发展银行国内保理业务操作规程

发展银行国内保理业务操作规程

深圳进展银行国内保理业务操作规程

（2006年版）

为规范我行国内保理业务操作，根据《深圳进展银行国内保理业务管

理办法》与帝关规定，制定本操作规程。

第一章业务受理

第一条各分支行开展保理业务时务必配备应收账款管理岗，负责保

理业务的指导与管理。

第二条分支行同意卖方业务申请时，应要求卖方填写《国内保理业

务申请书》（附件1）。我行对相应买方未核定买方额度的，还应同时填写《国

内保理买方额度申请书》（附件2）。

第三条卖方提出申请时，除正常授信申请资料外，应同时提交下列

资料：

（一）与买方签订的商务合同；

（二）对买方的交货记录；

（三）买方的结算周期与付款记录；

（四）如有遭买方退货，须提供退货原因与纠纷解决的情况说明及有

关证据；

（五）我行认为需要的其他材料。

第四条分支行应要求卖方协助提供能够反映买方经营状况与财务状

况的材料，卖方确实无法提供的，分支行务必通过其他合理途径获取买方

资料。

第五条分支行应在卖方提出的业务需求与买卖双方的资信状况进行

充分分析的基础上，确定保理业务类型，并尽量保留我行对卖方的追索权。

第六条我行根据卖方提交的材料与有关情况对买卖双方的资格与履

约能力进行审查。

（一）卖方资信审查：

审查内容包含：

1.卖方法定代表人与要紧管理人员的信用状况；

2.卖方的履约记录；

3.应收账款的内容、结构与账龄；

4.卖方确认应收账款的会计原则、时间与条件；

5.应收账款的坏账率；

6.卖方近三年的经营情况。

（二）买方资信审查

审查内容包含：

1.资产规模与财务状况；

2.产品市场地位的现状与前景；

3.买方在行业内的地位；

4.与上下游企业的购销结算方式；

5.销售收款期与采购付款期是否匹配；

6.资金余缺的财务安排；

7.卖方对其商业信用与履约能力的评价。

第二章额度核定

第七条办理保理业务原则上应先行核定买方额度。

第八条为有多家买方的同一卖方核定保理额度时，需先行核定买方

额度，再行核定卖方针对该买方的保理额度C同一卖方对多家买方的所有

保理额度可在同一保理合同中表现，但应分别操纵，不得串用。

第三章签订合同

第九条分支行应在办理保理业务之前，按照规定签订保理合同，明

确保理额度、期限、有无追索权、回款账号、融资方式等基本内容。

第十条买方额度作为我行的内部操纵额度，不在保理合同中表达。

第十一条使用《深圳进展银行国内保理业务管理办法》“应收账款池

融资”方式时，应根据我行确定的融资比例与授信额度的要求，确定最低

应收账款的余额。同时务必按照有关授信使用方式填写授信合同，并在授

信合同中增加下列条款：卖方转让与我行的应收账款与存入的保证金总额

不足《国内保理业务合同》（编号为）约定的最低余额时，我

行视授信为提早到期，并收回全部或者部分授信。

第十二条使用俣理授信方式的，除应按照《深圳进展银行国内保理

业务管理办法》规定，确认有关应收账款并履行完毕有关债权转让通知程

序，还务必按照有关授信使用方式的规定填写有关单笔授信合同，并在该

授信合同中注明如下条款：“乙方同意将编号为的《应收账款

转让申请核准书》项下的应收账款转让给甲方，并以上述应收账款项下的

债权与回笼的款项作为本合同项下债务的还款保障。在本合同项下债务未

完全清偿完毕之前，乙方放弃因上述应收账款转让而产生的对甲方的一切

权利，甲方有权在任何时点扣收上述应收账款项下款项用于偿还乙方在本

合同项下的债务J

第四章应收账款收款账户的开立与通知

第十三条关于买方无法将对卖方应付款项直接付至以我行为户名的

保理专户的，在签订完毕我行与卖方的保理合同后，卖方应在我行单独开

立保理收款专用账户（下列简称收款账户），该账户专门用于卖方在我行所

操作保理业务项下应收账款的收取，不得作为其他用途。有关保理合同中

