《山西省农商银行柜面业务（修订稿）》复习试题附答案

第页《山西省农商银行柜面业务（修订稿）》复习试题附答案1.《现金管理暂行条例》规定，利用账户替其他单位和个人套取现金的，按套取金额（）予以处罚。A、百分之十至二十B、百分之二十至三十C、百分之三十至五十D、百分之五十至一百【正确答案】：C2.人民银行分支机构向总行上解公安机关破获案件收缴的假币，涉案金额在20万元（含）至100万元的，挑选（）张假币样张上解。A、50B、100C、500D、1000【正确答案】：C3.《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义A级点验钞机的漏辨率应小于等于（）。A、0.005%B、0.010%C、0.015%D、0.020%【正确答案】：C4.票据挂失后需要到（）申请发出止付通知书。A、公安局B、银保监会C、法院D、人民银行【正确答案】：C5.代发业务中涉及新开户的个人身份证件复印件应加盖（）。A、公章B、财务专用章C、法人章D、经办人章【正确答案】：A6.（）无权办理查询个人存款账户。A、人民法院B、审计机关C、财政部门及其派出机构D、公安机关【正确答案】：C7.假币专用封装袋的规格为（）。A、22cm（长）×14cm（宽）B、25cm（长）×14.5cm（宽）C、20cm（长）×15.5cm（宽）D、25cm（长）×15.5cm（宽）【正确答案】：A8.纳入“特殊人群”的柜员不可设置为()。A、一般操作员B、库管员C、授权柜员D、自助机具管理员【正确答案】：C9.下列哪类账户可不再发放对账单（）。A、基本存款账户B、单位银行卡账户C、存款睡眠户D、一般存款账户【正确答案】：C10.账户在（）状态下不能办理存款业务。A、只收不付B、不收不付C、部分冻结D、挂失状态【正确答案】：B11.账户过户/分户交易仅支持以下哪种存款凭证?()A、卡B、存折C、定期存单D、定期一本通【正确答案】：C12.银行本票的使用范围是（）A、只限同城B、仅限异地C、同城或异地D、票据交换地区【正确答案】：A13.《山西省农商银行工作人员违规行为处理办法》中所规定警告的处分期为（）个月，记过的处分期为（）个月，记大过的处分期为（）个月，降级、撤职的处分期为（）个月。A、6、12、18、24B、6、24、18、12C、12、12、24、24D、3、6、9、12【正确答案】：A14.股金证由山西农商联合银行统一印制，须加盖所属法人机构公章和（）章。A、法定代表人B、经办人员C、网点负责人D、运营主管【正确答案】：A15.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称外币是指：（）。A、其他国家或地区流通的法定货币B、自由兑换货币和特别提款权C、我国境内可收兑的其他国家或地区的法定货币D、人民币以外的所有货币【正确答案】：C16.农村合作金融机构社员（股东）分配股金红利时，无关联分红账户的，在（）科目反映。A、其他应付款B、应付股利C、应付利息D、未分配利润【正确答案】：B17.由于反洗钱问题，一家机构决定退出客户关系。在开始关闭程序之前，该机构收到一个执法机构的书面请求，以保持账户的开放。该客户是正在进行调查的主体，执法部门希望该机构继续监测该账户并报告任何可疑活动。在决定是否同意这一要求时，机构应该考虑的主要因素是什么?（）A、符合执法要求的预期费用B、以前在客户机上提交的可疑交易报告的数量C、该机构在遵守执法要求方面有可靠记录D、该机构是否可以继续履行其账户开放的监管义务。【正确答案】：D18.收到农信银实时汇兑来账业务时，应使用以下（）凭证进行打印。A、支付系统专用凭证B、支付系统信息类凭证C、A5通用机打凭证D、小额支付系统专用凭证【正确答案】：C19.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。A、24小时B、48小时C、64小时D、7日【正确答案】：B20.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（）客户身份资料。A、及时增加B、及时更新C、及时删除D、及时认定【正确答案】：B21.第五套人民币中的胶印微缩文字（）凹印微缩文字。A、大于B、等于C、小于【正确答案】：A22.人民银行总行决定从（）年10月起，在全国范围内开展金融机构清分中心发现假币上缴人民银行工作。A、2011B、2012C、2013D、2014【正确答案】：C23.（）是系统记载经济业务的工具，用以记载各项经济业务活动的过程与结果，具有一定格式的账页相互连接在一起的簿册。A、账簿B、凭证C、科目D、账务组织【正确答案】：A24.经中国人民银行授权的鉴定机构，在鉴定后应出具《货币真伪鉴定书》，并加盖（）。A、货币鉴定专用章或业务办讫章B、鉴定人名章C、货币鉴定专用章和鉴定人名章D、业务办讫章和鉴定人名章【正确答案】：C25.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告.【正确答案】：A26.在柜员管理过程中，严禁将“特殊人群”柜员设置为授权柜员，其中“特殊人群”是指（）。A、指纹无法识别或识别特别困难的工作人员B、长期请假的工作人员C、年龄超过45周岁的工作人员D、未取得银行从业资格证书的工作人员【正确答案】：A27.一名反洗钱分析师正在审查一份新的客户名单，以确认潜在的高风险客户已被确认并接受强化尽职调查。哪些新客户需要加强尽职调查?（）A、非盈利医院B、筹款组织C、员工福利计划信托D、医疗实践有限合伙【正确答案】：B28.在（）上，我国第一次采用了隐形雕刻防伪技术。A、西藏和平解放50周年普通纪念币B、第五套人民币一元硬币C、庆祝中华人民共和国澳门特别行政区成立金银纪念币【正确答案】：C29.第五套人民币2005年版纸币运用了（）抄纸技术。A、酸性B、中性C、碱性【正确答案】：B30.县级机构现金出库成功，营业网点由于不可抗力等因素现金入库失败，县级机构库管员可以做智能柜面系统中进行（）操作？A、现金入库B、现金出库C、抹账D、出库撤销【正确答案】：D31.客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据【正确答案】：B32.（）是持票人以票据权利设定质权为目的而在票据上所作的背书。A、转让背书B、保证背书C、委托背书D、质押背书【正确答案】：D33.第四套人民币5元的水印图案为（）。A、固定人像B、固定花卉C、满版古钱币D、满版国旗五星【正确答案】：C34.个人客户要求一次性存入本金，不约定存期，支取时一次性支付全部本金和税后利息，柜员应该选择的储种是（）。A、定活两便储蓄存款B、个人通知存款C、存本取息定期储蓄存款D、零存整取定期储蓄存款【正确答案】：A35.