说明]。2.规划目标资产短期目标资产：在未来______个月内，通过合理投资，使甲方的闲置资金实现年化收益率达到______%左右的增值目标，预计新增资产价值为______元。中期目标资产：至______年，通过资产配置优化，使甲方的可投资资产规模增长至______元，其中房产投资占比调整至______%，投资性金融资产占比调整至______%，以实现资产的稳健增值和风险分散。长期目标资产：为保障甲方退休后的生活质量，至______年，通过持续的资产规划和积累，确保甲方拥有足够的养老金资产，预计养老金资产规模达到______元，其中养老金的来源包括个人储蓄、投资收益、养老保险金等，投资组合中稳健型资产占比不低于______%，以应对退休后的生活开支和可能的医疗费用等支出。同时，通过合理的资产传承规划，确保甲方的资产能够按照其意愿顺利传承给指定受益人，传承资产价值预计不少于______元。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权了解乙方提供的资产规划服务内容、流程、方法及相关信息。有权要求乙方按照本协议约定及相关法律法规的规定，为其提供专业、准确、及时的资产规划服务。对乙方制定的资产规划方案享有知情权、建议权和最终决定权。甲方有权根据自身实际情况和意愿，对方案提出修改意见，乙方应根据甲方要求进行合理调整。有权监督乙方对其资产的管理和运作情况，要求乙方定期提供资产报告，详细说明资产的变动情况、投资收益情况、风险状况等。在乙方违反本协议约定或法律法规规定，损害甲方利益时，有权要求乙方承担违约责任，并采取法律措施维护自身合法权益。2.义务向乙方如实提供与资产规划相关的各类信息，包括但不限于个人财务状况、收入来源、支出情况、投资经历、风险承受能力、理财目标、家庭成员信息、资产权属证明等资料，并保证所提供信息的真实性、准确性、完整性和合法性。若因甲方提供虚假信息导致资产规划方案失误或给甲方造成损失的，甲方应自行承担全部责任。按照本协议约定向乙方支付服务费用。积极配合乙方开展工作，按照乙方的要求提供必要的协助和支持，如签署相关文件、办理资产转移手续、提供投资决策所需信息等。在资产规划过程中，尊重乙方的专业意见和建议，根据乙方的合理要求及时调整自身的理财行为和决策。未经乙方书面同意，甲方不得擅自变更或终止本协议约定的资产规划方案，否则应承担由此给乙方造成的损失。（二）乙方权利与义务1.权利有权要求甲方按照本协议约定提供真实、准确、完整的相关信息资料，以便开展资产规划服务。根据甲方的资产状况、风险承受能力、理财目标等因素，独立制定合理的资产规划方案，并按照专业标准和行业规范进行资产配置和管理。按照本协议约定收取服务费用。在甲方违反本协议约定，不配合乙方工作或未能按时支付服务费用时，有权暂停或终止服务，并要求甲方承担违约责任。2.义务遵守法律法规和职业道德规范，为甲方提供专业、诚信、勤勉尽责的资产规划服务。乙方应具备从事相关资产规划服务所需的专业资质和经验，其工作人员应具备相应的专业知识和技能，并持续接受培训和教育，以保持专业水平的更新和提升。对甲方提供的所有信息严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露。法律另有规定或监管要求的除外。根据甲方的具体情况和需求，制定科学合理、切实可行的资产规划方案，并向甲方详细解释方案内容、实施步骤、预期效果及可能存在的风险等。在方案实施过程中，根据市场变化、甲方情况变动等因素，及时对方案进行评估和调整，确保方案始终符合甲方的利益和目标。定期向甲方提供资产报告，详细汇报资产的运作情况、投资收益情况、风险状况等，报告周期为[月度/季度/半年度/年度]。同时，应根据甲方的要求，随时提供关于特定资产或投资项目的详细信息和分析建议。以甲方的利益为出发点，谨慎管理和运作甲方资产。在进行投资决策时，充分考虑甲方的风险承受能力和理财目标，选择合适的投资产品和投资时机，确保资产的安全性、流动性和收益性。因乙方故意或重大过失导致甲方资产损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。三、服务费用及支付方式（一）服务费用金额甲方应向乙方支付的服务费用为人民币______元。此费用涵盖乙方为甲方提供资产规划服务过程中涉及的方案制定、投资建议、资产监控、税务筹划、资产传承规划等各项服务内容所需的成本及乙方应得的合理利润。（二）支付方式1.甲方应在本协议签订之日起______个工作日内，向乙方支付服务费用的______%，即人民币______元作为首期费用。2.在乙方为甲方制定并提交资产规划方案，经甲方书面确认后的______个工作日内，甲方向乙方支付服务费用的______%，即人民币______元。3.剩余服务费用的______%，即人民币______元，在本协议履行满______个月后的______个工作日内支付。若甲方未能按照上述约定按时足额支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的______%向乙方支付违约金。逾期超过______日的，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付已完成服务对应的费用及违约金，同时乙方有权解除本协议，并要求甲方承担因此给乙方造成的全部损失。四、保密条款双方应对在履行本协议过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私及其他机密信息予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用该等信息。本条款的保密期限为自本协议生效之日起______年。五、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定向乙方提供真实、准确、完整的相关信息资料，导致乙方无法正常开展资产规划服务或造成资产规划方案失误的，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的直接损失和可得利益损失。2.甲方未按照本协议约定支付服务费用的，应按照本协议约定承担逾期付款违约金。若逾期超过一定期限，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付已完成服务对应的费用及违约金，同时甲方应赔偿乙方因解除协议而遭受的全部损失。3.未经乙方书面同意，甲方擅自变更或终止本协议约定的资产规划方案，给乙方造成损失的，甲方应承担赔偿责任。（二）乙方违约责任1.若乙方违反法律法规和职业道德规范，未为甲方提供专业、诚信、勤勉尽责的资产规划服务，导致甲方遭受损失的，乙方应承担赔偿责任。赔偿范围包括甲方的直接损失和可得利益损失。2.乙方未按照本协议约定对甲方提供的信息保密，或因故意或重大过失向第三方披露甲方信息的，应承担违约责任。乙方应采取措施消除不利影响，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。3.乙方未按照本协议约定及时制定、调整资产规划方案或提供资产报告，影响甲方资产规划目标实现的，应承担相应的违约责任。乙方应根据甲方的要求，尽快完善相关工作，并赔偿甲方因此遭受的合理损失。六、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生