应规定卖方在应收账款转让后，仅作为我行的委托人收取我行在已转让应

收账款项下的款项。

第十四条任何进入收款账户的资金，未经保理业务管理部门的审批

认可，只能转至卖方在我行开立的保证金账户（当融资方式为保理授信时）

或者者直接用于偿付卖方在我行的预支价金（当融资方式为预支价金时）。

第十五条保理业务管理部门仅在如下情况下，能够将收款账户中的

款项支付给卖方使用：

1.非我行保理业务所指定的买方汇入的款项。

2.我行保理业务所指定买方汇入款项按照融资比例扣收后剩余的款项。

3.我行未给予融资的保理业务项下款项。

4.经审批同意，卖方以新的应收账款置换已到期应收账款后的回收款项。

5.其他不影响我行授信安全的情形。

第十六条卖方在我行开立收款账户后，应立即书面通知买方。该书

面通知的样式见附件8。

第十七条关于所有的保理融资业务（包含使用预付价金与保理授信

方式），原则上商务合同项下的卖方务必在我行保持两个月以上，并至少两

次的应收账款结算记录，且结算记录良好。

第十八条关于在保理业务中，无法设立保理收款专用账户，而以通

常结算账户作为收款账户的，该经营单位应确保能够识别每一笔结算账户

项下收款是否为保理业务项下收款。

第五章办理应收账款受让手续与通知买方手续

第十九条办理应收账款受让手续

（一）分支行与卖方签订保理合同之后，应对受让的具体应收账款办

理受让手续。

（二）卖方应填制《应收账款转让申请书》（附件3）,列明拟转让的应

收账款明细内容，同时提交与申请书上列明的拟转让应收账款相应的购销

合同、货运单据（自行发运的务必提交买方货物收据）与增值税发票（如

已出具增值税发票），一并提交我行审理。

（三）我行经审理将认可同意的应收账款填制《应收账款转让申请核

准书》（附件4）送达卖方，并留存所核准应收账款的相应商务合同、货运

单据（业已出具增值税发票的，则留存增值税发票复印件），未经核准的应

收账款的有关单据同改退还卖方。

第二十条办理通知买方手续：

根据《深圳进展银行国内保理业务管理办法》的规定，我行可按照如

下债权转让通知方式办理通知买方的手续：

（一）明示通知

1.由卖方与我行共同签章或者者由卖方单独签章向买方发出《应收账

款转让通知书》（见附件5,一式二份），但不管何种情况，均应由我行客户

经理与卖方共同办理买方在该通知书上签章确认的手续，并退回我行一份

作为留存。我行能够同意的买方的签章包含买方的行政公章、与商务合同

签章一致的合同专用章、财务专用章或者者财务部门章。

2.由卖方在转让债权相对应的发票正面备注有关债权转让的内容（“本

发票项下债权业已转让给深圳进展银行分行一支行，请按照合同约

定将本发票项下款项支付至本公司在上述银行的账户（账户号

为：）”。），并由我行指定人员陪同送至买方，买方出

具《发票收妥确认函》（见附件9,签章要求同第一款）。我行指定人员应填

写《核保确认书》（见附件10）o上述发票的复印件、《发票收妥确认函》、

与《核保确认书》应作为出账资料统一保管。

3.买方以单方面书面证明或者者与我行签订有关协议的方式（签约方

能够为买方的财务部门），明确能够以传真、电文、电报、电子邮件方式传

送有关应收账款转让通知书，并明确买卖双方与我行收发传真、电文、电

报、电子邮件的有权签发人、收发地址、传真号码或者电子邮件地址。我

行的传真号码、收发地址或者电子邮件地址应为应收账款管理岗的行内地

址、传真号码或者电子邮件地址。有关往来传真、电文、电报或者邮件应

在有关技术部门的协助之下，妥善储存。

4.由卖方与我行共同签章或者者由卖方单独签章向买方发出《应收账

款转让通知书》，并由我行办理通知书公证手续，委托公证机关负责送达该

通知书。公证机关（或者由其委托的第三方快递公司、物流公司）在送达

并取得送达证据后，将有关公证文件与送达证据交存我行。

5.我行通过与买卖双方的有关协议，明确规定有关应收账款确认与通