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告A、中国人民银行反洗钱监测中心B、公安机关C、中国人民银行分支机构D、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报案【正确答案】：D36.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告【正确答案】：A37.个人账户当日累计发生（）的现金存取款业务系统自动登记《大额资金变动提示登记簿》。A、20万元以上B、20万元（含）以上C、50万元以上D、50万元（含）以上【正确答案】：B38.短信通知签约可以同时签约几个手机号？A、2B、3C、4D、5【正确答案】：D39.根据风险匹配原则，只能向客户销售风险评级（）其风险承受能力评级的理财产品。A、高于B、低于C、高于或等于D、低于或等于【正确答案】：D40.没有在银行开立存款账户的个人向银行交付款项后，（）通过银行办理支付结算。A、可以B、小额的可以C、不可以D、大额的可以【正确答案】：A41.大额支付系统的业务截止时间是每个法定工作日（）A、17:00B、17:30C、17:15D、17:45【正确答案】：C42.存折不可以办理（）业务。A、个人活期存款B、零存整取定期储蓄存款C、教育储蓄存款D、定活两便储蓄存款【正确答案】：D43.一个合规专员正在审查上个月电汇部门的活动，并从客户的帐户中识别出异常的电汇。哪些信息应该包括在客户活动的评审中?（）A、最近存款活动的记录B、电话和因特网发起的电汇请求C、超过以前年度的每月的电汇处理总数D、是否通过代理银行办理电汇【正确答案】：B44.进行调查时，应采取哪些关键步骤来维护和保护用于调查可疑活动的支持文件？（）A、确定传播调查方法的基本原理和客观依据。B、使用替代阈值执行警报事务，以确保正确校准。C、确保安全存档具有可供客户端使用的信息。D、维护生成警报的交易活动的记录。【正确答案】：D45.以下可以支取现金的专用存款账户是（）。A、财政预算外资金账户B、证券交易结算资金账户C、收入汇缴账户D、基本建设资金账户【正确答案】：D46.付款人开户银行对逾期未付的托收凭证，负责进行扣款的期限为（）。A、一个月B、二个月C、三个月D、六个月【正确答案】：C47.代发业务新开户凭证为银行卡时，入账冲销（）。A、仅能冲销此笔业务发生额，不能自动销卡B、能冲销此笔业务发生额，银行卡作废C、不能冲销此笔业务发生额D、不支持此类业务【正确答案】：A48.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、中国证券监督管理委员会B、中国银行保险监督管理委员会C、国务院金融委办公室D、中国人民银行【正确答案】：D49.股金分红确权日为每年的（）。A、1212122024年6月30日B、1212122024年1月1日C、1212122024年9月30日D、1212122024年12月31日【正确答案】：D50.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》由（）负责解释。A、中国人民银行B、中国银行C、最高人民法院D、国务院法制办【正确答案】：A51.质押合同自权利（）起生效。A、合同签订之日B、凭证交付之日C、凭证到期之日D、款项发放之日【正确答案】：B52.对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以（）的罚款。A、1000元以上50000元以下B、1000元以上30000元以下C、2000元以上【正确答案】：B53.办理单折业务时，当客户密码连续输入（）错误的，系统自动将客户密码锁定。A、3次B、5次C、10次D、30次【正确答案】：B54.票据挂失后，付款人或代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到法院的止付通知书的，不再承担止付责任。A、3B、10C、12D、15【正确答案】：C55.《反洗钱法》规定，由（）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会【正确答案】：A56.对于打印机故障等原因造成存折补登不成功，余额需手工填写时，由（）签章确认。A、经办柜员，运营主管B、复核柜员，授权员C、经办柜员，网点负责人D、复核柜员，网点负责人【正确答案】：A57.（）情形下存款人不得申请撤销银行结算账户。A、因迁址需要变更开户银行的B、存款人尚未清偿其开户银行债务的C、因方便结算需重新开户的D、其他原因需要撤销银行结算账户的【正确答案】：B58.金融消费者在办理取款业务之日起（）个工作日内（含取款当日），携带有效证件、假币实物或《假币收缴凭证》、到办理取款业务的金融机构填写提交《人民币冠字号码查询申请表》申请查询。A、7B、10C、20D、30【正确答案】：C59.下列哪种凭证无需加盖储蓄专用章（）。A、存折B、股金证C、定期储蓄一本通D、储蓄存单【正确答案】：B60.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：B61.伪造、变造重要空白凭证的，将给予（）的处分。A、记大过B、降级C、解除劳动合同D、开除公职【正确答案】：D62.办理定期贷记支付业务合同号编码为（）位。A、18B、20C、22D、24【正确答案】：D63.假币一般分为（）两大类。A、机制币和手绘币B、复印币和机制币C、仿造币和仿制币D、伪造币和变造币【正确答案】：D64.优化风险监控架构的工作措施为()A、搭建柜面风险监控系统B、加强自助渠道建设C、加强柜面渠道建设D、探索“自助+远程”服务新模式【正确答案】：A65.关于金融集团内SARs/STRs信息共享的FATF标准，哪一项陈述是正确的？（）A、金融机构必须自提交可疑交易报告之日起五年内保留可疑交易报告/可疑交易报告副本和证明文件。B、金融机构无法共享客户信息，因为这些信息是保密的。C、金融机构应就为反洗钱目的共享的信息的保密性建立充分的保障措施。D、金融机构必须获得监管机构的批准才能共享SARs/STRs信息和支持文件。【正确答案】：C66.山西省农商银行发行的理财产品为（）。A、保本浮动收益理财产品B、保证收益理财产品C、非保证收益理财产品D、非保本浮动收益理财产品【正确答案】：D67.董事会收到了银行主要监管机构的通知，表明已发现潜在可疑活动，银行行长似乎也参与其中。董事会要求合规专员提供建议。合规专员在接到通知后应采取什么行动?（）A、销毁与该事项有关的所有记录B、坚持总裁立即辞职C、通知银行的法律顾问并按照他们的指示行事D、通知行长有关监管部门的怀疑并征求他的意见【正确答案】：C68.