2025年征信考试题库（征信法规解读）：征信业务合规与征信机构内部控制要点试题

2025年征信考试题库（征信法规解读）：征信业务合规与征信机构内部控制要点试题考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、选择题要求：在下列各题的四个选项中，只有一个选项是正确的，请将其选出。1.根据《征信业管理条例》，征信机构采集个人信息，应当采取合法、正当的方式，不得（）。A.通过公开渠道收集B.采取欺骗、欺诈等手段C.依法取得信息主体的同意D.未经信息主体同意，将信息用于其他目的2.征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起（）。A.1年B.2年C.5年D.永久3.征信机构在征信业务活动中，不得（）。A.收集与征信目的无关的信息B.收集、使用个人信息前取得信息主体同意C.将信息用于约定用途D.将个人信息用于非法用途4.征信机构应当建立信息安全管理规范，采取有效措施确保信息安全，不得泄露（）。A.信息主体的个人信息B.征信机构的商业秘密C.征信业务活动中的信息D.以上都是5.征信机构对个人不良信息的采集、使用、保存、披露等活动，应当遵循（）原则。A.依法、合规B.公开、透明C.客观、公正D.以上都是6.征信机构在开展征信业务时，应当建立（）。A.信息采集制度B.信息处理制度C.信息安全保障制度D.以上都是7.征信机构应当建立健全内部管理制度，确保征信业务活动符合法律法规和行业规范。以下不属于内部管理制度的是（）。A.人员管理制度B.业务管理制度C.信息安全管理制度D.财务管理制度8.征信机构应当对征信业务活动中的信息进行（）。A.采集B.存储C.使用D.以上都是9.征信机构在征信业务活动中，应当确保信息来源的合法性、真实性和准确性。以下不属于信息来源的是（）。A.信息主体B.信息提供方C.公开渠道D.网络爬虫10.征信机构在征信业务活动中，应当对信息主体进行（）。A.采集B.使用C.保存D.以上都是二、判断题要求：判断下列各题的正误，正确的在括号内写“√”，错误的写“×”。1.征信机构在征信业务活动中，可以收集、使用与征信目的无关的信息。（）2.征信机构在征信业务活动中，不得将信息用于非法用途。（）3.征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起，不得超过5年。（）4.征信机构在征信业务活动中，应当确保信息来源的合法性、真实性和准确性。（）5.征信机构在征信业务活动中，应当对信息主体进行采集、使用、保存、披露等活动。（）6.征信机构应当建立健全内部管理制度，确保征信业务活动符合法律法规和行业规范。（）7.征信机构在征信业务活动中，可以泄露信息主体的个人信息。（）8.征信机构在征信业务活动中，应当对信息进行分类管理，确保信息安全。（）9.征信机构在征信业务活动中，应当对信息主体进行信息收集、使用、保存、披露等活动。（）10.征信机构在征信业务活动中，应当对征信业务活动中的信息进行采集、存储、使用、保存、披露等活动。（）四、简答题要求：请根据所学知识，简要回答以下问题。4.简述征信机构在征信业务活动中，如何确保信息主体权益的保护。五、论述题要求：结合实际案例，论述征信机构内部控制要点在防范业务风险中的作用。五、征信机构内部控制要点在防范业务风险中的作用论述：以某征信机构为例，分析其内部控制要点在防范业务风险中的具体作用。六、案例分析题要求：请根据所给案例，分析征信机构在业务活动中可能存在的合规风险，并提出相应的防范措施。6.案例分析某征信机构在开展个人征信业务过程中，发现以下情况：（1）征信机构在采集个人信息时，未依法取得信息主体的同意；（2）征信机构将信息用于约定用途之外的其他目的；（3）征信机构在信息存储过程中，未采取有效措施确保信息安全。请分析该征信机构在业务活动中可能存在的合规风险，并提出相应的防范措施。本次试卷答案如下：一、选择题1.B解析思路：根据《征信业管理条例》第十条，征信机构采集个人信息，应当采取合法、正当的方式，不得采取欺骗、欺诈等手段。2.C解析思路：根据《征信业管理条例》第二十三条，征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起不得超过5年。