知的方式与流程，并按照该协议的规定履行有关程序。

（二）默示通知

1.卖方与我行共同签章或者者由卖方单独签章向买方发出《应收账款

转让通知书》，且由我行客户经理与卖方共同办理买方采购部门在该通知书

上签章确认的手续，并退回我行一份作为留存。

2.卖方与我行共同签章或者者由卖方单独签章向买方发出《应收账款

转让通知书》由我行指定的物流公司或者者快递公司等，负责将《应收账

款转让通知书》送达买方，并取得买方签收的证据，交存我行；同时，该

物流公司或者者快递公司应与我行签订有关协议，对《应收账款转让通知

书》的内容与送达承担举证责任。

第二十一条使用第二十条明示通知第一款以外其他通知方式的，经

办行务必认真核对有关债权文件，切实保证应收账款的真实性。

第六章保理融资

第二十二条我行的保理融资使用两种方式，包含预支价金方式与保

理授信方式。

第二十三条使用预支价金方式的，经办行在确认有关应收账款并履

行完毕有关债权转让通知程序后，由卖方填写《国内保理预支价金凭证》，

并经有关出账审批部门审批合格后，交会计部门发放融资。《国内保理预支

价金凭证》上应载明融资金额、利率与期限，卖方在融资期限内还款，按

实际融资期限与约定利率计息，超出融资期限的，超出部分按逾期贷款利

率计息。

第二十四条使用保理授信方式的，经办行在确认有关应收账款并履

行完毕有关债权转让通知程序后，按照本操作规程第十二条规定签订单笔

授信合同，并经有关出账审批部门审批合格后，交会计部门出账。

第二十五条保理融资务必在保理额度有效期内发放，期限通常不超

过一年，到期日通常不超过应收账款到期日后的三十个工作日，且不得超

过保理额度到期日后再加半年。

第七章应收账款管理

第二十六条应收账款受让手续办理完毕，应收账款管理岗应逐笔登

记《应收账款分户账》（附件13）与《国内保理业务买方额度台账》（附件

15）并存档。当天营业日终了，应登记《应收账款总账》（附件14）。

第二十七条应收账款受让手续办理完毕，我行应向卖方收取保理费。

如卖方同时提出融资申请的，可于融资发放时收取保理费。

第二十八条应收账款管理岗应每日统计未来十个工作日到期的应收

账款明细，登记应收账款到期提示表，并通知经办客户经理与卖方及时通

知买方付款，或者者直接通知买方付款。

第二十九条应收账款管理岗应每日查验所有保理客户的收款账户与

我行保理专户的到款情况，并与本日到期的应收账款明细进行核对，确定

已收回的应收账款与尚未收回的应收账款。

第三十条关于本日收回的应收账款，应收账款管理岗应查证该笔应

收账款是否有融资，没有融资的，经保理业务管理部门审批，能够划至借

款人的结算账户。有俣理融资的，如使用预支价金方式，应通知会计部门

按照融资比例直接扣收我行融资款，并将剩余款项，经保理业务管理部门

审批，划至借款人的结算账户；如使用保理授信方式，则通知会计部门将

符合融资比例的款项划至保证金账户或者者直接用于偿还我行贷款。

收回的应收账款到达收款账户后，须划转至保证金账户的，原则上应

要求客户及时出具转账支票划转款项。若确实难以做到的，应要求客户事

先出具授权委托书（详见附件19）,授权我行直接从应收账款收款账户扣划

与我行授信资金相对应的款项至保证金账户。

第三十一条采取“应收账款池”融资方式的，卖方能够申请以合格

的未到期应收账款置换到期应收账款（金额应符合保理合同与授信合同的

规定）。在卖方新转让的应收账款合格且有关转让手续符合规定的情况下，

经保理业务管理部门的审核认可，卖方已置换出的应收账款项下的回款能

够划至卖方的结算账户。

第三十二条应收账款管理岗应随时统计，确保买方额度没有超额使

用。

第八章应收账款催收

第三十三条关于应收账款到期日我行未收回的应收账款，如我行采

取明保理方式，则我行应向买方发出《应收账款催收通知书》（附件11）;