银行汇票提示付款期为自出票日起的（）日。A、10B、15C、30D、60【正确答案】：C69.某客户申请从我省农商行汇往深圳市工行一笔金额为2万元的汇款时，柜面人员较为合理的汇款渠道为（）。A、通过大额支付系统B、通过小额支付系统处理C、通过同城交换系统处理D、通过中小金融机构支付系统【正确答案】：B70.（）是指持票人依法将票据权利转让给他人时，在票据背面或粘单上记载有关事项并签章的行为。A、转让背书B、委托收款背书C、借款背书D、质押背书【正确答案】：A71.个人客户信息新增/维护交易中新增了以下哪一功能？A、相似性检查B、客户画像分析C、客户信息撤销D、客户证件号码修改【正确答案】：A72.客户办理银企直联业务，同一个企业账号（总公司账户）只能签约（）个业务编码。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：A73.下列不支持抹账的是（）。A、应急取款B、储蓄存款现金存入C、长短款处理D、贷款收回【正确答案】：A74.纸质银行承兑汇票的付款期限，最长不得超过（）。A、1个月B、2个月C、6个月D、12个月【正确答案】：C75.任务管理列表中释放按钮会出现在哪个任务列表中？（）A、执行任务B、发起复核C、补拍任务D、发起授权【正确答案】：A76.各种储蓄存款利率由中国人民银行制定，按（）利率挂牌公告。A、日B、月C、年D、根据需要而定【正确答案】：C77.《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发〔2009〕125号〕中规定:各商业银行供取款机、存取款一体机运行的钞票凡有条件的均需经清分机清分。未经清分机清分的钞票必须经（）后方可加入自助设备。A、手工清点B、点钞机清点C、验钞仪鉴别【正确答案】：A78.根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮书>>了解你的客户标准中最重要的内容是?（）A、每年开展员工培训B、客户接纳政策C、所有案例的应遵循相同的了解你的客户要求D、所有完成后的了解你的客户文件必须一名未参与帐户开立流程的高级管理人员进行审核【正确答案】：B79.（）存期不是存本取息的存期。A、一年B、二年C、三年D、五年【正确答案】：B80.人民币冠字号码直观的说就是人民币的“身份证号码”，由冠字和号码两部分组成，横冠号印在票券（）。A、右下角B、右上角C、左下角D、左上角【正确答案】：C81.以下（）状态不属于账户状态。A、销户B、停用C、未启用D、关闭【正确答案】：B82.中国人民银行发行的第一套普通纪念币是（）。A、西藏自治区成立20周年纪念币B、新疆维吾尔自治区成立30周年纪念币C、中华人民共和国成立35周年纪念币【正确答案】：C83.每日（）后，客户无法通过智能柜面“代理ETC欠款归还”来归还垫款。A、14点B、16点C、17点D、18点【正确答案】：C84.金融机构应组织对本机构所辖网点前一日上传的冠字号码信息的（）进行核查。A、有效性B、及时性C、完整性【正确答案】：C85.现行《中国人民银行反假人民币奖励办法》中对捣毁假人民币再加工、变造币、打印或复印窝点，最高奖励标准是（）万元。A、15B、18C、20【正确答案】：C86.一家银行为当地的一个著名的律师开设了一个新的银行账户，用来管理其客户的资金。在最初的六个月，银行职员发现了几笔通过电汇汇到该账户的款项。他们还发现这个律师会从账户中支取出现金，支付给不同的人，并且在网上把账户的资金转到律师事务所的银行账户中。下列哪个表现预示上述的行为存在洗钱风险？（）A、支取现金B、将现金支付给多个人C、通过电汇的方式收到多笔汇款D、在网上操作，将该账户的资金转移到律师事务所的银行账户中。【正确答案】：C87.收到小额贷记来账业务时，应使用以下哪类凭证进行打印（）。A、支付清算系统专用凭证B、A5通用机打凭证C、支付清算信息类业务专用凭证D、支付清算类业务往账凭证【正确答案】：B88.汇票（），系统自动将保证金款项划转应解汇款。A、申请日B、承兑日C、到期日D、到期次日【正确答案】：C89.客户在风险评估有效期内办理理财业务时需签署（）A、理财产品协议书B、开户申请书C、理财申请书D、理财说明书【正确答案】：A90.2010版港币的动感变色图案中含有（）。A、发钞行标识B、面额数字C、行名D、紫荆花【正确答案】：B91.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是（）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑【正确答案】：C92.下面不可以作为本法人机构质押标的的是（）。A、汇票B、支票C、股金证D、存单【正确答案】：C93.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是()A、自然人银行账户偶尔进行现金收付的，银行应当报告可疑交易报告B、自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告可疑交易报告C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告可疑交易报告D、自然人经常转出他行同名账户，银行应当报告可疑交易报告【正确答案】：C94.以下状态中，（）不是账户层的状态。A、睡眠户B、挂失C、只收不付D、销户【正确答案】：B95.由于打印机故障等原因，出现银行本票打印作废情况时应使用（）处理。A、本票撤销交易B、本票退票交易C、本票作废交易D、本票解付交易【正确答案】：A96.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施【正确答案】：C97.自然人客户当日单笔或者累计交易人民币（）元（含）以上的境内转账交易需要报送大额交易报告。A、10万B、20万C、50万D、100万【正确答案】：C98.对已归为久悬账户管理的账户，按（）收取久悬账户管理费。A、100元/年/户B、100元/季/户C、200元/年/户D、200元/季/户【正确答案】：A99.关于会计凭证要素的审查说法错误的是（）。A、账号户名是否相符B、票据背书是否连续有效C、印鉴是否清晰真实齐全，与预留印鉴是否相符D、票据记载的小写出票日期是否超过有效期限【正确答案】：D100.个体工商户凭营业执照开立的银行结算账户纳入（）管理。A、单位银行结算账户B、一般存款账户C、注册验资账户D、个人结算账户【正确答案】：A1.受托支付申请交易中，“受托支付的金额标准”按产品划分为（）A、个人住房贷款受托支付金额起点B、个人经营贷款受托支付金额起点C、个人消费贷款受托支付金额起点D、流动资金贷款受托支付金额起点E、固定资产贷款受托支付金额起点F、项目贷款受托支付起点【正确答案】：BC2.