结算性同业存款协议书

结算性同业存款协议书甲方（存款人）：名称：______________________法定代表人：________________地址：____________________联系方式：________________乙方（存款银行）：名称：______________________法定代表人：________________地址：____________________联系方式：________________鉴于甲方有资金存放需求，乙方具备相应的资金存放服务能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方在乙方办理结算性同业存款事宜达成如下协议：一、定义与解释1.结算性同业存款：指甲方存入乙方的，主要用于资金结算相关业务的款项。该存款具有特定的结算用途，区别于一般性的存款业务。2.本协议：指双方就结算性同业存款事宜所签订的本协议书，包括本协议正文、附件以及双方就本协议相关事项所达成的补充协议、书面通知等。二、存款金额与期限1.存款金额：甲方向乙方存入的结算性同业存款金额为人民币______元（大写______元整）。2.存款期限：本次存款期限为______个月，自______年______月______日起至______年______月______日止。存款期限届满前，双方可协商办理续存手续。三、存款利率与计息方式1.存款利率：双方约定本次结算性同业存款的年利率为______%。该利率为固定利率，在存款期限内不因市场利率波动等因素调整。2.计息方式：利息按季结息，结息日为每季度末月的20日。乙方应在结息日后的3个工作日内将应付利息划转至甲方指定账户。计算公式为：利息=存款金额×年利率×实际存款天数÷365。四、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权按照本协议约定获取存款利息及相关收益。有权监督乙方对存款资金的使用情况，要求乙方按照法律法规及监管要求妥善保管和使用存款资金。在存款期限届满或提前支取时，有权要求乙方按照本协议约定办理支取手续，并足额支付存款本金及相应利息。2.义务应按照本协议约定向乙方存入足额的结算性同业存款资金，并确保资金来源合法合规。向乙方提供真实、准确、完整的开户资料及相关信息，并对资料和信息的真实性、准确性、完整性负责。在存款期限内，如需变更存款金额、期限、利率等相关内容，应提前[X]个工作日书面通知乙方，并经乙方书面同意。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定使用甲方存入的结算性同业存款资金，用于满足乙方自身结算业务等相关资金需求，但应确保资金使用符合法律法规及监管要求。有权按照本协议约定收取与存款业务相关的手续费等费用（如有）。在甲方未按照本协议约定履行义务时，有权采取相应的措施维护自身合法权益，包括但不限于暂停办理相关业务、从甲方存款账户中扣收相应款项等。2.义务应按照本协议约定为甲方开立专门的结算性同业存款账户，并确保账户的安全性和独立性。应按照法律法规及监管要求，妥善保管甲方的存款资金，不得擅自挪用、转借或用于其他违法违规用途。应按照本协议约定的利率和计息方式，准确计算并及时支付甲方存款利息及相关收益。在存款期限届满或甲方提前支取时，应按照本协议约定及时办理支取手续，足额支付存款本金及相应利息。应定期向甲方提供存款资金的使用情况报告（如有要求），接受甲方的监督检查。五、资金结算与账户管理1.结算方式：甲方应根据自身业务需求，通过双方认可的结算渠道与乙方进行资金结算。具体结算方式包括但不限于支票、汇票、网上银行转账等。双方应按照相关结算规定及时办理资金收付手续，确保资金结算的准确性和及时性。2.账户管理：乙方应为甲方开立结算性同业存款专用账户，用于存放甲方的存款资金及办理相关结算业务。乙方应按照法律法规及监管要求，对该账户进行严格管理，确保账户资金的安全。未经甲方书面同意，乙方不得擅自对该账户进行冻结、扣划等操作，但法律法规另有规定或本协议另有约定的除外。六、提前支取与逾期支取1.提前支取：若甲方在存款期限届满前要求提前支取存款，应提前[X]个工作日书面通知乙方。乙方在收到甲方通知并确认符合相关规定后，应按照本协议约定办理提前支取手续。提前支取部分的存款利率按照[具体提前支取利率规定]执行，未提前支取部分仍按照本协议约定的利率和期限执行。2.逾期支取：若存款期限届满后，甲方未办理支取手续，乙方应按照本协议约定的存款利率和计息方式，对逾期部分继续计付利息，直至甲方办理支取手续为止。七、违约责任1.甲方违约责任若甲方未按照本协议约定按时足额存入存款资金，应按照未存入金额的[X]%向乙方支付违约金。同时，甲方应补足存款资金，并承担乙方因此遭受的损失。若甲方违反本协议约定变更存款相关内容，导致乙方遭受损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。若甲方未按照本协议约定履行其他义务，给乙方造成损失的，甲方应承担赔偿责任。2.乙方违约责任若乙方未按照本协议约定妥善保管甲方存款资金，导致资金损失的，乙方应承担全额赔偿责任。若乙方未按照本协议约定的利率和计息方式支付甲方利息及相关收益，应按照未支付金额的[X]%向甲方支付违约金，并补足应支付的款项。若乙方未按照本协议约定及时办理资金结算或支取手续，给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任。若乙方违反本协议约定将甲方存款资金用于其他违法违规用途，应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。八、保密条款1.双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、财务信息、客户信息等予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露或使用对方的保密信息，但法律法规另有规定或监管要求的除外。2.本条款的保密期限为自本协议生效之日起[X]年。九、法律适用与争议解决1.法律适用：本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.争议解决：双方在本协议履行过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。2.本协议未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力，如补充协议与本协议不一致的，以补充协议为准。甲方（盖章）：_____________________