3.D解析思路：根据《征信业管理条例》第十二条，征信机构在征信业务活动中，不得将信息用于约定用途之外的其他目的。4.D解析思路：根据《征信业管理条例》第二十六条，征信机构应当建立信息安全管理规范，采取有效措施确保信息安全，不得泄露信息主体的个人信息、征信机构的商业秘密以及征信业务活动中的信息。5.D解析思路：根据《征信业管理条例》第十一条，征信机构对个人不良信息的采集、使用、保存、披露等活动，应当遵循依法、合规、公开、透明、客观、公正的原则。6.D解析思路：根据《征信业管理条例》第十七条，征信机构应当建立信息采集制度、信息处理制度、信息安全保障制度等，确保征信业务活动符合法律法规和行业规范。7.D解析思路：根据《征信业管理条例》第二十七条，征信机构应当建立健全内部管理制度，包括人员管理制度、业务管理制度、信息安全管理制度、财务管理制度等。8.D解析思路：根据《征信业管理条例》第十八条，征信机构在征信业务活动中，应当对信息进行采集、存储、使用、保存、披露等活动。9.D解析思路：根据《征信业管理条例》第十九条，征信机构在征信业务活动中，不得收集、使用未经信息主体同意的信息，信息来源包括信息主体、信息提供方、公开渠道和网络爬虫。10.D解析思路：根据《征信业管理条例》第二十条，征信机构在征信业务活动中，应当对信息主体进行采集、使用、保存、披露等活动。二、判断题1.×解析思路：根据《征信业管理条例》第十条，征信机构采集个人信息，应当采取合法、正当的方式，不得采取欺骗、欺诈等手段。2.√解析思路：根据《征信业管理条例》第十二条，征信机构在征信业务活动中，不得将信息用于约定用途之外的其他目的。3.√解析思路：根据《征信业管理条例》第二十三条，征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起不得超过5年。4.√解析思路：根据《征信业管理条例》第十八条，征信机构在征信业务活动中，应当确保信息来源的合法性、真实性和准确性。5.√解析思路：根据《征信业管理条例》第二十条，征信机构在征信业务活动中，应当对信息主体进行采集、使用、保存、披露等活动。6.√解析思路：根据《征信业管理条例》第二十七条，征信机构应当建立健全内部管理制度，确保征信业务活动符合法律法规和行业规范。7.×解析思路：根据《征信业管理条例》第二十六条，征信机构应当建立信息安全管理规范，采取有效措施确保信息安全，不得泄露信息主体的个人信息。8.√解析思路：根据《征信业管理条例》第二十六条，征信机构应当对信息进行分类管理，确保信息安全。9.√解析思路：根据《征信业管理条例》第二十条，征信机构在征信业务活动中，应当对信息主体进行采集、使用、保存、披露等活动。10.√解析思路：根据《征信业管理条例》第十八条，征信机构在征信业务活动中，应当对信息进行采集、存储、使用、保存、披露等活动。四、简答题4.简述征信机构在征信业务活动中，如何确保信息主体权益的保护。解析思路：征信机构在征信业务活动中，确保信息主体权益的保护主要包括以下几个方面：（1）依法采集、使用个人信息，取得信息主体同意；（2）对采集到的个人信息进行严格保密，不得泄露；（3）对个人信息进行分类管理，确保信息安全；（4）建立健全内部管理制度，防范内部人员泄露信息；（5）接受信息主体查询、更正、删除个人信息请求，及时处理；（6）对违反信息主体权益的行为进行追责。五、论述题五、征信机构内部控制要点在防范业务风险中的作用论述：以某征信机构为例，分析其内部控制要点在防范业务风险中的具体作用。解析思路：以某征信机构为例，可以从以下几个方面论述其内部控制要点在防范业务风险中的作用：（1）建立健全内部管理制度，明确各部门职责，防范内部风险；（2）设立合规部门，负责监督、检查征信业务活动是否符合法律法规和行业规范；（3）加强信息安全管理，确保信息安全，防止信息泄露；（4）对员工进行培训，提高员工合规意识，防范操作风险；（5）建立风险预警机制，及时发现和化解业务风险；（6）加强内部审计，确保内部控制制度得到有效执行。六、案例分析题6.案例分析解析思路：针对案例中提到的三个问题，可以从以下几个方面分析征信机构在业务活动中可能存在的合规风险，并提出相应的防范措施：（1）未依法取得信息主体同意：征信机构应严格遵守《征信业管理条例》第十条，在采集个人