第四套人民币的冠字号码颜色有（）。A、红色B、黑色C、蓝色D、紫色【正确答案】：ABC3.下列重要空白凭证中，能够办理挂失的是（）。A、存折B、现金支票C、U-KEYD、转账支票【正确答案】：AB4.异地建筑施工及安装单位申请开立临时存款账户,出具证明文件有（）。A、出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B、异地建筑施工及安装经营地工商行政管理部门的批文C、出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本D、施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同【正确答案】：CD5.会计业务印章停用的原因可能有（）。A、机构拆并B、机构更名C、印章损毁D、印章规格内容变更【正确答案】：ABCD6.以下属于长短款处理方式的有（）。A、现金核销B、转营业外收支C、客户账号核销D、内部户核销【正确答案】：ABCD7.“交易日志查询”交易中可进行（）操作。A、核查流水B、影像调阅C、补扫D、补打印E、界面还原【正确答案】：ABCDE8.根据交易要素可以分为（）两种授权判断方式。A、无条件授权B、有条件授权C、本地授权D、远程授权【正确答案】：AB9.关于智能设备风险管理说法正确的是（）。A、智能设备投入运行前，必须修改保险箱原始密码B、密码设置要符合有关技术要求，不得使用简单密码C、密码不得向他人透露，且要不定期更换D、密码管理人员变更、交接时，接收人员应立即修改密码【正确答案】：ABCD10.一家金融机构的远程抵押贷款部门的当地经理刚刚发现，没有对新客户进行制裁筛选。在这种情况下，本地经理应该采取哪两种行动?（）A、开始筛选新客户B、立即通知监管机构C、立即通知高级管理人员D、因为部门只处理很少的抵押贷款，所以什么也不做【正确答案】：AC11.柜员尾箱“一日四核对”制度指的是（）对电子尾箱与实物尾箱的核对。A、日初、日终B、营业期间C、中午下班结账D、下午营业初始【正确答案】：ACD12.冻结状态可分为（）。A、只收不付B、不收不付C、部分冻结D、全额冻结【正确答案】：ABC13.我社某机构个人客户张某需要给广州上学的孩子汇划学费，以下哪个建议较为妥当。（）A、孩子在广州市当地选择一家农村合作金融机构，办一张银行卡或存折，其家人通过农信银通存通兑系统通存交易完成学费划转B、办一张山西省农商银行信合通银行卡，其家人定期将所需学费存入，孩子在广州就近选择一家农村合作金融机构取款就可以C、孩子在广州当地办一张邮政银行银行卡，其家人在山西某信用社通过农信银通存交易完成学费划转D、我社暂时无法实现划转办理【正确答案】：AB14.一位纽约的律师打算为他的一个加勒比地区的客户购买位于曼哈顿的标价3000万美金的高级住宅。客户不希望在房契中体现自己的姓名，提出把这套住宅放在一个有限责任公司(LLC)的名下。他给出的理由是，他是一个高级别的政府官员，如果这套房子是以他的名义购买，会担心自己的隐私被暴露。购买房屋的资金由来自好几个国家的银行账户转账过来。以下哪两个选项将导致律师需要收集更多的信息，再继续为该客户提供服务？（）A、客户来自加勒比地区B、采用有限责任公司的名义进行购买C、客户是政府高级官员D、购买资金来自几个国家的不同银行账户【正确答案】：CD15.在夏季，一家金融机构会发现了有关客户账户活动的反洗钱问题。该客户是一个冰激凌小加工厂，在国外存了很多银行开的支票，向不同国家发了很多金额很高的国际电汇，每几天存入数百美元现金，每两周向同一打收款人开出几张几百美元的支票。哪两种交易类型值得调查？（）A、定期现金存款B、汇款到国外C、对同一收款人重复开支票D、在国外存了很多银行开的支票【正确答案】：BD16.在经营外汇工作中，有下列情形（）之一的，给予开除处分。A、私自买卖外汇B、变相买卖外汇C、倒买倒卖外汇D、非法介绍买卖外汇【正确答案】：ABCD17.持票人提交的银行本票存在下列情形之一的，代理付款行可拒绝受理（）。A、银行本票必须记载事项记载不全B、银行本票大、小写金额不一致C、个人持票人不在本行开户D、超过提示付款期【正确答案】：ABD18.第四套人民币（）面额采用古钱币满版水印图案。A、2元B、5元C、10元D、50元E、100元【正确答案】：AB19.各级机构应在客户（）全流程中，对客户身份进行初次识别、持续识别。A、营销B、准入C、存续D、退出【正确答案】：BCD20.拥有查询某一网点冠字号查询及追踪的机构有（）。A、该网点四级柜员B、该网点一级柜员C、该网点所属县级行社D、该网点所属市级机构【正确答案】：ABCD21.智能柜面“代理公积金客户签约管理”业务，用于对公积金贷款客户进行（）。A、签约B、改约C、解约D、查询【正确答案】：ABCD22.通过()途径适时进行优化调整网点布局。A、撤销B、合并C、迁址D、改造【正确答案】：ABCD23.农村合作金融机构自然人股金证应列明事项包括（）。A、性别、住址B、证件号码C、发证单位、日期D、入股时间、金额【正确答案】：BCD24.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》是根据（）而制定的。A、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》B、《中华人民共和国人民币管理条例》C、《中华人民共和国中国人民银行法》D、《中华人民共和国商业银行法》【正确答案】：ABCD25.硬币的造币材料有（）。A、钢芯镀镍B、钢芯镀铜合金C、铝合金D、镍合金【正确答案】：ABCD26.2019年版第五套人民币的水印图案有（）。A、毛泽东头像B、工人头像C、天安门D、水仙花【正确答案】：AD27.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告哪些可疑行为?()A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。C、客户拒绝更新客户基本信息的。D、怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。【正确答案】：AB28.根据支付结算法律制度的规定，下列各项中，可以办理现金支付的是（）。A、一般存款账户B、临时机构的临时存款账户C、基本存款账户D、单位银行卡账户【正确答案】：BC29.智能柜面系统支持对客户信息进行（）。A、合并B、修改C、新增D、注销【正确答案】：ABCD30.组合账户的结构共有四种，分别为（）。A、主实子虚B、主虚子实C、实虚虚D、虚虚实E、虚实虚【正确答案】：ABCD31.