若我行采取有追索权的暗保理方式，应同时要求卖方归还预支价金或者者

保理授信。

第三十四条发出《应收账款催收通知》的当日，我行应暂停或者终

止买方额度使用，其后十个工作日内，买方仍未履行付款义务又未提出拒

付理由的，我行对买方进入正式催收程序。

第三十五条如为有追索权的保理，买方未按期付款，我行应向卖方

行使追索权。卖方未融资的，我行以追索权冲销付款义务；卖方已融资的,

我行应向卖方追讨融资本金与利息，如导致我行发生保理垫款或者者授信

逾期的，还应按照保理合同的规定向卖方计收垫款/授信逾期利息与罚息。

卖方在我行账户有款项的，我行填写《应收账款扣款通知书》（附件12）通

知卖方，直接在卖方账户中扣还卖方应付我行的各项款项。

第三十六条如为无追索权的保理，我行仍应就已受让的应收账款对

卖方履行付款义务，支付的款项为扣除已融资的本金与利息部分。并根据

商务合同的约定向买方追收应收账款及逾期利息。

第三十七条附有回购条件的无追索保理，应参照有追索权的保理业

务，要求卖方履行回购条款。

第三十八条我行如收到买方争议通知，应即刻通知卖方，将受让的

应收账款退还卖方，由卖方自行处理。卖方已融资的，应向卖方追讨融资

本金与利息。卖方超出融资期限未归还我行款项，我行应向其追讨罚息。

第九章保理业务检查

第三十九条保坦业务发生后，客户经埋与应收账款管理岗应定期检

查买卖双方情况并撰写检查报告。发现特殊情况的，应通知经办行及时采

取措施。检查重点包含：

（一）商务合同执行情况与应收账款回收情况；

（二）买卖双方的生产、经营、管理情况是否正常；

（三）卖方是否依照保理合同的规定履行义务；

（四）保理费与融资费收取是否正常等。

第十章保理融资、收费及融资款处理

第四十条我行办理完毕应收账款受让手续，可同意卖方的融资申请。

第四十一条发放保理融资时应与卖方约定明确的融资到期日与利

率，记载于出账凭证上。

第四十一条融资发放当日，应及时登记《国内保理业务卖方融资台

账》（附件16）。

第四十三条使用预支价金作为保理融资方式的，对预支价金利息的

收取，可从向卖方支付的预支价金中一次性扣除或者参照流淌资金贷款计

息方式执行，保理费的收取按照保理合同执行；使用保理授信作为保理融

资方式的，按照保理合同与授信合同收取利息及费用。

第四十四条保理融资的缺失准备按我行有关贷款缺失准备的规定处

理。

第四十五条确认无法收回的垫款，按我行有关贷款缺失核销的规定

处理。

第十一章附则

第四十六条分支行如因具体业务需要务必改动《国内保理业务合同》

或者其他附件的，应报分行信贷管理部门及法律部门审批，并向总行公司

产品开发部、信贷管理部与资产保全部报备。

第四十七条本操作规程未尽事宜，参照我行其他有关办法与制度办

理。

第四十八条本操作规程由总行公司产品开发部负责解释。

第四十九条本操作规程自公布之日起生效，原《深圳进展银行国内

保理业务操作规程》同时废止。

附件：1.国内保理业务申请书

2.国内保理业务买方额度申请书

3.应收账款转让申请书

4.应收账款转让申请核准书

5.应收账款转让通知书

6.国内保理额度变更/取消申请书

7.国内保理额度变更/取消通知书

8.账户更换通知书

9.发票收妥确认函

10.核保确认书

11.应收账款催收通知书

12.应收账款扣款通知书

13.应收账款分户账

14.应收账款总账

15.国内保理业务买方额度台账

16.国内保理业务卖方融资台账

17.国内保理业务十日内应收账款提示表

18.国内保理预支价金凭证

19.授权委托书

附件3・1

国内保理业务申请书

致：深圳进展银行分（支）行：

因我司拟向贵行申请叙做国内保理业务，有关资料如下:

单位：万元

（一）我司（卖方）资料

申请人全称

经营地址成立时间

经营范围企业性质

法定代表人财务负责人联系电话

营业执照号注册资本实收资本

开户时间开户银行银行账号

年销售流淌资金应收账款

申请年度总资产年利润

人前收入平均占用周转速度

三年

经营

指标

完成i年以上未收回的估计卜,华销售额

情况应收账款总额估计下年赊销金额

占总销要紧贸易其中赊销应收账款逾期应收

要紧客户名称上年销售额结算方式

售额比例条件比例余额款余额

主产品品名产品年销售额占总销售额比例产品瑕疵比例产品退货率

营

产

品

或

者

服

务

（二）债务人（买方）资料

买方全称地址

联系人联系电话开户行账号

有否折扣宽限期/优惠期：是（）否（），如有，请列明方式：

年度总购买额其中赊购金额要紧购买产品品名有无逾期付款记录

近二年

双方交

易情况

申请额度

□循环额度金额：期限：

□单笔非循环额度金额：期限：

买方全称地址

联系人联系电话开户行账号

有否折扣宽限期/优惠期：是（）否（），如有，请列明方式：

年度总购买额其中赊购金额要紧购买产品品名有无逾期付款记录

近三年

双方交

易情况

申请额度

□循环额度金额：期限：

□单笔非循环额度金额：期限：

买方全称地址

联系人联系电话开户行账号

有否折扣宽限期/优惠期：是（）否（），如有，请列明方式：

年度总购买额其中赊购金额要紧购买产品品名有无逾期付款记录

近三年

双方交

易情况

申请额度

□循环额度金额：期限：

□单笔非循环额度金额：期限：

申请人保证申请书所陈述的各项内容及所提供的资料的真实性。

申请人盖章：法定代表人或者委托代理人签字:

年月日

附件3-2

国内保理业务买方额度申请书

编号•

致：深圳进展银行分行支行：

根据贵行与我司达成协助我司加快应收账款回收的意向，我司拟使用保理业务方式向（买

方名称）赊销（货物名称），特向贵行申请为上述买方核定额度，请审批。

买方资料

买方全称地址

联系人联系电话开户行账号

有否折扣宽限期/优惠期：是（）否（），如有，请列明方式：

年度总购买额其中赊购金额要紧购买产品品名有无逾期付款记录

近二年

双方交

易情况

申请额度

□循环额度金额：期限：

□单笔非循环额度金额：期限：

特此申请。

_______________________（公司名称）

年月日

（签字盖章）

附件3-3

应收账款转让申请书

编号：__________

致：深圳进展银行分行支行：

根据贵我双方于年月日签署的第号《国内保理业务合同》，我公司

现请求贵行将附表所列的我公司销售所产生的合格应收账款转让。以上经我公司同意转让的应收账

款项的所有权益全部转让给货行。

一、申请贵行购买的应收账款明细如下:

佣金及

合同合同金已付款预付款应收账款合同付款方式合同备

序号付款人名称折让金

号额金额金额金额及账号到期日注

额

合计

二、申请贵行购买的应收账款占用贵行在上述合同项下为买方核定的额度。

三、我方保证严格遵守（编号）《国内保理业务合同》的幺勺定。

我公司郑重声明：

□以上应收账款中所列明的债务人名称与到期日记载正确。

□有关应收账款到期FI后五个银行工作日内，若发生上述《国内保理业务合同》提及的情形

致使贵行不能按期收回该等款项，贵行有权从我司在贵行开立的账户（账号为：

）中主动扣款或者采取其它办法强行收款，直至全部收回贵行的融资本金、

利息及有关费用为止（我公司的账号为：）。

四、我司拟凭上述受核准的应收账款向贵行申请提供资金融通。我司保证将按贵行要求支付融

资利息及费用。

特此申请，敬请贵行对我方申请予以核准。

申请人：（公章）

法定代表人（负责人）或者授权委托人（签字）：

申请日期:年月日

附件3-4

应收账款转让申请核准书（有追索权型）

编号：__________

致：（卖方全称）

经我行审核，同意受让员方下列应收账款。

□我行同意购买的应收赃款明细如下：

合同付款应支合司

付款人合同已付款预付款佣金应收账款

序号合同号方式及账付购到期备注

名称金额金额金额及折让金额金额

号买款日

合计

□我行给予贵方的融资为:

口预支价金：（币种）万元。融资起始日为年

月日，融资到期日为年月日。融资费率为。

口承兑贵方开出的总额不超过________（币种）万元的银行承兑汇票。

具体内容见编号为的《》。

口贴现贵方为申请人/承兑人/背书人的商业承兑汇票/银行承兑汇票，具体内容见编号为

的《沆

□同意贵方申请对贵方为申请人/承兑人/背书人的商业承兑汇票出具保贴函，具体内容见

编号为的《》。

口同意贵方申请开立总额不超过________（币种）万元的不可撤销的

跟单信用证/保函。具体内容见编号为的《》。

□我行保留对贵公司的追索权。

□保理费用共计元。

受让人（公章）

法定代表人（负责人）或者授权委托人（签字）：

年月日

卖方确认：我方已收到（编号）《应收账款转让申请核准书》，对上述内容同意，并

保证按号《国内保理业务合同》履行有关义务。

卖方（公章）：

法定代表人（负贲人）或者授权委托人（签字）：

年月日

附件3-5

应收账款转让申请核准书（无追索权型）

编*7|nJ号J•

致：（卖方全称）

经我行审核，同意受让贵方下列应收账款。

□我行同意购买的应收账款明细如下：

合同付款应支合同

付款人合同已付款预付款佣金及应收账款

序号合同号方式及账付购到期备注

名称金额金额金额折让金额金额

号买款B

合计

□我行给予贵方的融资为:

口预支价金：（币种）万元。融资起始日为年

月______日，融资到期口为年月日。融资费率为。

□承兑贵方开出的总额不超过______（币种）万元的银行承兑汇票。

具体内容见编号为的《九

口贴现贵方为申请人/承兑人/背书人的商业承兑汇票/银行承兑汇票，具体内容见编号为

的《》。

□同意贵方申请对贵方为申请人/承兑人/背书人的商业承兑汇票出具保贴函，具体内容见

编号为的《》。

□同意贵方申请开立总额不超过_______（币种）万元的不可撤销的

跟单信用证/保函。具体内容见编号为的《》。

□我行放弃对贵公司的追索权。

□保理费用共计元。

受让人（公章）

法定代表人（负责人）或者授权委托人（签字）：

年月日

卖方确认：我方已收到（编号）《应收账款转让申请核准书》，对上述内容同意，并

保证按号《国内保理业务合同》履行有关义务。

卖方（公章）：

法定代表人（负责人）或者授权委托人（签字）:

年月日

附件3-5

应收账款转让通知书

编号：___________

__________________________________：（买方全称）

根据我司与深圳进展银行分行支行（下称受让人）签订的号《国内保

理业务合同》，于年一月日将与贵公司签署的下述合同项下的总计（币种金

额）的应收账款（详见应收账款转让明细）与就该部分应收账款所享有的权利转让给受让人。遵照

该应收账款债权转让条款与条件转让我司与贵司债权卜.的所有权利与权益。根据合同条款，除非取

得受让人事先书面同意外，否则我司不得从贵司收取该债权下的任何金额或者者取得清偿。

本通知未经受让人同意不得撤消与更换。请贵公司向受让人履行上述应收账款项下的义务，并

将应收账款直接付至下述账号：

户名：____________________________________

账号：____________________________________

并请在付款凭证回单联上注明合同号与发票号。

我司兹指示贸•司：

一、根据受让人发出的指示，向其支付债权下的所有款额；

二、应向受让人披露有关应收账款的资料；

三、该债权发生任何的变更，务必事先征得受让人的书面同意。

我司同意，未经受让人事先书面同意，上述指示均不得撤消或者更换。请依随本通知书签署《应

收账款转让通知确认书》，并籽签署后的确认书交回受让人。

特此通知。

应收账款转让明细如下:

（卖方公章）

法定代表人或者委托代理人签字：

年月日

深圳进展银行分行支行（保理商公章）

法定代表人或者委托代理人签字：

年月日

本通知书一式三份，一份交贵司，一份交受让人，一份我司留存。

本公司业已知晓并确认上述内容，并按照上述内容执行。

买方公司盖章：

签字：

年月日

附件3-6

国内保理额度变更/取消申请书

编号:__________

致：深圳进展银行分行支行

贵行曾以第号《国内保理业务额度核准通知书》通知我司对（买方名称）核

准的保理额度。现我司要求对该保理额度予以变更，有关变更细节详见下表：

额度金额有效期付款条件

变更前

变更后

申请变更的理由：

请你行协助联系买方，请其尽快给予答复。

感谢你行的大力协助。

公司

（签字盖章）

年月日

附件3-7

国内保理额度变更/取消通知书

编号：

致：公司

我行已于年—月一日以第（）号《国内保理业务额度核准通知书》通知你司有

关核定（买方名称）保理额度的全面情况。现根据你司申请，作如下变更：

核准保理额度额度有效期保理费率付款条件

变更前

变更后

特此通知。

年月日

深圳进展银行分行支行

（签字盖章）

附件3-8

账户更换通知书

至：（买方）

自年月日起，贵方支付给我公司的张户更换为：

户名：

开户行：深圳进展银行支行

账号：

上述账号，非经我方与深圳进展银行—分行的共同书面通知不得更换。

请贵方更换付款账户记录，并自上述指定日期后，所有对本公司的付款，皆付至上述账号。

特此通知。

公司印鉴：

财务负责人签字：

年月日

本通知一式二份，买方留存一份，我公司留存一份。

本公司确认收到上述通知，并按照该通知的内容执行。

印鉴：

有关人员签字：

年月日

附件3-9

发票收妥确认函

致：_____________________

本公司于年月日至_____年月日共计收到贵公司销售的货物价值

万元，我公司尚未付款。现本公司收到如下发票：

序号发票号码发票金额

1

2

3

4

5

6

本公司将按照有关约定付款，并将款项付至如下账户：

账户名：

开户行：深圳进展银行支行

账号：

印鉴：

有关人员签字：

年月日

附件3・10

核保确认书

本人确认：

本人于—年—月日由公司人员陪同将如下（见下表）发票原件

交付给（买方名称）。

序号发票号码发票金额

I

2

3

4

5

6

特此确认。

我行经办人员签字：

年月日

附件3・11

应收账款催款通知书

编号：__________

____________________公司：

根据我行与（卖方名称）签订的第一号《国内保理额度合同》，

（卖方名称）将项下应收账款转让给我行，并业已通知贵方，（具体见

编号为号的《应收账款转让通知确认书》/编号为的发票）。按合同规定，该应收账

款已于年一月一日到期。请货公司务必于本通知书送达之日起个工作日内将款项汇付

我行（户名：,账号：）,并务必在“汇款用途栏”注明支

付“公司已转让第一号应收账款”字样。

深圳进展银行分行支行

（签字盖章）

年月日

应收账款催款通知确认栏

深圳进展银行分行支行：

贵行号应收账款催款通知书已送达我司，该通知书涉及应收账款金额元

人民币，具体内容与编号为号的《应收账款转让通知确认书》/编号为的

发票一致，特此确认。

_______________________公司

签章:

日期:

附件3・12

应收账款扣款通知书

编号：____________

____________________公司：（卖方名称）

根据我行贵司签订的第号《国内保理业务合同》，贵公司将

项下应收账款转让给我行。按合同约定，该融资款已经于年—月一日到

期。现买方依然没有付款，我行按照合同约定需从贵公司账户上扣款（账号为：）,

用于归还融资款。

深圳进展银行分行支行

（签字盖章）

年月日

应收账款扣款通知确认栏

深圳进展银行分行支行

贵行号应收账款扣款通知书已送达，扣款金额元，该通知书内容与我司与

贵行签署的号《国内保理业务合同》一致，特此确认。

__________________公司

签章：

日期：

附件3/3

应收账款分户账

卖方全称:买方全称:分户账编号:单位：元

商品出应收账款应收账款付款付款贷记贷记收款收款收款收款凭应收账

序号日期商品名称合同号发票号发票金额记账复核

售数量金额到期日条件方式时间金额时间金额方式证号码款余额

附件3/4

应收账款融资总账

卖方全务买方全称：分户账编号：单位：元

序号发生日期买方名称应收账款发生额收回日期收款金额应收款余额记账复核

附件3/5

国内保理业务买方额度台账

买方全称：买方额度：额度期限:

应收账款分额度归还催收通知

序号日期