下列（）债务证明可以使用委托收款结算方式。A、单位和个人凭已承兑商业汇票B、债券C、存单D、银行卡【正确答案】：ABC32.银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（），审核个人客户的贷款目的和性质。A、借款人信用状况B、借款人有无重大不良信用记录C、抵押物与贷款个人的真实权属关系D、客户还款资金来源、还款方式以及还款能力【正确答案】：ABCD33.以下哪种业务的操作必须经过柜员C授权后方能办理。（）A、单位协定存款的签约B、金额超过5万元的现金支取C、通知存款的通知D、活期储蓄存款的开户【正确答案】：AB34.关于缴存现金的捆扎，下列说法正确的是（）。A、每捆捆扎时应放置与票券大小一致相对较厚的底鉴B、每捆捆后上下移动最高处不超过1.5公分C、完整券捆扎为单腰条D、损伤券捆扎为双腰条，且扎于人民币三分之一处【正确答案】：AC35.营业执照加载的统一社会信用代码共18位，由（）五部分构成。A、1位登记管理部门代码B、1位机构类别代码C、6位登记管理机关行政区划码D、9位主体标识码E、1位校验码【正确答案】：ABCDE36.妥善保存客户身份资料和交易记录应遵行()原则。A、安全B、准确C、完整D、保密【正确答案】：ABCD37.（）状态的的账户不可以办理存款证明。A、挂失B、冻结C、质押D、正常【正确答案】：ABC38.票据背书分为（）。A、转让背书B、保证背书C、委托收款背书D、质押背书【正确答案】：ACD39.签发银行汇票时，以下说法错误的是（）。A、银行汇票可以手工填制B、银行汇票出票时小写金额需要手工填写C、银行汇票出票时，可以修改出票日期D、银行汇票出票时，可以修改收款人信息【正确答案】：ABCD40.在智能柜面系统中新增（）和（）两支交易，用于查询旧核心系统内部户数据。A、新旧账户（科目）对照关系查询B、内部户交易明细查询C、会计账户交易明细查询D、老核心内部户交易明细查询【正确答案】：AD41.（）可以收缴假币。A、人民银行B、商业银行C、信用社D、证券公司E、收费站【正确答案】：BC42.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。A、现金缴存B、现金支取C、现金结售汇D、现钞兑换【正确答案】：ABCD43.各类手工登记簿填写必须根据凭证及相关资料有关事项进行记载不得（）。A、涂改B、挖补C、刀刮D、用药水销蚀【正确答案】：ABCD44.为及时掌握全国各地假币收缴的（）等信息，实时对假币信息进行检测，人民银行开发了反假货币信息系统。A、数量B、种类C、特征D、人员【正确答案】：ABC45.中国人民银行依据（）制定了《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。A、《不宜流通人民币挑剔标准》B、《人民币图样管理办法》C、《中华人民共和国人民币管理条例》D、《中华人民共和国中国人民银行法》【正确答案】：CD46.“代理ETC业务查询”交易，支持查询（）记录。A、消费记录B、垫款记录C、还垫记录D、失败记录【正确答案】：ABCD47.可以在智能设备签约的业务包括（）。A、短信签约B、手机银行C、小额免密支付D、无卡支付【正确答案】：ABD48.2015年版100元纸币胶印缩微文字的内容（）。A、RMBB、RMB100C、人民币【正确答案】：AB49.丧失票据的补救措施主要有（）几种形式。A、挂失止付B、提前兑付C、公示催告D、普通诉讼【正确答案】：ACD50.法人社员（股东）变更股金分红账号需提供的资料包括（）。A、股金证原件B、营业执照等证明资料原件C、董事会或上级主管部门同意信息修改的证明文件原件D、法定代表人身份证件原件【正确答案】：ABCD51.有下列（）情形之一的，核减绩效收入1000-3000元；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：A、从事违规揽储、虚假宣传等不正当竞争行为的B、违反规定进行混岗、串岗、交叉操作的C、岗位变动或调离时，未按规定办理交接手续或拒不接受审计的D、未按要求开展或配合开展重要岗位轮岗工作等的【正确答案】：ABC52.票据要素（）不得更改，更改的票据无效。A、票据金额B、出票人账号C、出票日期D、收款人名称【正确答案】：ACD53.以下属于“客户密码管理”交易的功能有（）。A、密码重置B、密码修改C、密码解锁D、凭证挂失密码重置【正确答案】：ABCD54.对于以下哪些情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户?（）A、不配合客户身份识别B、有组织同时或分批开户C、开户理由不合理D、开立业务与客户身份不相符【正确答案】：ABCD55.司法机关定时扣划时，约定扣划频率可以设置（）。A、按月B、按季C、按年D、按天【正确答案】：ABC56.洗钱活动有哪些途径。（）A、通过地下钱庄B、利用别人的账户提现C、通过购买彩票、房产、珠宝古董进行洗钱D、设立空壳公司【正确答案】：ABCD57.《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）。A、毒品犯罪B、扰乱市场秩序犯罪C、恐怖活动犯罪D、破坏金融管理秩序犯罪【正确答案】：ACD58.发生下列哪些情况的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告()A、制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的B、牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的C、发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的D、境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的.E、中国人民银行要求报告的其他事项【正确答案】：ABCDE59.在支付清算业务办理中，有下列（）情形之一的，核减绩效收入500-1000元；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。A、未按支付系统运行时间办理业务，影响客户资金使用或引发经济纠纷的B、未按规定对所辖机构发起的大额业务进行授权，造成客户资金延迟支付的C、未按规定发起查询类信息或收到查询类信息超期回复、未回复或回复有误的D、未按原始凭证内容发出查询查复信息类业务的【正确答案】：ABCD60.变造的货币是指在真币的基础上，利用（）等多种方法制作，改变真币原形态的假币。A、挖补B、揭层C、拼凑D、移位E、重印【正确答案】：ABCDE61.小张是某银行网点的柜员。一天，小张在办理魏大爷的存款业务时，发现其中一张人民币100元纸币疑似假币。于是小张叫来营业网点另一名柜员，共同对该货币鉴别。经反复验看，她们认定该100元纸币为假币。于是，小张告诉魏大爷这张钱是一张假币，并当着魏大爷的面加盖了“假币”印章。但是魏大爷心存疑虑，要求小张将这张钱再给回自己好好看看。小张做法错误的是（）。A、将该假币从窗口递还给魏大爷让其仔细查看B、将假币先给大堂经理，由大堂经理将假币交给魏大爷查看C、将假币递给魏大爷，同时嘱咐魏大爷一定要还回来D、隔着窗口柜台，将该假币不符合真币防伪特征的地方一一指给魏大爷看，并告诉他若有异议可申请鉴定【正确答案】：ABC62.中国人民银行是在合并（）的基础上组建的。A、华北银行B、北海银行C、西北农民银行D、东北银行【正确答案】：ABC63.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010），以下说法正确的是（）。A、B级点验钞机要求使用大于等于5种鉴别技术B、C级点验钞机要求使用大于等于4种鉴别技术C、B级验钞仪要求使用大于等于3种鉴别技术D、C级验钞仪要求使用大于等于2种鉴别技术【正确答案】：AB64.为什么将2019年版第五套人民币1元、5角、1角硬币正面面额数字字体调整为无衬线体并稍作倾斜处理（）。A、简洁大方、更易识别，更具时代感B、更活泼、富有动感，更加突出和醒目C、设计师个人创作D、没有改动【正确答案】：AB65.第三套人民币的（）是我国自行完成的。A、制版B、设计C、原材料D、印制设备【正确答案】：ABCD66.客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询已经两个星期了，仍然没有告知结果。当地人民银行正确的做法是（）。A、当地人民银行应对王女士的投诉情况进行核实B、当地人民银行应该受理投诉C、当地人民银行应告知王女士该事项应向银保监会投诉D、当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉【正确答案】：AB67.下列哪些中国人民银行及其当地分支机构可以要求金融机构按季度汇总统计并报送?()A、报告可疑交易的情况B、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况C、执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况D、向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况。【正确答案】：ABCD68.个人银行账户实名制规定有效身份证件包括（）。A、在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证或临时居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或临时居民身份证或户口簿B、港澳台居民居住证C、机动车驾驶证D、外国公民为护照或者外国人永久居留身份证【正确答案】：ABD69.销毁印章时应由（）共同参加。A、印章管理部门B、审计部门C、安全保卫部门D、纪检监察部门【正确答案】：ABCD70.印鉴卡变更时，在新印鉴卡正面要加盖（）。A、单位公章B、单位旧预留印鉴章C、业务办讫章D、单位新预留印鉴章E、网点业务专用章【正确答案】：DE71.农信银通存通兑业务不能办理以下（）业务。A、他行卡（折）余额查询B、补登折C、挂失或解挂D、密码修改【正确答案】：BCD72.持票人在票据不获承兑或不获付款时可以向其前手行使追索权，前手包括（）。A、出票人B、背书人C、承兑人D、保证人【正确答案】：ABCD73.关于个人银行结算账户分类管理，下列描述正确的是（）。A、Ⅲ类户是全功能的银行结算账户B、经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的Ⅱ类户，可以存取现金C、Ⅱ类户可以配发银行卡实体卡片D、Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务【正确答案】：BCD74.票据的权利包括（）。A、付款请求权B、背书权C、质押权D、追索权【正确答案】：AD75.存款人（），应于5个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销、被吊销营业执照的C、因迁址需要变更开户银行的D、其他原因需要撤销银行结算账户的【正确答案】：AB76.代理网点实物黄金入库时，应由（）同时在《贵金属出入库保管登记簿》签字确认。A、领取人（双人）B、实物黄金管库员C、库柜员D、运营主管【正确答案】：AB77.贷款收回交易中，不允许零余额挂息场景包括（）A、还款来源为：股东购买归还、打包出售归还、抵债资产还款B、逾期90天以上（根据贷款到期日判断逾期天数）C、重组贷款D、贷款用途发生挪用【正确答案】：CD78.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有（）A、禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约B、禁止向恐怖主义提供资助的国际公约C、打击跨国有组织犯罪公约D、反腐败公约【正确答案】：ABCD79.智能柜面系统可对重要空白凭证的（）环节进行实时监控。A、领入B、使用C、作废D、销毁【正确答案】：ABCD80.农村合作金融机构的股东不得以（）形式入股。A、货币资金B、实物资产作价C、债权、有价证券D、贷款【正确答案】：BCD81.银行综合柜员小王在为客户办理10万元人民币存款时，发现其中5张100元是假币，他当即将假币收缴，告知持币人对如被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定，出具《假币收缴凭证》，将《假币收缴凭证》交顾客签字，将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务。上述案例中，小王的操作违反规定的有（）。A、银行应开具《假币没收凭证》而非《假币收缴凭证》B、金融机构一次性发现假人民币面额500元（含）以上的，应当立即通报公安机关C、持币人如被收缴的货币真伪有异议，可以在10个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定D、违反了双人收缴的规定【正确答案】：BD82.下列（）业务不能办理冲正。A、借贷转账B、抵质押品入账/注销/处置C、贷款减值准备补充记账D、贷款内部分户清理【正确答案】：BCD83.银行结算账户纳入睡眠户管理之后，以下说法正确的有（）。A、对于汇入该银行结算账户的款项办理退汇B、对于收到委托收款的支票作退票处理C、对于现金收付业务可以继续办理D、对于托收凭证作退票处理【正确答案】：ABD84.以下印章需使用蓝色印泥加盖的是（）。A、预留印模（原子印章除外）B、兑换章C、假币章D、残字章【正确答案】：AC85.关于银行业金融机构反假货币联络机制，下列说法正确的有（）。A、是我国反假货币工作的最高组织形式B、在国务院反假货币工作联席会议指导下开展工作。C、是国务院反假货币工作联席会议机制的重要补充D、为金融机构提供了反假货币交流的平台【正确答案】：BCD86.以下关于柜员操作员号和密码的管理正确的是（）。A、仅限本人使用，严禁不同柜员之间共用混用或乱用柜员操作员号B、柜员密码至少每30个自然日修改一次C、当柜员密码锁定后，人力资源系统未录入该柜员手机号时，必须由本人提出书面申请，经县级行社有权人审批同意后方可进行重置D、柜员连续错误输入10次密码时，系统会对该柜员号进行锁定【正确答案】：ABCD87.故意毁损人民币的行为有（）。A、在人民币上乱写乱画B、熔炼硬币C、装帧人民币D、用人民币制作工艺品【正确答案】：ABD88.以下说法正确的是（）。A、存在代理关系的账户应先解除代理关系，再办理挂失结清B、银行卡内有分账户的，不能办理挂失结清，只能进行凭证补发C、银行卡挂失补卡，新卡电子现金账户状态与旧卡不同D、定期储蓄一本通内有一个以上分账户的，不能办理挂失结清，只能进行凭证补发E、股金证余额不为零，只能办理挂失补发；余额为零，可办理挂失结清【正确答案】：ABDE89.在交易系统的内部账户中，（）由24位数组成。A、通用内部户B、销账类内部户C、同业内部户D、会计账户【正确答案】：AC90.“生活缴费回单打印”业务支持打印（）等渠道的回单。A、智能柜面B、晋享生活C、手机银行D、自助机具【正确答案】：ABCD91.客户出现如下（）情形时，各级机构应及时终止业务关系（）A、客户涉及禁止准入情形的B、有权部门要求或司法机关通知、裁定的C、已采取多种措施，仍不能有效识别客户身份，存在较大合规风险，超出本机构风险管理能力的D、其他根据法律法规、监管规定及我行制度不得建立或保持业务关系【正确答案】：ABCD92.下列哪些账户不纳入《人民币银行结算账户管理办法》管理（）。A、外币存款账户B、个人储蓄账户C、单位定期存款账户D、个人银行结算账户【正确答案】：ABC93.下面哪些属于零存整取定期储蓄存款的期限。（）A、1年B、2年C、3年D、5年【正确答案】：ACD94.代理网点黄金出库时，应当由（）在《贵金属出入库保管登记簿》签字确认。A、运营主管B、网点负责人C、代理黄金业务操作员D、实物黄金管库员【正确答案】：CD95.金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息()A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位设立情况C、反洗钱宣传和培训情况D、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况【正确答案】：ABC96.第五套人民币1999年版纸币采用的安全线是（）。A、磁性缩微文字安全线B、间断式安全线C、全息磁性安全线D、荧光安全线【正确答案】：ABC97.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照（），妥善保存客户身份资料和交易记录A、安全性原则B、准确性原则C、完整性原则D、保密性原则【正确答案】：ABCD98.《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》(银办发[2014]113号）中，各银行业金融机构开展反假货币业务自查与整改的业务范围包括（）。A、假币收缴业务开展情况B、清分中心发现假币上缴人民银行工作开展情况C、冠字号码查询工作开展情况D、在用点验钞机具性能及维护升级情况【正确答案】：ABCD99.会计档案检查的内容包括（）。A、会计档案的保管情况B、会计档案的调阅和销毁等手续是否完备C、档案保管是否完整，账实是否相符D、保管条件是否符合要求等【正确答案】：ABCD100.每条假币收缴汇总数据来源于报送行报告期内假币收缴凭证的汇总信息，分为（）两部分。A、必报项B、汇总项C、预留项D、明细项【正确答案】：AC1.营业网点必须根据县级行社的要求，结合现金收付情况合理压缩库存，根据网点及柜员库存限额，对于超限部分应及时上缴。（）A、正确B、错误【正确答案】：A2.在智能柜面系统中，“待办提醒”模块可收到来账挂账的通知。A、正确B、错误【正确答案】：A3.对存款人需开立临时存款账户的，经人民银行核准后，在其有效期内，可以办理现金收付业务，并比照基本存款账户进行相应的现金管理。（）A、正确B、错误【正确答案】：A4.各级机构保存的反洗钱档案一般不得借出。有关部门调查客户需要调阅反洗钱档案的，经本单位负责人批准，并办理登记手续可以提供查阅或者复制。查阅或者复制反洗钱档案的人员，严禁在反洗钱档案上涂画、拆封和抽换。(）A、正确B、错误【正确答案】：A5.第二套人民币的纸张中出现了固定水印。（）A、正确B、错误【正确答案】：A6.股东可以以实物资产、债权、有价证券等形式作价入股。（）A、正确B、错误【正确答案】：B7.单位活期存款是按季计算利息，结息周期是从上季末月21日至本季末月20日。（）A、正确B、错误【正确答案】：A8.运营类移动展业设备需在规定的时间及网点业务管辖范围内使用，超出网点业务管辖范围使用的，自行在移动展业管控平台调整地理围栏范围即可。A、正确B、错误【正确答案】：B9.中国银保监会作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。（）A、正确B、错误【正确答案】：B10.贷记来账业务的收款人不属于本法人机构的账户时，核实情况后选择退汇处理。（）A、正确B、错误【正确答案】：A11.持有人不配合金融机构收缴行为的，可向当地公安机关进行报告。（）A、正确B、错误【正确答案】：A12.冠字号码查询工作记录对象为第五套人民币100元券。（）A、正确B、错误【正确答案】：B13.金融机构临柜人员在办理兑换残缺人民币业务时，应当面在兑换的残缺人民币票面上加盖带有本行行名的全额或半额戳记。（）A、正确B、错误【正确答案】：A14.银行结算账户按存款人分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。（）A、正确B、错误【正确答案】：B15.柜员与当班柜员、交班柜员都必须登记《款包交接登记簿》。（）A、正确B、错误【正确答案】：B16.金融机构及其工作人员不得以任何途径，将大额交易数据或可疑报告资料通知客户或其他无关人员。（）A、正确B、错误【正确答案】：A17.所有的冲正业务必须经过网点负责人审批、授权员审核授权后方可进行错账冲正。（）A、正确B、错误【正确答案】：B18.智能柜面系统锁屏后需要验证柜面密码和指纹后才可以登录系统。（）A、正确B、错误【正确答案】：A19.单位账户年检提供资料不齐全且无合理理由的，营业网点可以继续为客户办理支付业务。（）A、正确B、错误【正确答案】：B20.货币真伪鉴定书为中英文对照，一式二联，第一联由鉴定单位留底，第二联交鉴定申请人。（）A、正确B、错误【正确答案】：B21.睡眠账户转收益后支取应从应解汇款列支。（）A、正确B、错误【正确答案】：B22.基本存款账户不年检，相应的一般存款账户也不得年检。（）A、正确B、错误【正确答案】：A23.中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示授权证书。（）A、正确B、错误【正确答案】：A24.农村合作金融机构社员（股东）持有的股金证发生被盗、遗失、灭失或毁损时，单位持营业执照，个人持有效身份证件到农村合作金融机构开户网点办理正式挂失手续，也可办理口头挂失。（）A、正确B、错误【正确答案】：B25.不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名而要求开户的，山西省农商银行辖内营业网点不得为其开立个人存款账户。（）A、正确B、错误【正确答案】：A26.票据抗辩是指票据债务人根据《票据法》的规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。（）A、正确B、错误【正确答案】：A27.1999年版第五套人民币1元硬币与第四套人民币1元硬币相比，增加了边部滚字防伪特征。（）A、正确B、错误【正确答案】：A28.金融机构开展反洗钱工作违反保密义务。（）A、正确B、错误【正确答案】：B29.股东缴纳的非货币资金也可以称为股金。（）A、正确B、错误【正确答案】：B30.个人存款证明损坏补打时需收回对应的原凭证。A、正确B、错误【正确答案】：A31.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)，C级点验钞机要求使用大于等于3种鉴别技术。（）A、正确B、错误【正确答案】：B32.各级地方人民政府可以以优质资产置换农村合作金融机构不良资产的方式支持企业改革与发展。（）A、正确B、错误【正确答案】：A33.无分账号的定期储蓄一本通账户允许办理挂失。A、正确B、错误【正确答案】：B34.单位存款账户确认/启用输入活期预开户账号时，印鉴卡为必打项。（）A、正确B、错误【正确答案】：B35.客户存在银企直联签约关系，在没有解约的情况下可以直接办理销户。（）A、正确B、错误【正确答案】：B36.一个单位只能开设一个基本存款账户。（）A、正确B、错误【正确答案】：A37.实物黄金应设立专柜保管，应当与现金保管柜区分放置。（）A、正确B、错误【正确答案】：A38.个人银行结算账户只可以凭有效身份证件直接申请开立。（）A、正确B、错误【正确答案】：B39.远程异步授权时，授权端设备异常关闭，申请端自动接收授权端死机通知，操作员需重新发起授权任务。A、正确B、错误【正确答案】：B40.柜员密码挂失时，必须由本人提出书面申请，经人事部门审批同意后方可由后台管理员进行操作，任何人不得随意重置其他柜员密码。（）A、正确B、错误【正确答案】：B41.智能柜面首页热销产品展示界面，支持柜员查看本县级机构近三个月保险销量top3的产品，方便柜员及时掌握保险产品的热销动态。（）A、正确B、错误【正确答案】：B42.钞币的识假工作以柜员手工识别为辅，机器识别为主。（）A、正确B、错误【正确答案】：B43.表外的通用内部户账号为23位数，表内的通用内部户账号为24位数。A、正确B、错误【正确答案】：B44.农信银通存通兑系统可以办理企业对公账户的通存业务。（）A、正确B、错误【正确答案】：A45.持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政内容有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日90个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申倩行政复议，或依法提起行政诉讼。（）A、正确B、错误【正确答案】：B46.银行不得为任何单位或者个人查询账户情况，不得为任何单位或者个人冻结、扣划款项，不得停止单位、个人存款的正常支付。（）A、正确B、错误【正确答案】：B47.收到查询书时，可以使用自由格式信息进行答复。（）A、正确B、错误【正确答案】：B48.主币具有无限清偿的能力，辅币也具有无限清偿的能力。（）A、正确B、错误【正确答案】：A49.开户银行对本机构签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的银行汇票、银行本票、视同大额现金支付，实行登记备案制度。（）A、正确B、错误【正确答案】：A50.个人通知存款的最低起存金额为10万元（含）；最低支取金额为5万元（含）。（）A、正确B、错误【正确答案】：B51.营业期间柜员离开营业网点，必须将尾箱上锁并退出系统。（）A、正确B、错误【正确答案】：B52.《代收罚没款收据》必须从最小号使用，不得随意跳号。（）A、正确B、错误【正确答案】：A53.“洗钱”的目的主要是为了获利。（）A、正确B、错误【正确答案】：B54.现金机具通过升级后就可以识别2019年版第五套人民币。（）A、正确B、错误【正确答案】：A55.在移动展业设备上办理睡眠户激活业务，仅支持本人办理。A、正确B、错误【正确答案】：B56.个人账户通兑交易，付款账户为存折时，业务办理完成后需要打印存折。A、正确B、错误【正确答案】：B57.零存整取定期储蓄存款允许部提一次。（）A、正确B、错误【正确答案】：B58.2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的竖号码都一样。（）A、正确B、错误【正确答案】：B59.在支付系统查询查复管理中，查复行应在收到查询信息后3个工作日以内予以查复。（）A、正确B、错误【正确答案】：B60.金融机构在正式接入反假货币信息系统前，须通过系统接入测试。（）A、正确B、错误【正确答案】：A61.《现金管理暂行条例实施细则》规定：开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品，必须采取转账方式，不得使用现金，商业单位也不得收取现金。（